1 | M Pioneer Insurance Inc. (formerly Republic Surety and Insurance Company, Inc. | COMPANY STRUCTURE: | ||||||||||||||||||||||||
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2 | FINANCIAL YEAR END | 2018 | ○ Class 1 | ◙ Class 3 | ||||||||||||||||||||||
3 | SECTOR | ○ Class 2 | ○ Class 4 | |||||||||||||||||||||||
4 | A. Rights of Shareholders | |||||||||||||||||||||||||
5 | A.1 | Basic Shareholder Rights | Y/ N | Reference/Source Document | ||||||||||||||||||||||
6 | A.1.1 | Does the company pay (interim and final/annual) dividends in an equitable and timely manner; that is, all shareholders are treated equally and paid within 30 days after being (i) declared for interim dividends and (ii) approved by shareholders at general meetings for final dividends? | OECD Principle II: The Rights of Shareholders and Key Ownership Functions (A) Basic shareholder rights should include the right to, amongst others: (6) share in the profits of the corporation. | Y | "DECLARATION OF STOCK DIVIDEND The President reported the stock dividend declaration by Board of Directors in compliance with the minimum capitalization requirement of the Department of Finance Order No. 27- 2006 of One Hundred Seventy Five Million Pesos (Php 175,000,000.00) by the end of 2011 for ratification by the stockholders. Upon motion duly made and seconded, the stockholders approved the following resolutions: RESOLVED, as it is hereby resolved, that the stockholders of Republic Surety and Insurance Company, Incorporated (the ‘’Company’’) authorize, as it hereby authorizes, the Company to declare stock dividends consisting of Five Hundred Thousand (500,000) shares at One Hundred Pesos (Php 100.00) per share, payable out of the unrestricted retained earnings of the company as of November 30, 2011, and payable to all stockholders of record as of such date.'' | |||||||||||||||||||||
7 | Stockholders Meeting | |||||||||||||||||||||||||
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10 | A.2 | Right to participate in decisions concerning fundamental corporate changes. | ||||||||||||||||||||||||
11 | Do shareholders have the right to participate in: | |||||||||||||||||||||||||
12 | A.2.1 | Amendments to the company's constitution? | OECD Principle II (B) Shareholders should have the right to participate in, and to be sufficiently informed on, decisions concerning fundamental corporate changes such as: (1) amendments to the statutes, or articles of incorporation or similar governing documents of the company. | Y | DEFAULT | |||||||||||||||||||||
13 | A.2.2 | The authorisation of additional shares? | OECD Principle II (B): (2) the authorisation of additional shares. | Y | DEFAULT | |||||||||||||||||||||
14 | A.2.3 | The transfer of all or substantially all assets, which in effect results in the sale of the company? | OECD Principle II.(B): (3) extraordinary transactions, including the transfer of all or substantially all assets, that in effect result in the sale of the company. | Y | DEFAULT | |||||||||||||||||||||
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17 | A.3 | Right to participate effectively in and vote in general shareholder meetings and should be informed of the rules, including voting procedures, that govern general shareholder meetings. | ||||||||||||||||||||||||
18 | A.3.1 | Do shareholders have the opportunity, evidenced by an agenda item, to approve remuneration (fees, allowances, benefit-in-kind and other emoluments) or any increases in remuneration for the non-executive directors/commissioners? | OECD Principle II (C): (3) Effective shareholder participation in key corporate governance decisions, such as the nomination and election of board members, should be facilitated. Shareholders should be able to make their views known on the remuneration policy for board members and key executives. The equity component of compensation schemes for board members and employees should be subject to shareholder approval. | Y | DEFAULT | |||||||||||||||||||||
19 | A.3.2 | Does the company provide non-controlling shareholders a right to nominate candidates for board of directors/commissioners? | Y | By-Laws Article 1, Section 6, states: Except as otherwise provided by law, each stockholder of record shall be entitled at every meeting of stockholders to one (1) vote for each share of stock.. | ||||||||||||||||||||||
20 | View By-Laws | |||||||||||||||||||||||||
21 | A.3.3 | Does the company allow shareholders to elect directors/commissioners individually? | Y | 1.0 Voting Right Stockholders shall have the right to elect, remove and replace directors and vote on certain corporate acts in accordance with the Corporation Code. Cumulative voting shall be used in the election of directors. | ||||||||||||||||||||||
22 | Corp Gov Manual, page 30 | |||||||||||||||||||||||||
23 | A.3.4 | Does the company disclose the voting and vote tabulation procedures used, declaring both before the meeting proceeds? | OECD Principle II (C): Shareholders should have the opportunity to participate effectively and vote in general shareholder meetings and should be informed of the rules, including voting procedures, that govern general shareholder meetings. | Y | The Chariman opened the table for nominations to the Board of Directors,.. to serve fo rthe ensuing year.. | |||||||||||||||||||||
24 | Minutes of the Annual Meeting of Stockholders | |||||||||||||||||||||||||
25 | A.3.5 | Do the minutes of the most recent AGM record that there was an opportunity allowing for shareholders to ask questions or raise issues? | OECD Principle II (C): (2) Shareholders should have the opportunity to ask questions to the board, including questions relating to the annual external audit, to place items on the agenda of general meetings, and to propose resolutions, subject to reasonable limitations. | Y | The Chairman informed the stockholders that copies of the audited financial statements (AFS) as at and for the year ended December 31, 2019 were earlier distributed and approved by the Board of Directors. He inquired from the body whether there were any questions on the AFS.. | |||||||||||||||||||||
26 | Minutes of the Annual Meeting of Stockholders | |||||||||||||||||||||||||
27 | A.3.6 | Do the minutes of the most recent AGM record questions and answers? | Y | The Chairman informed the stockholders that copies of the audited financial statements (AFS) as at and for the year ended December 31, 2019 were earlier distributed and approved by the Board of Directors. He inquired from the body whether there were any questions on the AFS. No question was raised. Upon motion made by Ms. Betty Siy-yap and seconded Mr. Vitaliano N. Nanagas II, the stockholders approved and adopted the following resolution: "Resolved, that the stockholders of M Pioneer Insurance Inc. hereby approve, confirm and authorize the issuance of the Corporation's audited financial statements as at and for the year ended December 31, 2019." | ||||||||||||||||||||||
28 | Minutes of the Annual Meeting of Stockholders | |||||||||||||||||||||||||
29 | A.3.7 | Does the disclosure of the outcome of the most recent AGM include resolution(s)? | Y | The Chairman informed the stockholders that copies of the audited financial statements (AFS) as at and for the year ended December 31, 2019 were earlier distributed and approved by the Board of Directors. He inquired from the body whether there were any questions on the AFS. No question was raised. Upon motion made by Ms. Betty Siy-yap and seconded Mr. Vitaliano N. Nanagas II, the stockholders approved and adopted the following resolution: "Resolved, that the stockholders of M Pioneer Insurance Inc. hereby approve, confirm and authorize the issuance of the Corporation's audited financial statements as at and for the year ended December 31, 2019." | ||||||||||||||||||||||
30 | Minutes of the Annual Meeting of Stockholders | |||||||||||||||||||||||||
31 | A.3.8 | Does the company disclose the voting results including approving, dissenting, and abstaining votes for each agenda item for the most recent AGM? | Y | The Chairman opened the table for nominations to the Board of Directors, composed of nine (9) members.. | ||||||||||||||||||||||
32 | Minutes of the Annual Meeting of Stockholders | |||||||||||||||||||||||||
33 | A.3.9 | Does the company disclose the list of board members who attended the most recent AGM? | OECD Principle II (C); and ICGN 2.4.2: All directors need to be able to allocate sufficient time to the board to perform their responsibilities effectively, including allowing some leeway for occasions when greater than usual time demands are made. | Y | Ms. Ma. Bertola D. Medialdea nominated the following stockholders to the Company's Boad of Directors, namely: 1. Mr. David C. Coyukiat 2. Mr. Gerardo P. Castaneda 3. Mr. Lorenzo O. Chan, Jr. 4. Ma. Ma. Bertola D. Medialdea 5. Mr. Vitaliano N. Nanagas II 6. Atty. Ray C. Espinosa 7. Ms. Betty Siy-Yap 8. Atty. William S. Pamintuan; and | |||||||||||||||||||||
34 | Minutes of the Annual Meeting of Stockholders | |||||||||||||||||||||||||
35 | A.3.10 | Did the chairman of the board of directors/commissioners attend the most recent AGM? | Y | CALL TO ORDER The Chairman, Mr. Ray C. Espinosa, called the meeting to order and presided over the same. The minutes of the proceedings was recorded by the Corporate Secretary. | ||||||||||||||||||||||
36 | Minutes of the Annual Meeting of Stockholders | |||||||||||||||||||||||||
37 | A.3.11 | Did the CEO/Managing Director/President attend the most recent AGM? | Y | ELECTION OF DIRECTORS The next item of business was the election of directors. The Chairman called for nominations and the following stockholders of the corporation were nominated: 1. Mr. Ronnie L. Aperocho 2. Mr. Pedro P. Benedicto, Jr. 3. Mr. Ruben B. Benosa 4. Ms. Nadinee S. Chua 5. Ms. Melissa V. Vergel de Dios 6. Ms. Ana Marie C. Lerms 7. Ms. Ivanna G. dela Pena 8. Mr. Oscar S. Reyes 9. Ms. Betty C. Siy-Yap | ||||||||||||||||||||||
38 | Minutes of the Annual Meeting of Stockholders | |||||||||||||||||||||||||
39 | A.3.12 | Did the chairman of the Audit Committee attend the most recent AGM? | Y | ELECTION OF DIRECTORS The next item of business was the election of directors. The Chairman called for nominations and the following stockholders of the corporation were nominated: 1. Mr. David C. Coyukiat 2. Mr. Gerardo P. Castaneda 3. Mr. Lorenzo O. Chan, Jr. 4. Mrs. Ma. Bertola D. Medialdea 5. Mr. Vitaliano N. Nanagas II 6. Atty. Ray C. Espinosa 7. Ms. Betty C. Siy-Yap 8. Atty. William S. Pamintuan 9. Mr. Arsenio Benjamin E. Santos | ||||||||||||||||||||||
40 | Minutes of the Annual Meeting of Stockholders | |||||||||||||||||||||||||
41 | A.3.13 | Did the company organise their most recent AGM in an easy to reach location? | OECD Principle II (C) | Y | The Annual Meeting of Stockholders of M Pioneer Insurance Inc. was held on ______________ at 3:00pm, ManCom Room, 14th Floor, Lopez Building, Ortigas Ave. Pasig City | |||||||||||||||||||||
42 | Minutes of the Annual Meeting of Stockholders | |||||||||||||||||||||||||
43 | A.3.14 | Does the company allow for voting in absentia? | OECD Principle II (C): (4) Shareholders should be able to vote in person or in absentia, and equal effect should be given to votes whether cast in person or in absentia. | Y | DEFAULT | |||||||||||||||||||||
44 | A.3.15 | Did the company vote by poll (as opposed to by show of hands) for all resolutions at the most recent AGM? | OECD Principle II (C) | N | ||||||||||||||||||||||
45 | A.3.16 | Does the company disclose that it has appointed an independent party (scrutineers/inspectors) to count and/or validate the votes at the AGM? | N | |||||||||||||||||||||||
46 | A.3.17 | Does the company make publicly available by the next working day the result of the votes taken during the most recent AGM for all resolutions? | OECD Principle II (C): (1) Shareholders should be furnished with sufficient and timely information concerning the date, location and agenda of general meetings, as well as full and timely information regarding the issues to be decided at the meeting. | N | ||||||||||||||||||||||
47 | A.3.18 | Do companies provide at least 21 days notice for all resolutions? | N | |||||||||||||||||||||||
48 | A.3.19 | Does the company provide the rationale and explanation for each agenda item which require shareholders’ approval in the notice of AGM/circulars and/or the accompanying statement? | N | |||||||||||||||||||||||
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51 | A.4 | Markets for corporate control should be allowed to function in an efficient and transparent manner. | ||||||||||||||||||||||||
52 | A.4.1 | In cases of mergers, acquisitions and/or takeovers requiring shareholders approval, does the board of directors/commissioners of the offeree company appoint an independent party to evaluate the fairness of the transaction price? | OECD Principle II (E): Markets for corporate control should be allowed to function in an efficient and transparent manner. (1) The rules and procedures governing the acquisition of corporate control in the capital markets, and extraordinary transactions such as mergers, and sales of substantial portions of corporate assets, should be clearly articulated and disclosed so that investors understand their rights and recourse. Transactions should occur at transparent prices and under fair conditions that protect the rights of all shareholders according to their class. | N/A | ||||||||||||||||||||||
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55 | A.5 | The exercise of ownership rights by all shareholders, including institutional investors, should be facilitated. | ||||||||||||||||||||||||
56 | A.5.1 | Does the Company publicly disclose policy/practice to encourage shareholders including institutional shareholders to attend the general meetings or engagement with the Company? | OECD Principle II (F): The exercise of ownership rights by all shareholders, including institutional investors, should be facilitated. | N/A | ||||||||||||||||||||||
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1 | B.1 | Shares and voting rights | Y/ N | Reference/Source Document | ||||||||||||||||||||||
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2 | B.1.1 | Do the company's ordinary or common shares have one vote for one share? | OECD Principle III (A) All shareholders of the same series of a class should be treated equally. (1) Within any series of a class, all shares should carry the same rights. All investors should be able to obtain information about the rights attached to all series and classes of shares before they purchase. Any changes in voting rights should be subject to approval by those classes of shares which are negatively affected. ICGN 8.3.1 Unequal voting rights Companies ordinary or common shares should feature one vote for one share. Divergence from a 'one-share, one-vote' standard which gives certain shareholders power which is disproportionate to their equity ownership should be both disclosed and justified. | Y | DEFAULT | |||||||||||||||||||||
3 | B.1.2 | Where the company has more than one class of shares, does the company publicise the voting rights attached to each class of shares (e.g. through the company website / reports/ the stock exchange/ the regulator's website)? | Y | DEFAULT | ||||||||||||||||||||||
4 | ||||||||||||||||||||||||||
5 | ||||||||||||||||||||||||||
6 | B.2 | Notice of AGM | ||||||||||||||||||||||||
7 | B.2.1 | Does each resolution in the most recent AGM deal with only one item, i.e., there is no bundling of several items into the same resolution? | OECD Principle II (C) Shareholders should have the opportunity to participate effectively and vote in general shareholder meetings and should be informed of the rules, including voting procedures, that govern shareholder meetings: (1) Shareholders should be furnished with sufficient and timely information concerning the date, location and agenda of general meetings, as well as full and timely information regarding the issues to be decided at the meeting. (3) Effective shareholder participation in key corporate governance decisions, such as the nomination and election of board members, should be facilitated. | Y | The Chairman stated that copies of the audited financial statements for the period ended December 31, 2018 were distributed to the stockholders prior to this meeting. He then asked if there were any questions on the financial statements of the Company and there being none, upon motion made and seconded, the stockholders approved and adopted the following resolution: RESOLVED, that the Board of Directors of M Pioneer Insurance, Inc. formerly Republic Surety and Insurance
Company, Incorporated (the „‟Corporation‟) hereby approves, confirms and authorizes the issuance of the Corporation’s audited financial statements for the period ended December 31, 2018.'' | |||||||||||||||||||||
8 | Minutes of the Annual Meeting of Stockholders | |||||||||||||||||||||||||
9 | B.2.2 | Are the company's notice of the most recent AGM/circulars fully translated into English and published on the same date as the local-language version? | Y | M Pioneer’s Notice of the 2019 Annual Meeting of the Stockholders uses the English language only. | ||||||||||||||||||||||
10 | Minutes of the Annual Meeting of Stockholders | |||||||||||||||||||||||||
11 | Does the notice of AGM/circulars have the following details: | |||||||||||||||||||||||||
12 | B.2.3 | Are the profiles of directors/commissioners ( at least age, academic qualification, date of first appointment, experience, and directorships in other listed companies) in seeking election/re-election included? | OECD Principle II
(A) All shareholders of the same series of a class should be treat equally. (4) Impediments to cross border voting should be eliminated. ICGN 8.3.2 Shareholder participation in governance Shareholders should have the right to participate in key corporate governance decisions, such as the right to nominate, appoint and remove directors in an individual basis and also the right to appoint external auditor. ICGN 8.4.1 Shareholder ownership rights The exercise of ownership rights by all shareholders should be facilitated, including giving shareholders timely and adequate notice of all matters proposed for shareholder vote. | N | ||||||||||||||||||||||
13 | B.2.4 | Are the auditors seeking appointment/re-appointment clearly identified? | Y | APPOINTMENT OF EXTERNAL AUDITORS The next item of business was the appointment of the external auditors of the corporation. Whereupon, on motion duly made and seconded, it was unanimously – RESOLVED, that the accounting firm of SGV & Co., is hereby appointed as the corporation’s External Auditors. | ||||||||||||||||||||||
14 | Minutes of the Annual Meeting of Stockholders | |||||||||||||||||||||||||
15 | B.2.5 | Has an explanation of the dividend policy been provided? | Y | The President reported the stock dividend declaration by Board of Directors in compliance with the minimum capitalization requirement of the Department of Finance Order No. 27-2006 of One Hundred Seventy Five Million Pesos (Php 175,000,000.00) by the end of 2011 for ratification by the stockholders. Upon motion duly made and seconded, the stockholders approved the following resolutions: RESOLVED, as it is hereby resolved, that the stockholders of Republic Surety and Insurance Company, Incorporated (the ‘’Company’’) authorize,... | ||||||||||||||||||||||
16 | 2011 Stockholders Minutes of the Meeting, page 2 | |||||||||||||||||||||||||
17 | B.2.6 | Is the amount payable for final dividends disclosed? | Y | The President reported the stock dividend declaration by Board of Directors in compliance with the minimum capitalization requirement of the Department of Finance Order No. 27-2006 of One Hundred Seventy Five Million Pesos (Php 175,000,000.00) by the end of 2011 for ratification by the stockholders. Upon motion duly made and seconded, the stockholders approved the following resolutions: RESOLVED, as it is hereby resolved, that the stockholders of Republic Surety and Insurance Company, Incorporated (the ‘’Company’’) authorize,... | ||||||||||||||||||||||
18 | 2011 Stockholders Minutes of the Meeting | |||||||||||||||||||||||||
19 | B.2.7 | Were the proxy documents made easily available? | Y | |||||||||||||||||||||||
20 | ||||||||||||||||||||||||||
21 | ||||||||||||||||||||||||||
22 | B.3 | Insider trading and abusive self-dealing should be prohibited. | ||||||||||||||||||||||||
23 | B.3.1 | Does the company have policies and/or rules prohibiting directors/commissioners and employees to benefit from knowledge which is not generally available to the market? | OECD Principle III (B) Insider trading and abusive dealing should be prohibited ICGN 3.5 Employee share dealing Companies should have clear rules regarding any trading by directors and employees in the company's own securities. Among other issues, these must seek to ensure individuals do not benefit from knowledge which is not generally available to the market. ICGN 8.5 Shareholder rights of action ... Minority shareholders should be afforded protection and remedies against abusive or oppressive conduct. | Y | DEFAULT | |||||||||||||||||||||
24 | B.3.2 | Are the directors / commissioners required to report their dealings in company shares within 3 business days? | N | |||||||||||||||||||||||
25 | ||||||||||||||||||||||||||
26 | ||||||||||||||||||||||||||
27 | B.4 | Related party transactions by directors and key executives. | ||||||||||||||||||||||||
28 | B.4.1 | Does the company have a policy requiring directors /commissioners to disclose their interest in transactions and any other conflicts of interest? | OECD Principle III (C) Members of the board and key executives should be required to disclose to the board whether they, directly, indirectly or on behalf of third parties, have a material interest in any transaction or matter directly affecting the corporation. ICGN 2.11.1 Related party transactions Companies should have a process for reviewing and monitoring any related party transaction. A committee of independent directors should review significant related party transactions to determine whether they are in the best interests of the company and if so to determine what terms are fair. ICGN 2.11.2 Director conflicts of interest Companies should have a process for identifying and managing conflicts of interest directors may have. If a director has an interest in a matter under consideration by the board, then the director should not participate in those discussions and the board should follow any further appropriate processes. Individual directors should be conscious of shareholder and public perceptions and seek to avoid situations where there might be an appearance of a conflict of interest. | Y | DEFAULT | |||||||||||||||||||||
29 | B.4.2 | Does the company have a policy requiring a committee of independent directors/commissioners to review material/significant RPTs to determine whether they are in the best interests of the company and shareholders? | Y | 6.2. The Board’s internal control mechanisms for the Board’s oversight responsibility may
include: (Page 10) f. Review of the Company’s personnel and human resource policies and sufficiency, conflict of interest situations, changes in the compensation plan for employees and succession plan for officers and management. 7.0 Related Party Transactions (Page 29-30) 1 a. Overlapping interests in the insurance entity shall be disclosed to the Board and any material transaction involving such interests shall be similarly disclosed. b. Related party transaction shall be conducted in terms that are at least comparable to normal commercial practices to safeguard the best interest of the insurance corporation, its policyholders, creditors and claimants. In all cases, the provision of Title 20 , Chapter III of the Insurance Code shall be complied with. c. Related party transactions shall be disclosed fully to the Board. Prior Board approval shall be obtained for related party transaction that are material in nature | ||||||||||||||||||||||
30 | Corporate Governance Manual, page 10 | |||||||||||||||||||||||||
31 | B.4.3 | Does the company have a policy requiring board members (directors/commissioners) to abstain from participating in the board discussion on a particular agenda when they are conflicted? | Y | DEFAULT | ||||||||||||||||||||||
32 | B.4.4 | Does the company have policies on loans to directors and commissioners either forbidding this practice or ensuring that they are being conducted at arm's length basis and at market rates? | Y | DEFAULT | ||||||||||||||||||||||
33 | ||||||||||||||||||||||||||
34 | ||||||||||||||||||||||||||
35 | B.5 | Protecting minority shareholders from abusive actions | ||||||||||||||||||||||||
36 | B.5.1 | Were there any RPTs that can be classified as financial assistance to entities other than wholly-owned subsidiary companies? | OECD Principle III (A) All shareholders of the same series of a class should be treated equally. (2) Minority shareholders should be protected from abusive actions by, or in the interest of, controlling shareholders acting either directly or indirectly, and should have effective means of redress. ICGN 2.11.1 Related party transactions Companies should have a process for reviewing and monitoring any related party transaction. A committee of independent directors should review significant related party transactions to determine whether they are in the best interests of the company and if so to determine what terms are fair. ICGN 2.11.2 Director conflicts of interest Companies should have a process for identifying and managing conflicts of interest directors may have. If a director has an interest in a matter under consideration by the board, then the director should not participate in those discussions and the board should follow any further appropriate processes. Individual directors should be conscious of shareholder and public perceptions and seek to avoid situations where there might be an appearance of a conflict of interest. | N | ||||||||||||||||||||||
37 | B.5.2 | Does the company disclose that RPTs are conducted in such a way to ensure that they are fair and at arms' length? | ICGN 8.5 Shareholder rights of action
Shareholders should be afforded rights of action and remedies which are readily accessible in order to redress conduct of company which treats them inequitably. Minority shareholders should be afforded protection and remedies against abusive or oppressive conduct. | Y | RELATED PARTY TRANSACTION AND RELATIONSHIPS Parties are considered to be related if one party has the ability, directly or indirectly, to control the other party or exercise significant influence over the other party in making financial and operating decisions. Parties are also considered to be related if they are subject to common control or common significant influence. | |||||||||||||||||||||
38 | Corporate Governance Manual, page 10 | |||||||||||||||||||||||||
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1 | C.1 | The rights of stakeholders that are established by law or through mutual agreements are to be respected. | Y/ N | Reference / Source Document | ||||||||||||||||||||||
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2 | Does the company disclose a policy that : | |||||||||||||||||||||||||
3 | C.1.1 | Stipulates the existence and scope of the company's efforts to address customers' welfare? | OECD Principle IV (A): The rights of stakeholders that are established by law or through mutual agreements are to be respected. In all OECD countries, the rights of stakeholders are established by law (e.g. labour, business, commercial and insolvency laws) or by contractual relations. Even in areas where stakeholder interests are not legislated, many firms make additional commitments to stakeholders, and concern over corporate reputation and corporate performance often requires the recognition of broader interests. Global Reporting Initiative: Sustainability Report (C1.1 - C.15) International Accounting Standards 1: Presentation of Financial Statements | Y | We at M Pioneer (formerly Republic) acknowledge that insurance is not the sole solution for the management of our clients’ risks. In order to do more than issue insurance policies that any other insurer can do, we endeavored to provide a service that will address the total risks that our customers are exposed to. We start by making our customers more aware of their exposures (identification), after which our Risk Management Services Team makes the necessary profiling and analysis of these risk exposures (evaluation) and offer established risk management techniques as well as our own-developed strategies and solutions in eliminating, minimizing and controlling these risk exposures which are then complemented with advanced and cost-efficient insurance programs designed not only to protect... | |||||||||||||||||||||
4 | Risk Management Manual | |||||||||||||||||||||||||
5 | C.1.2 | Explains supplier/contractor selection practice? | Y | SELECTION OF SUPPLIER
3.2.1 Once the requisition is approved, the Purchasing Officer shall canvass from at least 2 or 3 suppliers depending on the amount and request for formal quotations . 3.2.2 A supplier shall be selected /approved and assessed in accordance with the following: Price Quality Delivery Time Terms 3.2.3 Canvass sheet shall be prepared by the Purchasing Officer summarizing the quotations of the suppliers. Fax, email or original copy of the quotations must be attached. Purchasing Officer shall evaluate and recommend the best quality and price. | ||||||||||||||||||||||
6 | Purchasing Policy | |||||||||||||||||||||||||
7 | C.1.3 | Describes the company's efforts to ensure that its value chain is environmentally friendly or is consistent with promoting sustainable development? | Y | VIII. Community Relations 1. We support socio-economic projects that improve the lives of the people we serve, especially projects within our competence for our franchise area. 2. We conduct our business and maintain our workplace in accordance with applicable health, safety and environmental laws. 3. We consider the impact of our operations, projects and transactions on the environment and the communities we serve and ensure compliance with environmental, safety and health regulations and standards. 4. We render immediate assistance in times of natural calamities and accidents to ensure that any danger to life or property is minimized and our operations, installations or facilities are restored as soon as possible. 5. We provide timely and adequate information on matters that affect the general public. | ||||||||||||||||||||||
8 | Code of Ethics, page 7-8 | |||||||||||||||||||||||||
9 | C.1.4 | Elaborates the company's efforts to interact with the communities in which they operate? | Y | VIII. Community Relations 1. We support socio-economic projects that improve the lives of the people we serve, especially projects within our competence for our franchise area. 2. We conduct our business and maintain our workplace in accordance with applicable health, safety and environmental laws. 3. We consider the impact of our operations, projects and transactions on the environment and the communities we serve and ensure compliance with environmental, safety and health regulations and standards. 4. We render immediate assistance in times of natural calamities and accidents to ensure that any danger to life or property is minimized and our operations, installations or facilities are restored as soon as possible. 5. We provide timely and adequate information on matters that affect the general public. | ||||||||||||||||||||||
10 | Code of Ethics, page 7-8 | |||||||||||||||||||||||||
11 | C.1.5 | Describe the company's anti-corruption programmes and procedures? | Y | II. Fair Dealing 1. We commit to deliver adequate, reliable and efficient service mindful of our company’s mandate as insurance company using the rates set by the regulators. 2. We give our employees and applicants for employment fair treatment and will not discriminate on account of gender, religion, age, nationality, family status, or any other reasons prohibited by law. We hire, develop, and compensate employees, officers, based on qualification, merit and performance. 3. We choose, engage and compensate consultants, contractors and other service providers based on qualification and labor and performance standards. | ||||||||||||||||||||||
12 | Code of Ethics, page 5-6 | |||||||||||||||||||||||||
13 | C.1.6 | Describes how creditors' rights are safeguarded? | N | |||||||||||||||||||||||
14 | Does the company disclose the activities that it has undertaken to implement the above mentioned policies? | |||||||||||||||||||||||||
15 | C.1.7 | Customer health and safety | OECD Principle IV (A) & Global Reporting Initiative | Y | The Company has a regularly updated Facebook page that disseminates articles, news, journals and other information about safety and health that can be useful to its customers. | |||||||||||||||||||||
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17 | C.1.8 | Supplier/Contractor selection and criteria | N | |||||||||||||||||||||||
18 | C.1.9 | Environmentally-friendly value chain | Y | Republic revisited the Dumagat Community in San Andres, Tanay Rizal after the tree planting program held last August 2012 in support to the National Greening Program of the Philippine government. Gifts and school supplies were given to kindergarten students. Actual inspection of the planting areas were done to see how the fruit- bearing plants have grown after it was planted 2 years ago. 80% of the planted plants outlived the changing… | ||||||||||||||||||||||
19 | ||||||||||||||||||||||||||
20 | C.1.10 | Interaction with the communities | Y | |||||||||||||||||||||||
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22 | C.1.11 | Anti-corruption programmes and procedures | N | |||||||||||||||||||||||
23 | C.1.12 | Creditors' rights | N | |||||||||||||||||||||||
24 | C.1.13 | Does the company have a separate corporate responsibility (CR) report/section or sustainability report/section? | OECD Principle V (A): Disclosure should include, but not be limited to, material information on: (7) Issues regarding employees and other stakeholders. Companies are encouraged to provide information on key issues relevant to employees and other stakeholders that may materially affect the long term sustainability of the company. | N | ||||||||||||||||||||||
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26 | ||||||||||||||||||||||||||
27 | C.2 | Where stakeholder interests are protected by law, stakeholders should have the opportunity to obtain effective redress for violation of their rights. | ||||||||||||||||||||||||
28 | C.2.1 | Does the company provide contact details via the company's website or Annual Report which stakeholders (e.g. customers, suppliers, general public etc.) can use to voice their concerns and/or complaints for possible violation of their rights? | OECD Principle IV (B): Where stakeholder interests are protected by law, stakeholders should have the opportunity to obtain effective redress for violation of their rights. The governance framework and processes should be transparent and not impede the ability of stakeholders to communicate and to obtain redress for the violation of rights. | Y | Ortigas Avenue, Pasig City, Philippines Tel. No. 02 470-7742 Fax No. 02 470-3027 www.mpioneer.com.ph | |||||||||||||||||||||
29 | www.mpioneer.com.ph | |||||||||||||||||||||||||
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32 | C.3 | Performance-enhancing mechanisms for employee participation should be permitted to develop. | ||||||||||||||||||||||||
33 | C.3.1 | Does the company explicitly disclose the health, safety, and welfare policy for its employees? | OECD Principle IV (C): Performance-enhancing mechanisms for employee participation should be permitted to develop. In the context of corporate governance, performance enhancing mechanisms for participation may benefit companies directly as well as indirectly through the readiness by employees to invest in firm specific skills. Firm specific skills are those skills/competencies that are related to production technology and/or organizational aspects that are unique to a firm. Examples of mechanisms for employee participation include: employee representation on boards; and governance processes such as works councils that consider employee viewpoints in certain key decisions. With respect to performance enhancing mechanisms, employee stock ownership plans or other profit sharing mechanisms are to be found in many countries. | Y | ||||||||||||||||||||||
34 | Health and Safety Policy | |||||||||||||||||||||||||
35 | C.3.2 | Does the company publish relevant information relating to health, safety and welfare of its employees? | Y | |||||||||||||||||||||||
36 | Health and Safety Seminars at Republic | |||||||||||||||||||||||||
37 | C.3.3 | Does the company have training and development programmes for its employees? | Y | View By-Laws | ||||||||||||||||||||||
38 | Training Services | |||||||||||||||||||||||||
39 | C.3.4 | Does the company publish relevant information on training and development programmes for its employees? | Y | View By-Laws | ||||||||||||||||||||||
40 | Training Metrics | |||||||||||||||||||||||||
41 | C.3.5 | Does the company have a reward/compensation policy that accounts for the performance of the company beyond short-term financial measures? | N | |||||||||||||||||||||||
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45 | C.4 | Stakeholders including individual employee and their representative bodies, should be able to freely communicate their concerns about illegal or unethical practices to the board and their rights should not be compromised for doing this. | ||||||||||||||||||||||||
46 | C.4.1 | Does the company have procedures for complaints by employees concerning illegal (including corruption) and unethical behaviour? | OECD Principle IV (E): Stakeholders, including individual employees and their representative bodies, should be able to freely communicate their concerns about illegal or unethical practices to the board and their rights should not be compromised for doing this. | Y | "IX. Implementation and Monitoring 1. Human Resources Office has the specific task of implementing and monitoring corporate policies throughout the organization and the definition of the process by which such policies are implemented and monitored. 2. Each employee is encouraged to consult with the HR Office to enforce specific Code guidelines issued pursuant to this Code when in doubt about the best course of action in a particular situation relating to a subject matter of this Code. 3. Organization Heads have the responsibility for the monitoring, ensuring, and enforcing compliance with this Code within their area of jurisdiction... | |||||||||||||||||||||
47 | Code of Ethics, page 8-9 | |||||||||||||||||||||||||
48 | C.4.2 | Does the company have a policy or procedures to protect an employee/person who reveals illegal/unethical behavior from retaliation? | Y | "4. Our Company’s directors, officers and employees have the duty to Report any observed violations of this Code and to communicate the same to our supervisors and immediate Heads, when appropriate. Our Company shall take steps to ensure the protection of those who report violations in good faith. On the other hand, our Company shall impose sanctions on those who attempt to conceal or hamper the investigation of any violation of this Code. Our Company shall take all reports of potential violations of this Code seriously and are committed to confidentiality and exercise of due process for the investigation of allegations. Employees who are under investigation for potential violation of this Code will have an opportunity to be heard prior to any final decision of our Company." | ||||||||||||||||||||||
49 | Code of Ethics, page 8-9 | |||||||||||||||||||||||||
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1 | D.1 | Transparent ownership structure | Y/ N | Reference/ Source Document | ||||||||||||||||||||||
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2 | D.1.1 | Does the information on shareholdings reveal the identity of beneficial owners, holding 5% shareholding or more? | OECD Principle V: Disclosure and Transparency (A) Disclosure should include, but not limited to, material information on: (3) Major share ownership and voting rights, including group structures, intra-group relations, ownership data, and beneficial ownership. ICGN 7.6 Disclosure of ownership ... the disclosure should include a description of the relationship of the company to other companies in the corporate group, data on major shareholders and any other information necessary for a proper understanding of the company's relationship with its public shareholders. | Y | General Information Sheet, page 4-5 | |||||||||||||||||||||
3 | D.1.2 | Does the company disclose the direct and indirect (deemed) shareholdings of major and/or substantial shareholders? | Y | General Information Sheet, page 4-5 | ||||||||||||||||||||||
4 | D.1.3 | Does the company disclose the direct and indirect (deemed) shareholdings of directors (commissioners)? | Y | General Information Sheet, page 4-5 | ||||||||||||||||||||||
5 | D.1.4 | Does the company disclose the direct and indirect (deemed) shareholdings of senior management? | Y | General Information Sheet, page 4-5 | ||||||||||||||||||||||
6 | D.1.5 | Does the company disclose details of the parent/holding company, subsidiaries, associates, joint ventures and special purpose enterprises/ vehicles (SPEs)/ (SPVs)? | N/A | |||||||||||||||||||||||
7 | ||||||||||||||||||||||||||
8 | ||||||||||||||||||||||||||
9 | D.2 | Quality of Annual Report | ||||||||||||||||||||||||
10 | Does the company's annual report disclose the following items: | |||||||||||||||||||||||||
11 | D.2.1 | Key risks | "OECD Principle V (A): (1) The financial and operating results of the company; (2) Company objectives, including ethics, environment, and other public policy commitments; (3) Major share ownership and voting rights, including group structures, intra-group relations, ownership data, beneficial ownership; (4) Remuneration policy for members of the board and key executives, including their qualifications, the selection process, other company directorships and whether they are regarded as independent by the board; (6) Foreseeable risk factors, including risk management system; (7) Issues regarding employees and other stakeholders; (8) Governance structure and policies, in particular, the content of any corporate governance code or policy and the process by which it is implemented. OECD Principle V (E): Channels for disseminating information should provide for equal, timely and cost-efficient access to relevant information by users. ICGN 2.4 Composition and structure of the board ICGN 2.4.1 Skills and experience ICGN 2.4.3 Independence ICGN 5.0 Remuneration ICGN 5.4 Transparency UK Corporate Governance Code (2010) A.1.2 - the number of meetings of the board and those committees and individual attendance by directors. CLSA-ACGA (2010) CG Watch 2010 - Appendix 2 (I) CG rules and practices (19) Disclose the exact remuneration of individual directors. | Y | Financial Statements | |||||||||||||||||||||
12 | D.2.2 | Corporate objectives | Y | www.mpioneer.com.ph | ||||||||||||||||||||||
13 | D.2.3 | Financial performance indicators | Y | Financial Statements | ||||||||||||||||||||||
14 | D.2.4 | Non-financial performance indicators | Y | |||||||||||||||||||||||
15 | D.2.5 | Dividend policy | Y | By-Laws | ||||||||||||||||||||||
16 | D.2.6 | Details of whistle-blowing policy | Y | IX. Implementation and Monitoring3. Organization Heads have the responsibility for the monitoring, ensuring, and enforcing compliance with this Code within their area of jurisdiction. The Organization Heads shall also be responsible for reporting noncompliance with this Code to their hierarchy whenever appropriate, including taking or implementing disciplinary actions after proper exercise of due process.4. Our Company’s directors, officers and employees have the duty to Report any observed violations of this Code and to communicate the same to our supervisors and immediate Heads, when appropriate. Our Company shall take steps to ensure the protection of those who report violations in good faith. On the other hand, our Company shall impose sanctions on those who attempt to conceal or hamper the investigation of any violation of this Code. Our Company shall take all reports of potential violations of this Code seriously and are committed to confidentiality and exercise of due process for the investigation of allegations. Employees who are under investigation for potential violation of this Code will have an opportunity to be heard prior to any final decision of our Company. 5. Any administrative investigation or penalty imposed under the provisions of this Code shall be independent of, and without prejudice to, any other legal action that may be instituted against the party concerned under existing laws and regulations. | ||||||||||||||||||||||
17 | Code of Ethics, page 8-9 | |||||||||||||||||||||||||
18 | D.2.7 | Biographical details (at least age, qualifications, date of first appointment, relevant experience, and any other directorships of listed companies) of directors/commissioners | Y | |||||||||||||||||||||||
19 | D.2.8 | Training and/or continuing education programme attended by each director/commissioner | N | |||||||||||||||||||||||
20 | D.2.9 | Number of board of directors/commissioners meetings held during the year | Y | By-Laws | ||||||||||||||||||||||
21 | D.2.10 | Attendance details of each director/commissioner in respect of meetings held | Y | Summary of Attendance of BOD Meeting for 2019 | ||||||||||||||||||||||
22 | D.2.11 | Details of remuneration of each member of the board of directors/commissioners | N | |||||||||||||||||||||||
23 | Corporate Governance Confirmation Statement | |||||||||||||||||||||||||
24 | D.2.12 | Does the Annual Report contain a statement confirming the company's full compliance with the code of corporate governance and where there is non-compliance, identify and explain reasons for each such issue? | OECD PRINCIPLE V (A) (8) UK CODE (JUNE 2010): Listing Rules 9.8.6 R (for UK incorporated companies) and 9.8.7 R (for overseas incorporated companies) state that in the case of a company that has a Premium listing of equity shares, the following items must be included in its Annual Report and accounts: a statement of how the listed company has applied the Main Principles set out in the UK CG Code, in a manner that would enable shareholders to evaluate how the principles have been applied; a statement as to whether the listed company has complied throughout the accounting period with all relevant provisions set out in the UK CG Code; or not complied throughout the accounting period with all relevant provisions set out in the UK CG Code, and if so, setting out: (i) those provisions, if any, it has not complied with; (ii) in the case of provisions whose requirements are of a continuing nature, the period within which, if any, it did not comply with some or all of those provisions; and (iii) the company’s reasons for non-compliance. ASX CODE: Under ASX Listing Rule 4.10.3, companies are required to provide a statement in their Annual Report disclosing the extent to which they have followed the Recommendations in the reporting period. Where companies have not followed all the Recommendations, they must identify the Recommendations that have not been followed and give reasons for not following them. Annual Reporting does not diminish the company’s obligation to provide disclosure under ASX Listing Rule 3.1. | Y | At M Pioneer, our Board of Directors, officers, managers and employees commit to the fundamental principles of sound corporate governance and acknowledge that these are necessary components of a robust strategic business management that will further enhance the value of our Company to all stakeholders involved. Our Manual on Corporate Governance, available for download on our corporate website, is adopted pursuant to Securities and Exchange Commission (SEC) Memorandum Circular No. 6, series of 2009 (Revised Code of Corporate Governance) issued on July 15, 2009, as well as Insurance Commission (IC) Circular Letter 31-2005 issued September 26, 2005, in order to achieve policyholder and market investor’s confidence and sustain the growth of the insurance industry, ultimately contributing to the country’s economic well-being. | |||||||||||||||||||||
25 | Corporate Governance Manual | |||||||||||||||||||||||||
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27 | D.3. | Disclosure of related party transactions (RPT) | ||||||||||||||||||||||||
28 | D.3.1 | Does the company disclose its policy covering the review and approval of material/significant RPTs? | OECD Principle V: Disclosure and Transparency (A) Disclosure should include, but not limited to, material information on: (5) Related party transactions ICGN 2.11.1 Related party transactions The company should disclose details of all material related party transactions in its Annual Report. | Y | 3.0 Duties and Responsibilities of the Board (Page 5) Review and approve material transactions not in the company’s ordinary course of business. The Board’s internal control mechanisms for the Board’s oversight responsibility may include: (pg. 10) f. Review of the Company’s personnel and human resource policies and sufficiency, conflict of interest situations, changes in the compensation plan for employees and succession plan for officers and management. | |||||||||||||||||||||
29 | Corporate Governance Manual, page 5 | |||||||||||||||||||||||||
30 | D.3.2 | Does the company disclose the name of the related party and relationship for each material/significant RPT? | Y | Financial Statements | ||||||||||||||||||||||
31 | D.3.3 | Does the company disclose the nature and value for each material/significant RPT? | Y | Financial Statements | ||||||||||||||||||||||
32 | ||||||||||||||||||||||||||
33 | ||||||||||||||||||||||||||
34 | D.4 | Directors and commissioners dealings in shares of the company | ||||||||||||||||||||||||
35 | D.4.1 | Does the company disclose trading in the company's shares by insiders? | OECD Principle V (A): (3) Major share ownership and voting rights ICGN 3.5 Employee share dealing Companies should have clear rules regarding any trading by directors and employees in the company's own securities. ICGN 5.5 Share ownership Every company should have and disclose a policy concerning ownership of shares of the company by senior managers and executive directors with the objective of aligning the interests of these key executives with those of shareholders. | N/A | ||||||||||||||||||||||
36 | ||||||||||||||||||||||||||
37 | ||||||||||||||||||||||||||
38 | D.5 | External auditor and Auditor Report | ||||||||||||||||||||||||
39 | D.5.1 | Are audit fees disclosed? | OECD Principle V (C): An annual audit should be conducted by an independent, competent and qualified, auditor in order to provide an external and objective assurance to the board and shareholders that the financial statements fairly represent the financial position and performance of the company in all material respects. OECD Principle V (D): External auditors should be accountable to the shareholders and owe a duty to the company to exercise due professional care in the conduct of the audit. ICGN 6.5 Ethical standards (Audit) The auditors should observe high-quality auditing and ethical standards. To limit the possible risk of possible conflicts of interest, non-audit services and fees paid to auditors for non-audit services should be both approved in advance by the audit committee and disclosed in the Annual Report. | Y | We estimate our audit fees for this service to be Four Hundred Fifty Thousand Pesos only (P450,000), exclusive of out of pocket expenses and of the 12% value added tax (VAT) on general professional partnership. As a general professional partnership, please be advised that income payments to SGV & Co. remain exempt from withholding taxes. | |||||||||||||||||||||
40 | SGV Engagement Letter | |||||||||||||||||||||||||
41 | Where the same audit firm is engaged for both audit and non-audit services | |||||||||||||||||||||||||
42 | D.5.2 | Are the non-audit fees disclosed? | N/A | |||||||||||||||||||||||
43 | D.5.3 | Does the non-audit fee exceed the audit fees? | N/A | |||||||||||||||||||||||
44 | ||||||||||||||||||||||||||
45 | ||||||||||||||||||||||||||
46 | D.6 | Medium of communications | ||||||||||||||||||||||||
47 | Does the company use the following modes of communication? | |||||||||||||||||||||||||
48 | D.6.1 | Quarterly reporting | OECD Principle V (E): Channels for disseminating information should provide for equal, timely and cost-efficient access to relevant information by users. ICGN 7.1 Transparent and open communication Every company should aspire to transparent and open communication about its aims, its challenges, its achievements and its failures. ICGN 7.2 Timely disclosure Companies should disclose relevant and material information concerning themselves on a timely basis, in particular meeting market guidelines where they exist, so as to allow investors to make informed decisions about the acquisition, ownership obligations and rights, and sales of shares. | Y | Republic Act 8424 | |||||||||||||||||||||
49 | D.6.2 | Company website | Y | www.mpioneer.com.ph | ||||||||||||||||||||||
50 | Compay Website | |||||||||||||||||||||||||
51 | D.6.3 | Analyst's briefing | N/A | |||||||||||||||||||||||
52 | D.6.4 | Media briefings /press conferences | N/A | |||||||||||||||||||||||
53 | ||||||||||||||||||||||||||
54 | ||||||||||||||||||||||||||
55 | D.7 | Timely filing/release of annual/financial reports | ||||||||||||||||||||||||
56 | D.7.1 | Are the audited annual financial report / statement released within 120 days from the financial year end? | OECD Principle V (C) OECD Principle V (E) OECD Principle V-(A). ICGN 7.2 Timely disclosure ICGN 7.3 Affirmation of financial statements The board of directors and the corporate officers of the company should affirm at least annually the accuracy of the company's financial statements or financial accounts. | Y | ||||||||||||||||||||||
57 | Report of External Auditor | |||||||||||||||||||||||||
58 | D.7.2 | Is the annual report released within 120 days from the financial year end? | N | |||||||||||||||||||||||
59 | D.7.3 | Is the true and fairness/fair representation of the annual financial statement/reports affirmed by the board of directors/commissioners and/or the relevant officers of the company? | Y | The Chairman stated that copies of the audited financial statements for the period ended December 31, 2018 were distributed to the stockholders prior to this meeting. He then asked if there were any questions on the financial statements of the Company and there being none, upon motion made and seconded, the stockholders approved and adopted the following resolution: RESOLVED, that the Board of Directors of Republic Surety and Insurance Company, Inc. (the ‘’Corporation’’) hereby approves, confirms and authorizes the issuance of the Corporation’s audited financial statements for the period ended December 31, 2018.'' | ||||||||||||||||||||||
60 | Stockholders Minutes of the Meeting | |||||||||||||||||||||||||
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63 | D.8 | Company website | ||||||||||||||||||||||||
64 | Does the company have a website disclosing up-to-date information on the following: | |||||||||||||||||||||||||
65 | D.8.1 | Business operations | OECD Principle V (A) OECD Principle V (E) ICGN 7.1 Transparent and open communication ICGN 7.2 Timely disclosure | Y | M Pioneer Insurance Inc. (formerly: Republic Surety & Insurance Co., Inc. (Republic), is owned by Pioneer Insurance & Surety Corporation (Pioneer) and Manila Electric Company (Meralco). In December 2017, Pioneer acquired a 51% equity interest in Republic, with Meralco’s interest at 49%. M Pioneer shall continue to write non-life insurance products for Property, General Accident Lines, Marine, Motor, Surety, Homeowner’s and other packages. Republic aims to be a major player in the local insurance industry; a company guided by its core values. Mr. Gerry P. Castañeda, President, is poised to propel the company to newer heights as it achieves growth through the support of a dynamic, pro-active team and two (2) strong shareholder groups. | |||||||||||||||||||||
66 | www.mpioneer.com.ph | |||||||||||||||||||||||||
67 | D.8.2 | Financial statements/reports (current and prior years) | Y | |||||||||||||||||||||||
68 | Financial Statements | |||||||||||||||||||||||||
69 | D.8.3 | Materials provided in briefings to analysts and media | N | |||||||||||||||||||||||
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71 | D.8.4 | Shareholding structure | Y | |||||||||||||||||||||||
72 | General Information Sheet, page 4-5 | |||||||||||||||||||||||||
73 | D.8.5 | Group corporate structure | Y | |||||||||||||||||||||||
74 | General Information Sheet, page 1 | |||||||||||||||||||||||||
75 | D.8.6 | Downloadable annual report | Y | |||||||||||||||||||||||
76 | Financial Statements | |||||||||||||||||||||||||
77 | D.8.7 | Notice of AGM and/or EGM | Y | Notice | ||||||||||||||||||||||
78 | D.8.8 | Minutes of AGM and/or EGM | Y | |||||||||||||||||||||||
79 | Stockholders Minutes of the Meeting | |||||||||||||||||||||||||
80 | D.8.9 | Company's constitution (company's by-laws, memorandum and articles of association) | Y | |||||||||||||||||||||||
81 | Articles of Incorporation, By-Laws | |||||||||||||||||||||||||
82 | D.9 | Investor relations | ||||||||||||||||||||||||
83 | D.9.1 | Does the company disclose the contact details (e.g. telephone, fax, and email) of the officer / office responsible for investor relations? | ICGN 7.1 Transparent and open communication | N/A | ||||||||||||||||||||||
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1 | E. Responsibilities of the Board | ||||
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2 | E.1 | Board Duties and Responsibilities | Y/ N | Reference/ Source Document | |
3 | Clearly defined board responsibilities and corporate governance policy | ||||
4 | E.1.1 | Does the company disclose its corporate governance policy / board charter? | OECD PRINCIPLE V: Disclosure and Transparency (A) Disclosure should include, but not be limited to, material information on: 8. Governance structures and policies, in particular, the content of any corporate governance code or policy and the process by which it is implemented. | Y | |
5 | Corporate Governance Manual | ||||
6 | E.1.2 | Are the types of decisions requiring board of directors/commissioners' approval disclosed ? | OECD PRINCIPLE VI (D) | Y | To ensure a high standard of best practice for the Company and its stakeholders, the
Board shall.... 3.8 Approve corporate policies in core areas of operations, specifically underwriting, investment, reinsurance and claims management. 3.9 Plan succession, including appointing, training, fixing the compensation of, and where appropriate, replacing senior management. 3.10 Develop and implement an investor relations program or adopt stockholder communication policy for the company... |
7 | Corporate Governance Manual, page 5-8 | ||||
8 | E.1.3 | Are the roles and responsibilities of the board of directors/commissioners clearly stated ? | Y | 3.0 Duties and Responsibilities of the Board
The Board of Directors is primarily responsible for the governance of the company. It shall also establish the company’s vision, mission, strategic objectives, policies and procedures that shall guide its activities. A director’s office is one of trust and confidence. He shall act in a manner characterized by transparency, accountability, integrity, and fairness... | |
9 | Corporate Governance Manual, page 5-8 | ||||
10 | Corporate Vision/Mission | ||||
11 | E.1.4 | Does the company have a vision and mission statement? | OECD PRINCIPLE 6 (P58) ICGN:3.2 Integrity | Y | |
12 | www.mpioneer.com.ph | ||||
13 | E.1.5 | Has the board review the vision and mission/strategy in the last financial year? | N | ||
14 | |||||
15 | E.1.6 | Does the board of directors monitor/oversee the implementation of the corporate strategy? | ICGN:3.2 Integrity The board is responsible for overseeing the implementation and maintenance of a culture of integrity. The board should encourage a culture of integrity permeating all aspects of the co., and secure that its vision, mission and objectives are ethically sound. | Y | 3.0 Duties and Responsibilities of the Board
To ensure a high standard of best practice for the Company and its stakeholders, the Board shall: 3.1 Review and adopt a strategic plan for the company. 3.2 Articulate a corporate culture and ensure that it is lived... 3.6 Establish and oversee the company’s enterprise-wide risk management system. 3.7 Review and approve business plans and set up a mechanism for performance monitoring and evaluation. 3.8 Approve corporate policies in core areas of operations, specifically underwriting, investment, reinsurance and claims management... |
16 | Corporate Governance Manual, page 5 | ||||
17 | E.2 | Board structure | |||
18 | Code of Ethics or Conduct | ||||
19 | E.2.1 | Are the details of the code of ethics or conduct disclosed? | OECD PRINCIPLE VI (C) The board should apply high ethical standards. It should take into account the interests of stakeholders. The board has a key role in setting the ethical tone of a company, not only by its own actions, but also in appointing and overseeing key executives and consequently the management in general. High ethical standards are in the long term interests of the company as a means to make it credible and trustworthy, not only in day-to-day operations but also with respect to longer term commitments. To make the objectives of the board clear and operational, many companies have found it useful to develop company codes of conduct based on, inter alia, professional standards and sometimes broader codes of behaviour. The latter might include a voluntary commitment by the company (including its subsidiaries) to comply with the OECD Guidelines for Multinational Enterprises which reflect all four principles contained in the ILO Declaration on Fundamental Labour Rights. Company-wide codes serve as a standard for conduct by both the board and key executives, setting the framework for the exercise of judgement in dealing with varying and often conflicting constituencies. At a minimum, the ethical code should set clear limits on the pursuit of private interests, including dealings in the shares of the company. An overall framework for ethical conduct goes beyond compliance with the law, which should always be a fundamental requirement. | Y | |
20 | Code of Ethics, page 2 | ||||
21 | E.2.2 | Does the company disclose that all directors/commissioners, senior management and employees are required to comply with the code? | Y | The principles in this Code are part of the life and culture of our Company during its more than 65 years of existence. The spirit of our challenge “To find God in each other and in others” inspire us to deliver excellence total risk solution provider with thoroughness, honesty and professional integrity the cornerstone of our business! We therefore commit to adhere to said standards of behavior in our business dealings. | |
22 | Code of Ethics, page 2 | ||||
23 | E.2.3 | Does the company disclose how it implements and monitors compliance with the code of ethics or conduct? | Y | 1. Human Resources Office has the specific task of implementing and monitoring corporate policies throughout the organization and the definition of the process by which such policies are implemented and monitored… | |
24 | Code of Ethics, page 8-9 | ||||
25 | Board Structure & Composition | ||||
26 | E.2.4 | Do independent directors/commissioners make up at least 50% of the board of directors/commissioners? | OECD PRINCIPLE VI (E) In order to exercise its duties of monitoring managerial performance, preventing conflicts of interest and balancing competing demands on the corporation, it is essential that the board is able to exercise objective judgement. In the first instance this will mean independence and objectivity with respect to management with important implications for the composition and structure of the board. Board independence in these circumstances usually requires that a sufficient number of board members will need to be independent of management. The ASX Code recommends at least a majority of independent directors, while the UK Code recommends at least half of the board, excluding the Chairman, be independent directors. The minimum of three independent directors is to ensure that companies with small boards have enough independent directors (note that stock exchange rules often require at least two independent directors). | N | |
27 | E.2.5 | Are the independent directors/commissioners independent of management and major/ substantial shareholders? | OECD PRINCIPLE VI (E) In order to exercise its duties of monitoring managerial performance, preventing conflicts of interest and balancing competing demands on the corporation, it is essential that the board is able to exercise objective judgement. In the first instance this will mean independence and objectivity with respect to management with important implications for the composition and structure of the board. Board independence in these circumstances usually requires that a sufficient number of board members will need to be independent of management. The variety of board structures, ownership patterns and practices in different countries will thus require different approaches to the issue of board objectivity. In many instances objectivity requires that a sufficient number of board members not be employed by the company or its affiliates and not be closely related to the company or its management through significant economic, family or other ties. This does not prevent shareholders from being board members. In others, independence from controlling shareholders or another controlling body will need to be emphasised, in particular if the exante rights of minority shareholders are weak and opportunities to obtain redress are limited. This has led to both codes, and the law in some jurisdictions, to call for some board members to be independent of dominant shareholders, independence extending to not being their representative or having close business ties with them. | Y | The two (2) independent directors are not affiliated with Meralco or any of its major shareholders. |
28 | General Information Sheet | ||||
29 | E.2.6 | Does the company have a term limit of nine years or less for its independent directors/commissioners? | N | ||
30 | E.2.7 | Has the company set a limit of five board seats that an individual independent/non-executive director/commissioner may hold simultaneously? | UK CODE (JUNE 2010): Non-executive directors should be appointed for specified terms subject to re-election and to statutory provisions relating to the removal of a director. Any term beyond six years for a non-executive director should be subject to particularly rigorous review, and should take into account the need for progressive refreshing of the board and to succession for appointments to the board and to senior management, so as to maintain an appropriate balance of skills and experience within the company and on the board. | N | |
31 | E.2.8 | Does the company have any independent directors/commissioners who serve on a total of more than five boards of publicly-listed companies? | OECD PRINCIPLE VI (E) (3) Board members should be able to commit themselves effectively to their responsibilities. Service on too many boards can interfere with the performance of board members. Companies may wish to consider whether multiple board memberships by the same person are compatible with effective board performance and disclose the information to shareholders. | N | |
32 | E.2.9 | Does the company have any executive directors who serve on more than two boards of listed companies outside of the group? | N | ||
33 | Nominating Committee | ||||
34 | E.2.10 | Does the company have a Nominating Committee (NC)? | OECD PRINCIPLE II (C) (3) Effective shareholder participation in key corporate governance decisions, such as the nomination and election of board members, should be facilitated. Shareholders should be able to make their views known on the remuneration policy for board members and key executives. The equity component of compensation schemes for board members and employees should be subject to shareholder approval. With respect to nomination of candidates, boards in many companies have established Nominating Committees to ensure proper compliance with established nomination procedures and to facilitate and coordinate the search for a balanced and qualified board. It is increasingly regarded as good practice in many countries for independent board members to have a key role on this committee. To further improve the selection process, the Principles also call for full disclosure of the experience and background of candidates for the board and the nomination process, which will allow an informed assessment of the abilities and suitability of each candidate. OECD PRINCIPLE VI (E) (1) Boards should consider assigning a sufficient number of non-executive board members capable of exercising independent judgement to tasks where there is a potential for conflict of interest. Examples of such key responsibilities are ensuring the integrity of financial and non-financial reporting, the review of related party transactions, nomination of board members and key executives, and board remuneration. | Y | NOMINATION, GOVERNANCE & COMPENSATION COMMITTEE William S. Pamintuan - Chairman Lorenzo O. Chan, Jr. – Member Betty C. Siy-Yap - Member The Board of Directors shall form Board Committees to aid in ensuring compliance with the principles of good corporate governance. The members of such Committees shall be appointed by the board of directors annually. 11.1 Nomination Committee a. Shall be composed of at least three (3) directors… |
35 | General Information Sheet Corporate Governance Manual | ||||
36 | E.2.11 | Does the Nominating Committee comprise of a majority of independent directors/commissioners? | N | ||
37 | E.2.12 | Is the chairman of the Nominating Committee an independent director/commissioner? | This item is in most codes of corporate governance. | N | |
38 | E.2.13 | Does the company disclose the terms of reference/ governance structure/charter of the Nominating Committee? | OECD PRINCIPLE VI (E) (2) When committees of the board are established, their mandate, composition and working procedures should be well defined and disclosed by the board. While the use of committees may improve the work of the board they may also raise questions about the collective responsibility of the board and of individual board members. In order to evaluate the merits of board committees it is therefore important that the market receives a full and clear picture of their purpose, duties and composition. Such information is particularly important in an increasing number of jurisdictions where boards are establishing independent Audit Committees with powers to oversee the relationship with the external auditor and to act in many cases independently. Other such committees include those dealing with nomination and compensation. The accountability of the rest of the board and the board as a whole should be clear. Disclosure should not extend to committees set up to deal with, for example, confidential commercial transactions Given the responsibilities of the NC spelt out in codes of corporate governance, the NC is unlikely to be fulfilling these responsibilities effectively if it is only meeting once a year. Globally, the NC of large companies would meet several times a year. | Y |
The Board of Directors shall form Board Committees to aid in ensuring compliance with the principles of good corporate governance. The members of such Committees shall be appointed by the board of directors annually. 11.1 Nomination Committee a. Shall be composed of at least three (3) directors… |
39 | Corporate Governance Manual | ||||
40 | E.2.14 | Did the Nominating Committee meet at least twice during the year? | N | ||
41 | E.2.15 | Is the attendance of members at Nominating Committee meetings disclosed? | N | ||
42 | Remuneration Committee / Compensation Committee | ||||
43 | E.2.16 | Does the company have a Remuneration Committee? | OECD PRINCIPLE VI (D) (4) Aligning key executive and board remuneration with the longer term interests of the company and its shareholders. It is considered good practice in an increasing number of countries that remuneration policy and employment contracts for board members and key executives be handled by a special committee of the board comprising either wholly or a majority of independent directors. There are also calls for a Remuneration Committee that excludes executives that serve on each others’ Remuneration Committees, which could lead to conflicts of interest. | Y | 11.4 Compensation / Remuneration Committeea. The Compensation and Remuneration Committee preferably shall be composed of at least three (3) directors… |
44 | Corporate Governance Manual, page 23 | ||||
45 | E.2.17 | Does the Remuneration Committee comprise of a majority of independent directors/commissioners? | N | ||
46 | E.2.18 | Is the chairman of the Remuneration Committee an independent director/commissioner? | N | ||
47 | E.2.19 | Does the company disclose the terms of reference/ governance structure/ charter of the Remuneration Committee? | OECD PRINCIPLE VI (E) (2) When committees of the board are established, their mandate, composition and working procedures should be well defined and disclosed by the board. While the use of committees may improve the work of the board they may also raise questions about the collective responsibility of the board and of individual board members. In order to evaluate the merits of board committees it is therefore important that the market receives a full and clear picture of their purpose, duties and composition. Such information is particularly important in an increasing number of jurisdictions where boards are establishing independent Audit Committees with powers to oversee the relationship with the external auditor and to act in many cases independently. Other such committees include those dealing with nomination and compensation. The accountability of the rest of the board and the board as a whole should be clear. Disclosure should not extend to committees set up to deal with, for example, confidential commercial transactions Given the responsibilities of the Remuneration Committee (RC) which are spelt out in codes of corporate governance, the RC is unlikely to be fulfilling these responsibilities effectively if it only meets once a year. Globally, the RC of large companies would meet several times a year. | Y | 11.4 Compensation and Remuneration Committee
a. The Compensation and Remuneration Committee preferably shall be composed of at least three (3) directors b. Shall establish a formal and transparent procedure for developing policy on remuneration of directors and officers to ensure that their compensation is consistent with the company’s culture, strategy, and the business environment in which it operates;... |
48 | Corporate Governance Manual | ||||
49 | E.2.20 | Did the Remuneration Committee meet at least twice during the year? | N | ||
50 | E.2.21 | Is the attendance of members at Remuneration Committee meetings disclosed? | N | ||
51 | Audit Committee | ||||
52 | E.2.22 | Does the company have an Audit Committee? | OECD PRINCIPLE VI (E) (1) Boards should consider assigning a sufficient number of non-executive board members capable of exercising independent judgement to tasks where there is a potential for conflict of interest. Examples of such key responsibilities are ensuring the integrity of financial and non-financial reporting, the review of related party transactions, nomination of board members and key executives, and board remuneration. | Y | Default |
53 | E.2.23 | Does the Audit Committee comprise entirely of non-executive directors/commissioners with a majority of independent directors/commissioners? | OECD PRINCIPLE VI (E) (2) When committees of the board are established, their mandate, composition and working procedures should be well defined and disclosed by the board. While the use of committees may improve the work of the board they may also raise questions about the collective responsibility of the board and of individual board members. In order to evaluate the merits of board committees it is therefore important that the market receives a full and clear picture of their purpose, duties and composition. Such information is particularly important in the increasing number of jurisdictions where boards are establishing independent Audit Committees with powers to oversee the relationship with the external auditor and to act in many cases independently. Other such committees include those dealing with nomination and compensation. The accountability of the rest of the board and the board as a whole should be clear. Disclosure should not extend to committees set up to deal with, for example, confidential commercial transactions. | Y | |
54 | General Information Sheet | ||||
55 | E.2.24 | Is the chairman of the Audit Committee an independent director/commissioner? | Y | Default | |
56 | E.2.25 | Does the company disclose the terms of reference/governance structure/charter of the Audit Committee? | Y | 11.2 Audit Committee a. Shall be composed of at least three (3) directors, one of whom must be independent... | |
57 | Corporate Governance Manual, page 22 | ||||
58 | E.2.26 | Does the Annual Report disclose the profile or qualifications of the Audit Committee members? | Most codes specify the need for accounting/finance expertise or experience. | Y | |
59 | E.2.27 | Does at least one of the independent directors/commissioners of the committee have accounting expertise (accounting qualification or experience)? | UK CODE (JUNE 2010) C.3.1. The board should satisfy itself that at least one member of the Audit Committee has recent and relevant financial experience. | Y | |
60 | E.2.28 | Did the Audit Committee meet at least four times during the year? | N | ||
61 | E.2.29 | Is the attendance of members at Audit Committee meetings disclosed? | As many of the key responsibilities of the Audit Committee are accounting-related, such as oversight of financial reporting and audits, it is important to have someone specifically with accounting expertise, not just general financial expertise.
| Y | |
62 | MInutes of the Audit Committee Meeting | ||||
63 | E.2.30 | Does the Audit Committee have primary responsibility for recommendation on the appointment, and removal of the external auditor? | UK CODE (JUNE 2010) C.3.6 The Audit Committee should have primary responsibility for making a recommendation on the appointment, reappointment and removal of the external auditor. If the board does not accept the Audit Committee’s recommendation, it should include in the Annual Report, and in any papers recommending appointment or re-appointment, a statement from the Audit Committee explaining the recommendation and should set out reasons why the board has taken a different position. | Y | 11.2. Audit Committee d. Shall be responsible for the setting –up of internal audit department, and the appointment of internal auditors as well as of independent external auditors. |
64 | Corporate Governance Manual, page 22 | ||||
65 | E.3 | Board Processes | |||
66 | Board meetings and attendance | ||||
67 | E.3.1 | Are the board of directors meeting scheduled before the start of financial year? | Scheduling board meetings before or at the beginning of the year would allow directors to plan ahead to attend such meetings, thereby helping to maximise participation, especially as non-executive directors often have other commitments. Additional ad hoc meetings can always be scheduled if and when necessary. It is common practice for boards in developed markets to schedule meetings in this way. | N | |
68 | E.3.2 | Does the board of directors/commissioners meet at least six times during the year? | WORLDBANK PRINCIPLE 6 (VI.I.24) Does the board meet at least six times per year? INDO SCORECARD E.10. How many meetings were held in the past year? If the board met more than six times, the firm earns a 'Y' score. If four to six meetings, the firm was scored as ’fair’, while less than four times was scored as ‘N’ | N | |
69 | E.3.3 | Has each of the directors/commissioners attended at least 75% of all the board meetings held during the year? | OECD PRINCIPLE VI (E) (3) Board members should be able to commit themselves effectively to their responsibilities. Specific limitations may be less important than ensuring that members of the board enjoy legitimacy and confidence in the eyes of shareholders. Achieving legitimacy would also be facilitated by the publication of attendance records for individual board members (e.g. whether they have missed a significant number of meetings) and any other work undertaken on behalf of the board and the associated remuneration. | N | |
70 | E.3.4 | Does the company require a minimum quorum of at least 2/3 for board decisions? | WORLDBANK PRINCIPLE 6 (VI.I.28) Is there a minimum quorum of at least 2/3 for board decisions to be valid? | N | |
71 | E.3.5 | Did the non-executive directors/commissioners of the company meet separately at least once during the year without any executives present? | WORLDBANK PRINCIPLE 6 (VI.E.1.6) Does the corporate governance framework requires or encourages boards to conduct executive sessions? | N | |
72 | Access to information | ||||
73 | E.3.6 | Are board papers for board of directors/commissioners meetings provided to the board at least five business days in advance of the board meeting? | OECD PRINCIPLE VI (F) In order to fulfil their responsibilities, board members should have access to accurate, relevant and timely information. Board members require relevant information on a timely basis in order to support their decision-making. Non-executive board members do not typically have the same access to information as key managers within the company. The contributions of non-executive board members to the company can be enhanced by providing access to certain key managers within the company such as, for example, the company secretary and the internal auditor, and recourse to independent external advice at the expense of the company. In order to fulfil their responsibilities, board members should ensure that they obtain accurate, relevant and timely information. WORLDBANK PRINCIPLE 6 (VI.F.2) Does such information need to be provided to the board at least five business days in advance of the board meeting? | Y | |
74 | E.3.7 | Does the company secretary play a significant role in supporting the board in discharging its responsibilities? | OECD PRINCIPLE VI (F) ICSA Guidance on the Corporate Governance Role of the Company Secretary | Y | 16.0 Corporate Secretary The Corporate Secretary is an officer of the company and are expected to observe the highest degree of professionalism, integrity, and diligence.. |
75 | Corporate Governance Manual, page 25 | ||||
76 | E.3.8 | Is the company secretary trained in legal, accountancy or company secretarial practices? | WORLDBANK PRINCIPLE 6 (VI.D.2.12) Do company boards have a professional and qualified company secretary? | Y | 16.0 Corporate Secretary The Corporate Secretary is an officer of the company and is expected to observe the highest degree of professionalism, integrity, and diligence. 16.1 Qualifications of Corporate Secretary a. Shall be a resident Filipino Citizen of good moral character. b. Shall have an adequate legal, administrative, and interpersonal skills. |
77 | Corporate Governance Manual, page 25 | ||||
78 | Board Appointments and Re-Election | ||||
79 | E.3.9 | Does the company disclose the criteria used in selecting new directors/commissioners? | OECD PRINCIPLE II (C) (3) To further improve the selection process, the Principles also call for full disclosure of the experience and background of candidates for the board and the nomination process, which will allow an informed assessment of the abilities and suitability of each candidate. OECD Principle VI (D) (5) Ensuring a formal and transparent board nomination and election process. These Principles promote an active role for shareholders in the nomination and election of board members. The board has an essential role to play in ensuring that this and other aspects of the nominations and election process are respected. First, while actual procedures for nomination may differ among countries, the board or a nomination committee has a special responsibility to make sure that established procedures are transparent and respected. Second, the board has a key role in identifying potential members for the board with the appropriate knowledge, competencies and expertise to complement the existing skills of the board and thereby improve its value-adding potential for the company. In several countries there are calls for an open search process extending to a broad range of people. | Y | 7.1 Directors a. Every director shall own at least one (1) share of the capital stock of the Company of which he is a director, which share shall stand in his name in the books of the Company. He must have all the qualifications and none of the disqualifications of a director. The following are the qualifications: i. Shall be at least twenty-five (25) years of age at the time of his appointment; ii. Possesses college education or the skills needed to effectively carry out his function as director... |
80 | Corporate Governance Manual, pages 10-11 | ||||
81 | E.3.10 | Does the company disclose the process followed in appointing new directors/commissioners? | Y | "Section 1: Composition of the Board (pages 4-5) Section 2: Multiple Board Seats (page 5) Section 7: Qualifications (pages 10-12) Section 8: Disqualifications of a Director (pages 12-14)" | |
82 | Corporate Governance Manual | ||||
83 | E.3.11 | Are all the directors/commissioners subject to re-election at least once every three years? | ICGN: 2.9.1 Election of directors: Directors should be conscious of their accountability to shareholders, and many jurisdictions have mechanisms to ensure that this is in place on an ongoing basis. There are some markets however where such accountability is less apparent and in these each director should stand for election on an annual basis. Elsewhere directors should stand for election at least once every three years, though they should face evaluation more frequently. WORLDBANK PRINCIPLE 6 (VI.I.18) Can the re-election of board members be staggered over time? (Staggered boards are those where only a part of the board is re-elected at each election, e.g. only 1/3 of directors are re-elected every year.) | Y | Default |
84 | Remuneration Matters | ||||
85 | E.3.12 | Does the company disclose its remuneration (fees, allowances, benefit-in-kind and other emoluments) policy/practices (i.e. the use of short term and long term incentives and performance measures) for its executive directors and CEO? | OECD PRINCIPLE VI (D) (4) Aligning key executive and board remuneration with the longer term interests of the company and its shareholders. In an increasing number of countries it is regarded as good practice for boards to develop and disclose a remuneration policy statement covering board members and key executives. Such policy statements specify the relationship between remuneration and performance, and include measurable standards that emphasise the longer run interests of the company over short term considerations. Policy statements generally tend to set conditions for payments to board members for extra-board activities, such as consulting. They also often specify terms to be observed by board members and key executives about holding and trading the stock of the company, and the procedures to be followed in granting and re-pricing of options. In some countries, policy also covers the payments to be made when terminating the contract of an executive. | N | |
86 | E.3.13 | Is there disclosure of the fee structure for non-executive directors/commissioners? | UK CODE (JUNE 2010) D.1.3 Levels of remuneration for non-executive directors should reflect the time commitment and responsibilities of the role. Disclosure of fee structure for non-executive directors allows shareholders to assess if these directors are remunerated in an appropriate manner, for example, whether they are paid for taking on additional responsibilities and contributions, such as chairing committees. | N | |
87 | E.3.14 | Do the shareholders or the Board of Directors approve the remuneration of the executive directors and/or the senior executives? | OECD PRINCIPLE VI. (D.4) The Board should fulfil certain key functions including aligning key executive and board remuneration with the longer term interests of the company and its shareholders. ICGN 2.3 (D) and (E) D. Selecting, remunerating, monitoring and where necessary replacing key executives and overseeing succession planning. E. Aligning key executives and Board remuneration with the longer term interest of the company and its shareholders. | Y | Default |
88 | E.3.15 | Do independent non-executive directors/commissioners receive options, performance shares or bonuses? | UK CODE (JUNE 2010) (D.1.3) Levels of remuneration for non-executive directors should reflect the time commitment and responsibilities of the role. Remuneration for non-executive directors should not include share options or other performance-related elements. If, by exception, options are granted, shareholder approval should be sought in advance and any shares acquired by exercise of the options should be held until at least one year after the non-executive director leaves the board. Holding of share options could be relevant to the determination of a non-executive director’s independence (as set out in provision B.1.1). ASX CODE Box 8.2: Guidelines for non-executive director remuneration Companies may find it useful to consider the following when considering non-executive director remuneration: 1. Non-executive directors should normally be remunerated by way of fees, in the form of cash, noncash benefits, superannuation contributions or salary sacrifice into equity; they should not normally participate in schemes designed for the remuneration of executives. 2. Non-executive directors should not receive options or bonus payments. 3. Non-executive directors should not be provided with retirement benefits other than superannuation. | N | |
89 | Internal Audit | ||||
90 | E.3.16 | Does the company have a separate internal audit function? | OECD PRINCIPLE VI (D) (7) Ensuring the integrity of the corporation’s accounting and financial reporting systems, including the independent audit, and that appropriate systems of control are in place, in particular, systems for risk management, financial and operational control, and compliance with the law and relevant standards. Ensuring the integrity of the essential reporting and monitoring systems will require the board to set and enforce clear lines of responsibility and accountability throughout the organisation. The board will also need to ensure that there is appropriate oversight by senior management. One way of doing this is through an internal audit system directly reporting to the board. | Y | Default |
91 | E.3.17 | Is the head of internal audit identified or, if outsourced, is the name of the external firm disclosed? | Companies often disclose that they have an internal audit but, in practice, it is not uncommon for it to exist more in form than in substance. For example, the in-house internal audit may be assigned to someone with other operational responsibilities. As internal audit is unregulated, unlike external audit, there are firms providing outsourced internal audit services which are not properly qualified to do so. Making the identity of the head of internal audit or the external service provider public would provide some level of safeguard that the internal audit is substantive. | Y | |
92 | E.3.18 | Does the appointment and removal of the internal auditor require the approval of the Audit Committee? | OECD PRINCIPLE VI (D) (7) In some jurisdictions it is considered good practice for the internal auditors to report to an independent Audit Committee of the board or an equivalent body which is also responsible for managing the relationship with the external auditor, thereby allowing a coordinated response by the board. WORLDBANK PRINCIPLE 6 (VI.D.7.9) Does the internal auditors have direct and unfettered access to the board of directors and its independent Audit Committee? ASX Principles on CG “…companies should consider a second reporting line from the internal audit function to the board or relevant committee.” Under the ASX Principles it is also recommended that the Audit Committee have access to internal audit without the presence of management, and that “the audit committee should recommend to the board the appointment and dismissal of a chief internal audit executive." | Y | Default |
93 | Risk Oversight | ||||
94 | E.3.19 | Does the company disclose the internal control procedures/risk management systems it has in place? | OECD PRINCIPLE 6 (VI) (D) (7) Ensuring the integrity of the corporation’s accounting and financial reporting systems, including the independent audit, and that appropriate systems of control are in place, in particular, systems for risk management, financial and operational control, and compliance with the law and relevant standards. | Y | VI. Risk Management and Internal Control 1. We recognize that risk management and internal control processes act as enablers for the effective governance of our Company. Organizations, processes and application systems in our Company are structured to ensure checks and balances are in place. 2. We track and manage risk in the delivery of our Company’s commitments to the stakeholders. Monitoring and reporting of risk is embedded as part of performance reporting in all levels of our Company.... 6.0. Internal Control Responsibilities of the Company 6.1 The control environment of the Company consists of: a. The Board which ensures that the Company is properly managed and effectively supervised; b. Management that actively manages and operate the Company in a sound and prudent manner;... |
95 | Code of Ethics and Corporate Governance Manual | ||||
96 | E.3.20 | Does the Annual Report disclose that the board of directors/commissioners has conducted a review of the company's material controls (including operational, financial and compliance controls) and risk management systems? | UK CODE (JUNE 2010) C.2.1 The board should, at least annually, conduct a review of the effectiveness of the company’s risk management and internal control systems and should report to shareholders that they have done so. The review should cover all material controls, including financial, operational and compliance controls. | Y | Excerpt from the Minutes of the 2016 Annual Stockholders’ Meeting of Republic: 'The Chairman stated that copies of the audited financial statements for the period ended December 31, 2016 were distributed to the stockholders prior to this meeting. He then asked if there were any questions on the financial statements of the Company and there being none, upon motion made and seconded, the stockholders approved and adopted the following resolution: RESOLVED, that the Board of Directors of Republic Surety and Insurance Company, Inc. (the „‟Corporation‟‟) hereby approves, confirms and authorizes the issuance of the Corporation’s audited financial statements for the period ended December 31, 2016.'' |
97 | Minutes of the Stockholders Meeting | ||||
98 | E.3.21 | Does the company disclose how key risks are managed? | OECD PRINCIPLE V (A) (6) Foreseeable risk factors. Disclosure of risk is most effective when it is tailored to the particular industry in question. Disclosure about the system for monitoring and managing risk is increasingly regarded as good practice. | Y | Key Risks - Governance
The primary objective of the Company’s insurance risk and financial risk management framework is to protect the Company’s stockholders from events that hinder the sustainable achievement of the financial performance objectives, including failing to exploit opportunities. Key management recognizes the critical importance of having efficient and effective risk management system... |
99 | Financial Statements | ||||
100 | E.3.22 | Does the Annual Report contain a statement from the board of directors/commissioners or Audit Committee commenting on the adequacy of the company's internal controls/risk management systems? | OECD PRINCIPLE 6 (VI) (D) (7) Ensuring the integrity of the corporation’s accounting and financial reporting systems, including the independent audit, and that appropriate systems of control are in place, in particular, systems for risk management, financial and operational control, and compliance with the law and relevant standards. In some jurisdictions it is considered good practice for the internal auditors to report to an independent audit committee of the board or an equivalent body which is also responsible for managing the relationship with the external auditor, thereby allowing a coordinated response by the board. It should also be regarded as good practice for this committee, or equivalent body, to review and report to the board the most critical accounting policies which are the basis for financial reports. However, the board should retain final responsibility for ensuring the integrity of the reporting systems. Some countries have provided for the chair of the board to report on the internal control process. | N | |
101 | E.4 | People on the Board | |||
102 | Board Chairman | ||||
103 | E.4.1 | Do different persons assume the roles of chairman and CEO? | OECD PRINCIPLE VI (E) The board should be able to exercise objective independent judgement on corporate affairs. In a number of countries with single tier board systems, the objectivity of the board and its independence from management may be strengthened by the separation of the role of chief executive and chairman, or, if these roles are combined, by designating a lead non-executive director to convene or chair sessions of the outside directors. Separation of the two posts may be regarded as good practice, as it can help to achieve an appropriate balance of power, increase accountability and improve the board’s capacity for decision making independent of management. UK Code (June 2010) A.3.1 The chairman should on appointment meet the independence criteria set out in B.1.1 below. A chief executive should not go on to be chairman of the same company. If, exceptionally, a board decides that a chief executive should become chairman, the board should consult major shareholders in advance and should set out its reasons to shareholders at the time of the appointment and in the next Annual Report. ASX Code Recommendation 3.2 The chief executive officer should not go on to become chair of the same company. A former chief executive officer will not qualify as an “independent” director unless there has been a period of at least three years between ceasing employment with the company and serving on the board. | Y | General Information Sheet |
104 | E.4.2 | Is the chairman an independent director/commissioner? | N | ||
105 | E.4.3 | Has the chairman been the company CEO in the last three years? | N | ||
106 | E.4.4 | Are the role and responsibilities of the chairman disclosed? | ICGN: 2.5 Role of the Chair The chair has the crucial function of setting the right context in terms of board agenda, the provision of information to directors, and open boardroom discussions, to enable the directors to generate the effective board debate and discussion and to provide the constructive challenge which the company needs. The chair should work to create and maintain the culture of openness and constructive challenge which allows a diversity of views to be expressed...The chair should be available to shareholders for dialogue on key matters of the company’s governance and where shareholders have particular concerns. | Y | 5.0 Chairman of the Board In addition to the duties provided in the By-Laws of the Company, the responsibilities of the Chairman in relation to the Board shall include the following: 5.1 To ensure that the meetings of the Board are held in accordance with the By-Laws or as the Chairman may deem necessary. 5.2 To supervise the preparation of the agenda of the meeting in coordination with the Corporate Secretary, taking into consideration the suggestions of the directors and Management; and 5.3 To maintain qualitative and timely line of communication and information between the Board and Management. If the position of Chairman and President are not separate and matters for resolutions of the Board involve the accountability of Management and there is a perceived conflict of interest in relation thereto, the Chairman must appoint a lead director from among the independent directors to temporarily preside in the meeting to ensure the independence of the Board. |
107 | Corporate Governance Manual, page 8 | ||||
108 | Skills and Competencies | ||||
109 | E.4.5 | Does at least one non-executive director/commissioner have prior working experience in the major sector that the company is operating in? | ICGN: 2.4.3 Independence Alongside appropriate skill, competence and experience, and the appropriate context to encourage effective behaviours, one of the principal features of a well-governed corporation is the exercise by its board of directors of independent judgement, meaning judgement in the best interests of the corporation, free of any external influence on any individual director, or the board as a whole. In order to provide this independent judgement, and to generate confidence that independent judgement is being applied, a board should include a strong presence of independent non-executive directors with appropriate competencies including key industry sector knowledge and experience. There should be at least a majority of independent directors on each board. | N | |
110 | E.4.6 | Does the company disclose a board of directors/commissioners diversity policy? | ASX Code Recommendation 3.2 Companies should establish a policy concerning diversity and disclose the policy or a summary of that policy. The policy should include requirements for the board to establish measurable objectives for achieving gender diversity and for the board to assess annually both the objectives and progress in achieving them. Regulations and codes of corporate governance in many developed markets now incorporate board diversity as a consideration in board composition | Y | 1.0 Composition of the Board
1.1 The Board consists of nine (9) directors who shall be elected by the stockholders at a regular or special meeting in accordance with the By-Laws of the Company. 1.2 The Board shall have at least (2) independent directors. 1 1.3 The Chairman of the Board shall be a non- executive director. 1.4 The Board shall include a balance of executive directors and non-executive directors (particularly independent non-executive directors) such that no individual or small group of individuals can dominate the Board’s decision making. |
111 | Corporate Governance Manual, page 4 | ||||
112 | E.5 | Board Performance | |||
113 | Directors Development | ||||
114 | E.5.1 | Does the company have orientation programmes for new directors/commissioners? | This item is in most codes of corporate governance. | Y | 16.2 Duties and responsibilities of the Corporate Secretary f. Conduct orientation for new Directors on the Company’s organizational structures and business operation |
115 | Corporate Governance Manual, page 26 | ||||
116 | E.5.2 | Does the company have a policy that encourages directors/commissioners to attend on-going or continuous professional education programmes? | OECD PRINCIPLE VI (E) (3) Board members should be able to commit themselves effectively to their responsibilities. In order to improve board practices and the performance of its members, an increasing number of jurisdictions are now encouraging companies to engage in board training and voluntary self-evaluation that meets the needs of the individual company. This might include that board members acquire appropriate skills upon appointment, and thereafter remain abreast of relevant new laws, regulations, and changing commercial risks through in-house training and external courses. | Y | 7.0 Qualifications v. Must have attended a special seminar on corporate governance conducted by a training provider accredited by the Insurance Commission |
117 | Corporate Governance Manual, page 11 | ||||
118 | CEO/Executive Management Appointments and Performance | ||||
119 | E.5.3 | Does the company disclose how the board of directors/commissioners plans for the succession of the CEO/Managing Director/President and key management? | OECD PRINCIPLE VI (D) (3) Selecting, compensating, monitoring and, when necessary, replacing key executives and overseeing succession planning. In two tier board systems the supervisory board is also responsible for appointing the management board which will normally comprise most of the key executives. | Y | 3.0 Duties and Responsibilities of the Board The Board of Directors is primarily responsible for the governance of the company. It shall also establish the company’s vision, mission, strategic objectives, policies and procedures that shall guide its activities. A director’s office is one of trust and confidence. He shall act in a manner characterized by transparency, accountability, integrity, and fairness. 3.9 Plan succession, including appointing, training, fixing the compensation of, and where appropriate, replacing senior management. 6.2. The Board’s internal control mechanisms for the Board’s oversight responsibility may include: f. Review of the Company’s personnel and human resource policies and sufficiency, conflict of interest situations, changes in the compensation plan for employees and succession plan for officers and management. 11.4 Compensation and Remuneration Committee d. Shall review management succession plan |
120 | Corporate Governance Manual, page 5 and 10 | ||||
121 | E.5.4 | Does the board of directors/commissioners conduct an annual performance assessment of the CEO/Managing Director/President? | OECD PRINCIPLE VI (D) (2). Monitoring the effectiveness of the company’s governance practices and making changes as needed. Monitoring of governance by the board also includes continuous review of the internal structure of the company to ensure that there are clear lines of accountability for management throughout the organisation. In addition to requiring the monitoring and disclosure of corporate governance practices on a regular basis, a number of countries have moved to recommend or indeed mandate self-assessment by boards of their performance as well as performance reviews of individual board members and the CEO/Chairman. | N | |
122 | Board Appraisal | ||||
123 | E.5.5 | Is an annual performance assessment conducted of the board of directors/commissioners? | OECD PRINCIPLE VI (D) (2) | N | |
124 | E.5.6 | Does the company disclose the process followed in conducting the board assessment? | N | ||
125 | E.5.7 | Does the company disclose the criteria used in the board assessment? | N | ||
126 | Director Appraisal | ||||
127 | E.5.8 | Is an annual performance assessment conducted of individual director/commissioner? | OECD PRINCIPLE VI (D) (2) | N | |
128 | E.5.9 | Does the company disclose the process followed in conducting the director/commissioner assessment? | N | ||
129 | E.5.10 | Does the company disclose the criteria used in the director/commissioner assessment? | N | ||
130 | Committee Appraisal | ||||
131 | E.5.11 | Is an annual performance assessment conducted of the board of directors/commissioners committees? | UK CODE (JUNE 2010) B.6 Evaluation: The board should undertake a formal and rigorous annual evaluation of its own performance and that of its committees and individual directors. | N | |
132 |
1 | A. Rights of shareholders | |||||||||||||||||||||||||
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2 | A.1 | Right to participate effectively in and vote in general shareholders meeting and should be informed of the rules, including voting procedures, that govern general shareholders meeting. | Y/ N | Reference/ Source Document | ||||||||||||||||||||||
3 | A.1.1(B) | Does the company allow the use of secure electronic voting in absentia at the general meetings of shareholders? | OECD Principle II (C) (4) Shareholders should be able to vote in person or in absentia, and equal effect should be given to votes whether cast in person or in absentia. | |||||||||||||||||||||||
4 | ||||||||||||||||||||||||||
5 | ||||||||||||||||||||||||||
6 | B. Equitable treatment of shareholders | |||||||||||||||||||||||||
7 | B.1 | Notice of AGM | ||||||||||||||||||||||||
8 | B.1.1(B) | Does the company release its notice of AGM (with detailed agendas and explanatory circulars), as announced to the Exchange, at least 28 days before the date of the meeting? | OECD Principle II (C) (1) Shareholders should be furnished with sufficient and timely information concerning the date, location and agenda of general meetings, as well as full and timely information regarding the issues to be decided at the meeting. (3) Effective shareholder participation in key corporate governance decisions, such as the nomination and election of board members, should be facilitated. OECD Principle III (A) ICGN 8.3.2 Shareholder participation in governance Shareholders should have the right to participate in key corporate governance decisions, such as the right to nominate, appoint and remove directors on an individual basis and also the right to appoint external auditors. ICGN 8.4.1 Shareholder ownership rights The exercise of ownership rights by all shareholders should be facilitated, including giving shareholders timely and adequate notice of all matters proposed for shareholder vote. CLSA-ACGA (2010) CG Watch 2010 - Appendix 2. (I) CG rules and practices (25) Do company release their AGM notices (with detailed agendas and explanatory circulars) at least 28 days before the date of the meeting? | Y | 3.0 Constructive use of the AGM (Annual General Meeting)
g. Notices, annual reports including the latest annual Financial Statements of the company shall be given to stockholders at least two (2) weeks prior to the AGM | |||||||||||||||||||||
9 | Corporate Governance Manual | |||||||||||||||||||||||||
10 | ||||||||||||||||||||||||||
11 | C. Roles of Stakeholders | |||||||||||||||||||||||||
12 | C.1 | The rights of stakeholders that are established by law or through mutual agreements are to be respected | ||||||||||||||||||||||||
13 | C.1.1 (B) | Does the company practice integrated report on its annual reports? | International <IR> Framework - DRAFT ,IIRC Council Item 3b Meeting of 5 December 2013 “Integrated Reporting <IR> promotes a more cohesive and efficient approach to corporate reporting and aims to improve the quality of information available to providers of financial capital to enable a more efficient and productive allocation of capital. The IIRC’s vision is a world in which integrated thinking is embedded within mainstream business practice in the public and private sectors, facilitated by <IR> as the corporate reporting norm.” | |||||||||||||||||||||||
14 | ||||||||||||||||||||||||||
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16 | D. Disclosure and transparency | |||||||||||||||||||||||||
17 | D.1 | Quality of Annual Report | ||||||||||||||||||||||||
18 | D.1.1 (B) | Are the audited annual financial report /statement released within 60 days from the financial year end? | OECD Principle V (C) OECD Principle V (E) ICGN 7.2 Timely disclosure ICGN 7.3 Affirmation of financial statements The board of directors and the corporate officers of the company should affirm at least annually the accuracy of the company's financial statements or financial accounts. | |||||||||||||||||||||||
19 | D.1.2 (B) | Does the company disclose details of remuneration of the CEO? | ||||||||||||||||||||||||
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22 | E. Responsibilities of the Board | |||||||||||||||||||||||||
23 | E.1 | Board Competencies and Diversity | ||||||||||||||||||||||||
24 | E.1.1(B) | Does the company have at least one female independent director/commissioner? | ICGN 2.4.1 Skills and experience The board should consist of directors with the requisite range of skills, competence, knowledge, experience and approach, as well as a diversity of perspectives, to set the context for appropriate board behaviours and to enable it to discharge its duties and responsibilities effectively. | |||||||||||||||||||||||
25 | E.2 | Nominating Committee | ||||||||||||||||||||||||
26 | E.2.1(B) | Does the Nominating Committee comprise entirely of independent directors/commissioners? | ICGN 2.4.4 Composition of board committees The members of these key board committees should be solely non-executive directors, and in the case of the audit and remuneration committees, solely independent directors. All members of the nominations committee should be independent from management and at least a majority should be independent from dominant owners. | |||||||||||||||||||||||
27 | E.2.2(B) | Does the Nominating Committee undertake the process of identifying the quality of directors aligned with the company's strategic directions? | Y | 7.0 Qualifications
7.1 Directors a. Every director shall own at least one (1) share of the capital stock of the Company of which he is a director, which share shall stand in his name in the books of the Company. He must have all the qualifications and none of the disqualifications of a director. The following are the qualifications: b. The Nomination Committee may consider and recommend to the Board such other qualifications which are now or may hereafter be provided under existing laws and regulations or any amendments thereto. 11.1 Nomination Committee a. Shall be composed of at least three (3) directors b. Shall review and evaluate the qualifications of all persons nominated to Board as well as those nominated to other positions requiring appointment by the Board of Directors. It should prepare a description of the roles and capabilities required of a particular appointment.... | ||||||||||||||||||||||
28 | Corporate Governance Manual, page 10 | |||||||||||||||||||||||||
29 | E.3 | Board Appointments and Re-Election | ||||||||||||||||||||||||
30 | E.3.1(B) | Does the company use professional search firms or other external sources of candidates (such as director databases set up by director or shareholder bodies) when searching for candidates to the board of directors/commissioners? | WORLDBANK PRINCIPLE 6 (VI.I.21) Are boards known to hire professional search firms when proposing candidates to the board? | |||||||||||||||||||||||
31 | E.4 | Board Structure & Composition | ||||||||||||||||||||||||
32 | E.4.1(B) | Do independent non-executive directors/commissioners make up more than 50% of the board of directors/commissioners? | ||||||||||||||||||||||||
33 | E.5 | Board Performance | ||||||||||||||||||||||||
34 | E.5.1(B) | Does the company have a separate level Risk Committee? | International Financial Corporation’s Global Corporate Governance Forum Publication: When Do Companies Need a Board-level Risk Management Committee?(Volume 31, pp.11, March 2013) Benefits of a Board Level Risk Committee: 1. elevate risk oversight to the highest level in the company; 2. strengthen the quality of risk management; 3. inculcate a risk culture and risk-management environment to mitigate and manage risks effectively across the organization; 4. establish a platform for continuous assessment of risks in light of the changing internal and external environments; 5. improve communication among the board, management, and other stakeholders about risk management; and 6. demonstrate to internal and external stakeholders the company’s commitment to risk management | Y | 11.0 Board Committees The Board of Directors shall form Board Committees to aid in ensuring compliance with the principles of good corporate governance. The members of such Committees shall be appointed by the board of directors annually.
11.3 Risk Oversight Committee a. Shall be composed of at least three (3) directors. b. Shall oversee Management activities in managing credit, market, liquidity, operations, legal, underwriting and other risks of the Company. This function shall include regular receipt from Management of information on risk management activities. | |||||||||||||||||||||
35 | Corporate Governance Manual, page 10 | |||||||||||||||||||||||||
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1 | A. Rights of shareholders | |||||||||||||||||||||||||
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2 | A.1 | Basic shareholder rights | Y/N | Reference/ Source Document | ||||||||||||||||||||||
3 | A.1.1(P) | Did the company fail or neglect to offer equal treatment for share repurchases to all shareholders? | OECD Principle II (A) | N/A | ||||||||||||||||||||||
4 | A.2 | Shareholders, including institutional shareholders, should be allowed to consult with each other on issues concerning their basic shareholder rights as defined in the Principles, subject to exceptions to prevent abuse. | ||||||||||||||||||||||||
5 | A.2.1(P) | Is there evidence of barriers that prevent shareholders from communicating or consulting with other shareholders? | OECD Principle II (G) Shareholders, including institutional shareholders, should be allowed to consult with each other on issues concerning their basic shareholder rights as defined in the Principles, subject to exceptions to prevent abuse. | N | ||||||||||||||||||||||
6 | A.3 | Right to participate effectively in and vote in general shareholders meeting and should be informed of the rules, including voting procedures, that govern general shareholders meeting. | ||||||||||||||||||||||||
7 | A.3.1(P) | Did the company include any additional and unannounced agenda item into the notice of AGM/EGM? | OECD Principle II (C) 2 | N | ||||||||||||||||||||||
8 | A.4 | Capital structures and arrangements that enable certain shareholders to obtain a degree of control disproportionate to their equity ownership should be disclosed. | ||||||||||||||||||||||||
9 | Did the company fail to disclose the existence of: | |||||||||||||||||||||||||
10 | A.4.1(P) | Shareholders agreement? | OECD Principle II (D) | N | ||||||||||||||||||||||
11 | A.4.2(P) | Voting cap? | N | |||||||||||||||||||||||
12 | A.4.3(P) | Multiple voting rights? | N | |||||||||||||||||||||||
13 | A.5 | Capital structures and arrangements that enable certain shareholders to obtain a degree of control disproportionate to their equity ownership should be disclosed. | ||||||||||||||||||||||||
14 | A.5.1(P) | Is a pyramid ownership structure and/ or cross holding structure apparent? | OECD Principle II (D): Capital structures and arrangements that enable certain shareholders to obtain a degree of control disproportionate to their equity ownership should be disclosed. Some capital structures allow a shareholder to exercise a degree of control over the corporation disproportionate to the shareholders’ equity ownership in the company. Pyramid structures, cross shareholdings and shares with limited or multiple voting rights can be used to diminish the capability of noncontrolling shareholders to influence corporate policy. | N/A | ||||||||||||||||||||||
15 | ||||||||||||||||||||||||||
16 | ||||||||||||||||||||||||||
17 | B. Equitable treatment of shareholders | |||||||||||||||||||||||||
18 | B.1 | Insider trading and abusive self-dealing should be prohibited. | ||||||||||||||||||||||||
19 | B.1.1(P) | Has there been any conviction of insider trading involving directors/commissioners, management and employees in the past three years? | OECD Principle III: The Equitable Treatment of Shareholders (B) Insider trading and abusive dealing should be prohibited. ICGN 3.5 Employee share dealing Companies should have clear rules regarding any trading by directors and employees in the company's own securities. Among other issues, these must seek to ensure individuals do not benefit from knowledge which is not generally available to the market. ICGN 8.5 Shareholder rights of action ... Minority shareholders should be afforded protection and remedies against abusive or oppressive conduct. | N | ||||||||||||||||||||||
20 | B.2 | Protecting minority shareholders from abusive action | ||||||||||||||||||||||||
21 | B.2.1(P) | Has there been any cases of non compliance with the laws, rules and regulations pertaining to significant or material related party transactions in the past three years? | OECD Principle III (B) Insider trading and abusive dealing should be prohibited ICGN 2.11.1 Related party transactions Companies should have a process for reviewing and monitoring any related party transaction. A committee of independent directors should review significant related party transactions to determine whether they are in the best interests of the company and if so to determine what terms are fair. ICGN 2.11.2 Director conflicts of interest Companies should have a process for identifying and managing any conflicts of interest directors may have. If a director has an interest in a matter under consideration by the board, then the director should not participate in those discussions and the board should follow any further appropriate processes. Individual directors should be conscious of shareholder and public perceptions and seek to avoid situations where there might be an appearance of a conflict of interest. ICGN 8.5 Shareholder rights of action Shareholders should be afforded rights of action and remedies which are readily accessible in order to redress conduct of company which treats them inequitably. Minority shareholders should be afforded protection and remedies against abusive or oppressive conduct. | N | ||||||||||||||||||||||
22 | ||||||||||||||||||||||||||
23 | ||||||||||||||||||||||||||
24 | C. Role of stakeholders | |||||||||||||||||||||||||
25 | C.1 | The rights of stakeholders that are established by law or through mutual agreements are to be respected. | ||||||||||||||||||||||||
26 | C.1.1(P) | Have there been any violations of any laws pertaining to labour/employment/ consumer/insolvency/ commercial/competition or environmental issues? | OECD Principle IV (A) The rights of stakeholders that are established by law or through mutual agreements are to be respected. | N | ||||||||||||||||||||||
27 | C.2 | Where stakeholders participate in the corporate governance process, they should have access to relevant, sufficient and reliable information on a timely and regular basis. | ||||||||||||||||||||||||
28 | C.2.1(P) | Has the company faced any sanctions by regulators for failure to make announcements within the requisite time period for material events? | OECD Principle IV (B) Where stakeholders participate in the corporate governance process, they should have access to relevant, sufficient and reliable information on a timely and regular basis. | N | ||||||||||||||||||||||
29 | ||||||||||||||||||||||||||
30 | ||||||||||||||||||||||||||
31 | D. Disclosure and transparency | |||||||||||||||||||||||||
32 | D.1 | Sanctions from regulator on financial reports | ||||||||||||||||||||||||
33 | D.1.1(P) | Did the company receive a "qualified opinion" in its external audit report? | OECD Principle V: Disclosure and Transparency (B) Information should be prepared and disclosed in accordance with high quality standards of accounting and financial and non-financial disclosures. (C) An annual audit should be conducted by an independent, competent and qualified, auditor in order to provide an external and objective assurance to the board and shareholders that the financial statements fairly represent the financial position and performance of the company in all material respects. (D) External auditors should be accountable to the shareholders and owe a duty to the company to exercise due professional care in the conduct of the audit. ICGN 6.2 Annual audit The annual audit carried out on behalf of shareholders is an essential part of the checks and balances required at a company. It should provide an independent and objective opinion that the financial statements fairly represent the financial position and performance of the company in all material respects, give a true and fair view of the affairs of the company and are in compliance with applicable laws and regulations. ICGN 7.3 Affirmation of financial statements The board of directors and the appropriate officers of the company should affirm at least annually the accuracy of the company's financial statements or financial accounts. International Auditing Standard (ISA) No. 705 "Modifications to the Opinion in the Independent Auditor's Report" (2009). Paras. 7, 8 and 9 specify the three types of modifications to the auditor's opinion; that is, Qualified opinion, Adverse opinion, and Disclaimer opinion respectively. | N | ||||||||||||||||||||||
34 | D.1.2(P) | Did the company receive an "adverse opinion" in its external audit report? | N | |||||||||||||||||||||||
35 | D.1.3(P) | Did the company receive a "disclaimer opinion" in its external audit report? | N | |||||||||||||||||||||||
36 | D.1.4(P) | Has the company in the past year revised its financial statements for reasons other than changes in accounting policies? | N | |||||||||||||||||||||||
37 | ||||||||||||||||||||||||||
38 | E. Responsibilities of the Board | |||||||||||||||||||||||||
39 | E.1 | Compliance with listing rules, regulations and applicable laws | ||||||||||||||||||||||||
40 | E.1.1(P) | Is there any evidence that the company has not complied with any listing rules and regulations over the past year apart from disclosure rules? | OECD Principle VI (D) (7) Ensuring the integrity of the corporation’s accounting and financial reporting systems, including the independent audit, and that appropriate systems of control are in place, in particular, systems for risk management, financial and operational control, and compliance with the law and relevant standards. Companies are also well advised to set up internal programmes and procedures to promote compliance with applicable laws, regulations and standards, including statutes to criminalise bribery of foreign officials that are required to be enacted by the OECD Anti-bribery Convention and measures designed to control other forms of bribery and corruption. Moreover, compliance must also relate to other laws and regulations such as those covering securities, competition and work and safety conditions. Such compliance programmes will also underpin the company’s ethical code. | N/A | ||||||||||||||||||||||
41 | E.1.2(P) | Have there been any instances where non-executive directors/commissioner have resigned and raised any issues of governance-related concerns? | UK CODE (JUNE 2010) A.4.3 Where directors have concerns which cannot be resolved about the running of the company or a proposed action, they should ensure that their concerns are recorded in the board minutes. On resignation, a non-executive director should provide a written statement to the chairman, for circulation to the board, if they have any such concerns. | N | ||||||||||||||||||||||
42 | E.2 | Board Appraisal | ||||||||||||||||||||||||
43 | E.2.1(P) | Does the Company have any independent directors/commissioners who have served for more than nine years or two terms (which ever is higher) in the same capacity? | OECD Principle V (C) An annual audit should be conducted by an independent, competent and qualified, auditor in order to provide an external and objective assurance to the board and shareholders that the financial statements fairly represent the financial position and performance of the company in all material respects. Examples of other provisions to underpin auditor independence include, a total ban or severe limitation on the nature of non-audit work which can be undertaken by an auditor for their audit client, mandatory rotation of auditors (either partners or in some cases the audit partnership), a temporary ban on the employment of an ex-auditor by the audited company and prohibiting auditors or their dependents from having a financial stake or management role in the companies they audit. | N | ||||||||||||||||||||||
44 | E.2.2(P) | Did the company fail to identify who are the independent director(s) / commissioner(s)? | ICGN 2.4 Composition and structure of the board ICGN 2.4.1 Skills and experience ICGN 2.4.3 Independence | N | ||||||||||||||||||||||
45 | E.3 | External Audit | ||||||||||||||||||||||||
46 | E.3.1(P) | Is any of the directors or senior management a former employee or partner of the current external auditor (in the past 2 years)? | OECD Principle V (C) An annual audit should be conducted by an independent, competent and qualified, auditor in order to provide an external and objective assurance to the board and shareholders that the financial statements fairly represent the financial position and performance of the company in all material respects. Examples of other provisions to underpin auditor independence include, a total ban or severe limitation on the nature of non-audit work which can be undertaken by an auditor for their audit client, mandatory rotation of auditors (either partners or in some cases the audit partnership), a temporary ban on the employment of an ex-auditor by the audited company and prohibiting auditors or their dependents from having a financial stake or management role in the companies they audit. | N | ||||||||||||||||||||||
47 | E.4 | Board structure and composition | ||||||||||||||||||||||||
48 | E.4.1 (P) | Is any of the directors a former CEO of the company in the past 2 years? | N | |||||||||||||||||||||||
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