Cuestionario Perfil de Riesgo.xls

	C	D	E	F	G	H
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2		¿CUÁL ES MI PERFIL DE RIESGO?
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4		Instrucciones
5		1. Escoje una opción de las preguntas de selección múltiple.
6		2. Suma los valores de las respuestas que escogiste.
7		3. Lee cuál es tu perfil de riesgo.
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9	1.	Edad				Puntaje
10		a.	Más de 60			10
11		b.	50 a 60			20
12		c.	40 a 49			30
13		d.	30 a 39			40
14		e.	Menos de 30			50
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17	2.	¿Cuál es el plazo de tu inversión?
18		a.	Menos de 1 año			10
19		b.	Entre 1 y 2 años			20
20		c.	Entre 2 y 5 años			30
21		d.	Entre 5 y 10 años			40
22		e.	Más de 10 años			50
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25	3.	¿Cuánto de tus ahorros estás dispuesto a invertir?
26		a.	Menos del 30%			10
27		b.	Entre el 30% y el 60%			30
28		c.	Más del 60%			50
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31	4.	Teniendo en cuenta que mayor rentabilidad implica asumir un mayor riesgo, ¿cuál de estos es el objetivo de tu inversión?
32		a.	Aumentar patrimonio con retornos estables			40
33		b.	Ingresos moderados mensuales			20
34		c.	Asegurar y mantener capital			10
35		d.	Aumentar patrimonio sin importar los riesgos			50
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38	5.	¿Cuánto tienes ahorrado para emergencias?
39		a.	1 mes de gastos			40
40		b.	Nada			50
41		c.	3 meses de gastos			30
42		d.	6 meses de gastos			20
43		e.	Más de un año de gastos			10
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46	6.	¿Cómo describirías tu experiencia en inversiones?
47		a.	No he invertido			10
48		b.	Tengo una Fiducuenta o un CDT			20
49		c.	Invierto en productos alternativos (crowdfunding, criptomonedas, crowdlending)			60
50		d.	Le presto plata a familia y/o amigos			30
51		e.	Invierto en finca raíz			40
52		f.	Invierto en bolsa			50
53		g.	Le doy mi dinero a un banco para que me lo invierta en fiducuentas o fondos colectivos			30
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56	7.	¿Con cuál de estas afirmaciones te identificas?
57		a.	Prefiero una inversión segura, donde tenga disponibilidad de dinero a corto plazo, que siempre mantenga el valor inicial y que me cubra de la inflación.			10
58		b.	Me interesan las inversiones a mediano plazo que tienen rentabilidades anuales bajas, pero casi nunca han tenido rendimientos negativos.			20
59		c.	Escogería una inversión con rendimientos anuales altos a pesar de que haya tenido años con rendimientos negativos.			30
60		d.	No me preocupan las inversiones muy volátiles, donde puedo perder la inversión inicial, aunque en algunos casos pueden llegar a tener una rentabilidad muy alta.			40
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63	8.	Si tu inversión empieza a perder valor, tu..
64		a.	Vendes inmediatamente para prevenir que siga perdiendo valor			10
65		b.	Consultas a un experto			30
66		c.	Asumes las pérdidas a corto plazo y esperarías obtener ganancias al largo plazo			50
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68		PUNTOS TOTALES
69		MI PERFIL ES…
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71		PUNTAJE	PERFIL	RENTA FIJA	RENTA VARIABLE
72		80 a 120	Muy Conservador	++	-
73		120 a 180	Conservador	+	-
74		180 a 240	Moderado	=	=
75		240 o más	Agresivo	-	+
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