円から始める外貨預金比較

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1	ソニー銀行の円普通預金から同時に円定期と外貨定期を申し込むことで円定期の金利がアップするプログラム
2	預入金額の75%を米ドル、25%を円の3ヶ月定期預金にすると円定期金利が30.01%と破格なので高リスクの米ドル部分を外部のFXドル円売りでリスクヘッジした場合の金利計算
3												税金関係	為替差損益とFX損益は相殺出来ない
4	ロット数	1	満期時為替	FX売込年利	FX売込利息	セット75年利	セット75利息	税引後円利息	税引後ドル増加	FX売り	FXスワップ	為替差損益分	FX損益分
5	初期為替	141.5	110.00	0.34%	¥1,772	-63.84%	-¥297,008	¥9,276	-¥306,284	¥314,980	-¥16,200	-¥316,000	¥298,780
6	初期為替手数料	0	112.00	0.38%	¥1,949	-59.51%	-¥276,831	¥9,276	-¥286,107	¥294,980	-¥16,200	-¥296,000	¥278,780
7	満期為替手数料	0.1	114.00	0.41%	¥2,125	-55.17%	-¥256,655	¥9,276	-¥265,931	¥274,980	-¥16,200	-¥276,000	¥258,780
8	日数	90	116.00	0.45%	¥2,302	-50.83%	-¥236,478	¥9,276	-¥245,754	¥254,980	-¥16,200	-¥256,000	¥238,780
9	税金	20.315%	118.00	0.48%	¥2,479	-46.50%	-¥216,301	¥9,276	-¥225,577	¥234,980	-¥16,200	-¥236,000	¥218,780
10	円金利	10.01%	120.00	0.52%	¥2,656	-42.16%	-¥196,124	¥9,276	-¥205,400	¥214,980	-¥16,200	-¥216,000	¥198,780
11	ドル金利	4.50%	122.00	0.55%	¥2,833	-37.82%	-¥175,947	¥9,276	-¥185,223	¥194,980	-¥16,200	-¥196,000	¥178,780
12	円預金割合	25%	124.00	0.58%	¥3,009	-33.48%	-¥155,771	¥9,276	-¥165,047	¥174,980	-¥16,200	-¥176,000	¥158,780
13	ドル預金割合	75%	126.00	0.62%	¥3,186	-29.15%	-¥135,594	¥9,276	-¥144,870	¥154,980	-¥16,200	-¥156,000	¥138,780
14	FXスプレッド	0.2	128.60	0.66%	¥3,416	-23.51%	-¥109,364	¥9,276	-¥118,640	¥128,980	-¥16,200	-¥130,000	¥112,780
15	FXスワップ	-180	130.00	0.69%	¥3,540	-20.47%	-¥95,240	¥9,276	-¥104,516	¥114,980	-¥16,200	-¥116,000	¥98,780
16			132.00	0.72%	¥3,717	-16.14%	-¥75,063	¥9,276	-¥84,339	¥94,980	-¥16,200	-¥96,000	¥78,780
17	セット75投資額	¥1,886,667	134.00	0.76%	¥3,894	-11.80%	-¥54,886	¥9,276	-¥64,162	¥74,980	-¥16,200	-¥76,000	¥58,780
18	円預金分	¥471,667	136.00	0.79%	¥4,070	-7.46%	-¥34,710	¥9,276	-¥43,986	¥54,980	-¥16,200	-¥56,000	¥38,780
19	ドル預金分円建	¥1,415,000	138.00	0.83%	¥4,247	-3.12%	-¥14,533	¥9,276	-¥23,809	¥34,980	-¥16,200	-¥36,000	¥18,780
20	(ドル預金分)	$10,000.00	140.00	0.86%	¥4,424	1.21%	¥5,644	¥9,276	-¥3,632	¥14,980	-¥16,200	-¥16,000	-¥1,220
21	FX証拠金	¥200,000	142.00	0.89%	¥4,601	5.55%	¥25,821	¥9,276	¥16,545	-¥5,020	-¥16,200	¥4,000	-¥21,220
22	FX込投資合計	¥2,086,667	144.00	0.93%	¥4,778	9.89%	¥45,998	¥9,276	¥36,722	-¥25,020	-¥16,200	¥24,000	-¥41,220
23			146.00	0.96%	¥4,955	14.22%	¥66,175	¥9,276	¥56,899	-¥45,020	-¥16,200	¥44,000	-¥61,220
24			148.00	1.00%	¥5,131	18.56%	¥86,351	¥9,276	¥77,075	-¥65,020	-¥16,200	¥64,000	-¥81,220
25			150.00	1.03%	¥5,308	22.90%	¥106,528	¥9,276	¥97,252	-¥85,020	-¥16,200	¥84,000	-¥101,220
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