Пакет документов_Стандарт.xlsx

	C	D	E	G	H	I	J
1			"Перечень документов к заявке на получение поручительства НКО «Гарантийный фонд РО» в обеспечение кредитных договоров " по продукту "СТАНДАРТ"
2
3	•	Заявка на получение поручительства (по форме Приложения № 1 к Регламенту)
4	№ п/п	Наименование документа		Требования к документу/ срок действия документа/ анализируемый период/ примечания		Форма предоставления документа
5	1	Решение уполномоченного органа (лица) Банка о предоставлении кредита, в обеспечение которого запрашивается поручительство Фонда		▪	Решение должно содержать все существенные условия предоставления кредита, в том числе сведения о составе и стоимости залогового обеспечения по сделке (если его наличие предусмотрено продуктом Банка и (или) Фонда);	▪	копия протокола о принятом решении, заверенная Банком; или
6						▪	протокол о принятом решении, подписанный электронно-цифровой подписью (ЭЦП) уполномоченного лица (лиц) Банка; или
7				▪	поручительство Фонда в структуре обеспечения;	▪	оригинал выписки из протокола о решении, с подписью уполномоченного лица (лиц) и оттиском печати Банка или копия выписки, заверенная Банком;
8	2	Заключение Банка о результатах анализа финансово-хозяйственной деятельности Хозяйствующего субъекта (об оценке его финансового состояния, выявленных рисках, уровне категории качества/ группе риска, с учетом требований Положения ЦБ РФ № 590-П)		▪	сведения предоставляются по форме Банка;	▪	копия, заверенная Банком;
9	2
10	3	Учредительный документ Хозяйствующего субъекта (с изменениями и дополнениями) (при наличии)		-		▪	копия, заверенная Банком;
11	4	Документ, удостоверяющий личность физического лица (паспорт):
12		▪	исполнительного органа Хозяйствующего субъекта (при наличии)	-		▪	копия всех страниц, заверенная Банком;
13		▪	учредителя(ей)	-		▪	копия всех страниц, заверенная Банком;
14		▪	индивидуального предпринимателя - Хозяйствующего субъекта	-		▪	копия всех страниц, заверенная Банком;
15		▪	физического лица, применяющего специальный налоговый режим «Налог на профессиональный доход» - Хозяйствующего субъекта	-		▪	копия всех страниц, заверенная Банком;
16		▪	залогодателя(ей)	-		▪	копия всех страниц, заверенная Банком;
17		▪	поручителя(ей)	-		▪	копия всех страниц, заверенная Банком;
18	5	Документы, подтверждающие залоговое и иное обеспечение (документы предоставляются в случае, если залог предусмотрен решением уполномоченного органа Банка и условиями продукта поручительства Фонда, при этом приведен не полный перечень объектов, рассматриваемых в качестве залога):
19	-	Объект недвижимости (здание жилое / нежилое, земельный участок, право аренды) :
20		Выписка из единого государственного реестра недвижимости (ЕГРН)		▪	сроком не более 30 календарных дней на дату поступления заявки на поручительство в Фонд;	▪	оригинал с подписью и оттиском печати уполномоченного органа; или
21				▪		▪	документ, сформированный посредством электронного документооборота (в электронной форме, без дублирования на бумажном носителе);
22	-	Автотранспорт (легковой, грузовой), сельскохозяйственная техника, спец. техника:
23		▪	паспорт технического средства (ПТС)	-		▪	копия, заверенная Банком; или
24		▪	паспорт самоходной машины (ПСМ)	-		▪	документ, сформированный посредством электронного документооборота (в электронной форме);
25	-	Оборудование (промышленное, производственное, сельскохозяйственное оборудование):
26		▪	товарная накладная либо акт приема-передачи по форме ОС-1 либо договор купли-продажи и документ, подтверждающий оплату	▪	первичные документы бухгалтерского учета и платежные документы предоставляются на каждую единицу оборудования/ основных средств, передаваемых в залог;	▪	копии, заверенные Банком;
27		▪	в том случае, если в залог предоставляется более 5 ед. основных средств, возможно предоставление реестра бухгалтерских и платежных документов или актов ОС-1 на каждую единицу залога (по форме Приложения № 3 к Регламенту)	▪	в случаях, позволяющих оформление реестра (по форме Приложения № 3 к Регламенту), копии первичных документов бухгалтерского учета, платежные документы на перечень залогового имущества, включенного в реестр - НЕ ПРЕДОСТАВЛЯЮТСЯ;	▪	оригинал с подписью уполномоченного лица Банка;
28	-	Товарно-материальные ценности / товары в обороте (ТМЦ):
29	-	▪	Реестр накладных и платежных поручений, содержащий номера, даты и суммы документов, обосновывающих стоимость залога (по форме Приложения № 3 к Регламенту)	▪	общая сумма платежных документов, включенных в реестр (по форме Приложения № 3 к Регламенту), должна быть не менее рыночной стоимости ТМЦ, принятой в соответствии с решением уполномоченного органа Банка;	▪	оригинал с подписью уполномоченного лица Банка;
30	-	Депозит:
31	-	▪	Договор банковского вклада (депозита)			▪	копия, заверенная Банком;
32	-	Независимая (банковская) гарантия:
33	-	▪	Договор (соглашение) о предоставлении банковской гарантии			▪	копия, заверенная Банком;
34	6	Документ, подтверждающий отсутствие у Хозяйствующего субъекта просроченной (неурегулированной) задолженности по налогам, сборам и иным обязательным платежам в бюджеты бюджетной системы Российской Федерации		▪	сведения, предоставленные ИФНС;	▪	оригинал документа с подписью и оттиском печати уполномоченного лица налогового органа; или документ, полученный по телекоммуникационным каналам связи, содержащий сведения об электронной цифровой подписи; или копия, заверенная Банком;
35				▪	либо сформированные посредством сервисов или организаций, предоставляющих государственные услуги субъектам предпринимательства;	▪	оригинал документа с подписью и оттиском печати уполномоченного лица; или документ, сформированный с электронной цифровой подписью; или копия, заверенная Банком;
36				▪	либо в виде справки Банка;	▪	оригинал с подписью уполномоченного лица и оттиском печати Банка;
37				▪	в любом случае, дата предоставления сведений не более 30 календарных дней до даты заключения договора поручительства;
38				В случае наличия задолженности перед ИФНС:		▪	оригинал документа с подписью и оттиском печати уполномоченного лица налогового органа; или документ, сформированный с электронной цифровой подписью;
39				▪	акт сверки с ИФНС либо справка о состоянии расчетов по налогам и сборам либо акт совместной сверки расчетов;	▪
40				▪	платежные документы (с отметкой банка об оплате), подтверждающие погашение имеющейся задолженности до даты подписания договора поручительства;	▪	или копия, заверенная Банком;
41	7	Сведения о "кредитной истории" Хозяйствующего субъекта за 6 (шесть) месяцев, предшествующих дате подачи Заявки в Фонд (о наличии/ отсутствии фактов нарушения обязательств по договорам кредитного характера перед Банком и иными кредиторами)		▪	сведения, предоставленные в виде справки Банка;	▪	оригинал с подписью уполномоченного лица и оттиском печати Банка;
42				▪	сведения, предоставленные субъектом кредитной истории - Хозяйствующим субъектом в виде кредитного отчета;	▪	оригинал документа с подписью и оттиском печати уполномоченного лица; или документ, сформированный посредством электронного документооборота (с электронной цифровой подписью); или копия, заверенная Банком;
43				▪	в любом случае с обязательным указанием: периода, за который была проведена проверка в отношении Хозяйствующего субъекта и наименования бюро кредитных историй, предоставившего сведения;
44	8	Предоставляются Хозяйствующим субъектом, который обязан вести бухгалтерский учет и сдавать бухгалтерскую отчетность в налоговые органы, в соответствии с законодательством РФ (Федеральный закон от 06.12.2011 г. № 402-ФЗ "О бухгалтерском учете"):
45		▪	«Бухгалтерский баланс» (форма по ОКУД 0710001)	▪	предоставляются промежуточные данные: за последний текущий квартал (с данными за аналогичный период - квартал прошлого года);	▪	копии с подписью руководителя Хозяйствующего субъекта или индивидуального предпринимателя и оттиском печати; или документ сформированный посредством электронного документооборота (с электронной цифровой подписью);
46		▪	«Отчет о финансовых результатах» (форма по ОКУД 0710002)	▪	отчетность за последний завершенный квартал предоставляется через 30 календарных дней после его окончания (за 4-ый квартал – через 90 дней после окончания года);	▪	копии, заверенные Банком;
47	9	Предоставляются Хозяйствующим субъектом, применяющим специальные режимы налогообложения (в соответствии с Налоговым Кодексом РФ):
48		▪	налоговые декларации специального режима налогообложения (за исключением режима ЕНВД)	▪	за последние 2 отчетных года (в соответствии с требованиями НК РФ);	▪	копии с подписью руководителя Хозяйствующего субъекта или индивидуального предпринимателя и оттиском печати; или документ, сформированный посредством электронного документооборота (с электронной цифровой подписью);
49		▪		▪	с отметкой налогового органа о принятии отчетности или с документом, подтверждающим сдачу отчетности в налоговые органы по телекоммуникационным каналам связи;	▪	копии, заверенные Банком;
50	10	Справка об обязательствах Хозяйствующего субъекта (предоставляется по форме Приложения № 4 к Регламенту):
51		▪	в отношении всех Хозяйствующих субъектов, независимо от формы собственности и системы налогообложения	▪	включает сведения об обязательствах Хозяйствующего субъекта (кредитного характера и условных обязательствах: кредитах, займах, в т.ч. между участниками Группы компании, договорах лизинга, банковских гарантий, поручительств предоставленных, договорах цессии и пр.);	▪	оригинал с подписью уполномоченного лица и оттиском печати Банка;
52		▪		▪	составляется по итогам последнего завершенного квартала и на дату подачи Заявки в Фонд (в случае, если с даты завершения квартала истекло более 30 дней);
53	11	Оборотно-сальдовые ведомости (по счетам, субсчетам, субконто):
54		при наличии в запрашиваемом периоде оборотов и (или) остатков по счетам (без разбивки по месяцам/ кварталам, одним файлом по одному счету за весь период, (кроме ОСВ общ.)):		▪	ОСВ предоставляются по состоянию (сальдо) на последнюю отчетную дату (квартальную) (под отчетность, предоставляемую в п.п. 5.1.);	▪	ОСВ предоставляются в электронном виде;
55		▪	общая ОСВ по всем счетам и субсчетам;
56		▪	сч. 01 - 09 (развернуто/ с разбивкой по номенклатуре), включая сч. учета амортизации;
57		▪	сч. 10 - 11, 41, 43 (или иной счет учета товаров/запасов; развернуто/ с разбивкой по номенклатуре),
58		▪	сч. 55 - 58 (развернуто/ с разбивкой по дебиторам)
59		▪	сч. 60, 62, 76 (развернуто / по контрагентам),
60		▪	сч. 66, 67 (развернуто/ с разбивкой по кредиторам)
61		Дополнительная документация (предоставляется при наличии/ необходимости/ запросу Фонда):
62	12	Документы, подтверждающие инвестиционные цели финансирования под поручительство Фонда (приобретение, ремонт, модернизация основных средств, строительство и пр.) (предоставляются при их наличии на этапе обращения с Заявкой в Фонд)		▪	копии документов, обосновывающих целевое направление средств по кредитному договору: например, договор купли-продажи на объект основных средств, договор подряда на выполнение работ/ услуг, смета и (или) проектно-сметная документация специализированной организации, разрешение на строительство и пр.;	▪	в зависимости от содержания, объема документа, по согласованию с Фондом;
63	13	Бизнес - план и (или) технико - экономическое обоснование реализуемого проекта		▪	предоставляется в том случае, если поручительство Фонда запрашивается в обеспечение обязательств Хозяйствующего субъекта для финансирования «начинающего предпринимательства» - «Старт - ап проект» (срок регистрации бизнеса не превышает 12 месяцев); или	▪	копии, заверенные Банком;
64	13			▪	в случае направления заемных средств на реализацию нового вида деятельности для Хозяйствующего субъекта (со сроком регистрации более 12 месяцев);	▪	копии, заверенные Банком;
65	14	Контракт(ы) (договор) если цели финансирования по кредитному договору/ (под поручительство Фонда) связаны с финансированием исполнения контракта (в т.ч. экспортом продукции)		▪	форма и количество контрактов определяются по согласованию с Фондом, в зависимости от структуры сделки и целевого характера финансирования;	▪	копия, заверенная подписью руководителя Хозяйствующего субъекта или индивидуального предпринимателя с оттиском печати; или
66						▪	копия, заверенная Банком; или
67						▪	в электронном формате (по согласованию с Фондом);
68	15	Реестр контрактов (договоров) если деятельность Хозяйствующего субъекта носит контрактный характер (в т.ч. в рамках ФЗ № 44-ФЗ, ФЗ № 223-ФЗ) по форме Приложения № 5 к Регламенту		▪	допускается предоставление информации по иной форме (Банка или Хозяйствующего субъекта), но с соблюдением объема информации, согласно форме Приложения № 5 к Регламенту;	▪	оригинал с подписью уполномоченного лица и оттиском печати Банка; или
69	15			▪		▪	копия, заверенная Банком;
70
71
72
73
74
75
76
77
78
79
80
81
82
83
84
85
86
87
88
89
90
91
92
93
94
95
96
97
98
99
100