Тест на риск-профиль.xlsx

	B	C	D
1
2
3
4	Пожалуйста, прочитайте и ответьте на следующие вопросы. Ваш Профиль Инвестора будет учитывать все ваши ответы в совокупности, при этом ни один вопрос не является определяющим фактором.
5
6
7	Вопрос 1.
8	Когда вы инвестируете деньги, какова ваша главная цель?
9
10	a		Сохранить ценность моих инвестиций. Я хочу, чтобы свести к минимуму риск того, что мои инвестиции потеряют в ценности.
11	b		Сделать упор на текущем доходе. Мои инвестиции должны быть в относительной безопасности.
12	c		Генерировать текущий доход. Однако, я также хотел бы, чтобы стоимость моих инвестиций постепенно росла с течением времени. Я готов подвергнуть мои инвестиции умеренному уровню риска.
13	d		Увеличить стоимость моих инвестиций с течением времени. При этом я также хотел бы получать текущий доход. Я готов подвергнуть мои инвестиции справедливому уровню риска.
14	e		Со временем стоимость моих инвестиций должна существенно возрасти. При этом я не нуждаюсь в получении текущего дохода и готов подвергнуть свои инвестиции значительному уровню риска.
15
16	a	1	Выберите вариант ответа в ячейке голубого цвета
17
18
19	Вопрос 2.
20	Степень, с которой стоимость инвестиций увеличивается и уменьшается, называется волатильность (это одна из мер риска). Более волатильные инвестиции, как правило, на долгосрочном горизонте обеспечивают больший потенциал роста, чем менее волатильные инвестиции, но они могут привести к большим потерям. С какой волатильностью вам комфортно?
21
22	a		Как можно ниже. Я хочу сосредоточиться на текущем доходе и стабильной стоимости, даже если это означает, что моя общая доходность относительно невелика.
23	b		С небольшой. Я готов принимать случайные потери в стоимости, если мои инвестиции имеют определенный потенциал для роста с течением времени.
24	c		С умеренной. Я готов пойти на умеренный риск, если мои инвестиции имеют большой потенциал для роста с течением времени.
25	d		Со значительной. Я готов пойти на существенный риск в погоне за более высокой общей прибылью.
26
27	a	1	Выберите вариант ответа в ячейке голубого цвета
28
29
30	Вопрос 3.
31	Крайне консервативные инвестиции иногда зарабатывают меньше уровня инфляции. Это может привести к потере покупательной способности. В отношении ваших инвестиционных целей, что из нижеперечисленного является наиболее верным?
32
33	a		Мои инвестиции должны быть безопасными, даже если это означает, что их доходность не поcпевает за инфляцией.
34	b		Я готов рискнуть возможной потерей стоимости инвестиций, чтобы мои инвестиции с течением времени могли расти примерно на уровне инфляции.
35	c		Мне важно, чтобы мои инвестиции росли быстрее инфляции. Я готов пойти на некоторый риск для достижения этой цели.
36	d		Мои инвестиции должны расти значительно быстрее инфляции. Я готов принять значительный риск для достижения этой цели.
37
38	a	1	Выберите вариант ответа в ячейке голубого цвета
39
40
41	Вопрос 4.
42	Вы понимаете, что стоимость инвестиций со временем будет колебаться, в зависимости от суммы принимаемого риска. С какой приблизительной потерей в течение одного года вы готовы смириться, прежде чем принять решение об изменении своих инвестиций?
43
44	a		Менее –5%
45	b		От –5% до –10%
46	c		От –10% до –15%
47	d		От –15% до –25%
48	e		–25% или более
49
50	a	1	Выберите вариант ответа в ячейке голубого цвета
51
52
53	Вопрос 5.
54	Рассмотрим две различных инвестиции: Инвестиции A, которые обеспечивают среднегодовую доходность 5% с минимальным риском потери стоимости; и Инвестиции B, которые обеспечивают среднегодовую доходность 10% с возможностью потерь в размере –25% или более в любом году. Как бы вы распределили свой капитал для инвестиций?
55
56
57	a		100% в инвестиции A и 0% в инвестиции B
58	b		80% в инвестиции A и 20% в инвестиции B
59	c		50% в инвестиции A и 50% в инвестиции B
60	d		20% в инвестиции A и 80% в инвестиции B
61	e		0% в инвестиции A и 100% в инвестиции B
62
63	a	1	Выберите вариант ответа в ячейке голубого цвета
64
65
66	Вопрос 6.
67	Если бы вы могли выбрать только один из пяти гипотетических портфелей, представленных ниже, какой бы вы выбрали?
68
69
70	a		Портфель A
71	b		Портфель B
72	c		Портфель С
73	d		Портфель D
74	e		Портфель E
75
76	d	7	Выберите вариант ответа в ячейке голубого цвета
77			Примечание. Эти гипотетические портфолио не соответствуют моделям Профиля Инвестора Merrill Lynch. Вариант «A» представляет наименьший риск, тогда как Вариант «E» представляет наибольший риск. Нет никаких временных рамок для перемещения между минимальной и минимальной годовой доходностью, этот график используется только для определения устойчивости к риску.
78
79
80	Вопрос 7.
81	Как скоро вам потребуются все или значительная часть ваших инвестиционных активов?
82
83	a		Короткий срок – от 0 до 2 лет
84	b		Средний срок – от 2 до 5 лет
85	c		Длинный срок – 5 лет и более
86
87	b	Средний	Выберите вариант ответа в ячейке голубого цвета
88
89
90
91
92
93
94
95
96
97
98
99
100