ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWX
1
Finanční plán / šablonu vytvořil Robert Vlachběžná částkabřezen 2018duben 2018květen 2018červen 2018
červenec 2018
srpen 2018září 2018říjen 2018
listopad 2018
prosinec 2018
leden 2019únor 2019březen 2019duben 2019květen 2019červen 2019
červenec 2019
srpen 2019září 2018říjen 2019
listopad 2019
prosinec 2019
2
náklady celkem (součet všech položek pod tlustou čarou)
36 268 Kč30 780 Kč33 080 Kč30 780 Kč135 950 Kč33 750 Kč33 320 Kč33 450 Kč37 985 Kč31 450 Kč34 200 Kč33 750 Kč34 230 Kč31 450 Kč33 750 Kč31 450 Kč173 950 Kč33 750 Kč33 320 Kč33 450 Kč37 985 Kč31 450 Kč
3
běžné výnosy (bez DPH)
4
pesimistický (odhad či nejslabší reálný výnos za předchozí rok)
27 000 Kč27 000 Kč27 000 Kč27 000 Kč27 000 Kč35 000 Kč35 000 Kč35 000 Kč35 000 Kč35 000 Kč35 000 Kč35 000 Kč33 000 Kč33 000 Kč33 000 Kč33 000 Kč33 000 Kč40 000 Kč40 000 Kč40 000 Kč40 000 Kč40 000 Kč
5
realistický (skutečnost, resp. odhad či stejný měsíc loni +20 %)
45 000 Kč65 000 Kč40 000 Kč36 000 Kč33 000 Kč40 000 Kč66 000 Kč50 000 Kč45 000 Kč75 000 Kč40 000 Kč42 000 Kč54 000 Kč78 000 Kč48 000 Kč43 200 Kč39 600 Kč48 000 Kč79 200 Kč60 000 Kč54 000 Kč90 000 Kč
6
optimistický (odhad či stejný měsíc loni +50 %)60 000 Kč90 000 Kč60 000 Kč55 000 Kč48 000 Kč60 000 Kč85 000 Kč75 000 Kč60 000 Kč98 000 Kč60 000 Kč57 000 Kč68 000 Kč98 000 Kč60 000 Kč54 000 Kč50 000 Kč60 000 Kč99 000 Kč75 000 Kč68 000 Kč113 000 Kč
7
měsíční cashflow (příslušný scénář mínus náklady)
8
pesimistické-9 268 Kč-3 780 Kč-6 080 Kč-3 780 Kč-108 950 Kč1 250 Kč1 680 Kč1 550 Kč-2 985 Kč3 550 Kč800 Kč1 250 Kč-1 230 Kč1 550 Kč-750 Kč1 550 Kč-140 950 Kč6 250 Kč6 680 Kč6 550 Kč2 015 Kč8 550 Kč
9
realistické8 732 Kč34 220 Kč6 920 Kč5 220 Kč-102 950 Kč6 250 Kč32 680 Kč16 550 Kč7 015 Kč43 550 Kč5 800 Kč8 250 Kč19 770 Kč46 550 Kč14 250 Kč11 750 Kč-134 350 Kč14 250 Kč45 880 Kč26 550 Kč16 015 Kč58 550 Kč
10
optimistické23 732 Kč59 220 Kč26 920 Kč24 220 Kč-87 950 Kč26 250 Kč51 680 Kč41 550 Kč22 015 Kč66 550 Kč25 800 Kč23 250 Kč33 770 Kč66 550 Kč26 250 Kč22 550 Kč-123 950 Kč26 250 Kč65 680 Kč41 550 Kč30 015 Kč81 550 Kč
11
kumulativní cashflow (reálné výsledky + příslušný scénář do budoucna)
12
pesimistické-9 268 Kč-13 048 Kč-19 128 Kč-22 908 Kč-131 858 Kč-130 608 Kč-128 928 Kč-127 378 Kč-130 363 Kč-126 813 Kč-126 013 Kč-124 763 Kč-125 993 Kč-124 443 Kč-125 193 Kč-123 643 Kč-264 593 Kč-258 343 Kč-251 663 Kč-245 113 Kč-243 098 Kč-234 548 Kč
13
realistické8 732 Kč42 952 Kč49 872 Kč55 092 Kč-47 858 Kč-41 608 Kč-8 928 Kč7 622 Kč14 637 Kč58 187 Kč63 987 Kč72 237 Kč92 007 Kč138 557 Kč152 807 Kč164 557 Kč30 207 Kč44 457 Kč90 337 Kč116 887 Kč132 902 Kč191 452 Kč
14
optimistické23 732 Kč82 952 Kč109 872 Kč134 092 Kč46 142 Kč72 392 Kč124 072 Kč165 622 Kč187 637 Kč254 187 Kč279 987 Kč303 237 Kč337 007 Kč403 557 Kč429 807 Kč452 357 Kč328 407 Kč354 657 Kč420 337 Kč461 887 Kč491 902 Kč573 452 Kč
15
mimořádné výnosy (nepodléhající DPH)
16
zisk z prodejů investičních aktiv (akcie, kryptoměny aj.)
28 000 Kč
17
drobné prodeje, přijaté dary aj.7 900 Kč
18
odečet DPH (jako korekce toho, že příjmy evidujeme bez a výdaje s DPH)
12 000 Kč13 000 Kč13 000 Kč15 000 Kč12 000 Kč15 000 Kč15 000 Kč
19
reálné měsíční cashflow44 632 Kč46 220 Kč6 920 Kč5 220 Kč-89 950 Kč6 250 Kč32 680 Kč29 550 Kč7 015 Kč43 550 Kč20 800 Kč8 250 Kč19 770 Kč58 550 Kč14 250 Kč11 750 Kč-119 350 Kč14 250 Kč45 880 Kč41 550 Kč16 015 Kč58 550 Kč
20
reálné kumulativní cashflow44 632 Kč90 852 Kč97 772 Kč102 992 Kč13 042 Kč19 292 Kč51 972 Kč81 522 Kč88 537 Kč132 087 Kč152 887 Kč161 137 Kč180 907 Kč239 457 Kč253 707 Kč265 457 Kč146 107 Kč160 357 Kč206 237 Kč247 787 Kč263 802 Kč322 352 Kč
21
odhad vývoje finanční rezervy od aktuálního měsíce dál
272 000 Kč318 220 Kč325 140 Kč330 360 Kč240 410 Kč246 660 Kč279 340 Kč308 890 Kč315 905 Kč359 455 Kč380 255 Kč388 505 Kč408 275 Kč466 825 Kč481 075 Kč492 825 Kč373 475 Kč387 725 Kč433 605 Kč475 155 Kč491 170 Kč549 720 Kč
22
daně a odvody
23
záloha sociálního pojištění3 817 Kč3 817 Kč3 817 Kč3 817 Kč3 817 Kč4 230 Kč4 230 Kč4 230 Kč4 230 Kč4 230 Kč4 230 Kč4 230 Kč4 230 Kč4 230 Kč4 230 Kč4 230 Kč4 230 Kč4 230 Kč4 230 Kč4 230 Kč4 230 Kč4 230 Kč4 230 Kč
24
záloha zdravotního pojištění1 713 Kč1 713 Kč1 713 Kč1 713 Kč1 713 Kč1 970 Kč1 970 Kč1 970 Kč1 970 Kč1 970 Kč1 970 Kč1 970 Kč1 970 Kč1 970 Kč1 970 Kč1 970 Kč1 970 Kč1 970 Kč1 970 Kč1 970 Kč1 970 Kč1 970 Kč1 970 Kč
25
leden: silniční daň2 250 Kč2 250 Kč
26
červen: DPFO35 000 Kč50 000 Kč
27
červen: doplatek socka45 000 Kč60 000 Kč
28
červen: doplatek zdravka17 000 Kč25 000 Kč
29
fixní náklady podnikání (měsíčně, včetně DPH)
30
členství v coworkingu1 500 Kč1 500 Kč1 500 Kč1 500 Kč1 500 Kč1 500 Kč1 500 Kč1 500 Kč1 500 Kč1 500 Kč1 500 Kč1 500 Kč1 500 Kč1 500 Kč1 500 Kč1 500 Kč1 500 Kč1 500 Kč1 500 Kč1 500 Kč1 500 Kč1 500 Kč1 500 Kč
31
splátka auta2 600 Kč2 600 Kč2 600 Kč2 600 Kč2 600 Kč2 600 Kč2 600 Kč2 600 Kč2 600 Kč2 600 Kč2 600 Kč2 600 Kč2 600 Kč2 600 Kč2 600 Kč2 600 Kč2 600 Kč2 600 Kč2 600 Kč2 600 Kč2 600 Kč2 600 Kč2 600 Kč
32
mobil (paušál)500 Kč500 Kč500 Kč500 Kč500 Kč500 Kč500 Kč500 Kč500 Kč500 Kč500 Kč500 Kč500 Kč500 Kč500 Kč500 Kč500 Kč500 Kč500 Kč500 Kč500 Kč500 Kč500 Kč
33
fakturační program300 Kč300 Kč300 Kč300 Kč300 Kč300 Kč300 Kč300 Kč300 Kč300 Kč300 Kč300 Kč300 Kč300 Kč300 Kč300 Kč300 Kč300 Kč300 Kč300 Kč300 Kč300 Kč300 Kč
34
variabilní náklady podnikání (měsíčně, včetně DPH)
35
kolega na výpomoc2 500 Kč2 998 Kč2 500 Kč2 500 Kč2 500 Kč2 500 Kč2 500 Kč2 500 Kč2 500 Kč2 500 Kč2 500 Kč2 500 Kč2 500 Kč2 500 Kč2 500 Kč2 500 Kč2 500 Kč2 500 Kč2 500 Kč2 500 Kč2 500 Kč2 500 Kč2 500 Kč
36
virtuální asistentka1 900 Kč1 750 Kč1 900 Kč1 900 Kč1 900 Kč1 900 Kč1 900 Kč1 900 Kč1 900 Kč1 900 Kč1 900 Kč1 900 Kč1 900 Kč1 900 Kč1 900 Kč1 900 Kč1 900 Kč1 900 Kč1 900 Kč1 900 Kč1 900 Kč1 900 Kč1 900 Kč
37
Facebook promo příspěvků1 500 Kč1 970 Kč1 500 Kč1 500 Kč1 500 Kč1 500 Kč1 500 Kč1 500 Kč1 500 Kč1 500 Kč1 500 Kč1 500 Kč1 500 Kč1 500 Kč1 500 Kč1 500 Kč1 500 Kč1 500 Kč1 500 Kč1 500 Kč1 500 Kč1 500 Kč1 500 Kč
38
jiné periodické náklady podnikání (č. měsíce, vč. DPH)
39
1-4-7-10: účetní služby1 200 Kč1 200 Kč1 200 Kč1 200 Kč1 200 Kč1 200 Kč1 200 Kč1 200 Kč
40
2-5-8-11: pronájem místnosti na školení3 500 Kč3 500 Kč3 500 Kč3 500 Kč3 500 Kč3 500 Kč3 500 Kč3 500 Kč
41
3-6-9-12: think-tank Na volné noze1 200 Kč1 200 Kč1 200 Kč1 200 Kč1 200 Kč1 200 Kč1 200 Kč1 200 Kč1 200 Kč
42
1. členství v Hospodářské komoře500 Kč500 Kč
43
3. pojištění podnikatelských rizik2 780 Kč2 780 Kč2 780 Kč
44
7. webhosting7 500 Kč7 500 Kč7 500 Kč
45
10. roční licence G Suite2 000 Kč2 000 Kč2 000 Kč
46
11. roční registrace a členství Na volné noze4 235 Kč4 235 Kč4 235 Kč
47
osobní a jiné variabilní měsíční náklady (odhady, vč. DPH)
48
hypotéka2 700 Kč2 700 Kč2 700 Kč2 700 Kč2 700 Kč2 700 Kč2 700 Kč2 700 Kč2 700 Kč2 700 Kč2 700 Kč2 700 Kč2 700 Kč2 700 Kč2 700 Kč2 700 Kč2 700 Kč2 700 Kč2 700 Kč2 700 Kč2 700 Kč2 700 Kč2 700 Kč
49
zálohy elektřiny1 300 Kč1 300 Kč1 300 Kč1 300 Kč1 300 Kč1 300 Kč1 300 Kč1 300 Kč1 300 Kč1 300 Kč1 300 Kč1 300 Kč1 300 Kč1 300 Kč1 300 Kč1 300 Kč1 300 Kč1 300 Kč1 300 Kč1 300 Kč1 300 Kč1 300 Kč1 300 Kč
50
životní a úrazová pojistka1 150 Kč1 150 Kč1 150 Kč1 150 Kč1 150 Kč1 150 Kč1 150 Kč1 150 Kč1 150 Kč1 150 Kč1 150 Kč1 150 Kč1 150 Kč1 150 Kč1 150 Kč1 150 Kč1 150 Kč1 150 Kč1 150 Kč1 150 Kč1 150 Kč1 150 Kč1 150 Kč
51
kreditka: potraviny, restaurace, kavárny, benzín, oblečení, knihy, sport aj.
7 900 Kč7 500 Kč7 500 Kč7 500 Kč7 500 Kč7 500 Kč7 500 Kč7 500 Kč7 500 Kč7 500 Kč7 500 Kč7 500 Kč7 500 Kč7 500 Kč7 500 Kč7 500 Kč7 500 Kč7 500 Kč7 500 Kč7 500 Kč7 500 Kč7 500 Kč
52
jízdné600 Kč370 Kč600 Kč600 Kč600 Kč600 Kč600 Kč600 Kč600 Kč600 Kč600 Kč600 Kč600 Kč600 Kč600 Kč600 Kč600 Kč600 Kč600 Kč600 Kč600 Kč600 Kč600 Kč
53
jiné drobné výdaje a nákupy (v hotovosti či z účtu)1 720 Kč
54
9. pojištění domácnosti1 870 Kč1 870 Kč1 870 Kč
55
plánované, projektové a nárazové výdaje (včetně DPH)
56
5 900 Kč
57
58
59
60
61
62
63
64
65
66
67
68
69
70
71
72
73
74
75
76
77
78
79
80
81
82
83
84
85
86
87
88
89
90
91
92
93
94
95
96
97
98
99
100