1 | ||||
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2 | Company Code | ENVA | ||
3 | Company Name | Enova International, Inc. | ||
4 | Denominator | 1,000,000 | ||
5 |
1 | Profile | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
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2 | Symbol | Price | Beta | Volavg | Mktcap | Lastdiv | Range | Changes | Companyname | Currency | Cik | Isin | Cusip | Exchange | Exchangeshortname | Industry | Website | Description | Ceo | Sector | Country | Fulltimeemployees | Phone | Address | City | State | Zip | Dcfdiff | Dcf | Image | Ipodate | Defaultimage | Isetf | Isactivelytrading | Isadr | Isfund | |||||||||||||||||||||||
3 | ENVA | 63.23 | 1.535 | 279252 | 1714778631 | 0 | 35.3-65.0 | 0.78 | Enova International, Inc. | USD | 1529864 | US29357K1034 | 29357K103 | New York Stock Exchange | NYSE | Financial - Credit Services | Enova International, Inc., a technology and analytics company, provides online financial services in the United States, Brazil, Australia, and Canada. The company offers installment loans; line of credit accounts; receivables purchase agreements; CSO programs, including arranging loans with independent third-party lenders and assisting in the preparation of loan applications and loan documents; and bank programs, such as marketing services and loan servicing for near-prime unsecured consumer installment loan. It markets its financing products under the CashNetUSA, NetCredit, OnDeck, Headway Capital, The Business Backer, Simplic, and Pangea names. Enova International, Inc. was incorporated in 2011 and is headquartered in Chicago, Illinois. | Mr. David A. Fisher J.D. | Financial Services | US | 1675 | 312 568 4200 | 175 West Jackson Boulevard | Chicago | IL | 60604 | 0.367192 | 43.9328 | 2014-11-13 | FALSE | FALSE | TRUE | FALSE | FALSE | |||||||||||||||||||||||||
4 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
5 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
6 | Income Statement - FY | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
7 | Date | Symbol | Reportedcurrency | Cik | Fillingdate | Accepteddate | Calendaryear | Period | Revenue | Costofrevenue | Grossprofit | Grossprofitratio | Researchanddevelopmentexpenses | Generalandadministrativeexpenses | Sellingandmarketingexpenses | Sellinggeneralandadministrativeexpenses | Otherexpenses | Operatingexpenses | Costandexpenses | Interestincome | Interestexpense | Depreciationandamortization | Ebitda | Ebitdaratio | Operatingincome | Operatingincomeratio | Totalotherincomeexpensesnet | Incomebeforetax | Incomebeforetaxratio | Incometaxexpense | Netincome | Netincomeratio | Eps | Epsdiluted | Weightedaverageshsout | Weightedaverageshsoutdil | Link | Finallink | |||||||||||||||||||||
8 | 2023-12-31 | ENVA | USD | 1529864 | 2024-01-30 | 2024-01-30 16:16:13 | 2023 | FY | 2117639000 | 1082496000 | 1035143000 | 0.488819388 | 0 | 160265000 | 414460000 | 574725000 | -1657347000 | 1657347000 | 1695504000 | 0 | 194779000 | 38157000 | 460292000 | 0.2173609383 | 422135000 | 0.1993422864 | -194888000 | 227247000 | 0.1073114917 | 52126000 | 175121000 | 0.0826963425 | 5.71 | 5.49 | 30673000 | 31921000 | |||||||||||||||||||||||
9 | 2022-12-31 | ENVA | USD | 1529864 | 2023-02-24 | 2023-02-24 16:20:41 | 2022 | FY | 1736085000 | 618521000 | 1117564000 | 0.6437265456 | 0 | 140464000 | 382573000 | 523037000 | 210535000 | 733572000 | 1352093000 | 0 | 115887000 | 43302000 | 427294000 | 0.2461250457 | 383992000 | 0.2211827186 | -111418000 | 272574000 | 0.1570049854 | 65150000 | 207424000 | 0.1194780209 | 6.42 | 6.19 | 32290000 | 33482999 | |||||||||||||||||||||||
10 | 2021-12-31 | ENVA | USD | 1529864 | 2022-02-28 | 2022-02-28 17:08:28 | 2021 | FY | 1207932000 | 260181000 | 947751000 | 0.7846062527 | 0 | 156962000 | 271160000 | 428122000 | 183075000 | 611197000 | 871378000 | 0 | 76509000 | -38782000 | 374281000 | 0.3098527069 | 413063000 | 0.3419588189 | -75908000 | 337155000 | 0.2791175331 | 80087000 | 256295000 | 0.2121766788 | 7.05 | 6.79 | 36351000 | 37736000 | |||||||||||||||||||||||
11 | 2020-12-31 | ENVA | USD | 1529864 | 2021-02-26 | 2021-02-26 16:16:29 | 2020 | FY | 1083710000 | 486208000 | 597502000 | 0.551348608 | 0 | 140600000 | 69780000 | 210380000 | 116016000 | 326396000 | 812604000 | 0 | 86691000 | 19732000 | 127152000 | 0.1173302821 | 107420000 | 0.099122459 | 328000000 | 435420000 | 0.4017864558 | 57191000 | 377844000 | 0.3486578513 | 11.85 | 11.7 | 31897000 | 32302000 | |||||||||||||||||||||||
12 | 2019-12-31 | ENVA | USD | 1529864 | 2020-02-27 | 2020-02-27 17:30:20 | 2019 | FY | 1174757000 | 678498000 | 496259000 | 0.4224354484 | 0 | 109204000 | 115132000 | 224336000 | 99317000 | 323653000 | 1002151000 | 0 | 75604000 | 15055000 | 190198000 | 0.1619041214 | 175143000 | 0.1490887052 | -5074000 | 170069000 | 0.144769514 | 42053000 | 128016000 | 0.1089723236 | 3.8 | 3.72 | 33715000 | 34398000 | |||||||||||||||||||||||
13 | 2018-12-31 | ENVA | USD | 1529864 | 2019-02-27 | 2019-02-27 16:06:00 | 2018 | FY | 1114074000 | 650348000 | 463726000 | 0.4162434452 | 0 | 107060000 | 125269000 | 232329000 | 127673000 | 360002000 | 1010350000 | 0 | 79348000 | 15190000 | 146225000 | 0.1312525021 | 183072000 | 0.1643266067 | -27311000 | 76413000 | 0.0685888011 | 6315000 | 70098000 | 0.0629204164 | 2.06 | 1.99 | 33993000 | 35176000 | |||||||||||||||||||||||
14 | 2017-12-31 | ENVA | USD | 1529864 | 2018-02-26 | 2018-02-26 16:06:04 | 2017 | FY | 843741000 | 470635000 | 373106000 | 0.4422044206 | 0 | 101723000 | 101429000 | 203152000 | 109543000 | 312695000 | 783330000 | 0 | 74003000 | 14388000 | 97310000 | 0.1153316006 | 134414000 | 0.1593071808 | -22511000 | 37900000 | 0.0449189977 | 8660000 | 29240000 | 0.0346551845 | 0.87 | 0.86 | 33523000 | 34132000 | |||||||||||||||||||||||
15 | 2016-12-31 | ENVA | USD | 1529864 | 2017-02-24 | 2017-02-24 16:35:17 | 2016 | FY | 745569000 | 393569000 | 352000000 | 0.4721226339 | 0 | 97956000 | 97404000 | 195360000 | 100766000 | 296126000 | 689695000 | 0 | 65603000 | 15564000 | 69876000 | 0.0937217078 | 121477000 | 0.1629319352 | 1562000 | 57436000 | 0.0770364648 | 22834000 | 34602000 | 0.0464101914 | 1.04 | 1.03 | 33192000 | 33462000 | |||||||||||||||||||||||
16 | 2015-12-31 | ENVA | USD | 1529864 | 2016-03-07 | 2016-03-07 17:16:00 | 2015 | FY | 652600000 | 269741000 | 382859000 | 0.5866671774 | 0 | 102073000 | 116882000 | 218955000 | 92400000 | 311355000 | 581096000 | 0 | 52883000 | 18388000 | 90877000 | 0.1392537542 | 124387000 | 0.1906022066 | -985000 | 70519000 | 0.1080585351 | 26527000 | 43992000 | 0.0674103586 | 1.33 | 1.33 | 33006000 | 33026000 | |||||||||||||||||||||||
17 | 2014-12-31 | ENVA | USD | 1529864 | 2015-03-20 | 2015-03-20 17:19:29 | 2014 | FY | 809837000 | 305261000 | 504576000 | 0.6230587143 | 0 | 107875000 | 127862000 | 235737000 | 92305000 | 328042000 | 633303000 | 0 | 38474000 | 18732000 | 195301000 | 0.2411608756 | 215008000 | 0.2654954022 | -35000 | 176499000 | 0.2179438578 | 64828000 | 111671000 | 0.137893181 | 3.38 | 3.38 | 33000000 | 33008000 | |||||||||||||||||||||||
18 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
19 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
20 | Balance Sheet - FY | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
21 | Date | Symbol | Reportedcurrency | Cik | Fillingdate | Accepteddate | Calendaryear | Period | Cashandcashequivalents | Shortterminvestments | Cashandshortterminvestments | Netreceivables | Inventory | Othercurrentassets | Totalcurrentassets | Propertyplantequipmentnet | Goodwill | Intangibleassets | Goodwillandintangibleassets | Longterminvestments | Taxassets | Othernoncurrentassets | Totalnoncurrentassets | Otherassets | Totalassets | Accountpayables | Shorttermdebt | Taxpayables | Deferredrevenue | Othercurrentliabilities | Totalcurrentliabilities | Longtermdebt | Deferredrevenuenoncurrent | Deferredtaxliabilitiesnoncurrent | Othernoncurrentliabilities | Totalnoncurrentliabilities | Otherliabilities | Capitalleaseobligations | Totalliabilities | Preferredstock | Commonstock | Retainedearnings | Accumulatedothercomprehensiveincomeloss | Othertotalstockholdersequity | Totalstockholdersequity | Totalequity | Totalliabilitiesandstockholdersequity | Minorityinterest | Totalliabilitiesandtotalequity | Totalinvestments | Totaldebt | Netdebt | Link | Finallink | |||||
22 | 2023-12-31 | ENVA | USD | 1529864 | 2023-12-31 | 2023-12-29 19:00:00 | 2023 | FY | 377439000 | 0 | 377439000 | 3673296000 | 0 | -4050735000 | 4122717000 | 122956000 | 279275000 | 19005000 | 298280000 | 30187000 | -71982000 | 83378000 | 462819000 | 0 | 4585536000 | 43330000 | 22343000 | 0 | 60254000 | 135229000 | 261156000 | 2943805000 | 27042000 | 113350000 | 0 | 3084197000 | 0 | 22877000 | 3345353000 | 0 | 0 | 1488306000 | -6264000 | -241859000 | 1240183000 | 1240183000 | 4585536000 | 0 | 4585536000 | 30187000 | 2989025000 | 2611586000 | |||||||
23 | 2022-12-31 | ENVA | USD | 1529864 | 2023-02-24 | 2023-02-24 16:20:41 | 2022 | FY | 100165000 | 0 | 100165000 | 3128536000 | 0 | 78235000 | 3306936000 | 112575000 | 279275000 | 27390000 | 306665000 | 43724000 | -43724000 | 54713000 | 473953000 | 0 | 3780889000 | 198320000 | 31788000 | 0 | -119467000 | 87679000 | 198320000 | 2292255000 | -176038000 | 104169000 | 176038000 | 2396424000 | 0 | 33595000 | 2594744000 | 0 | 0 | 1313185000 | -5990000 | -121050000 | 1186145000 | 1186145000 | 3780889000 | 0 | 3780889000 | 43724000 | 2292255000 | 2192090000 | |||||||
24 | 2021-12-31 | ENVA | USD | 1529864 | 2022-02-28 | 2022-02-28 17:08:28 | 2021 | FY | 165477000 | 0 | 165477000 | 2068068000 | 2302083000 | -2241677000 | 2293951000 | 101503000 | 279275000 | 35444000 | 314719000 | 6918000 | -6918000 | 51310000 | 467532000 | 0 | 2761483000 | 156102000 | 28332000 | 0 | -72469000 | 44137000 | 156102000 | 1425386000 | -138657000 | 86943000 | 138657000 | 1512329000 | 0 | 40987000 | 1668431000 | 0 | 0 | 1105761000 | -8540000 | -4169000 | 1093052000 | 1093052000 | 2761483000 | 0 | 2761483000 | 6918000 | 1425386000 | 1259909000 | |||||||
25 | 2020-12-31 | ENVA | USD | 1529864 | 2021-02-26 | 2021-02-26 16:16:29 | 2020 | FY | 297273000 | 0 | 297273000 | 1281807000 | 1682633000 | -1610706000 | 1651007000 | 119540000 | 267974000 | 26008000 | 293982000 | 6918000 | -6918000 | 43546000 | 457068000 | 0 | 2108075000 | 124071000 | -38584000 | 2624000 | 2171000 | 39037000 | 126695000 | 1014417000 | -192027000 | 48129000 | 192027000 | 1062546000 | 0 | 67956000 | 1189241000 | 0 | 0 | 849466000 | -6898000 | 74780000 | 917348000 | 918834000 | 2108075000 | 1486000 | 2108075000 | 6918000 | 1014417000 | 717144000 | |||||||
26 | 2019-12-31 | ENVA | USD | 1529864 | 2020-02-27 | 2020-02-27 17:30:20 | 2019 | FY | 47344000 | 0 | 47344000 | 1127152000 | 1221542000 | -1176473000 | 1219565000 | 74126000 | 267013000 | 2185000 | 269198000 | 6703000 | -6703000 | 11463000 | 354787000 | 0 | 1574352000 | 122163000 | 1511000 | 44780000 | 11266000 | -12777000 | 122163000 | 1026893000 | -122163000 | 48683000 | 122163000 | 1075576000 | 0 | 35712000 | 1197739000 | 0 | 0 | 372681000 | -3066000 | 6998000 | 376613000 | 376613000 | 1574352000 | 0 | 1574352000 | 6703000 | 1026893000 | 979549000 | |||||||
27 | 2018-12-31 | ENVA | USD | 1529864 | 2019-02-27 | 2019-02-27 16:06:00 | 2018 | FY | 52917000 | 0 | 52917000 | 918843000 | 0 | 24342000 | 996102000 | 49553000 | 267013000 | 3255000 | 270268000 | 6703000 | -6703000 | 12262000 | 332083000 | 0 | 1328185000 | 89317000 | 2166000 | 0 | 5608000 | -7774000 | 89317000 | 857929000 | -89317000 | 33171000 | 89317000 | 891100000 | 0 | 0 | 980417000 | 0 | 0 | 336415000 | -13805000 | 25158000 | 347768000 | 347768000 | 1328185000 | 0 | 1328185000 | 6703000 | 857929000 | 805012000 | |||||||
28 | 2017-12-31 | ENVA | USD | 1529864 | 2018-02-26 | 2018-02-26 16:06:04 | 2017 | FY | 68684000 | 0 | 68684000 | 732614000 | 0 | 29460000 | 830758000 | 48525000 | 267015000 | 4325000 | 271340000 | 6703000 | -6703000 | 2134000 | 328702000 | 0 | 1159460000 | 77123000 | 3000000 | 0 | 7074000 | -10074000 | 77123000 | 788542000 | -74123000 | 12108000 | 0 | 800650000 | 0 | 0 | 877773000 | 0 | 0 | 264695000 | -7086000 | 24078000 | 281687000 | 281687000 | 1159460000 | 0 | 1159460000 | 6703000 | 788542000 | 719858000 | |||||||
29 | 2016-12-31 | ENVA | USD | 1529864 | 2017-02-24 | 2017-02-24 16:35:17 | 2016 | FY | 39934000 | 0 | 39934000 | 581074000 | 0 | 26306000 | 647314000 | 47100000 | 267010000 | 5404000 | 272414000 | 6703000 | -6703000 | 4348000 | 330565000 | 0 | 977879000 | 71671000 | 3000000 | 282000 | 6869000 | -9587000 | 71953000 | 649911000 | -71671000 | 14316000 | 71671000 | 664227000 | 0 | 0 | 736180000 | 0 | 0 | 235455000 | -11578000 | 17822000 | 241699000 | 241699000 | 977879000 | 0 | 977879000 | 6703000 | 649911000 | 609977000 | |||||||
30 | 2015-12-31 | ENVA | USD | 1529864 | 2016-03-07 | 2016-03-07 17:16:00 | 2015 | FY | 42066000 | 0 | 42066000 | 460185000 | 0 | 28975000 | 531226000 | 48055000 | 267008000 | 6540000 | 273548000 | -28975000 | 28975000 | 28041000 | 349644000 | 0 | 880870000 | 72141000 | 3000000 | 0 | 9465000 | -12465000 | 72141000 | 553267000 | -79927000 | 49494000 | 0 | 602761000 | 0 | 0 | 674902000 | 0 | 0 | 200853000 | -4622000 | 9737000 | 205968000 | 205968000 | 880870000 | 0 | 880870000 | -28975000 | 553267000 | 511201000 | |||||||
31 | 2014-12-31 | ENVA | USD | 1529864 | 2015-03-20 | 2015-03-20 17:19:29 | 2014 | FY | 75106000 | 0 | 75106000 | 323611000 | -614000 | 42058000 | 440161000 | 33985000 | 255862000 | 39000 | 255901000 | -25427000 | 25427000 | 29536000 | 319422000 | 0 | 759583000 | 57277000 | 1576000 | 6802000 | 3630000 | 1596000 | 64079000 | 494181000 | -89530000 | 47339000 | 0 | 541520000 | 0 | 0 | 605599000 | 0 | 0 | 156861000 | -3171000 | 294000 | 153984000 | 153984000 | 759583000 | 0 | 759583000 | -25427000 | 494181000 | 419075000 | |||||||
32 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
33 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
34 | Cash Flow - FY | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
35 | Date | Symbol | Reportedcurrency | Cik | Fillingdate | Accepteddate | Calendaryear | Period | Netincome | Depreciationandamortization | Deferredincometax | Stockbasedcompensation | Changeinworkingcapital | Accountsreceivables | Inventory | Accountspayables | Otherworkingcapital | Othernoncashitems | Netcashprovidedbyoperatingactivities | Investmentsinpropertyplantandequipment | Acquisitionsnet | Purchasesofinvestments | Salesmaturitiesofinvestments | Otherinvestingactivites | Netcashusedforinvestingactivites | Debtrepayment | Commonstockissued | Commonstockrepurchased | Dividendspaid | Otherfinancingactivites | Netcashusedprovidedbyfinancingactivities | Effectofforexchangesoncash | Netchangeincash | Cashatendofperiod | Cashatbeginningofperiod | Operatingcashflow | Capitalexpenditure | Freecashflow | Link | Finallink | |||||||||||||||||||
36 | 2023-12-31 | ENVA | USD | 1529864 | 2024-01-30 | 2024-01-30 16:16:13 | 2023 | FY | 175121000 | 38157000 | 8545000 | 26738000 | 28552000 | -44169000 | 44169000 | 18137000 | 10415000 | 889756000 | 1166869000 | -45241000 | 0 | 0 | 0 | -1449417000 | -1494658000 | -674088000 | 5640000 | -153187000 | 0 | 1370598000 | 526541000 | 287000 | 199039000 | 377439000 | 178400000 | 1166869000 | -45241000 | 1121628000 | |||||||||||||||||||||
37 | 2022-12-31 | ENVA | USD | 1529864 | 2023-02-24 | 2023-02-24 16:20:41 | 2022 | FY | 207424000 | 36867000 | 17034000 | 21950000 | -8590000 | -32317000 | 0 | -2843000 | 26570000 | 619313000 | 893998000 | -43629000 | 8713000 | 0 | 0 | -1631354000 | -1666270000 | -95487000 | 4239000 | -143070000 | 0 | 963423000 | 724866000 | -77000 | -47483000 | 178400000 | 225883000 | 893998000 | -43629000 | 850369000 | |||||||||||||||||||||
38 | 2021-12-31 | ENVA | USD | 1529864 | 2022-02-28 | 2022-02-28 17:08:28 | 2021 | FY | 257068000 | 35375000 | 39306000 | 21179000 | -58809000 | -20802000 | -7222000 | 17843000 | -48628000 | 177749000 | 471868000 | -29674000 | -27225000 | 0 | 0 | -923469000 | -980368000 | -376688000 | 15457000 | -116657000 | 0 | 858494000 | 365149000 | 34000 | -143317000 | 225883000 | 369200000 | 471868000 | -29674000 | 442194000 | |||||||||||||||||||||
39 | 2020-12-31 | ENVA | USD | 1529864 | 2021-02-26 | 2021-02-26 16:16:29 | 2020 | FY | 377929000 | 19732000 | 3240000 | 18041000 | 74899000 | 68848000 | 18088000 | -18088000 | 6051000 | 247030000 | 740871000 | -29491000 | 109920000 | 0 | 0 | 3154000 | 83583000 | -731773000 | 189000 | -56408000 | 0 | 252207000 | -535974000 | -244000 | 288236000 | 369200000 | 80964000 | 740871000 | -29491000 | 711380000 | |||||||||||||||||||||
40 | 2019-12-31 | ENVA | USD | 1529864 | 2020-02-27 | 2020-02-27 17:30:20 | 2019 | FY | 36612000 | 15055000 | 4741000 | 11967000 | 34792000 | -36572000 | -13781000 | 13781000 | 71364000 | 755068000 | 858235000 | -17298000 | 0 | 0 | 0 | -868459000 | -885757000 | -529252000 | 3555000 | -33776000 | 0 | 658512000 | 95484000 | -654000 | 42130000 | 92413000 | 50283000 | 858235000 | -17298000 | 840937000 | |||||||||||||||||||||
41 | 2018-12-31 | ENVA | USD | 1529864 | 2019-02-27 | 2019-02-27 16:06:00 | 2018 | FY | 70098000 | 15190000 | 21971000 | 0 | -36326000 | -22698000 | 0 | 17766000 | -31394000 | 602247000 | 684840000 | -16079000 | 0 | 0 | 0 | -704854000 | -720933000 | -861916000 | 6734000 | -17314000 | 0 | 901709000 | 22479000 | -7271000 | -20885000 | 77259000 | 98144000 | 684840000 | -16079000 | 668761000 | |||||||||||||||||||||
42 | 2017-12-31 | ENVA | USD | 1529864 | 2018-02-26 | 2018-02-26 16:06:04 | 2017 | FY | 29240000 | 14388000 | -4742000 | 11307000 | -32046000 | -19056000 | 0 | -5306000 | -7684000 | 429026000 | 447173000 | -16528000 | 0 | 0 | 0 | -510605000 | -527133000 | -498853000 | 0 | -5079000 | 0 | 608514000 | 104582000 | 4128000 | 28750000 | 68684000 | 39934000 | 447173000 | -16528000 | 430645000 | |||||||||||||||||||||
43 | 2016-12-31 | ENVA | USD | 1529864 | 2017-02-24 | 2017-02-24 16:35:17 | 2016 | FY | 34602000 | 15564000 | -2201000 | 8522000 | -1142000 | -16232000 | 0 | 8462000 | 6628000 | 338028000 | 393373000 | -14396000 | 0 | 0 | 0 | -470180000 | -484576000 | -231456000 | 0 | -437000 | 0 | 331773000 | 99880000 | -10809000 | -2132000 | 39934000 | 42066000 | 393373000 | -14396000 | 378977000 | |||||||||||||||||||||
44 | 2015-12-31 | ENVA | USD | 1529864 | 2016-03-07 | 2016-03-07 17:16:00 | 2015 | FY | 43992000 | 18388000 | -1399000 | 9630000 | -7903000 | -467000 | 0 | 8673000 | -16109000 | 221213000 | 283921000 | -32241000 | -17735000 | 0 | 0 | -322193000 | -372169000 | -5000000 | 0 | -187000 | 0 | 61804000 | 56617000 | -1409000 | -33040000 | 42066000 | 75106000 | 283921000 | -32241000 | 251680000 | |||||||||||||||||||||
45 | 2014-12-31 | ENVA | USD | 1529864 | 2015-03-20 | 2015-03-20 17:19:29 | 2014 | FY | 111671000 | 18732000 | 12145000 | 664000 | 10557000 | 3695000 | 0 | 7705000 | -843000 | 268298000 | 422067000 | -13284000 | 0 | -703000 | 0 | -291242000 | -305229000 | -431762000 | 0 | 0 | -122384000 | 475107000 | -79039000 | -10173000 | 27626000 | 75106000 | 47480000 | 422067000 | -13284000 | 408783000 | |||||||||||||||||||||
46 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
47 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
48 | Ratios - FY | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
49 | Symbol | Date | Calendaryear | Period | Currentratio | Quickratio | Cashratio | Daysofsalesoutstanding | Daysofinventoryoutstanding | Operatingcycle | Daysofpayablesoutstanding | Cashconversioncycle | Grossprofitmargin | Operatingprofitmargin | Pretaxprofitmargin | Netprofitmargin | Effectivetaxrate | Returnonassets | Returnonequity | Returnoncapitalemployed | Netincomeperebt | Ebtperebit | Ebitperrevenue | Debtratio | Debtequityratio | Longtermdebttocapitalization | Totaldebttocapitalization | Interestcoverage | Cashflowtodebtratio | Companyequitymultiplier | Receivablesturnover | Payablesturnover | Inventoryturnover | Fixedassetturnover | Assetturnover | Operatingcashflowpershare | Freecashflowpershare | Cashpershare | Payoutratio | Operatingcashflowsalesratio | Freecashflowoperatingcashflowratio | Cashflowcoverageratios | Shorttermcoverageratios | Capitalexpenditurecoverageratio | Dividendpaidandcapexcoverageratio | Dividendpayoutratio | Pricebookvalueratio | Pricetobookratio | Pricetosalesratio | Priceearningsratio | Pricetofreecashflowsratio | Pricetooperatingcashflowsratio | Pricecashflowratio | Priceearningstogrowthratio | Pricesalesratio | Dividendyield | Enterprisevaluemultiple | Pricefairvalue | |
50 | ENVA | 2023-12-31 | 2023 | FY | 15.78641502 | 15.51078666 | 1.445262602 | 633.1357894 | 0 | 633.1357894 | 14.61016946 | 618.52562 | 0.488819388 | 0.1993422864 | 0.1073114917 | 0.08269634248 | 0.2293803659 | 0.03818986483 | 0.1412057737 | 0.09761746193 | 0.7706196341 | 0.5383277861 | 0.1993422864 | 0.6468486999 | 2.39170187 | 0.703588299 | 0.7051627654 | 2.16725109 | 0.3933954071 | 3.697467229 | 0.576495605 | 24.98259866 | 0 | 17.22273822 | 0.4618083906 | 38.04221954 | 36.56727415 | 12.30525218 | 0 | 0.5510235692 | 0.961228724 | 0.3933954071 | 52.22526071 | -25.79229018 | -25.79229018 | 0 | 1.369198965 | 1.369198965 | 0.8018634338 | 9.696480034 | 1.513921978 | 1.455225291 | 1.455225291 | -0.8767803073 | 0.8018634338 | 0 | 9.362846367 | 1.369198965 | |
51 | ENVA | 2022-12-31 | 2022 | FY | 16.67474788 | 16.28025918 | 0.5050675676 | 657.7533012 | 0 | 657.7533012 | 117.0320814 | 540.7212199 | 0.6437265456 | 0.2211827186 | 0.1570049854 | 0.1194780209 | 0.2390176613 | 0.05486117154 | 0.1748723807 | 0.1071834206 | 0.7609823387 | 0.7098429134 | 0.2211827186 | 0.6146816265 | 1.959324535 | 0.6589969526 | 0.6620850507 | 3.313503672 | 0.3846736054 | 3.187543681 | 0.5549192977 | 3.118802945 | 0 | 15.42158561 | 0.4591737552 | 27.68652834 | 26.33536699 | 3.102043976 | 0 | 0.5149505929 | 0.9511978774 | 0.3846736054 | 28.12375739 | -20.49091201 | -20.49091201 | 0 | 1.044532751 | 1.044532751 | 0.7136558982 | 5.97311449 | 1.456976089 | 1.385872563 | 1.385872563 | -0.6684199548 | 0.7136558982 | 0 | 8.029734328 | 1.044532751 | |
52 | ENVA | 2021-12-31 | 2021 | FY | 14.6952057 | 14.30824077 | 1.060056886 | 624.9067166 | 3229.522121 | 3854.428838 | 218.9907411 | 3635.438097 | 0.7846062527 | 0.3419588189 | 0.2791175331 | 0.2121766788 | 0.2375376311 | 0.09281063834 | 0.2344764933 | 0.1585422631 | 0.7601696549 | 0.8162314223 | 0.3419588189 | 0.5264265614 | 1.329962344 | 0.565980183 | 0.5708085143 | 5.398881177 | 0.3245939034 | 2.526396731 | 0.584087177 | 1.666737133 | 0.1130198173 | 11.90045614 | 0.4374214869 | 12.98088086 | 12.16456219 | 4.552199389 | 0 | 0.390641195 | 0.9371137691 | 0.3245939034 | 16.65494847 | -15.90173216 | -15.90173216 | 0 | 1.362183098 | 1.362183098 | 1.232633095 | 5.809465499 | 3.367157763 | 3.155409903 | 3.155409903 | -0.1434211795 | 1.232633095 | 0 | 7.344337436 | 1.362183098 | |
53 | ENVA | 2020-12-31 | 2020 | FY | 13.03135088 | 12.46363313 | 2.34636726 | 431.7202527 | 1263.16524 | 1694.885493 | 93.14103223 | 1601.74446 | 0.551348608 | 0.09912245896 | 0.4017864558 | 0.3486578513 | 0.1313467457 | 0.1792365072 | 0.4118873099 | 0.05421473922 | 0.8677690506 | 4.053435115 | 0.09912245896 | 0.462902411 | 1.063754431 | 0.5251244328 | 0.5154462252 | 1.239113633 | 0.7592190467 | 2.298010134 | 0.845454893 | 3.918788436 | 0.2889566531 | 9.065668396 | 0.5140756377 | 23.22698059 | 22.30241089 | 9.31977929 | 0 | 0.6836432256 | 0.9601941499 | 0.7592190467 | -19.2015084 | -25.12193551 | -25.12193551 | 0 | 0.8612747725 | 0.8612747725 | 0.7290591487 | 2.09104469 | 1.110642259 | 1.066432199 | 1.066432199 | 0.009870769967 | 0.7290591487 | 0 | 11.85378673 | 0.8612747725 | |
54 | ENVA | 2019-12-31 | 2019 | FY | 9.983096355 | 9.61417123 | 0.3875477845 | 350.2090049 | 657.1321212 | 1007.341126 | 65.71794611 | 941.6231801 | 0.4224354484 | 0.1490887052 | 0.144769514 | 0.1089723236 | 0.2472702256 | 0.08131345468 | 0.3399139169 | 0.1206062021 | 0.7527297744 | 0.9710293874 | 0.1490887052 | 0.6532236755 | 2.730665166 | 0.7316627075 | 0.731951286 | 2.316583779 | 0.834530982 | 4.180291174 | 1.042234765 | 5.554038457 | 0.555443857 | 15.84810997 | 0.7461844619 | 25.45558357 | 24.94251817 | 1.404241436 | 0 | 0.7305638528 | 0.9798446812 | 0.834530982 | 567.9913964 | -49.61469534 | -49.61469534 | 0 | 2.153889802 | 2.153889802 | 0.6905112291 | 6.336574334 | 0.9646179202 | 0.9451757386 | 0.9451757386 | 0.07501921338 | 0.6905112291 | 0 | 9.415093219 | 2.153889802 | |
55 | ENVA | 2018-12-31 | 2018 | FY | 11.15243459 | 10.87989968 | 0.592462801 | 301.0371798 | 0 | 301.0371798 | 50.12809296 | 250.9090868 | 0.4162434452 | 0.1643266067 | 0.0685888011 | 0.06292041642 | 0.08264300577 | 0.0527772863 | 0.2015654114 | 0.1477736127 | 0.9173569942 | 0.4173931568 | 0.1643266067 | 0.6475716862 | 2.473186147 | 0.7115626895 | 0.7120799296 | 2.30720371 | 0.7962376249 | 3.819169676 | 1.212474819 | 7.281346216 | 0 | 22.48247331 | 0.8387942945 | 20.14650075 | 19.6734916 | 1.556702851 | 0 | 0.6147167962 | 0.9765215233 | 0.7962376249 | 316.1772853 | -42.59220101 | -42.59220101 | 0 | 1.902141025 | 1.902141025 | 0.5937700548 | 9.436842421 | 0.9891482607 | 0.9659245663 | 0.9659245663 | 0.06899204123 | 0.5937700548 | 0 | 10.02917271 | 1.902141025 | |
56 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
57 | Income Statement - Q | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
58 | Date | Symbol | Reportedcurrency | Cik | Fillingdate | Accepteddate | Calendaryear | Period | Revenue | Costofrevenue | Grossprofit | Grossprofitratio | Researchanddevelopmentexpenses | Generalandadministrativeexpenses | Sellingandmarketingexpenses | Sellinggeneralandadministrativeexpenses | Otherexpenses | Operatingexpenses | Costandexpenses | Interestincome | Interestexpense | Depreciationandamortization | Ebitda | Ebitdaratio | Operatingincome | Operatingincomeratio | Totalotherincomeexpensesnet | Incomebeforetax | Incomebeforetaxratio | Incometaxexpense | Netincome | Netincomeratio | Eps | Epsdiluted | Weightedaverageshsout | Weightedaverageshsoutdil | Link | Finallink | |||||||||||||||||||||
59 | 2024-03-31 | ENVA | USD | 1529864 | 2024-04-24 | 2024-04-24 16:21:17 | 2024 | Q1 | 609889000 | 329620000 | 280269000 | 0.4595409984 | 0 | 39865000 | 110567000 | 150432000 | -468834000 | 468834000 | 479097000 | 0 | -65597000 | 10263000 | 141055000 | 0.2312797903 | 130792000 | 0.214452138 | -66137000 | 64655000 | 0.1060110938 | 16227000 | 48428000 | 0.079404613 | 1.72 | 1.64 | 28196000 | 29503000 | |||||||||||||||||||||||
60 | 2023-12-31 | ENVA | USD | 1529864 | 2024-01-30 | 2024-01-30 16:16:13 | 2023 | Q4 | 583592000 | 3000 | 583589000 | 0.9999948594 | 0 | 49148000 | 122226000 | 171374000 | -477019000 | 477019000 | 486053000 | 0 | 57208000 | 9034000 | 106573000 | 0.1826155945 | 97539000 | 0.1671356016 | -55911000 | 41628000 | 0.0713306557 | 6860000 | 34768000 | 0.0595758681 | 1.17 | 1.13 | 29687000 | 30887000 | |||||||||||||||||||||||
61 | 2023-09-30 | ENVA | USD | 1529864 | 2023-10-25 | 2023-10-25 16:52:38 | 2023 | Q3 | 551360000 | 280415000 | 270945000 | 0.4914121445 | 0 | 37731000 | 116508000 | 154239000 | 61615000 | 215879000 | 496294000 | 0 | -48666000 | 9954000 | 64866000 | 0.1176472722 | 103732000 | 0.1881384214 | 144000 | 55210000 | 0.1001342136 | 13925000 | 41285000 | 0.0748784823 | 1.35 | 1.29 | 30600000 | 31902000 | |||||||||||||||||||||||
62 | 2023-06-30 | ENVA | USD | 1529864 | 2023-07-28 | 2023-07-28 16:16:47 | 2023 | Q2 | 499431000 | 245630000 | 253801000 | 0.5081803092 | 0 | 36228000 | 95971000 | 132199000 | 55590000 | 187789000 | 433419000 | 0 | -45584000 | 8629000 | 74762000 | 0.1496943522 | 66133000 | 0.1324166902 | -1361000 | 64772000 | 0.129691589 | 16627000 | 48145000 | 0.0963997029 | 1.55 | 1.5 | 31084000 | 32203000 | |||||||||||||||||||||||
63 | 2023-03-31 | ENVA | USD | 1529864 | 2023-04-28 | 2023-04-28 16:24:31 | 2023 | Q1 | 483256000 | 197366000 | 285890000 | 0.5915912063 | 0 | 37158000 | 79755000 | 116913000 | 59709000 | 176622000 | 373988000 | 0 | 43321000 | 10534000 | 119802000 | 0.2479058718 | 109268000 | 0.2261079014 | -43631000 | 65637000 | 0.1358224212 | 14714000 | 50923000 | 0.105374791 | 1.62 | 1.56 | 31341000 | 32711000 | |||||||||||||||||||||||
64 | 2022-12-31 | ENVA | USD | 1529864 | 2023-02-24 | 2023-02-24 16:20:41 | 2022 | Q4 | 486164000 | 196056000 | 290108000 | 0.5967286759 | 0 | 35064000 | 96573000 | 131637000 | 53222000 | 184859000 | 380915000 | 0 | 37530000 | 8412000 | 113661000 | 0.2337914778 | 105249000 | 0.2164886746 | -38332000 | 66917000 | 0.137642853 | 16045000 | 50872000 | 0.1046395866 | 1.62 | 1.56 | 31401000 | 32627000 | |||||||||||||||||||||||
65 | 2022-09-30 | ENVA | USD | 1529864 | 2022-10-28 | 2022-10-28 16:26:43 | 2022 | Q3 | 456200000 | 192929000 | 263271000 | 0.5770955721 | 0 | 37182000 | 101278000 | 138460000 | 57223000 | 195683000 | 388612000 | 0 | -137000 | 11270000 | 78725000 | 0.1725668566 | 67455000 | 0.1478627795 | 137000 | 67592000 | 0.1481630864 | 15884000 | 51708000 | 0.1133450241 | 1.62 | 1.57 | 31912000 | 32966000 | |||||||||||||||||||||||
66 | 2022-06-30 | ENVA | USD | 1529864 | 2022-07-29 | 2022-07-29 16:18:33 | 2022 | Q2 | 407990000 | 143418000 | 264572000 | 0.6484766783 | 0 | 33690000 | 91551000 | 125241000 | 49846000 | 175087000 | 318505000 | 0 | 24950000 | 13907000 | 103392000 | 0.2534179759 | 89485000 | 0.2193313562 | -19697000 | 69788000 | 0.1710532121 | 17387000 | 52401000 | 0.1284369715 | 1.61 | 1.56 | 32497000 | 33484000 | |||||||||||||||||||||||
67 | 2022-03-31 | ENVA | USD | 1529864 | 2022-05-03 | 2022-05-03 17:27:00 | 2022 | Q1 | 385731000 | 117042000 | 268689000 | 0.6965709264 | 0 | 34528000 | 93171000 | 127699000 | 50244000 | 177943000 | 294985000 | 0 | 22483000 | 9842000 | 100588000 | 0.2607724036 | 90746000 | 0.2352572129 | -22469000 | 68277000 | 0.1770067742 | 15834000 | 52443000 | 0.1359574418 | 1.57 | 1.5 | 33374000 | 34882000 | |||||||||||||||||||||||
68 | 2021-12-31 | ENVA | USD | 1529864 | 2022-02-28 | 2022-02-28 17:08:28 | 2021 | Q4 | 363608000 | 102245000 | 261363000 | 0.7188043167 | 0 | 40641000 | 107612000 | 148253000 | -842000 | 199699000 | 301944000 | 0 | 19016000 | 12374000 | 74879000 | 0.2059333128 | 80680000 | 0.2218873072 | -446000 | 61218000 | 0.1683626323 | 12480000 | 48650000 | 0.1337979362 | 1.36 | 1.3 | 35750000 | 37330000 | |||||||||||||||||||||||
69 | 2021-09-30 | ENVA | USD | 1529864 | 2021-10-29 | 2021-10-29 16:18:27 | 2021 | Q3 | 320160000 | 73778000 | 246382000 | 0.7695589705 | 0 | 33557000 | 79726000 | 113283000 | 46880000 | 160163000 | 233941000 | 0 | 18163000 | 8914000 | 95662000 | 0.2987943528 | 86219000 | 0.2692997251 | 420000 | 68476000 | 0.2138805597 | 16667000 | 51548000 | 0.1610069965 | 1.4 | 1.36 | 36744000 | 37984000 | |||||||||||||||||||||||
70 | 2021-06-30 | ENVA | USD | 1529864 | 2021-08-02 | 2021-08-02 16:21:35 | 2021 | Q2 | 264720000 | 25003000 | 239717000 | 0.9055492596 | 0 | 38675000 | 55254000 | 93929000 | -750000 | 136424000 | 161427000 | 0 | 19416000 | 7460000 | 111743000 | 0.4221177093 | 122709000 | 0.4635426111 | 481000 | 103774000 | 0.3920142037 | 23224000 | 80177000 | 0.3028747356 | 2.18 | 2.1 | 36801000 | 38142000 | |||||||||||||||||||||||
71 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
72 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
73 | Cash Flow - Q | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
74 | Date | Symbol | Reportedcurrency | Cik | Fillingdate | Accepteddate | Calendaryear | Period | Netincome | Depreciationandamortization | Deferredincometax | Stockbasedcompensation | Changeinworkingcapital | Accountsreceivables | Inventory | Accountspayables | Otherworkingcapital | Othernoncashitems | Netcashprovidedbyoperatingactivities | Investmentsinpropertyplantandequipment | Acquisitionsnet | Purchasesofinvestments | Salesmaturitiesofinvestments | Otherinvestingactivites | Netcashusedforinvestingactivites | Debtrepayment | Commonstockissued | Commonstockrepurchased | Dividendspaid | Otherfinancingactivites | Netcashusedprovidedbyfinancingactivities | Effectofforexchangesoncash | Netchangeincash | Cashatendofperiod | Cashatbeginningofperiod | Operatingcashflow | Capitalexpenditure | Freecashflow | Link | Finallink | |||||||||||||||||||
75 | 2024-03-31 | ENVA | USD | 1529864 | 2024-04-24 | 2024-04-24 16:21:17 | 2024 | Q1 | 48428000 | 10263000 | 14537000 | 7639000 | 1169000 | 1699000 | 0 | -14934000 | 16103000 | 309626000 | 348563000 | -11225000 | 0 | 0 | 0 | -431959000 | -443184000 | -91094000 | 6296000 | -151365000 | 0 | -2893000 | -53975000 | 84000 | -148512000 | 228927000 | 377439000 | 348563000 | -11225000 | 337338000 | |||||||||||||||||||||
76 | 2023-12-31 | ENVA | USD | 1529864 | 2024-01-30 | 2024-01-30 16:16:13 | 2023 | Q4 | 34768000 | 9034000 | 16103000 | 7458000 | -12877000 | -9487000 | 9487000 | 14352000 | -27229000 | 259802000 | 314288000 | -11812000 | 0 | 0 | 0 | -554407000 | -566219000 | -496985000 | 2745000 | -66757999 | 0 | 1008398998 | 432972000 | 77000 | 181118000 | 377439000 | 196321000 | 314288000 | -11812000 | 302476000 | |||||||||||||||||||||
77 | 2023-09-30 | ENVA | USD | 1529864 | 2023-10-25 | 2023-10-25 16:52:38 | 2023 | Q3 | 41285000 | 2014000 | -6511000 | 7075000 | -12137000 | -32809000 | 1974000 | -1737000 | 20435000 | 239516000 | 271242000 | -12781000 | 0 | 0 | 0 | -432181000 | -444962000 | -347189000 | 920000 | -36364000 | 0 | 492191000 | 108638000 | -258000 | -65340000 | 196321000 | 261661000 | 271242000 | -12781000 | 258461000 | |||||||||||||||||||||
78 | 2023-06-30 | ENVA | USD | 1529864 | 2023-07-28 | 2023-07-28 16:16:47 | 2023 | Q2 | 48145000 | 8629000 | -5172000 | 6236000 | 42262000 | -15481000 | 4647000 | 31518000 | 21578000 | 199223000 | 299323000 | -10270000 | 0 | 0 | 0 | -267778000 | -278048000 | -312417000 | 1016000 | -28169000 | 0 | 291962000 | -48624000 | 617000 | -26732000 | 261661000 | 288393000 | 299323000 | -10270000 | 289053000 | |||||||||||||||||||||
79 | 2023-03-31 | ENVA | USD | 1529864 | 2023-04-28 | 2023-04-28 16:24:31 | 2023 | Q1 | 50923000 | 10540000 | 4125000 | 5969000 | 282016000 | 13608000 | 0 | -25996000 | 294404000 | -71557000 | 282016000 | -10378000 | 0 | 0 | 0 | -195051000 | -205429000 | -281722000 | 959000 | -21896000 | 0 | 336214000 | 33555000 | -149000 | 109993000 | 288393000 | 178400000 | 282016000 | -10378000 | 271638000 | |||||||||||||||||||||
80 | 2022-12-31 | ENVA | USD | 1529864 | 2023-02-24 | 2023-02-24 16:20:41 | 2022 | Q4 | 50872000 | 8499000 | 4592000 | 5993000 | 3906000 | -20077000 | -17713000 | 17713000 | 23983000 | 195276000 | 269138000 | -10339000 | 0 | 0 | 0 | -430964000 | -441303000 | -37207000 | 793000 | -19005000 | 0 | 235232000 | 179020000 | -594000 | 6261000 | 178400000 | 172139000 | 269138000 | -10339000 | 258799000 | |||||||||||||||||||||
81 | 2022-09-30 | ENVA | USD | 1529864 | 2022-10-28 | 2022-10-28 16:26:43 | 2022 | Q3 | 51708000 | 11270000 | 1716000 | 5457000 | 1370000 | -941000 | 9017000 | -9017000 | 2311000 | 161165000 | 232686000 | -9979000 | 0 | 0 | 0 | -463654000 | -473633000 | -5067000 | 448000 | -19693000 | 0 | 223544000 | 198784000 | 548000 | -41615000 | 172139000 | 213754000 | 232686000 | -9979000 | 222707000 | |||||||||||||||||||||
82 | 2022-06-30 | ENVA | USD | 1529864 | 2022-07-29 | 2022-07-29 16:18:33 | 2022 | Q2 | 52401000 | 7584000 | 2328000 | 5133000 | 23777000 | -6996000 | -22208000 | 22208000 | 30773000 | 147412000 | 238635000 | -13193000 | 8713000 | 0 | 0 | -360359000 | -364839000 | -6863000 | 617000 | -25613000 | 0 | 145009000 | 112533000 | -417000 | -14088000 | 213754000 | 227842000 | 238635000 | -13193000 | 225442000 | |||||||||||||||||||||
83 | 2022-03-31 | ENVA | USD | 1529864 | 2022-05-03 | 2022-05-03 17:27:00 | 2022 | Q1 | 52443000 | 9514000 | 8398000 | 5367000 | -37643000 | -4303000 | 33747000 | -33747000 | -33340000 | 115460000 | 153539000 | -10118000 | 0 | 0 | 0 | -376377000 | -386495000 | -46350000 | 2381000 | -78759000 | 0 | 359638000 | 234529000 | 386000 | 1959000 | 227842000 | 225883000 | 153539000 | -10118000 | 143421000 | |||||||||||||||||||||
84 | 2021-12-31 | ENVA | USD | 1529864 | 2022-02-28 | 2022-02-28 17:08:28 | 2021 | Q4 | 48738000 | 12374000 | 15726000 | 5107000 | -11277000 | -2537000 | 10843000 | 17843000 | -37426000 | 76043000 | 146711000 | -7643000 | 1928000 | 0 | 0 | -453078000 | -458793000 | -13890000 | 15457000 | -96817000 | 0 | 690254000 | 249716000 | 108000 | -62258000 | 225883000 | 288141000 | 146711000 | -7643000 | 139068000 | |||||||||||||||||||||
85 | 2021-09-30 | ENVA | USD | 1529864 | 2021-10-29 | 2021-10-29 16:18:27 | 2021 | Q3 | 51809000 | 8914000 | 5211000 | 5018000 | -39573000 | -14274000 | 0 | -12730000 | -25299000 | 73848000 | 105227000 | -7629000 | -795000 | 0 | 0 | -286210000 | -294634000 | -29846000 | 485000 | -15602000 | 0 | 76287000 | 30839000 | -450000 | -159018000 | 288141000 | 447159000 | 105227000 | -7629000 | 97598000 | |||||||||||||||||||||
86 | 2021-06-30 | ENVA | USD | 1529864 | 2021-08-02 | 2021-08-02 16:21:35 | 2021 | Q2 | 80550000 | 7460000 | 4927000 | 5250000 | -673000 | -3736000 | 0 | 27099000 | 3063000 | 5388000 | 102902000 | -7296000 | 0 | 0 | 0 | -175191000 | -182487000 | -151813000 | 2533000 | -1652000 | 0 | 305715000 | 152250000 | 287000 | 72952000 | 447159000 | 374207000 | 102902000 | -7296000 | 95606000 | |||||||||||||||||||||
87 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
88 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
89 | Balance Sheet - Q | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
90 | Date | Symbol | Reportedcurrency | Cik | Fillingdate | Accepteddate | Calendaryear | Period | Cashandcashequivalents | Shortterminvestments | Cashandshortterminvestments | Netreceivables | Inventory | Othercurrentassets | Totalcurrentassets | Propertyplantequipmentnet | Goodwill | Intangibleassets | Goodwillandintangibleassets | Longterminvestments | Taxassets | Othernoncurrentassets | Totalnoncurrentassets | Otherassets | Totalassets | Accountpayables | Shorttermdebt | Taxpayables | Deferredrevenue | Othercurrentliabilities | Totalcurrentliabilities | Longtermdebt | Deferredrevenuenoncurrent | Deferredtaxliabilitiesnoncurrent | Othernoncurrentliabilities | Totalnoncurrentliabilities | Otherliabilities | Capitalleaseobligations | Totalliabilities | Preferredstock | Commonstock | Retainedearnings | Accumulatedothercomprehensiveincomeloss | Othertotalstockholdersequity | Totalstockholdersequity | Totalequity | Totalliabilitiesandstockholdersequity | Minorityinterest | Totalliabilitiesandtotalequity | Totalinvestments | Totaldebt | Netdebt | Link | Finallink | |||||
91 | 2024-03-31 | ENVA | USD | 1529864 | 2024-04-24 | 2024-04-24 16:21:17 | 2024 | Q1 | 228927000 | 0 | 228927000 | 3880634000 | 0 | -4109561000 | 4175524000 | 125329000 | 279275000 | 16991000 | 296266000 | 26510000 | -65963000 | 78861000 | 461003000 | 0 | 4636527000 | 290603000 | 0 | 0 | 0 | 0 | 290603000 | 3040867000 | -263644000 | 127887000 | 290603000 | 3195713000 | 0 | 26959000 | 3486316000 | 0 | 0 | 1536734000 | -7234000 | -379289000 | 1150211000 | 1150211000 | 4636527000 | 0 | 4636527000 | 26510000 | 3067826000 | 2838899000 | |||||||
92 | 2023-12-31 | ENVA | USD | 1529864 | 2024-01-30 | 2024-01-30 16:16:13 | 2023 | Q4 | 377439000 | 0 | 377439000 | 3673296000 | 0 | -4050735000 | 4122717000 | 122956000 | 279275000 | 19005000 | 298280000 | 30187000 | -71982000 | 83378000 | 462819000 | 0 | 4585536000 | 43330000 | 22343000 | 0 | 60254000 | 135229000 | 261156000 | 2943805000 | -261156000 | 113350000 | 288198000 | 3084197000 | 0 | 22877000 | 3345353000 | 0 | 0 | 1488306000 | -6264000 | -241859000 | 1240183000 | 1240183000 | 4585536000 | 0 | 4585536000 | 30187000 | 2989025000 | 2611586000 | |||||||
93 | 2023-09-30 | ENVA | USD | 1529864 | 2023-10-25 | 2023-10-25 16:52:38 | 2023 | Q3 | 62908000 | 0 | 62908000 | 3445350000 | 3716460000 | -3583047000 | 3641671000 | 119895000 | 279275000 | 21019000 | 300294000 | 30398000 | -30398000 | 41193000 | 461382000 | 0 | 4103053000 | 275160000 | 657000 | 0 | 0 | -657000 | 275160000 | 2469920000 | -275160000 | 96942000 | 275160000 | 2566862000 | 0 | 27136000 | 2842022000 | 0 | 0 | 1453538000 | -7203000 | -185304000 | 1261031000 | 1261031000 | 4103053000 | 0 | 4103053000 | 30398000 | 2469920000 | 2407012000 | |||||||
94 | 2023-06-30 | ENVA | USD | 1529864 | 2023-07-28 | 2023-07-28 16:16:47 | 2023 | Q2 | 100042000 | 0 | 100042000 | 3182856000 | 3548378000 | -3386759000 | 3444517000 | 115561000 | 279275000 | 23032000 | 302307000 | 33753000 | -33753000 | 45522000 | 463390000 | 0 | 3907907000 | 229315000 | 2531000 | 0 | 0 | -2531000 | 229315000 | 2325410000 | -229315000 | 103852000 | 229315000 | 2429262000 | 0 | 28384000 | 2658577000 | 0 | 0 | 1412253000 | -5988000 | -156935000 | 1249330000 | 1249330000 | 3907907000 | 0 | 3907907000 | 33753000 | 2325410000 | 2225368000 | |||||||
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96 | 2022-12-31 | ENVA | USD | 1529864 | 2023-02-24 | 2023-02-24 16:20:41 | 2022 | Q4 | 100165000 | 0 | 100165000 | 3128536000 | 0 | 78235000 | 3306936000 | 112575000 | 279275000 | 27390000 | 306665000 | 43724000 | -43724000 | 54713000 | 473953000 | 0 | 3780889000 | 198320000 | 9506000 | 0 | -97185000 | 87679000 | 198320000 | 2292255000 | -198320000 | 104169000 | 198320000 | 2396424000 | 0 | 33595000 | 2594744000 | 0 | 0 | 1313185000 | -5990000 | -121050000 | 1186145000 | 1186145000 | 3780889000 | 0 | 3780889000 | 43724000 | 2292255000 | 2192090000 | |||||||
97 | 2022-09-30 | ENVA | USD | 1529864 | 2022-10-28 | 2022-10-28 16:26:43 | 2022 | Q3 | 87727000 | 0 | 87727000 | 2865202000 | 0 | 84412000 | 3037341000 | 109648000 | 279275000 | 29403000 | 308678000 | 39618000 | -39618000 | 53747000 | 472073000 | 0 | 3509414000 | 168978000 | 0 | 0 | 0 | 0 | 168978000 | 2094897000 | -168978000 | 99312000 | 168978000 | 2194209000 | 0 | 35320000 | 2363187000 | 0 | 0 | 1262313000 | -7255000 | -108831000 | 1146227000 | 1146227000 | 3509414000 | 0 | 3509414000 | 39618000 | 2094897000 | 2007170000 | |||||||
98 | 2022-06-30 | ENVA | USD | 1529864 | 2022-07-29 | 2022-07-29 16:18:33 | 2022 | Q2 | 144090000 | 0 | 144090000 | 2564307000 | 0 | 69664000 | 2778061000 | 109949000 | 279275000 | 31417000 | 310692000 | 25018000 | -25018000 | 54468000 | 475109000 | 0 | 3253170000 | 169530000 | 0 | 0 | 0 | 0 | 169530000 | 1877627000 | -169530000 | 97932000 | 169530000 | 1975559000 | 0 | 36962000 | 2145089000 | 0 | 0 | 1210605000 | -7481000 | -95043000 | 1108081000 | 1108081000 | 3253170000 | 0 | 3253170000 | 25018000 | 1877627000 | 1733537000 | |||||||
99 | 2022-03-31 | ENVA | USD | 1529864 | 2022-05-03 | 2022-05-03 17:27:00 | 2022 | Q1 | 131692000 | 0 | 131692000 | 2348607000 | 0 | 96150000 | 2576449000 | 103538000 | 279275000 | 33431000 | 312706000 | 28418000 | -28418000 | 26033000 | 470695000 | 0 | 3047144000 | 136944000 | 0 | 0 | 0 | 0 | 136944000 | 1735836000 | -136944000 | 96414000 | 0 | 1832250000 | 0 | 39085000 | 1969194000 | 0 | 0 | 1158204000 | -5074000 | -75180000 | 1077950000 | 1077950000 | 3047144000 | 0 | 3047144000 | 28418000 | 1735836000 | 1604144000 | |||||||
100 | 2021-12-31 | ENVA | USD | 1529864 | 2022-02-28 | 2022-02-28 17:08:28 | 2021 | Q4 | 165477000 | 0 | 165477000 | 2068068000 | 0 | 60406000 | 2293951000 | 101503000 | 279275000 | 35444000 | 314719000 | 6918000 | -6918000 | 44392000 | 467532000 | 0 | 2761483000 | 156102000 | 28332000 | 0 | -72469000 | -28332000 | 156102000 | 1425386000 | -138657000 | 86943000 | 0 | 1512329000 | 0 | 40987000 | 1668431000 | 0 | 0 | 1105761000 | -8540000 | -4169000 | 1093052000 | 1093052000 | 2761483000 | 0 | 2761483000 | 6918000 | 1425386000 | 1259909000 | |||||||
101 | 2021-09-30 | ENVA | USD | 1529864 | 2021-10-29 | 2021-10-29 16:18:27 | 2021 | Q3 | 229088000 | 0 | 229088000 | 1693056000 | 0 | 59053000 | 1981197000 | 117254000 | 279275000 | 37458000 | 316733000 | 6918000 | -6918000 | 45397000 | 486302000 | 0 | 2467499000 | 124584000 | 0 | 0 | 0 | 0 | 124584000 | 1137364000 | 0 | 71297000 | 1000 | 1208662000 | 0 | 61985000 | 1333246000 | 0 | 0 | 1057111000 | -8185000 | 84010000 | 1132936000 | 1134253000 | 2467499000 | 1317000 | 2467499000 | 6918000 | 1137364000 | 908276000 | |||||||
102 | 2021-06-30 | ENVA | USD | 1529864 | 2021-08-02 | 2021-08-02 16:21:35 | 2021 | Q2 | 394353000 | 0 | 394353000 | 1457516000 | 0 | 52806000 | 1904675000 | 118182000 | 279275000 | 39472000 | 318747000 | 6918000 | -6918000 | 46267000 | 490114000 | 0 | 2394789000 | 140571000 | 0 | 0 | 0 | 0 | 140571000 | 1092721000 | -140571000 | 66740000 | 0 | 1159461000 | 0 | 64233000 | 1300032000 | 0 | 0 | 1005563000 | -6011000 | 94109000 | 1093661000 | 1094757000 | 2394789000 | 1096000 | 2394789000 | 6918000 | 1092721000 | 698368000 | |||||||
103 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
104 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
153 | Treasury rates | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
154 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
155 | 2024-04-15 | 2024 | 4 | 15 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
156 | Date | Month1 | Month2 | Month3 | Month6 | Year1 | Year2 | Year3 | Year5 | Year7 | Year10 | Year20 | Year30 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
157 | 2024-04-26 | 5.48 | 5.51 | 5.46 | 5.4 | 5.21 | 4.96 | 4.84 | 4.68 | 4.68 | 4.67 | 4.89 | 4.78 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
158 | 2024-04-25 | 5.48 | 5.51 | 5.47 | 5.41 | 5.21 | 4.96 | 4.85 | 4.7 | 4.71 | 4.7 | 4.93 | 4.82 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
159 | 2024-04-24 | 5.49 | 5.5 | 5.46 | 5.4 | 5.17 | 4.89 | 4.78 | 4.64 | 4.66 | 4.65 | 4.88 | 4.78 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
160 | 2024-04-23 | 5.49 | 5.5 | 5.45 | 5.39 | 5.14 | 4.86 | 4.76 | 4.63 | 4.62 | 4.61 | 4.84 | 4.73 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
161 | 2024-04-22 | 5.49 | 5.5 | 5.42 | 5.39 | 5.16 | 4.97 | 4.81 | 4.66 | 4.65 | 4.62 | 4.84 | 4.72 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
162 | 2024-04-19 | 5.49 | 5.51 | 5.45 | 5.39 | 5.17 | 4.97 | 4.81 | 4.66 | 4.65 | 4.62 | 4.83 | 4.72 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
163 | 2024-04-18 | 5.49 | 5.52 | 5.46 | 5.39 | 5.18 | 4.98 | 4.83 | 4.68 | 4.67 | 4.64 | 4.85 | 4.74 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
164 | 2024-04-17 | 5.49 | 5.49 | 5.45 | 5.38 | 5.16 | 4.93 | 4.77 | 4.62 | 4.61 | 4.59 | 4.81 | 4.71 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
165 | 2024-04-16 | 5.49 | 5.51 | 5.45 | 5.39 | 5.18 | 4.97 | 4.83 | 4.69 | 4.69 | 4.67 | 4.88 | 4.77 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
166 | 2024-04-15 | 5.49 | 5.51 | 5.45 | 5.38 | 5.16 | 4.93 | 4.78 | 4.65 | 4.65 | 4.63 | 4.85 | 4.74 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
167 | 2024-03-05 | 5.5 | 5.47 | 5.47 | 5.35 | 4.94 | 4.54 | 4.32 | 4.13 | 4.15 | 4.13 | 4.39 | 4.27 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
168 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
169 | Market Risk Premium | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
170 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
171 | Country | Continent | Totalequityriskpremium | Countryriskpremium | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
172 | Abu Dhabi | 5.75 | 0.75 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
173 | British Virgin Islands | North America | 17.13 | 11.19 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
174 | Bulgaria | Europe | 7.43 | 2.43 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
175 | Burkina Faso | Africa | 16.38 | 11.38 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
176 | Cambodia | Asia | 13.35 | 8.35 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
177 | Cameroon | Africa | 13.35 | 8.35 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
178 | Channel Islands | Africa | 7.45 | 1.51 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
179 | Chile | South America | 6.28 | 1.28 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
180 | China | Asia | 6.07 | 1.07 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
181 | Colombia | South America | 7.89 | 2.89 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
182 | Congo (Democratic Republic of) | South America | 14.86 | 9.86 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
183 | Congo (Republic of) | South America | 18.66 | 13.66 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
184 | Cook Islands | Oceania | 13.35 | 8.35 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
185 | Costa Rica | North America | 13.35 | 8.35 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
186 | Côte d'Ivoire | Africa | 10.46 | 5.46 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
187 | Croatia | Europe | 7.89 | 2.89 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
188 | Cuba | North America | 23.21 | 18.21 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
189 | Curacao | North America | 7.89 | 2.89 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
190 | Cyprus | Asia | 8.8 | 3.8 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
191 | Czech Republic | Europe | 5.91 | 0.91 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
192 | Laos | Asia | 20.18 | 15.18 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
193 | Latvia | Europe | 6.82 | 1.82 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
194 | Lebanon | Asia | 29.82 | 24.82 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
195 | Liberia | Africa | 20.18 | 15.18 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
196 | Libya | Africa | 7.89 | 2.89 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
197 | Liechtenstein | Europe | 5 | 0 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
198 | Macao | Asia | 5.91 | 0.91 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
199 | Yemen, Republic | Asia | 20.18 | 15.18 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
200 | Zimbabwe | Africa | 16.38 | 11.38 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
201 | Jersey | Europe | 4.24 | 0 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
202 | Denmark | Europe | 5 | 0 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
203 | Dominican Republic | North America | 10.46 | 5.46 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
204 | Ecuador | South America | 20.18 | 15.18 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
205 | Egypt | Africa | 14.86 | 9.86 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
206 | El Salvador | North America | 20.18 | 15.18 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
207 | Estonia | Europe | 6.07 | 1.07 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
208 | Ethiopia | Africa | 18.66 | 13.66 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
209 | Fiji | Oceania | 11.83 | 6.83 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
210 | Finland | Europe | 5.61 | 0.61 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
211 | Guyana | South America | 7.43 | 2.43 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
212 | Haiti | North America | 23.21 | 18.21 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
213 | Honduras | North America | 11.83 | 6.83 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
214 | Hong Kong | Asia | 5.91 | 0.91 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
215 | Hungary | Europe | 7.89 | 2.89 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
216 | Iceland | Europe | 6.28 | 1.28 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
217 | Falkland Islands | South America | 12.51 | 6.57 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
218 | India | Asia | 8.33 | 3.33 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
219 | Indonesia | Asia | 7.89 | 2.89 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
220 | Iraq | Asia | 16.38 | 11.38 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
221 | Ireland | Europe | 5.91 | 0.91 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
222 | Isle of Man | Europe | 5.91 | 0.91 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
223 | Israel | Asia | 6.07 | 1.07 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
224 | Italy | Europe | 8.33 | 3.33 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
225 | Jamaica | North America | 13.35 | 8.35 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
226 | Japan | Asia | 6.07 | 1.07 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
227 | Jordan | Asia | 11.83 | 6.83 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
228 | Kazakhstan | Asia | 7.89 | 2.89 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
229 | Kenya | Africa | 14.86 | 9.86 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
230 | Korea, D.P.R. | Africa | 23.21 | 18.21 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
231 | Kuwait | Asia | 6.07 | 1.07 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
232 | Kyrgyzstan | Asia | 14.86 | 9.86 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
233 | Ivory Coast | Africa | 12.15 | 6.21 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
234 | Albania | Europe | 11.83 | 6.83 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
235 | Algeria | Africa | 10.46 | 5.46 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
236 | Canada | North America | 5 | 0 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
237 | Cape Verde | Africa | 14.86 | 9.86 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
238 | Cayman Islands | North America | 5.91 | 0.91 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
239 | France | Europe | 5.75 | 0.75 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
240 | French Guiana | South America | 12.51 | 6.57 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
241 | Gabon | Africa | 16.38 | 11.38 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
242 | Gambia | Africa | 13.35 | 8.35 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
243 | Georgia | Asia | 9.57 | 4.57 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
244 | Germany | Europe | 5 | 0 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
245 | Uruguay | South America | 7.89 | 2.89 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
246 | Gibraltar | Europe | 7.45 | 1.51 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
247 | Uzbekistan | Asia | 10.46 | 5.46 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
248 | Greenland | North America | 7.45 | 1.51 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
249 | Venezuela | South America | 29.82 | 24.82 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
250 | Vietnam | Asia | 9.57 | 4.57 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
251 | Zambia | Africa | 23.21 | 18.21 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
252 | Guernsey | Europe | 4.84 | 0.6 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
253 | Ghana | Africa | 23.21 | 18.21 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
254 | Greece | Europe | 10.46 | 5.46 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
255 | Guatemala | North America | 8.8 | 3.8 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
256 | Guernsey (States of) | North America | 5.75 | 0.75 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
257 | Guinea | Africa | 18.66 | 13.66 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
258 | Guinea-Bissau | Africa | 13.35 | 8.35 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
259 | Jersey (States of) | Africa | 5.91 | 0.91 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
260 | Korea | Africa | 5.75 | 0.75 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
261 | Lithuania | Europe | 6.28 | 1.28 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
262 | South Korea | Asia | 6.79 | 0.85 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
263 | Luxembourg | Europe | 5 | 0 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
264 | Macedonia | Europe | 10.46 | 5.46 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
265 | Madagascar | Africa | 14.86 | 9.86 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
266 | Malawi | Africa | 23.21 | 18.21 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
267 | Malaysia | Asia | 6.82 | 1.82 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
268 | Maldives | Asia | 16.38 | 11.38 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
269 | South Africa | Africa | 9.57 | 4.57 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
270 | Sri Lanka | Asia | 23.21 | 18.21 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
271 | St. Maarten | Asia | 9.57 | 4.57 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
272 | St. Vincent & the Grenadines | Asia | 14.86 | 9.86 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
273 | Sudan | Africa | 29.82 | 24.82 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
274 | Suriname | South America | 20.18 | 15.18 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
275 | Swaziland | Africa | 14.86 | 9.86 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
276 | Sweden | Europe | 5 | 0 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
277 | Switzerland | Europe | 5 | 0 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
278 | Syria | Asia | 29.82 | 24.82 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
279 | Taiwan | Asia | 5.91 | 0.91 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
280 | Tajikistan | Asia | 14.86 | 9.86 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
281 | Tanzania | Africa | 13.35 | 8.35 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
282 | Thailand | Asia | 7.43 | 2.43 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
283 | Togo | Africa | 14.86 | 9.86 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
284 | Trinidad and Tobago | North America | 9.57 | 4.57 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
285 | Tunisia | Africa | 18.66 | 13.66 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
286 | Turkey | Asia | 14.86 | 9.86 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
287 | Turks and Caicos Islands | North America | 7.43 | 2.43 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
288 | Yemen | Asia | 30.63 | 24.69 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
289 | Uganda | Africa | 13.35 | 8.35 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
290 | Ukraine | Europe | 23.21 | 18.21 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
291 | United Arab Emirates | Asia | 5.75 | 0.75 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
292 | United Kingdom | Europe | 5.91 | 0.91 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
293 | United States | North America | 5 | 0 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
294 | Andorra (Principality of) | North America | 7.89 | 2.89 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
295 | Angola | Africa | 14.86 | 9.86 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
296 | Iran | Asia | 14.86 | 9.86 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
297 | Anguilla | North America | 17.13 | 11.19 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
298 | Antigua & Barbuda | North America | 17.13 | 11.19 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
299 | Argentina | South America | 23.21 | 18.21 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
300 | Armenia | Asia | 10.46 | 5.46 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
301 | Aruba | North America | 7.89 | 2.89 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
302 | Australia | Oceania | 5 | 0 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
303 | Austria | Europe | 5.61 | 0.61 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
304 | Azerbaijan | Asia | 8.8 | 3.8 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
305 | Bahamas | North America | 11.83 | 6.83 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
306 | Bahrain | Asia | 13.35 | 8.35 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
307 | Bangladesh | Asia | 11.83 | 6.83 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
308 | Barbados | North America | 16.38 | 11.38 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
309 | Belarus | Europe | 29.82 | 24.82 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
310 | Belgium | Europe | 5.91 | 0.91 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
311 | Belize | North America | 18.66 | 13.66 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
312 | Benin | Africa | 11.83 | 6.83 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
313 | Bermuda | North America | 6.28 | 1.28 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
314 | Bolivia | South America | 16.38 | 11.38 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
315 | Bosnia and Herzegovina | Europe | 14.86 | 9.86 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
316 | Botswana | Africa | 6.82 | 1.82 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
317 | Brazil | South America | 9.57 | 4.57 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
318 | Brunei | Asia | 5.91 | 0.91 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
319 | Martinique | North America | 17.13 | 11.19 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
320 | Mali | Africa | 18.66 | 13.66 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
321 | Malta | Europe | 6.28 | 1.28 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
322 | Mauritius | Africa | 8.33 | 3.33 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
323 | Mexico | North America | 7.89 | 2.89 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
324 | Moldova | Europe | 14.86 | 9.86 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
325 | Mongolia | Asia | 14.86 | 9.86 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
326 | Netherlands Antilles | Asia | 17.13 | 11.19 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
327 | Montenegro | Europe | 11.83 | 6.83 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
328 | Montserrat | North America | 8.33 | 3.33 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
329 | Morocco | Africa | 8.8 | 3.8 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
330 | Mozambique | Africa | 18.66 | 13.66 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
331 | Myanmar | Asia | 20.18 | 15.18 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
332 | Namibia | Africa | 11.83 | 6.83 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
333 | Netherlands | Europe | 5 | 0 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
334 | Palestinian Authority | Europe | 8.45 | 2.51 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
335 | New Zealand | Oceania | 5 | 0 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
336 | Nicaragua | North America | 14.86 | 9.86 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
337 | Niger | Africa | 14.86 | 9.86 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
338 | Nigeria | Africa | 16.38 | 11.38 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
339 | Norway | Europe | 5 | 0 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
340 | Oman | Asia | 9.57 | 4.57 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
341 | Pakistan | Asia | 20.18 | 15.18 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
342 | Panama | North America | 7.89 | 2.89 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
343 | Papua New Guinea | Oceania | 13.35 | 8.35 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
344 | Reunion | Oceania | 7.45 | 1.51 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
345 | Paraguay | South America | 8.8 | 3.8 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
346 | Peru | South America | 7.43 | 2.43 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
347 | Philippines | Asia | 7.89 | 2.89 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
348 | Saint Lucia | North America | 17.13 | 11.19 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
349 | Poland | Europe | 6.28 | 1.28 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
350 | Portugal | Europe | 7.89 | 2.89 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
351 | Qatar | Asia | 5.91 | 0.91 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
352 | Ras Al Khaimah (Emirate of) | Asia | 6.82 | 1.82 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
353 | Romania | Europe | 8.33 | 3.33 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
354 | Russia | Europe | 23.21 | 18.21 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
355 | Rwanda | Africa | 13.35 | 8.35 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
356 | Saudi Arabia | Asia | 6.07 | 1.07 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
357 | Senegal | Africa | 10.46 | 5.46 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
358 | Serbia | Europe | 9.57 | 4.57 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
359 | Sharjah | Europe | 8.8 | 3.8 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
360 | Sierra Leone | Africa | 23.21 | 18.21 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
361 | Singapore | Asia | 5 | 0 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
362 | Slovakia | Europe | 6.28 | 1.28 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
363 | Slovenia | Europe | 6.82 | 1.82 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
364 | Solomon Islands | Oceania | 16.38 | 11.38 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
365 | Somalia | Africa | 23.21 | 18.21 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
366 | Spain | Europe | 7.43 | 2.43 |
1 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
2 | Enova International, Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
3 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
4 | US | Financial Services | Financial - Credit Services | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
5 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
6 | Quick Look | Stock Price per Share / Intrinsic Value - Price Fair Value | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
7 | 2.15 | 0.86 | 1.36 | 1.04 | 1.37 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
8 | Country | US | Currency | USD | Exchange | NYSE | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
9 | Avg Volume | 279,252 | FTEs | 1,675 | EV/EBITDA | 9.4x | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
10 | Price | 63 | ROE | 14.1% | P/E | 9.7x | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
11 | Market Cap | 1.7B | ROA | 3.8% | P/B | 1.4x | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
12 | Beta | 1.54 | Gross Margin | 48.9% | Debt/Equity | 2.4x | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
13 | 52 Week | 35.3-65.0 | DPS | 0.0% | Current Ratio | 15.8x | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
14 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
15 | P/E - Price / Earnings Ratio | EV/EBITDA - Enterprise Value Multiplier | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
16 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
17 | 6.34 | 2.09 | 5.81 | 5.97 | 9.70 | 9.42 | 11.85 | 7.34 | 8.03 | 9.36 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
18 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
19 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
20 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
21 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
22 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
23 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
24 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
25 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
26 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
27 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
28 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
29 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
30 | P/B - Price Book Value Ratio | Debt / Equity - Debt Equity Ratio | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
31 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
32 | 2.15 | 0.86 | 1.36 | 1.04 | 1.37 | 2.73 | 1.06 | 1.33 | 1.96 | 2.39 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
33 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
34 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
35 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
36 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
37 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
38 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
39 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
40 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
41 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
42 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
43 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 |
1 | |||||
---|---|---|---|---|---|
2 | About the Company | ||||
3 | |||||
4 | Company Name | Enova International, Inc. | |||
5 | CEO | Mr. David A. Fisher J.D. | |||
6 | Country | US | |||
7 | Sector | Financial Services | |||
8 | Industry | Financial - Credit Services | |||
9 | Website | https://www.enova.com | |||
10 | Exchange | New York Stock Exchange | |||
11 | Description | Enova International, Inc., a technology and analytics company, provides online financial services in the United States, Brazil, Australia, and Canada. The company offers installment loans; line of credit accounts; receivables purchase agreements; CSO programs, including arranging loans with independent third-party lenders and assisting in the preparation of loan applications and loan documents; and bank programs, such as marketing services and loan servicing for near-prime unsecured consumer installment loan. It markets its financing products under the CashNetUSA, NetCredit, OnDeck, Headway Capital, The Business Backer, Simplic, and Pangea names. Enova International, Inc. was incorporated in 2011 and is headquartered in Chicago, Illinois. | |||
12 |
1 | |||||||||||||
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2 | Income Statement - (USD 'MM) | ||||||||||||
3 | |||||||||||||
4 | Year | 2014 | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | ||
5 | |||||||||||||
6 | Revenue | 810 | 653 | 746 | 844 | 1,114 | 1,175 | 1,084 | 1,208 | 1,736 | 2,118 | ||
7 | Cost of Revenue | (305) | (270) | (394) | (471) | (650) | (678) | (486) | (260) | (619) | (1,082) | ||
8 | Gross Profit | 505 | 383 | 352 | 373 | 464 | 496 | 598 | 948 | 1,118 | 1,035 | ||
9 | Gross Margin, % | 62.3% | 58.7% | 47.2% | 44.2% | 41.6% | 42.2% | 55.1% | 78.5% | 64.4% | 48.9% | ||
10 | EBITDA | 195 | 91 | 70 | 97 | 146 | 190 | 127 | 374 | 427 | 460 | ||
11 | EBITDA, % | 24.1% | 13.9% | 9.4% | 11.5% | 13.1% | 16.2% | 11.7% | 31.0% | 24.6% | 21.7% | ||
12 | Operating Income (EBIT) | 215 | 124 | 121 | 134 | 183 | 175 | 107 | 413 | 384 | 422 | ||
13 | EBIT, % | 26.5% | 19.1% | 16.3% | 15.9% | 16.4% | 14.9% | 9.9% | 34.2% | 22.1% | 19.9% | ||
14 | Profit Before Tax | 176 | 71 | 57 | 38 | 76 | 170 | 435 | 337 | 273 | 227 | ||
15 | Earnings Before Tax, % | 21.8% | 10.8% | 7.7% | 4.5% | 6.9% | 14.5% | 40.2% | 27.9% | 15.7% | 10.7% | ||
16 | Net Profit After Tax | 112 | 44 | 35 | 29 | 70 | 128 | 378 | 256 | 207 | 175 | ||
17 | Profit Margin, % | 13.8% | 6.7% | 4.6% | 3.5% | 6.3% | 10.9% | 34.9% | 21.2% | 11.9% | 8.3% | ||
18 | |||||||||||||
19 | Cash Flow Statement - (USD 'MM) | ||||||||||||
20 | |||||||||||||
21 | Year | 2014 | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | ||
22 | |||||||||||||
23 | Net Income | 112 | 44 | 35 | 29 | 70 | 37 | 378 | 257 | 207 | 175 | ||
24 | Depreciation & Amortization | 19 | 18 | 16 | 14 | 15 | 15 | 20 | 35 | 37 | 38 | ||
25 | Deferred income taxes | 12 | (1) | (2) | (5) | 22 | 5 | 3 | 39 | 17 | 9 | ||
26 | Stock-based compensation | 1 | 10 | 9 | 11 | - | 12 | 18 | 21 | 22 | 27 | ||
27 | Change in working capital | 11 | (8) | (1) | (32) | (36) | 35 | 75 | (59) | (9) | 29 | ||
28 | Other non-cash items | 268 | 221 | 338 | 429 | 602 | 755 | 247 | 178 | 619 | 890 | ||
29 | Operating Cash Flow | 422 | 284 | 393 | 447 | 685 | 858 | 741 | 472 | 894 | 1,167 | ||
30 | Investments in PPE | (13) | (32) | (14) | (17) | (16) | (17) | (29) | (30) | (44) | (45) | ||
31 | Acquisitions | - | (18) | - | - | - | - | 110 | (27) | 9 | - | ||
32 | Investment purchases | (1) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | ||
33 | Sales/Maturities of investments | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | ||
34 | Other Investing Activites | (291) | (322) | (470) | (511) | (705) | (868) | 3 | (923) | (1,631) | (1,449) | ||
35 | Investing Cash Flow | (305) | (372) | (485) | (527) | (721) | (886) | 84 | (980) | (1,666) | (1,495) | ||
36 | Debt repayment | (432) | (5) | (231) | (499) | (862) | (529) | (732) | (377) | (95) | (674) | ||
37 | Dividends payments | (122) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | ||
38 | Common Stock Repurchased | - | (0) | (0) | (5) | (17) | (34) | (56) | (117) | (143) | (153) | ||
39 | Common Stock Issuance | - | - | - | - | 7 | 4 | 0 | 15 | 4 | 6 | ||
40 | Other Financing Activites | 475 | 62 | 332 | 609 | 902 | 659 | 252 | 858 | 963 | 1,371 | ||
41 | Financing Cash Flow | (79) | 57 | 100 | 105 | 22 | 95 | (536) | 365 | 725 | 527 | ||
42 | Cash at beginning of period | 47 | 75 | 42 | 40 | 98 | 50 | 81 | 369 | 226 | 178 | ||
43 | Net cash flow / Change in cash | 28 | (33) | (2) | 29 | (21) | 42 | 288 | (143) | (47) | 199 | ||
44 | Cash at end of period | 75 | 42 | 40 | 69 | 77 | 92 | 369 | 226 | 178 | 377 | ||
45 | |||||||||||||
46 | Balance Sheet Statement - (USD 'MM) | ||||||||||||
47 | |||||||||||||
48 | Year | 2014 | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | ||
49 | |||||||||||||
50 | Cash and cash equivalents | 75 | 42 | 40 | 69 | 53 | 47 | 297 | 165 | 100 | 377 | ||
51 | Short Term Investments | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | ||
52 | Cash and Short Term Investments | 75 | 42 | 40 | 69 | 53 | 47 | 297 | 165 | 100 | 377 | ||
53 | Account Receivables | 324 | 460 | 581 | 733 | 919 | 1,127 | 1,282 | 2,068 | 3,129 | 3,673 | ||
54 | Inventory | (1) | - | - | - | - | 1,222 | 1,683 | 2,302 | - | - | ||
55 | Other Current Assets | 42 | 29 | 26 | 29 | 24 | (1,176) | (1,611) | (2,242) | 78 | (4,051) | ||
56 | Total Current Assets | 440 | 531 | 647 | 831 | 996 | 1,220 | 1,651 | 2,294 | 3,307 | 4,123 | ||
57 | Goodwill | 256 | 267 | 267 | 267 | 267 | 267 | 268 | 279 | 279 | 279 | ||
58 | Intangible Assets | 0 | 7 | 5 | 4 | 3 | 2 | 26 | 35 | 27 | 19 | ||
59 | Goodwill and Intangible Assets | 256 | 274 | 272 | 271 | 270 | 269 | 294 | 315 | 307 | 298 | ||
60 | Long Term Investments | (25) | (29) | 7 | 7 | 7 | 7 | 7 | 7 | 44 | 30 | ||
61 | Property, Plant & Equipment Net | 34 | 48 | 47 | 49 | 50 | 74 | 120 | 102 | 113 | 123 | ||
62 | Other non-current Assets | 30 | 28 | 4 | 2 | 12 | 11 | 44 | 51 | 55 | 83 | ||
63 | Total non-current Assets | 319 | 350 | 331 | 329 | 332 | 355 | 457 | 468 | 474 | 463 | ||
64 | Total assets | 760 | 881 | 978 | 1,159 | 1,328 | 1,574 | 2,108 | 2,761 | 3,781 | 4,586 | ||
65 | Short Term debt | 2 | 3 | 3 | 3 | 2 | 2 | (39) | 28 | 32 | 22 | ||
66 | Account Payables | 57 | 72 | 72 | 77 | 89 | 122 | 124 | 156 | 198 | 43 | ||
67 | Deferred revenue | 4 | 9 | 7 | 7 | 6 | 11 | 2 | (72) | (119) | 60 | ||
68 | Other Current Liabilities | 2 | (12) | (10) | (10) | (8) | (13) | 39 | 44 | 88 | 135 | ||
69 | Total current liabilities | 64 | 72 | 72 | 77 | 89 | 122 | 127 | 156 | 198 | 261 | ||
70 | Long Term debt | 494 | 553 | 650 | 789 | 858 | 1,027 | 1,014 | 1,425 | 2,292 | 2,944 | ||
71 | Deferred Revenue Non Current | (90) | (80) | (72) | (74) | (89) | (122) | (192) | (139) | (176) | 27 | ||
72 | Deferred Tax Liabilities Non Current | 47 | 49 | 14 | 12 | 33 | 49 | 48 | 87 | 104 | 113 | ||
73 | Other non-current Liabilities | - | - | 72 | - | 89 | 122 | 192 | 139 | 176 | - | ||
74 | Total non-current liabilities | 542 | 603 | 664 | 801 | 891 | 1,076 | 1,063 | 1,512 | 2,396 | 3,084 | ||
75 | Total liabilities | 606 | 675 | 736 | 878 | 980 | 1,198 | 1,189 | 1,668 | 2,595 | 3,345 | ||
76 | Common Stock | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | ||
77 | Retained earnings | 157 | 201 | 235 | 265 | 336 | 373 | 849 | 1,106 | 1,313 | 1,488 | ||
78 | Other Income/Loss | (3) | (5) | (12) | (7) | (14) | (3) | (7) | (9) | (6) | (6) | ||
79 | Other Stockholders Equity | 0 | 10 | 18 | 24 | 25 | 7 | 75 | (4) | (121) | (242) | ||
80 | Total shareholders equity | 154 | 206 | 242 | 282 | 348 | 377 | 917 | 1,093 | 1,186 | 1,240 | ||
81 | Minority Interest | - | - | - | - | - | - | 1 | - | - | - | ||
82 | Total Equity | 154 | 206 | 242 | 282 | 348 | 377 | 919 | 1,093 | 1,186 | 1,240 | ||
83 | Total debt | 494 | 553 | 650 | 789 | 858 | 1,027 | 1,014 | 1,425 | 2,292 | 2,989 | ||
84 | Total Investments | (25) | (29) | 7 | 7 | 7 | 7 | 7 | 7 | 44 | 30 | ||
85 | Net Debt | 419 | 511 | 610 | 720 | 805 | 980 | 717 | 1,260 | 2,192 | 2,612 |
1 | |||||||||||||||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
2 | Income Statement - (USD 'MM) | ||||||||||||||
3 | |||||||||||||||
4 | Year | 2021-Q2 | 2021-Q3 | 2021-Q4 | 2022-Q1 | 2022-Q2 | 2022-Q3 | 2022-Q4 | 2023-Q1 | 2023-Q2 | 2023-Q3 | 2023-Q4 | 2024-Q1 | ||
5 | |||||||||||||||
6 | Revenue | 265 | 320 | 364 | 386 | 408 | 456 | 486 | 483 | 499 | 551 | 584 | 610 | ||
7 | Cost of Revenue | (25) | (74) | (102) | (117) | (143) | (193) | (196) | (197) | (246) | (280) | (0) | (330) | ||
8 | Gross Profit | 240 | 246 | 261 | 269 | 265 | 263 | 290 | 286 | 254 | 271 | 584 | 280 | ||
9 | Gross Margin, % | 90.6% | 77.0% | 71.9% | 69.7% | 64.8% | 57.7% | 59.7% | 59.2% | 50.8% | 49.1% | 100.0% | 46.0% | ||
10 | EBITDA | 112 | 96 | 75 | 101 | 103 | 79 | 114 | 120 | 75 | 65 | 107 | 141 | ||
11 | EBITDA, % | 42.2% | 29.9% | 20.6% | 26.1% | 25.3% | 17.3% | 23.4% | 24.8% | 15.0% | 11.8% | 18.3% | 23.1% | ||
12 | Operating Income (EBIT) | 123 | 86 | 81 | 91 | 89 | 67 | 105 | 109 | 66 | 104 | 98 | 131 | ||
13 | EBIT, % | 46.4% | 26.9% | 22.2% | 23.5% | 21.9% | 14.8% | 21.6% | 22.6% | 13.2% | 18.8% | 16.7% | 21.4% | ||
14 | Profit Before Tax | 104 | 68 | 61 | 68 | 70 | 68 | 67 | 66 | 65 | 55 | 42 | 65 | ||
15 | Earnings Before Tax, % | 39.2% | 21.4% | 16.8% | 17.7% | 17.1% | 14.8% | 13.8% | 13.6% | 13.0% | 10.0% | 7.1% | 10.6% | ||
16 | Net Profit After Tax | 80 | 52 | 49 | 52 | 52 | 52 | 51 | 51 | 48 | 41 | 35 | 48 | ||
17 | Profit Margin, % | 30.3% | 16.1% | 13.4% | 13.6% | 12.8% | 11.3% | 10.5% | 10.5% | 9.6% | 7.5% | 6.0% | 7.9% | ||
18 | |||||||||||||||
19 | Cash Flow Statement - (USD 'MM) | ||||||||||||||
20 | |||||||||||||||
21 | Year | 2021-Q2 | 2021-Q3 | 2021-Q4 | 2022-Q1 | 2022-Q2 | 2022-Q3 | 2022-Q4 | 2023-Q1 | 2023-Q2 | 2023-Q3 | 2023-Q4 | 2024-Q1 | ||
22 | |||||||||||||||
23 | Net Income | 81 | 52 | 49 | 52 | 52 | 52 | 51 | 51 | 48 | 41 | 35 | 48 | ||
24 | Depreciation & Amortization | 7 | 9 | 12 | 10 | 8 | 11 | 8 | 11 | 9 | 2 | 9 | 10 | ||
25 | Deferred income taxes | 5 | 5 | 16 | 8 | 2 | 2 | 5 | 4 | (5) | (7) | 16 | 15 | ||
26 | Stock-based compensation | 5 | 5 | 5 | 5 | 5 | 5 | 6 | 6 | 6 | 7 | 7 | 8 | ||
27 | Change in working capital | (1) | (40) | (11) | (38) | 24 | 1 | 4 | 282 | 42 | (12) | (13) | 1 | ||
28 | Other non-cash items | 5 | 74 | 76 | 115 | 147 | 161 | 195 | (72) | 199 | 240 | 260 | 310 | ||
29 | Operating Cash Flow | 103 | 105 | 147 | 154 | 239 | 233 | 269 | 282 | 299 | 271 | 314 | 349 | ||
30 | Investments in PPE | (7) | (8) | (8) | (10) | (13) | (10) | (10) | (10) | (10) | (13) | (12) | (11) | ||
31 | Acquisitions | - | (1) | 2 | - | 9 | - | - | - | - | - | - | - | ||
32 | Investment purchases | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | ||
33 | Sales/Maturities of investments | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | ||
34 | Other Investing Activites | (175) | (286) | (453) | (376) | (360) | (464) | (431) | (195) | (268) | (432) | (554) | (432) | ||
35 | Investing Cash Flow | (182) | (295) | (459) | (386) | (365) | (474) | (441) | (205) | (278) | (445) | (566) | (443) | ||
36 | Debt repayment | (152) | (30) | (14) | (46) | (7) | (5) | (37) | (282) | (312) | (347) | (497) | (91) | ||
37 | Dividends payments | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | ||
38 | Common Stock Repurchased | (2) | (16) | (97) | (79) | (26) | (20) | (19) | (22) | (28) | (36) | (67) | (151) | ||
39 | Common Stock Issuance | 3 | 0 | 15 | 2 | 1 | 0 | 1 | 1 | 1 | 1 | 3 | 6 | ||
40 | Other Financing Activites | 306 | 76 | 690 | 360 | 145 | 224 | 235 | 336 | 292 | 492 | 1,008 | (3) | ||
41 | Financing Cash Flow | 152 | 31 | 250 | 235 | 113 | 199 | 179 | 34 | (49) | 109 | 433 | (54) | ||
42 | Cash at beginning of period | 374 | 447 | 288 | 226 | 228 | 214 | 172 | 178 | 288 | 262 | 196 | 377 | ||
43 | Net cash flow / Change in cash | 73 | (159) | (62) | 2 | (14) | (42) | 6 | 110 | (27) | (65) | 181 | (149) | ||
44 | Cash at end of period | 447 | 288 | 226 | 228 | 214 | 172 | 178 | 288 | 262 | 196 | 377 | 229 | ||
45 | |||||||||||||||
46 | Balance Sheet Statement - (USD 'MM) | ||||||||||||||
47 | |||||||||||||||
48 | Year | 2021-Q2 | 2021-Q3 | 2021-Q4 | 2022-Q1 | 2022-Q2 | 2022-Q3 | 2022-Q4 | 2023-Q1 | 2023-Q2 | 2023-Q3 | 2023-Q4 | 2024-Q1 | ||
49 | |||||||||||||||
50 | Cash and cash equivalents | 394 | 229 | 165 | 132 | 144 | 88 | 100 | 98 | 100 | 63 | 377 | 229 | ||
51 | Short Term Investments | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | ||
52 | Cash and Short Term Investments | 394 | 229 | 165 | 132 | 144 | 88 | 100 | 98 | 100 | 63 | 377 | 229 | ||
53 | Account Receivables | 1,458 | 1,693 | 2,068 | 2,349 | 2,564 | 2,865 | 3,129 | 3,097 | 3,183 | 3,445 | 3,673 | 3,881 | ||
54 | Inventory | - | - | - | - | - | - | - | 3,520 | 3,548 | 3,716 | - | - | ||
55 | Other Current Assets | 53 | 59 | 60 | 96 | 70 | 84 | 78 | (3,330) | (3,387) | (3,583) | (4,051) | (4,110) | ||
56 | Total Current Assets | 1,905 | 1,981 | 2,294 | 2,576 | 2,778 | 3,037 | 3,307 | 3,385 | 3,445 | 3,642 | 4,123 | 4,176 | ||
57 | Goodwill | 279 | 279 | 279 | 279 | 279 | 279 | 279 | 279 | 279 | 279 | 279 | 279 | ||
58 | Intangible Assets | 39 | 37 | 35 | 33 | 31 | 29 | 27 | 25 | 23 | 21 | 19 | 17 | ||
59 | Goodwill and Intangible Assets | 319 | 317 | 315 | 313 | 311 | 309 | 307 | 304 | 302 | 300 | 298 | 296 | ||
60 | Long Term Investments | 7 | 7 | 7 | 28 | 25 | 40 | 44 | 43 | 34 | 30 | 30 | 27 | ||
61 | Property, Plant & Equipment Net | 118 | 117 | 102 | 104 | 110 | 110 | 113 | 108 | 116 | 120 | 123 | 125 | ||
62 | Other non-current Assets | 46 | 45 | 44 | 26 | 54 | 54 | 55 | 50 | 46 | 41 | 83 | 79 | ||
63 | Total non-current Assets | 490 | 486 | 468 | 471 | 475 | 472 | 474 | 462 | 463 | 461 | 463 | 461 | ||
64 | Total assets | 2,395 | 2,467 | 2,761 | 3,047 | 3,253 | 3,509 | 3,781 | 3,847 | 3,908 | 4,103 | 4,586 | 4,637 | ||
65 | Short Term debt | - | - | 28 | - | - | - | 10 | 5 | 3 | 1 | 22 | - | ||
66 | Account Payables | 141 | 125 | 156 | 137 | 170 | 169 | 198 | 178 | 229 | 275 | 43 | 291 | ||
67 | Deferred revenue | - | - | (72) | - | - | - | (97) | - | - | - | 60 | - | ||
68 | Other Current Liabilities | - | - | (28) | - | - | - | 88 | (5) | (3) | (1) | 135 | - | ||
69 | Total current liabilities | 141 | 125 | 156 | 137 | 170 | 169 | 198 | 178 | 229 | 275 | 261 | 291 | ||
70 | Long Term debt | 1,093 | 1,137 | 1,425 | 1,736 | 1,878 | 2,095 | 2,292 | 2,340 | 2,325 | 2,470 | 2,944 | 3,041 | ||
71 | Deferred Revenue Non Current | (141) | - | (139) | (137) | (170) | (169) | (198) | (178) | (229) | (275) | (261) | (264) | ||
72 | Deferred Tax Liabilities Non Current | 67 | 71 | 87 | 96 | 98 | 99 | 104 | 108 | 104 | 97 | 113 | 128 | ||
73 | Other non-current Liabilities | - | 0 | - | - | 170 | 169 | 198 | 178 | 229 | 275 | 288 | 291 | ||
74 | Total non-current liabilities | 1,159 | 1,209 | 1,512 | 1,832 | 1,976 | 2,194 | 2,396 | 2,448 | 2,429 | 2,567 | 3,084 | 3,196 | ||
75 | Total liabilities | 1,300 | 1,333 | 1,668 | 1,969 | 2,145 | 2,363 | 2,595 | 2,626 | 2,659 | 2,842 | 3,345 | 3,486 | ||
76 | Common Stock | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | ||
77 | Retained earnings | 1,006 | 1,057 | 1,106 | 1,158 | 1,211 | 1,262 | 1,313 | 1,364 | 1,412 | 1,454 | 1,488 | 1,537 | ||
78 | Other Income/Loss | (6) | (8) | (9) | (5) | (7) | (7) | (6) | (7) | (6) | (7) | (6) | (7) | ||
79 | Other Stockholders Equity | 94 | 84 | (4) | (75) | (95) | (109) | (121) | (136) | (157) | (185) | (242) | (379) | ||
80 | Total shareholders equity | 1,094 | 1,133 | 1,093 | 1,078 | 1,108 | 1,146 | 1,186 | 1,221 | 1,249 | 1,261 | 1,240 | 1,150 | ||
81 | Minority Interest | 1 | 1 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | ||
82 | Total Equity | 1,095 | 1,134 | 1,093 | 1,078 | 1,108 | 1,146 | 1,186 | 1,221 | 1,249 | 1,261 | 1,240 | 1,150 | ||
83 | Total debt | 1,093 | 1,137 | 1,425 | 1,736 | 1,878 | 2,095 | 2,292 | 2,340 | 2,325 | 2,470 | 2,989 | 3,068 | ||
84 | Total Investments | 7 | 7 | 7 | 28 | 25 | 40 | 44 | 43 | 34 | 30 | 30 | 27 | ||
85 | Net Debt | 698 | 908 | 1,260 | 1,604 | 1,734 | 2,007 | 2,192 | 2,242 | 2,225 | 2,407 | 2,612 | 2,839 |
1 | |||||||
---|---|---|---|---|---|---|---|
2 | Weighted Average Cost Of Capital (WACC) | ||||||
3 | |||||||
4 | Share price, USD | 63.23 | |||||
5 | Beta | 1.54 | |||||
6 | Diluted Shares Outstanding, MM | 32 | |||||
7 | Cost of Debt, % | 4.0% | |||||
8 | Tax Rate, % | 23.8% | |||||
9 | After-tax Cost of Debt, % | 3.0% | |||||
10 | * Risk-Free Rate, % | 4.7% | |||||
11 | ** Market Risk Premium, % | 5.0% | |||||
12 | Cost of Equity, % | 12.3% | |||||
13 | Total Debt - (USD 'MM) | 2,989 | Debt | ||||
14 | Total Equity - (USD 'MM) | 2,018 | Equity | ||||
15 | Total Capital - (USD 'MM) | 5,007 | |||||
16 | Debt Weighting, % | 59.7% | |||||
17 | Equity Weighting, % | 40.3% | |||||
18 | WACC, % | 6.8% | |||||
19 | |||||||
20 | |||||||
21 | Tax Rate | ||||||
22 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | ||
23 | Historical tax rate, % | 24.7% | 13.1% | 23.8% | 23.9% | 22.9% | |
24 | Selected tax rate, % | 23.8% | |||||
25 | |||||||
26 | |||||||
27 | Cost Of Debt (Effective interest rate method) | ||||||
28 | |||||||
29 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | ||
30 | Interest expense - (USD 'MM) | 76 | 87 | 77 | 116 | 195 | |
31 | Total debt - (USD 'MM) | 2,989 | 2,989 | 2,989 | 2,989 | 2,989 | |
32 | Effective interest rate, % | 2.9% | 2.6% | 3.9% | 6.5% | ||
33 | |||||||
34 | Average effective interest rate, % | 4.0% |
1 | ||||||||||||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
2 | Operating Data - (USD 'MM) | |||||||||||
3 | ||||||||||||
4 | Year | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | 2026 | 2027 | 2028 | |
5 | A/F | Actual | Actual | Actual | Actual | Actual | Forecast | Forecast | Forecast | Forecast | Forecast | |
6 | ||||||||||||
7 | Revenue | 1,175 | 1,084 | 1,208 | 1,736 | 2,118 | 2,485 | 2,916 | 3,422 | 4,016 | 4,713 | |
8 | Revenue Growth, % | -7.8% | 11.5% | 43.7% | 22.0% | 17.4% | 17.4% | 17.4% | 17.4% | 17.4% | ||
9 | EBITDA | 190 | 127 | 374 | 427 | 460 | 553 | 649 | 762 | 894 | 1,050 | |
10 | EBITDA, % | 16.2% | 11.7% | 31.0% | 24.6% | 21.7% | 22.3% | 22.3% | 22.3% | 22.3% | 22.3% | |
11 | Depreciation | 15 | 20 | (39) | 43 | 38 | 18 | 21 | 25 | 29 | 34 | |
12 | Depreciation, % | 1.3% | 1.8% | -3.2% | 2.5% | 1.8% | 0.7% | 0.7% | 0.7% | 0.7% | 0.7% | |
13 | EBIT | 175 | 107 | 413 | 384 | 422 | 535 | 628 | 737 | 865 | 1,015 | |
14 | EBIT, % | 14.9% | 9.9% | 34.2% | 22.1% | 19.9% | 21.5% | 21.5% | 21.5% | 21.5% | 21.5% | |
15 | ||||||||||||
16 | Balance Sheet Data - (USD 'MM) | |||||||||||
17 | ||||||||||||
18 | Year | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | 2026 | 2027 | 2028 | |
19 | A/F | Actual | Actual | Actual | Actual | Actual | Forecast | Forecast | Forecast | Forecast | Forecast | |
20 | ||||||||||||
21 | Total Cash | 47 | 297 | 165 | 100 | 377 | 402 | 472 | 554 | 650 | 763 | |
22 | Total Cash, % | 4.0% | 27.4% | 13.7% | 5.8% | 17.8% | 16.2% | 16.2% | 16.2% | 16.2% | 16.2% | |
23 | Account Receivables | 1,127 | 1,282 | 2,068 | 3,129 | 3,673 | 3,996 | 4,689 | 5,503 | 6,458 | 7,579 | |
24 | Account Receivables, % | 95.9% | 118.3% | 171.2% | 180.2% | 173.5% | 160.8% | 160.8% | 160.8% | 160.8% | 160.8% | |
25 | Inventories | 1,222 | 1,683 | 2,302 | - | - | 4,297 | 5,043 | 5,918 | 6,945 | 8,151 | |
26 | Inventories, % | 104.0% | 155.3% | 190.6% | 0.0% | 0.0% | 172.9% | 172.9% | 172.9% | 172.9% | 172.9% | |
27 | Accounts Payable | 122 | 124 | 156 | 198 | 43 | 235 | 276 | 324 | 380 | 446 | |
28 | Accounts Payable, % | 10.4% | 11.4% | 12.9% | 11.4% | 2.0% | 9.5% | 9.5% | 9.5% | 9.5% | 9.5% | |
29 | Capital Expenditure | (17) | (29) | (30) | (44) | (45) | (61) | (72) | (84) | (99) | (116) | |
30 | Capital Expenditure, % | 1.5% | 2.7% | 2.5% | 2.5% | 2.1% | 2.5% | 2.5% | 2.5% | 2.5% | 2.5% | |
31 | ||||||||||||
32 | Build Up Free Cash Flow - (USD 'MM) | |||||||||||
33 | ||||||||||||
34 | Year | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | 2026 | 2027 | 2028 | |
35 | A/F | Actual | Actual | Actual | Actual | Actual | Forecast | Forecast | Forecast | Forecast | Forecast | |
36 | ||||||||||||
37 | Revenue | 1,175 | 1,084 | 1,208 | 1,736 | 2,118 | 2,485 | 2,916 | 3,422 | 4,016 | 4,713 | |
38 | EBITDA | 190 | 127 | 374 | 427 | 460 | 553 | 649 | 762 | 894 | 1,050 | |
39 | EBIT | 175 | 107 | 413 | 384 | 422 | 535 | 628 | 737 | 865 | 1,015 | |
40 | Tax Rate, % | 24.7% | 13.1% | 23.8% | 23.9% | 22.9% | 20.9% | 20.9% | 20.9% | 20.9% | 20.9% | |
41 | EBIAT | 132 | 93 | 315 | 292 | 325 | 423 | 497 | 583 | 684 | 803 | |
42 | Depreciation | 15 | 20 | (39) | 43 | 38 | 18 | 21 | 25 | 29 | 34 | |
43 | Accounts Receivable | (208) | (155) | (786) | (1,060) | (545) | (323) | (693) | (814) | (955) | (1,121) | |
44 | Inventories | (1,222) | (461) | (619) | 2,302 | - | (4,297) | (746) | (875) | (1,027) | (1,205) | |
45 | Accounts Payable | 33 | 2 | 32 | 42 | (155) | 192 | 41 | 48 | 56 | 66 | |
46 | Capital Expenditure | (17) | (29) | (30) | (44) | (45) | (61) | (72) | (84) | (99) | (116) | |
47 | UFCF | (1,267) | (530) | (1,127) | 1,576 | (382) | (4,048) | (952) | (1,117) | (1,311) | (1,539) | |
48 | WACC, % | 6.8% | 6.8% | 6.8% | 6.8% | 6.8% | ||||||
49 | PV UFCF | (3,791) | (835) | (918) | (1,009) | (1,108) | ||||||
50 | SUM PV UFCF | (7,661) | ||||||||||
51 | ||||||||||||
52 | Valuation - (USD 'MM) | |||||||||||
53 | Terminal Value (Perpetuity Growth method) - (USD 'MM) | Intrinsic Value | ||||||||||
54 | Long-term growth rate, % | 4.0% | Enterprise Value - (USD 'MM) | -49,132 | ||||||||
55 | WACC, % | 6.8% | Net Debt - (USD 'MM) | 2,612 | ||||||||
56 | Free cash flow (t + 1) | -1,600 | Equity Value - (USD 'MM) | -51,743 | ||||||||
57 | Terminal Value | -57,569 | Shares Outstanding, MM | 32 | ||||||||
58 | Present Value of Terminal Value | -41,471 | Equity Value Per Share, USD | -1,620.98 |
1 | ||||||||||||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
2 | Free Cash Flow - (USD 'MM) | |||||||||||
3 | ||||||||||||
4 | Year | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | 2026 | 2027 | 2028 | |
5 | A/F | Actual | Actual | Actual | Actual | Actual | Forecast | Forecast | Forecast | Forecast | Forecast | |
6 | ||||||||||||
7 | Revenue | 1,175 | 1,084 | 1,208 | 1,736 | 2,118 | 2,485 | 2,916 | 3,422 | 4,016 | 4,713 | |
8 | Revenue Growth, % | -7.8% | 11.5% | 43.7% | 22.0% | 17.4% | 17.4% | 17.4% | 17.4% | 17.4% | ||
9 | Operating Cash Flow | 858 | 741 | 472 | 894 | 1,167 | 1,330 | 1,560 | 1,831 | 2,149 | 2,522 | |
10 | Operating Cash Flow, % | 73.1% | 68.4% | 39.1% | 51.5% | 55.1% | 53.5% | 53.5% | 53.5% | 53.5% | 53.5% | |
11 | Capital Expenditure | (17) | (29) | (30) | (44) | (45) | (61) | (72) | (84) | (99) | (116) | |
12 | Capital Expenditure, % | 1.5% | 2.7% | 2.5% | 2.5% | 2.1% | 2.5% | 2.5% | 2.5% | 2.5% | 2.5% | |
13 | Free Cash Flow | 841 | 711 | 442 | 850 | 1,122 | 1,269 | 1,489 | 1,747 | 2,050 | 2,406 | |
14 | Free Cash Flow, % | 71.6% | 65.6% | 36.6% | 49.0% | 53.0% | 51.0% | 51.0% | 51.0% | 51.0% | 51.0% | |
15 | ||||||||||||
16 | Build Up Free Cash Flow - (USD 'MM) | |||||||||||
17 | ||||||||||||
18 | Year | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | 2026 | 2027 | 2028 | |
19 | A/F | Actual | Actual | Actual | Actual | Actual | Forecast | Forecast | Forecast | Forecast | Forecast | |
20 | ||||||||||||
21 | Free Cash Flow | 841 | 711 | 442 | 850 | 1,122 | 1,269 | 1,489 | 1,747 | 2,050 | 2,406 | |
22 | WACC, % | 6.8% | 6.8% | 6.8% | 6.8% | 6.8% | ||||||
23 | PV UFCF | 1,188 | 1,306 | 1,435 | 1,577 | 1,733 | ||||||
24 | SUM PV UFCF | 7,239 | ||||||||||
25 | ||||||||||||
26 | Valuation - (USD 'MM) | |||||||||||
27 | Terminal Value (Perpetuity Growth method) - (USD 'MM) | Intrinsic Value | ||||||||||
28 | ||||||||||||
29 | Long-term growth rate, % | 4.0% | Enterprise Value - (USD 'MM) | 72,086 | ||||||||
30 | WACC, % | 6.8% | Net Debt - (USD 'MM) | 2,612 | ||||||||
31 | Free cash flow (t + 1) | 2,502 | Equity Value - (USD 'MM) | 69,475 | ||||||||
32 | Terminal Value | 90,020 | Shares Outstanding, MM | 32 | ||||||||
33 | Present Value of Terminal Value | 64,847 | Equity Value Per Share, USD | 2,176.46 |
1 | ||||||||||||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
2 | Liquidity Measurement Ratios | |||||||||||
3 | ||||||||||||
4 | Year | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | Sparkline | |||||
5 | ||||||||||||
6 | Current Ratio | 9.98 | 13.03 | 14.70 | 16.67 | 15.79 | ||||||
7 | Current Assets / Current Liabilities | |||||||||||
8 | ||||||||||||
9 | Quick Ratio | 9.61 | 12.46 | 14.31 | 16.28 | 15.51 | ||||||
10 | (Cash and Cash Equivalents+Short Term Investments+Account Receivables) / Current Liabilities | |||||||||||
11 | ||||||||||||
12 | Cash Ratio | 0.39 | 2.35 | 1.06 | 0.51 | 1.45 | ||||||
13 | Cash and Cash Equivalents / Current Liabilities | |||||||||||
14 | ||||||||||||
15 | Days of Sales Outstanding | 350.21 | 431.72 | 624.91 | 657.75 | 633.14 | ||||||
16 | ((Account Receivables (start)+Account Receivables (end)) / 2) / (Revenue / 365) | |||||||||||
17 | ||||||||||||
18 | Days of Inventory Outstanding | 657.13 | 1,263.17 | 3,229.52 | 0.00 | 0.00 | ||||||
19 | ((Inventory (start)+Inventory (end)) / 2) / (COGS / 365) | |||||||||||
20 | ||||||||||||
21 | Operating Cycle | 1,007.34 | 1,694.89 | 3,854.43 | 657.75 | 633.14 | ||||||
22 | DSO + DIO | |||||||||||
23 | ||||||||||||
24 | Days of Payables Outstanding | 65.72 | 93.14 | 218.99 | 117.03 | 14.61 | ||||||
25 | ((Account Payables (start)+Account Payables (end)) / 2) / (COGS / 365) | |||||||||||
26 | ||||||||||||
27 | Cash Conversion Cycle | 941.62 | 1,601.74 | 3,635.44 | 540.72 | 618.53 | ||||||
28 | DSO + DIO − DPO | |||||||||||
29 | ||||||||||||
30 | ||||||||||||
31 | ||||||||||||
32 | Profitability Indicator Ratios | |||||||||||
33 | ||||||||||||
34 | Year | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | Sparkline | |||||
35 | ||||||||||||
36 | Gross Profit Margin | 42.2% | 55.1% | 78.5% | 64.4% | 48.9% | ||||||
37 | Gross Profit / Revenue | |||||||||||
38 | ||||||||||||
39 | Operating Profit Margin | 14.9% | 9.9% | 34.2% | 22.1% | 19.9% | ||||||
40 | Operating Income / Revenue | |||||||||||
41 | ||||||||||||
42 | Pretax Profit Margin | 14.5% | 40.2% | 27.9% | 15.7% | 10.7% | ||||||
43 | Income Before Tax / Revenue | |||||||||||
44 | ||||||||||||
45 | Net Profit Margin | 10.9% | 34.9% | 21.2% | 11.9% | 8.3% | ||||||
46 | Net Income / Revenue | |||||||||||
47 | ||||||||||||
48 | Effective Tax Rate | 24.7% | 13.1% | 23.8% | 23.9% | 22.9% | ||||||
49 | Provision For Income Taxes / Income Before Tax | |||||||||||
50 | ||||||||||||
51 | Return On Assets | 0.08 | 0.18 | 0.09 | 0.05 | 0.04 | ||||||
52 | Net Income / Avg Total Assets | |||||||||||
53 | ||||||||||||
54 | Return On Equity | 0.34 | 0.41 | 0.23 | 0.17 | 0.14 | ||||||
55 | Net Income / Avg Total Equity | |||||||||||
56 | ||||||||||||
57 | Return On Capital Employed | 0.12 | 0.05 | 0.16 | 0.11 | 0.10 | ||||||
58 | Net Income / (Avg Total Assets - Avg Current Liabilities) | |||||||||||
59 | ||||||||||||
60 | ||||||||||||
61 | Debt Ratios | |||||||||||
62 | ||||||||||||
63 | Year | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | Sparkline | |||||
64 | ||||||||||||
65 | Debt Ratio | 0.65 | 0.46 | 0.53 | 0.61 | 0.65 | ||||||
66 | Total Liabilities / Total Assets | |||||||||||
67 | ||||||||||||
68 | Debt Equity Ratio | 2.73 | 1.06 | 1.33 | 1.96 | 2.39 | ||||||
69 | Total Debt / Total Equity | |||||||||||
70 | ||||||||||||
71 | Long-term Debt to Capitalization | 0.73 | 0.53 | 0.57 | 0.66 | 0.70 | ||||||
72 | Long−Term Debt / (Long−Term Debt + Shareholders Equity) | |||||||||||
73 | ||||||||||||
74 | Total Debt to Capitalization | 0.73 | 0.52 | 0.57 | 0.66 | 0.71 | ||||||
75 | Total Debt / (Total Debt + Shareholders Equity) | |||||||||||
76 | ||||||||||||
77 | Interest Coverage Ratio | 2.32 | 1.24 | 5.40 | 3.31 | 2.17 | ||||||
78 | EBIT / Interest Expenses | |||||||||||
79 | ||||||||||||
80 | Cash Flow to Debt Ratio | 0.83 | 0.76 | 0.32 | 0.38 | 0.39 | ||||||
81 | Operating Cash Flows / Total Debt | |||||||||||
82 | ||||||||||||
83 | Company Equity Multiplier | 4.18 | 2.30 | 2.53 | 3.19 | 3.70 | ||||||
84 | Total Assets / Total Equity | |||||||||||
85 | ||||||||||||
86 | ||||||||||||
87 | Operating Performance Ratios | |||||||||||
88 | ||||||||||||
89 | Year | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | Sparkline | |||||
90 | ||||||||||||
91 | Fixed Asset Turnover | 15.85 | 9.07 | 11.90 | 15.42 | 17.22 | ||||||
92 | Revenue / Avg Fixed Assets | |||||||||||
93 | ||||||||||||
94 | Asset Turnover | 0.75 | 0.51 | 0.44 | 0.46 | 0.46 | ||||||
95 | Revenue / Avg Total Assets | |||||||||||
96 | ||||||||||||
97 | ||||||||||||
98 | ||||||||||||
99 | Cash Flow Indicator Ratios | |||||||||||
100 | ||||||||||||
101 | Year | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | Sparkline | |||||
102 | ||||||||||||
103 | Operating Cash Flow Sales Ratio | 0.73 | 0.68 | 0.39 | 0.51 | 0.55 | ||||||
104 | Operating Cash Flow / Revenue | |||||||||||
105 | ||||||||||||
106 | Free Cash Flow Operating Cash Flow Ratio | 0.98 | 0.96 | 0.94 | 0.95 | 0.96 | ||||||
107 | Free Cash Flow / Operating Cash Flow | |||||||||||
108 | ||||||||||||
109 | Cash Flow Coverage Ratios | 0.83 | 0.76 | 0.32 | 0.38 | 0.39 | ||||||
110 | Operating Cash Flow / Total Debt | |||||||||||
111 | ||||||||||||
112 | Short-Term Coverage Ratios | 567.99 | -19.20 | 16.65 | 28.12 | 52.23 | ||||||
113 | Operating Cash Flow / Short-Term Debt | |||||||||||
114 | ||||||||||||
115 | Capital Expenditure Coverage Ratios | 49.61 | 25.12 | 15.90 | 20.49 | 25.79 | ||||||
116 | Operating Cash Flow / Capital Expenditure | |||||||||||
117 | ||||||||||||
118 | Dividend Paid and Capex Coverage Ratios | -49.61 | -25.12 | -15.90 | -20.49 | -25.79 | ||||||
119 | Operating Cash Flow / (Dividends Paid + Capital Expenditure) | |||||||||||
120 | ||||||||||||
121 | Dividend Payout Ratio | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | ||||||
122 | DPS (Dividends per Share) / EPS (Net Income per Share) | |||||||||||
123 | ||||||||||||
124 | ||||||||||||
125 | ||||||||||||
126 | Investment Valuation Ratios | |||||||||||
127 | ||||||||||||
128 | Year | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | Sparkline | |||||
129 | ||||||||||||
130 | Price Book Value Ratio | 2.15 | 0.86 | 1.36 | 1.04 | 1.37 | ||||||
131 | Stock Price per Share / Equity per Share | |||||||||||
132 | ||||||||||||
133 | Price Cash Flow Ratio | 0.95 | 1.07 | 3.16 | 1.39 | 1.46 | ||||||
134 | Stock Price per Share / Operating Cash Flow per Share | |||||||||||
135 | ||||||||||||
136 | Price Earnings Ratio | 6.34 | 2.09 | 5.81 | 5.97 | 9.70 | ||||||
137 | Stock Price per Share / EPS | |||||||||||
138 | ||||||||||||
139 | Price Earnings to Growth Ratio | 0.08 | 0.01 | -0.14 | -0.67 | -0.88 | ||||||
140 | Price Earnings Ratio / Expected Revenue Growth | |||||||||||
141 | ||||||||||||
142 | Price Sales Ratio | 0.69 | 0.73 | 1.23 | 0.71 | 0.80 | ||||||
143 | Stock Price per Share / Revenue per Share | |||||||||||
144 | ||||||||||||
145 | Dividend Yield | 0.000 | 0.000 | 0.000 | 0.000 | 0.000 | ||||||
146 | Dividend per Share / Stock Price per Share | |||||||||||
147 | ||||||||||||
148 | Enterprise Value Multiplier | 9.42 | 11.85 | 7.34 | 8.03 | 9.36 | ||||||
149 | Enterprise Value / EBITDA | |||||||||||
150 | ||||||||||||
151 | Price Fair Value | 2.15 | 0.86 | 1.36 | 1.04 | 1.37 | ||||||
152 | Stock Price per Share / Intrinsic Value | |||||||||||
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