ABCDEFGHIJMNOPQRSTUVWXYZ
1
"Перечень документов к заявке на получение поручительства НКО «Гарантийный фонд РО» в обеспечение договоров об открытии аккредитива"
2
3
•Заявка на получение поручительства (по форме Приложения № 1 к Регламенту):
4
№ п/пНазвание документаТребования к документу/ срок действия документа/ анализируемый период/ примечанияФорма предоставления документа
5
6
1Решение уполномоченного органа (лица) Банка о предоставлении аккредитива, в обеспечение которого запрашивается поручительство Фонда▪Решение должно содержать все существенные условия предоставления аккредитива (в том числе сведения о наличии поручительства Фонда в структуре обеспечения);▪копия протокола о принятом решении, заверенная Банком; или
7
▪протокол о принятом решении, подписанный электронной цифровой подписью (ЭЦП) уполномоченного лица (лиц) Банка; или
8
▪оригинал выписки из протокола о решении, с подписью уполномоченного лица (лиц) и оттиском печати Банка или копия выписки, заверенная Банком;
9
2Заключение Банка о результатах анализа финансово-хозяйственной деятельности Хозяйствующего субъекта (об оценке его финансового состояния, выявленных рисках, об уровне установленной категории качества/ группе риска) (с учетом требований Положения ЦБ РФ № 611-П)
▪сведения предоставляются по форме Банка; ▪копия, заверенная Банком;
10
3Учредительный документ Хозяйствующего субъекта (с изменениями и дополнениями) (при наличии)-▪копия, заверенная Банком;
11
4Документ, удостоверяющий личность физического лица (паспорт):
12
▪исполнительного органа Хозяйствующего субъекта (при наличии)-▪копия всех страниц, заверенная Банком;
13
▪учредителя(ей)-▪копия всех страниц, заверенная Банком;
14
▪индивидуального предпринимателя Хозяйствующего субъекта-▪копия всех страниц, заверенная Банком;
15
▪физического лица, применяющего "НПД" Хозяйствующего субъекта-▪копия всех страниц, заверенная Банком;
16
▪залогодателя(ей)-▪копия всех страниц, заверенная Банком;
17
▪поручителя(ей)-▪копия всех страниц, заверенная Банком;
18
5Документ, подтверждающий отсутствие у Хозяйствующего субъекта просроченной (неурегулированной) задолженности по налогам, сборам и иным обязательным платежам в бюджеты бюджетной системы Российской Федерации
▪сведения, предоставленные ИФНС; ▪оригинал документа с подписью и оттиском печати уполномоченного лица налогового органа; или документ, полученный по телекоммуникационным каналам связи, содержащий сведения об электронной цифровой подписи; или копия, заверенная Банком;
19
▪либо сформированные посредством сервисов или организаций, предоставляющих государственные услуги субъектам предпринимательства;▪оригинал документа с подписью и оттиском печати уполномоченного лица; или документ, сформированный с электронной цифровой подписью; или копия, заверенная Банком;
20
▪либо в виде справки Банка;▪оригинал с подписью уполномоченного лица и оттиском печати Банка;
21
▪
в любом случае, дата предоставления сведений не более 30 календарных дней до даты заключения договора поручительства;
22
В случае наличия задолженности в документе:
23
▪
акт сверки с ИФНС либо справка о состоянии расчетов по налогам и сборам либо акт совместной сверки расчетов;
▪оригинал документа с подписью и оттиском печати уполномоченного лица налогового органа; или документ, сформированный с электронной цифровой подписью;
24
▪
платежные документы (с отметкой Банка об оплате), подтверждающие погашение имеющейся задолженности до даты подписания договора поручительства;
▪или копия, заверенная Банком;
25
6Сведения о "кредитной истории" Хозяйствующего субъекта за 6 (шесть) месяцев, предшествующих дате подачи Заявки в Фонд (о наличии/ отсутствии фактов нарушения обязательств по договорам кредитного характера перед Банком или иными кредиторами)▪сведения, предоставленные в виде справки Банка;▪оригинал с подписью уполномоченного лица и оттиском печати Банка;
26
▪сведения, предоставленные субъектом кредитной истории - Хозяйствующим субъектом в виде кредитного отчета;▪оригинал документа с подписью и оттиском печати уполномоченного лица; или документ, сформированный посредством электронного документооборота (с электронной цифровой подписью); или копия, заверенная Банком;
27
▪в любом случае с обязательным указанием: периода, за который была проведена проверка в отношении Хозяйствующего субъекта и наименования бюро кредитных историй, предоставившего сведения;
28
Бухгалтерские документы Хозяйствующего субъекта/ сведения о финансовых результатах (предоставляется в случае если сумма поручительства свыше 30 млн. рублей):
29
7Предоставляются Хозяйствующим субъектом, который обязан вести бухгалтерский учет и сдавать бухгалтерскую отчетность в налоговые органы, в соответствии с законодательством РФ (Федеральный закон от 06.12.2011 г. № 402-ФЗ "О бухгалтерском учете"):
30
▪«Бухгалтерский баланс» (форма по ОКУД 0710001)▪предоставляются промежуточные данные: за последний текущий квартал (с данными за аналогичный период - квартал прошлого года);
▪копии с подписью руководителя Хозяйствующего субъекта или индивидуального предпринимателя и оттиском печати; или документ сформированный посредством электронного документооборота (с электронной цифровой подписью);
31
▪«Отчет о финансовых результатах» (форма по ОКУД 0710002)▪отчетность за последний завершенный квартал предоставляется через 30 календарных дней после его окончания, годовая отчетность – через 90 дней после окончания года;▪копии, заверенные Банком;
32
8Предоставляются Хозяйствующим субъектом, применяющим специальные режимы налогообложения (в соответствии с Налоговым Кодексом РФ):
33
▪налоговые декларации специального режима налогообложения (за исключением режима ЕНВД); ▪за последние 2 отчетных года (в соответствии с требованиями НК РФ); с отметкой налогового органа о принятии отчетности или с документом, подтверждающим сдачу отчетности в налоговые органы по телекоммуникационным каналам связи; ▪копии с подписью руководителя Хозяйствующего субъекта или индивидуального предпринимателя и оттиском печати; или документ, сформированный посредством электронного документооборота (с электронной цифровой подписью);
34
▪копии, заверенные Банком;
35
9Оборотно-сальдовые ведомости (по счетам, субсчетам, субконто):
36
предоставляются при наличии в запрашиваемом периоде оборотов и (или) остатков по счетам (без разбивки по месяцам/ кварталам, одним файлом по одному счету за весь запрашиваемый период (кроме ОСВ общ.)): ▪ОСВ предоставляются по состоянию (сальдо) на последнюю отчетную дату (квартальную) (под отчетность, предоставляемую в п.п. 4.1.); ▪ОСВ предоставляются в электронном виде;
37
▪общая ОСВ по всем счетам и субсчетам;
38
▪сч. 01 - 09 (развернуто/ с разбивкой по номенклатуре), включая сч. учета амортизации;
39
▪сч. 10 - 11, 41, 43 (или иной счет учета товаров/ запасов; развернуто/ с разбивкой по номенклатуре)
40
▪сч. 55 - 58 (развернуто/ с разбивкой по дебиторам)
41
▪сч. 60, 62, 76 (развернуто / по контрагентам)
42
▪сч. 66, 67 (развернуто/ с разбивкой по кредиторам)
43
44
45
46
47
48
49
50
51
52
53
54
55
56
57
58
59
60
61
62
63
64
65
66
67
68
69
70
71
72
73
74
75
76
77
78
79
80
81
82
83
84
85
86
87
88
89
90
91
92
93
94
95
96
97
98
99
100