KERTAS KERJA PEMERIKSAAN RHO.xlsx

	A	B	C	D	G	H	I	J
1					PETUNJUK PENGISIAN :	1. SETIAP OBJEK YANG DIPERIKSA BERIKAN PARAF, KODE 3 HURUF, DAN TANGGAL PEMERIKSAAN PADA BERKAS YANG SUDAH SELESAI DIPERIKSA
2	KERTAS KERJA PEMERIKSAAN RHO DI CABANG					2. JIKA OBJEK YANG DIPERIKSA HANYA 1 ISIKAN 1 PADA KOLOM JUMLAH SAMPLING
3	PT BPR RESTU ARTHA ABADI
4
5	NAMA RHO	:	XXXXXXX
6	TANGGAL KUNJUNGAN	:	XXX
7	JANGKA WAKTU KUNJUNGAN	:	XXX HARI
8
9	SUBJEK PEMERIKSAAN	OBJEK PEMERIKSAAN		DASAR KETENTUAN	KRITERIA SAMPLING	JUMLAH SAMPLING	HASIL PENGECEKAN	KETERANGAN
10	SUBJEK PEMERIKSAAN	OBJEK PEMERIKSAAN		DASAR KETENTUAN	KRITERIA SAMPLING	JUMLAH SAMPLING	HASIL PENGECEKAN	KETERANGAN
11							SESUAI / TDK SESUAI	DIISI JIKA TIDAK SESUAI DG PROSEDUR ATAU ADA USULAN PERBAIKAN PROSEDUR
12	OPERASIONAL	TELLER DAN KHASANAH
13		1	Periksa apakah perangkat teller berupa cashbox, lampu pendeteksi uang palsu, mesin penghitung uang, telah berfungsi dengan baik, Pemegang kunci cashbox telah sesuai	001/MEM/DIR-RAA/X/2024	1
14		2	Periksa apakah 2 orang petugas yang ditunjuk akses ruang khasanah sudah sesuai ketentuan, yakni petugas yang wajib dan 1 orang pendamping saksi.	001/MEM/DIR-RAA/X/2024	1
15		3	Periksa buku register keluar masuk ruang khasanah, pastikan setiap keluar masuk ruang khasanah telah dilakukan pencatatan serta diketahui oleh pejabat yang ditunjuk	001/MEM/DIR-RAA/X/2024	1
16		4	Periksa apakah pemegang kunci kombinasi (kunci luar dan kunci khasanah), pemegang kunci lemari jaminan sesuai yang ditunjuk	001/MEM/DIR-RAA/X/2024	1
17		5	Periksa berkas yang disimpan di dalam ruang khasanah sudah sesuai ketentuan yang berlaku	001/MEM/DIR-RAA/X/2024	1
18		6	Periksa untuk stok berkas yang tidak bernomeratur apakah ada registernya dan dikelola dengan baik oleh petugas yang ditunjuk	001/MEM/DIR-RAA/X/2024	1
19		7	Periksa untuk stok bilyet, buku tabungan, stok slip sudah sesuai dan ada registernya	001/MEM/DIR-RAA/X/2024	1
20		8	Lakukan opname kas untuk memastikan saldo fisik kas telah sesuai dengan data CBS (lakukan pada saat awal kunjungan ketika sampai di cabang)	046/SK/BPR-RAA/X/2024	1
21		9	Pastikan untuk limit kas saldo di ruang khazanah sudah sesuai ketentuan, dan apabila melebihi sudah diketahui RHO dan Direktur Operasional.	010/MEM/DIR-RAA/X/2024	1
22		10	Periksa uang kas di ruang khazanah sudah diikutkan program asuransi Cash in Safe	046/SK/BPR-RAA/X/2024	1
23	VOUCHER	11	Lakukan pemeriksaan sampling terhadap slip transaksi penyetoran tabungan apakah penulisan telah lengkap, jika setoran >= 100.000.000 wajib mengisi sumber dana dan keterangan. Periksa registernya, apakah sudah sesuai dengan ketentuan dan pengisiannya sudah benar.	SOP Prosedur Setoran Tabungan no 002/SOP/RAA/2024 point 6 dan Kebijakan Prosedur Pelaksanaan Program APU-PPT & PPPSPM	RANGE WAKTU MINIMAL YANG DIPERIKSA 10 HARI (MINIMAL 5 SLIP YANG DIPERIKSA DI SETIAP HARINYA)
24		12	Lakukan pemeriksaan sampling terhadap slip transaksi penarikan tabungan apakah penulisan telah lengkap, jika penarikan >= 100.000.000 wajib mengisi tujuan dan keterangan, periksa tanda tangan apakah sesuai dengan KCTT atau KTP nasabah. Periksa lampiran slipnya apakah sudah sesuai dengan ketentuan. Periksa registernya, apakah sudah sesuai dengan ketentuan dan pengisiannya sudah benar.	SOP Prosedur PengambilanTabungan no 003/SOP/RAA/2024 point 6 dan Kebijakan Prosedur Pelaksanaan Program APU-PPT & PPPSPM	RANGE WAKTU MINIMAL YANG DIPERIKSA 10 HARI (MINIMAL 5 SLIP YANG DIPERIKSA DI SETIAP HARINYA)
25		13	Lakukan pemeriksaan sampling atas slip transaksi, apakah sudah dilakukan print out tervalidasi, paraf dan distempel oleh teller, persetujuan pejabat yang berwenang. Periksa lampiran slipnya apakah sudah sesuai dengan ketentuan.	SOP Prosedur Setoran Tabungan no 002/SOP/RAA/2024 point 6 dan SOP Prosedur PengambilanTabungan no 003/SOP/RAA/2024 point 6	RANGE WAKTU MINIMAL YANG DIPERIKSA 10 HARI (MINIMAL 5 SLIP YANG DIPERIKSA DI SETIAP HARINYA)
26		14	Periksa apakah transaksi yang dilakukan oleh teller telah sesuai dengan limit transaksi yang sudah ditentukan	044/SK/BPR-RAA/X/2024 & 058/SK/BPR-RAA/VII/2025 (berlaku 4 Juli 2025) & 003/MEM/DIR-RAA/X/2024	1
27		15	Periksa untuk otorisator semua transaksi yang dilakukan teller (setoran, penarikan, dropping saldo dll) sudah sesuai ketentuan yang berlaku	003/MEM/DIR-RAA/X/2024	1
28		16	Periksa jika terdapat hapus atau reversal transaksi oleh teller telah dilakukan pada hari yang sama dan terdapat berita acara ditandatangani pejabat yang berwenang	044/SK/BPR-RAA/X/2024 & 058/SK/BPR-RAA/VII/2025 (berlaku 4 Juli 2025)	1
29		17	Periksa laporan akhir hari kas teller sudah sesuai antara cash opname dan data CBS dan disetujui dengan diberikan tanda tangan oleh pejabat yang berwenang. Apabila saldo akhir hari melebihi ketentuan, wajib membuat berita acara pelampauan limit saldo akhir hari ditandatangani teller, Kaops, Kacab, dilaporkan ke RHO dan Direktur Operasional	046/SK/BPR-RAA/X/2024 & 010/MEM/DIR-RAA/X/2024	PERIKSA LAPORAN H-1
30		19	Pastikan teller selalu mencocokkan tandatangan nasabah di slip bukti penerimaan uang dengan spesimen nasabah	PKPB Kebijakan persetujuan kredit point V.2.6.7	RANGE WAKTU MINIMAL YANG DIPERIKSA 10 HARI (MINIMAL 5 SLIP YANG DIPERIKSA DI SETIAP HARINYA)
31		20	Pastikan alur kas masuk dan keluar. Apabila ada pengeluaran uang di muka (bon/persekot). Pastikan sudah sesuai dengan ketentuan
32		21	Periksa register slip setoran dan penarikan yang dilakukan teller		CEK APAKAH PEMBUATAN REGISTER DAN PENGISIAN SUDAH SESUAI DENGAN KETENTUAN
33		TABUNGAN DAN DEPOSITO
34	TABUNGAN DAN DEPOSITO	CUSTOMER SERVICE
35		1	Periksa setiap pembukaan tabungan terhadap : kelengkapan formulir aplikasi, formulir KYC, fc identitas (ktp, paspor/kitas jika nasabah asing) dan sudah terdapat stempel "sesuai aslinya", KCTT	SOP Prosedur Pembukaan Tabungan (point 5)	RANGE WAKTU MINIMAL YANG DIPERIKSA 10 HARI (MINIMAL 2 BERKAS YANG DIPERIKSA DI SETIAP HARINYA)
36		2	Periksa pada formulir aplikasi pembukaan tabungan apakah pimpinan / petugas yang berwenang sudah melakukan periksa dan persetujuan atas data dalam aplikasi	SOP Prosedur Pembukaan Tabungan (point 6)	RANGE WAKTU MINIMAL YANG DIPERIKSA 10 HARI (MINIMAL 2 BERKAS YANG DIPERIKSA DI SETIAP HARINYA)
37		3	Periksa apakah pembukaan deposito atau tabungan diatas 100 jt sudah disertai form APU-PPT / KYC	SOP Prosedur Pembukaan Tabungan (point 5) dan Kebijakan Prosedur Pelaksanaan Program APU-PPT & PPPSPM	RANGE WAKTU MINIMAL YANG DIPERIKSA 10 HARI (MINIMAL 2 BERKAS YANG DIPERIKSA DI SETIAP HARINYA)
38		4	Cek pada CBS apakah data yang diinput sudah sesuai dengan formulir aplikasi pembukaan tabungan	SOP Prosedur Pembukaan Tabungan (point 6)	SAMPLING SESUAI DENGAN FORMULIR YANG DISAMPLING DIATAS
39		5	Periksa apakah transaksi di CBS yang dilakukan oleh customer service telah diotorisasi sesuai dengan kewenangan yang sudah ditentukan	044/SK/BPR-RAA/X/2024 (lampiran 2) & 058/SK/BPR-RAA/VII/2025 (berlaku 4 Juli 2025) (lampiran 2)	1
40		6	Untuk tabungan doble untung periksa apakah sudah terlampir bukti nota pembelian barang	036/SK/BPR-RAA/X/2024	RANGE WAKTU MINIMAL YANG DIPERIKSA 10 HARI (MINIMAL 5 SLIP YANG DIPERIKSA DI SETIAP HARINYA)
41		7	Periksa apakah pembukaan deposito atau tabungan diatas 100 jt sudah disertai form APU-PPT / KYC	SOP Prosedur Pembukaan Tabungan (point 5) dan Kebijakan Prosedur Pelaksanaan Program APU-PPT & PPPSPM	RANGE WAKTU MINIMAL YANG DIPERIKSA 10 HARI (MINIMAL 2 BERKAS YANG DIPERIKSA DI SETIAP HARINYA)
42		8	Cek pemberian nominal bunga penempatan deposito apakah sudah sesuai ketentuan termasuk jika ada special rate	034/SK/BPR-RAA/X/2024	RANGE WAKTU MINIMAL YANG DIPERIKSA 10 HARI
43		9	Cek apabila terdapat break deposito, apakah penalty yang diberikan sudah sesuai ketentuan	034/SK/BPR-RAA/X/2024	RANGE WAKTU MINIMAL YANG DIPERIKSA 10 HARI
44		10	Pastikan penandatangan warkat simpanan (bilyet atau tabungan) dilakukan sesuai ketentuan	044/SK/BPR-RAA/X/2024 & 058/SK/BPR-RAA/VII/2025 (berlaku 4 Juli 2025)	RANGE WAKTU MINIMAL YANG DIPERIKSA 10 HARI
45		11	Pastikan prosedur pembayaran bunga deposito secara tunai / non tunai sudah sesuai ketentuan	SOP Prosedur Pembukaan Deposito (point 6)	RANGE WAKTU MINIMAL YANG DIPERIKSA 10 HARI (MINIMAL 5 SLIP YANG DIPERIKSA DI SETIAP HARINYA)
46		12	Pastikan prosedur pencairan deposito jatuh tempo / belum jatuh tempo sudah sesuai ketentuan. Pastikan apakah persetujuan pencairan, besaran penalty dan otorisasi sudah sesuai ketentuan	SOP Prosedur Pencairan Deposito, 034/SK/BPR-RAA/X/2024 dan 044/SK/BPR-RAA/X/2024 & 058/SK/BPR-RAA/VII/2025 (berlaku 4 Juli 2025)	RANGE WAKTU MINIMAL YANG DIPERIKSA 10 HARI
47		13	Lakukan opname persediaan buku tabungan dan bandingkan dengan registernya	001/MEM/DIR-RAA/X/2024	1
48		14	Periksa apakah ada buku tabungan yang dititipkan ke Bank	SOP Prosedur Pembukaan Tabungan (point 4)	1
49		15	Periksa buku register pencatatan pengambilan buku tabungan dan pastikan nasabah sudah tanda tangan dalam buku register tersebut	SOP Prosedur Pembukaan Tabungan (point 6)	1
50		16	Cek apakah proses pengambilan bilyet urut sesuai numerator dari persediaan blanko bilyet deposito dan apakah register / pencatatannya sudah dicatat secara rinci	SOP Prosedur Pembukaan Deposito (point 4)	1
51
52
53
54
55
56
57
58
59
60
61
62
63
64
65
66
67
68
69
70
71
72
73
74
75
76
77
78
79
80
81
82
83
84
85
86
87
88
89
90
91
92
93
94
95
96
97
98
99
100