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2 | Parameters to Edit | ||||||||||||||||||||||||
3 | Expected Return Buy and Hold | 0.1 | |||||||||||||||||||||||
4 | Expected Return Trading | 0.1 | |||||||||||||||||||||||
5 | Short Term Tax Rate | 0.37 | Most will be 22-24% | https://www.nerdwallet.com/article/taxes/capital-gains-tax-rates | |||||||||||||||||||||
6 | Long Term Tax Rate | 0.2 | Most will be 15% | ||||||||||||||||||||||
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9 | Buy and Hold, Taxes Deferred Until the End | Active Trading 1256 Contracts, Taxes Realized Annually | |||||||||||||||||||||||
10 | Tax Breakdown | ||||||||||||||||||||||||
11 | Year | Starting Balance | Ending Balance | Tax Paid | Year | Starting Balance | Ending Balance | Tax Paid | Short Term | Long Term | |||||||||||||||
12 | 1 | $100,000.00 | $110,000.00 | $ - | 1 | $100,000.00 | $110,000.00 | $2,680.00 | $1,480.00 | $1,200.00 | |||||||||||||||
13 | 2 | $110,000.00 | $121,000.00 | $ - | 2 | $107,320.00 | $118,052.00 | $2,876.18 | $1,588.34 | $1,287.84 | |||||||||||||||
14 | 3 | $121,000.00 | $133,100.00 | $ - | 3 | $115,175.82 | $126,693.41 | $3,086.71 | $1,704.60 | $1,382.11 | |||||||||||||||
15 | 4 | $133,100.00 | $146,410.00 | $ - | 4 | $123,606.69 | $135,967.36 | $3,312.66 | $1,829.38 | $1,483.28 | |||||||||||||||
16 | 5 | $146,410.00 | $161,051.00 | $ - | 5 | $132,654.70 | $145,920.17 | $3,555.15 | $1,963.29 | $1,591.86 | |||||||||||||||
17 | 6 | $161,051.00 | $177,156.10 | $ - | 6 | $142,365.03 | $156,601.53 | $3,815.38 | $2,107.00 | $1,708.38 | |||||||||||||||
18 | 7 | $177,156.10 | $194,871.71 | $ - | 7 | $152,786.15 | $168,064.76 | $4,094.67 | $2,261.24 | $1,833.43 | |||||||||||||||
19 | 8 | $194,871.71 | $214,358.88 | $ - | 8 | $163,970.09 | $180,367.10 | $4,394.40 | $2,426.76 | $1,967.64 | |||||||||||||||
20 | 9 | $214,358.88 | $235,794.77 | $ - | 9 | $175,972.71 | $193,569.98 | $4,716.07 | $2,604.40 | $2,111.67 | |||||||||||||||
21 | 10 | $235,794.77 | $259,374.25 | $ - | 10 | $188,853.91 | $207,739.30 | $5,061.28 | $2,795.04 | $2,266.25 | |||||||||||||||
22 | 11 | $259,374.25 | $285,311.67 | $ - | 11 | $202,678.01 | $222,945.82 | $5,431.77 | $2,999.63 | $2,432.14 | |||||||||||||||
23 | 12 | $285,311.67 | $313,842.84 | $ - | 12 | $217,514.04 | $239,265.45 | $5,829.38 | $3,219.21 | $2,610.17 | |||||||||||||||
24 | 13 | $313,842.84 | $345,227.12 | $ - | 13 | $233,436.07 | $256,779.68 | $6,256.09 | $3,454.85 | $2,801.23 | |||||||||||||||
25 | 14 | $345,227.12 | $379,749.83 | $ - | 14 | $250,523.59 | $275,575.95 | $6,714.03 | $3,707.75 | $3,006.28 | |||||||||||||||
26 | 15 | $379,749.83 | $417,724.82 | $ - | 15 | $268,861.92 | $295,748.11 | $7,205.50 | $3,979.16 | $3,226.34 | |||||||||||||||
27 | 16 | $417,724.82 | $459,497.30 | $ - | 16 | $288,542.61 | $317,396.87 | $7,732.94 | $4,270.43 | $3,462.51 | |||||||||||||||
28 | 17 | $459,497.30 | $505,447.03 | $ - | 17 | $309,663.93 | $340,630.33 | $8,298.99 | $4,583.03 | $3,715.97 | |||||||||||||||
29 | 18 | $505,447.03 | $555,991.73 | $ - | 18 | $332,331.33 | $365,564.47 | $8,906.48 | $4,918.50 | $3,987.98 | |||||||||||||||
30 | 19 | $555,991.73 | $611,590.90 | $ - | 19 | $356,657.99 | $392,323.78 | $9,558.43 | $5,278.54 | $4,279.90 | |||||||||||||||
31 | 20 | $611,590.90 | $672,749.99 | $ - | 20 | $382,765.35 | $421,041.88 | $10,258.11 | $5,664.93 | $4,593.18 | |||||||||||||||
32 | 21 | $672,749.99 | $740,024.99 | $ - | 21 | $410,783.77 | $451,862.15 | $11,009.01 | $6,079.60 | $4,929.41 | |||||||||||||||
33 | 22 | $740,024.99 | $814,027.49 | $ - | 22 | $440,853.15 | $484,938.46 | $11,814.86 | $6,524.63 | $5,290.24 | |||||||||||||||
34 | 23 | $814,027.49 | $895,430.24 | $ - | 23 | $473,123.60 | $520,435.96 | $12,679.71 | $7,002.23 | $5,677.48 | |||||||||||||||
35 | 24 | $895,430.24 | $984,973.27 | $ - | 24 | $507,756.24 | $558,531.87 | $13,607.87 | $7,514.79 | $6,093.07 | |||||||||||||||
36 | 25 | $984,973.27 | $1,083,470.59 | $ - | 25 | $544,924.00 | $599,416.40 | $14,603.96 | $8,064.88 | $6,539.09 | |||||||||||||||
37 | 26 | $1,083,470.59 | $1,191,817.65 | $ - | 26 | $584,812.44 | $643,293.68 | $15,672.97 | $8,655.22 | $7,017.75 | |||||||||||||||
38 | 27 | $1,191,817.65 | $1,310,999.42 | $ - | 27 | $627,620.71 | $690,382.78 | $16,820.23 | $9,288.79 | $7,531.45 | |||||||||||||||
39 | 28 | $1,310,999.42 | $1,442,099.36 | $ - | 28 | $673,562.54 | $740,918.80 | $18,051.48 | $9,968.73 | $8,082.75 | |||||||||||||||
40 | 29 | $1,442,099.36 | $1,586,309.30 | $ - | 29 | $722,867.32 | $795,154.05 | $19,372.84 | $10,698.44 | $8,674.41 | |||||||||||||||
41 | 30 | $1,586,309.30 | $1,744,940.23 | $328,988.05 | 30 | $775,781.21 | $853,359.33 | $20,790.94 | $11,481.56 | $9,309.37 | |||||||||||||||
42 | |||||||||||||||||||||||||
43 | Final Balance | $1,415,952.18 | Final Balance | $832,568.39 | |||||||||||||||||||||
44 | |||||||||||||||||||||||||
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