ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZAAABACADAEAFAGAHAIAJAKALAMANAOAP
1
PlattformSitz,HQ/ EU / ServerGeschäftsbeginnNutzer(De-) zentral / OSSVerifizierung von
ID-Kopie/Selfie mit ID/ Facescan/Wohnnachweis/ immer aktuell?
LiquiditätKryptowährungenKrypto: Einz.- gebührFiatwährung: Einzahlungsgeb. / -min. / NetzwerkeHandels-
gebühren
Krypto: Ausz.geb. & -min.: un-/verif. / Chains / DauerFiat: Ausz.geb. + min.: un-/verif. / Netzwerke / KarteZahlungen: Plattform / Kosten / Karte / CashbackAuftragsarten+Bots / wiederkehrende Käufe / Dust SwapMargin TradingCFD / OptionenOTCUser Interface/ Login/2FAKlienten bzw. AppsSpra-
chen
Eigene ChainNodesCoin / TokenCoin Burn o.ä.Rewards für TokenholderM.platz: Derivate / Synth. Assets / NFT/PrognosenKredite (BTC, ETH, USD Stablecoins, sonstige, Fiatwährung)Lending (BTC, ETH, USD Stablecoins, sonstige, Fiatwährung)Staking
(Coins / Erträge)
Investm.: (Index) Fonds / Liquidity Mining / Algo- / Social Trading/TokensalesAufbewahrung /
Trennung der Kundengelder von Firmenvermögen zwecks Konkurs
Plattform
gehackt
Prüfungen / TransparenzberichteStaatliche / private EinlagensicherungAuszahlung falsch eingezahlter Coins und TokensKundendienstSpeicherung persönlicher Daten gemäß DSGVOWeitergabe persönlicher Daten an Dritte, die nicht für die Erfüllung des Services erforderlich sind?Compliance bei Anfrage von BehördenAuszahlung bei Kontosperrung möglich?Anmerkungen
2
Aave🇪🇪
🇪🇪
🇺🇸
01/20181400 Kreditesemi / jajagering, eigene Plattform4gratisneinkeine Börse verfügbarETH-Netzwerk- gebühr, n.a. / n.a.Auszahlung über Browser. Aave Pay: 12 Kryptos in Fiat auf Bankkonto ~3% unter Marktpreis (15 Min. reserviert)neinneinneinschlicht und simpelWeb🇬🇧 🇪🇸
🇨🇳 🇻🇳
🇰🇷
--LEND-neinneinP2P: ~7,5% p.a. Zinsen f. 1-12 Monate. Collateral in BTC, ETH und 180+ ERC20- Tokens mit 50% LTV und 0,75% GebührP2P: ~7,5% p.a. Zinsen (min. 3%) je nach Vereinbarung für 1-12 Monate mit pegged ETH, ETH, Dai, LEND, TUSDnicht zutreffendneinneinnein (ToS Art. 14)nicht zutreffendlangsam per Email, schnell per aave.com/discordGDPR-konform. Datentransfer und -speicherung möglicherweise außerhalb der EEA. Einsatz von Google Analytics. Email: wecare@aave.comVertragspartner, wenn gesetzlich vorgeschrieben, auf Anordnung von in- und ausländischen Behörden ohne InkenntnissetzungGesetzesgrundlage Estland (ToS Art. 17). Ehemals ETHLend.io. Hat seine Bezahlfunktion Aave Pay Anfang 2020 eingestellt.
3
Binance🇰🇾 🇲🇹
🇲🇹
🇺🇸
07/201762 Mio.zentraljasehr hoch, eigene Exchange191gratisSEPA Instant ClearJunction
? / <200.000€, Credit/Debit Card: 1,8% / 15€-5.000€ u.a.
<0,1%
mit BNB 25% Rabatt
mittel, 2BTC /
mittel, 100BTC;
ja
nein /
niedrig, k.A.
Swipe.io/ niedrig / Debit/ hoch für BNB StakingLimit, Market, Stop-Limit, OCO / ja / ja<5er Hebel für viele Paarewenig/USDT <125xjasehr gutWeb, GP+ APK, iOS🇬🇧 🇩🇪Binance Chain11BNBBNB Burn von 20% Txs FeesLukrative IEOsnein / ja / ja / neinneinP2B: mehrere Coins mit niedrigen Tagesrenditen, flexibel oder Laufzeit mit Launchpool-Option. Tokenrechte (z.B. für IEO) bleiben beim LenderLocked + DeFi Staking mit sehr hohen RenditenLaunchpad für IEOsKooperation mit Trust Wallet für Kryptowährungen. Auto-Conversion von USDC, USDP und TUSD in BUSDja, in 2019nein / 10.11.2022"SAFU" mit 445M$ BTC, 360M$ BNB, 100M$TUSD,USDTja, kostet 5x die Auszahlungsgebühr und dauert <1 Wochevariiert stark von Fall zu FallGDPR-konform. Right of Access: Kopie nur von grundlegenden persönlichen Daten nach ID-Verifizierung ohne weiteren Support.auf Anordnung von Behörden (PP). Dritte wie Berater, sämtlichen Vertragspartnern, Sponsoren, Versicherungen, Kreditunternehmen, Inkassofirmen, Banken (ToS 3f)umfassende Auskunft ohne ÜberprüfungGesetzesgrundlage war bis 13.01.2020 Malta. Rechtsansprüche müssen nun an legal@binance.com eingereicht und können weltweit verhandelt werden (ToS Art. 10). Regelmäßige Community-Aktionen. Spendet Listinggebühren an wohltätige Zwecke. Blockiert Deposits aus Hacks, sperrt Adressen und arbeitet mit Kriminalfahndung zusammen. 1B$ BSC Growth Fund. Anklage der CFTC und SEC in 2023.
4
BitMax🇸🇬
🇸🇬
🇺🇸
08/2018~200.000zentralAuszahlungen >2 BTC und IEOshoch, eigene Exchange91gratisCredit/Debit Card Simplex:
- / >50$, sehr schlechter Wechselkurs
0,1%mittel, teils hohe Min.auszahlungmax. 25.000$/ Tag / n.a.Limit, Market, Stop-Limit, Stop- Market / nein / ja<10er Hebel für viele Paarenur BitcoinneingutWeb, GP+ APK, iOS🇬🇧 🇨🇳 🇰🇷--BTMXneinneinneinneinneinnur ShitcoinsRabattverkäufeExchange Walletneinnein, keine Versicherung (ToS Art. 5.16)ja, im Ausnahmefall und kann bis zu 1 Monat dauernbemüht und schnell, aber inkompetentGDPR-konform (PP Art. 1.4 & 1.12). Nutzerdatenspeicherung außerhalb der EEA. Die Kosten für die Herausgabe von Informationen in Folge von behördlicher Anordnung trägt der Nutzer (ToS Art. 6.10). Email: support@bitmax.iouneingeschränkt da "not limited to" (PP Art. 1.4)entsprechende Auskunft ohne ÜberprüfungGesetzesgrundlage Singapur (ToS Art. 1.5). BitTreasure: garantierte Renditen für Assets, die auf der Plattform gehalten werden. Rabattauktion bei Tokenlistung für BTMX Holders. Eine der wenigen Exchanges, die Copy Trading anbieten.
5
Bitpanda
6
7
Cake DeFialle Produkte.
Nur Foto/ nein/ ja/ja (S.sub)/ja
nein / k.A. / wenigekein Handelnein/nein / hoch/ k.A. / nur nativ & DeFiChain / 1+hP2P (Collateral): Yield Vault: 0,7%, 0,7%, 0,9%, 11,8%, neinDASH, DFI, ETH, MATIC, SOL / -1-2%
8
Coinbase🇺🇸
🇬🇧
🇺🇸
10/2012>30 Mio.zentraljasehr hoch, eigene Exchange20gratisSEPA: - / - 1-3 Werktage,
Credit/Debit Card: 3,99% / >1,99€
1,49% + >0,99$Netzwerk- gebühr / SEPA: 0,15€, keine Maximalauszahlungnur für US-Bürger auf CB Proneinnur für Bizschlicht und simpelWeb, GP, iOS🇬🇧 🇩🇪 u.a.----nicht zutreffendneinfür US-Bürger bis zu 30% der Bitcoin Holdings (max. 20.000$)P2B: flexibles Lending nur für US-Bürger in USDC: 1,25% p.a.XTZ, sonst nur nur auf CB CustodyneinMulticoin Wallet auch für NFTs.
Coinbase Visa Debit Card mit moderaten Gebühren
neinCrime Insuranceneingut, fast alles ist über die Accounteinstellungen zu erreichenGDPR-konform. Datentransfer außerhalb der EEA. Analysetools zu "Forschungs- und Entwicklungszwecken". Datenzusammenführung aus öffentlichen Quellen. Lange Wartezeit für umfassende Kopie persönlicher Daten. Email: privacy@coinbase.comdirekte Dienstleister, Berater, Finanzinstitutionen, wenn gesetzlich vorgeschrieben, auf Anordnung von Behördenumfassende Auskunft ohne ÜberprüfungjaGesetzesgrundlage England für EU-Bürger (ToS Art. 13.19). Eine der seriösesten Kryptohandelsplattformen, ansässig in den USA, die großen Wert auf Cold Storage legt. Coinbase bietet Statistiken und Tokenanalysen sowie Geld für Lernvideos über Kryptowährungen über Coinbase Earn.
9
Compound🇺🇸08/2017~17.000semi mit Admin / janein,
Wallets: Coinbase, Ledger, MetaMask
hoch, viele Partner7gratisneinkeine Börse verfügbarETH-Netzwerk- gebühr /
n.a.
keine Börse verfügbarneinn.a.für Experten einfachWeb🇬🇧----nicht zutreffendneinPool2P: flexible Laufzeit (bis Liquidierung) mit algorithmisch wechselnden Zinsen von ~2-11% p.a.P2Pool: sofort zeitlich unbeschränktes Lending an Liquiditäts-Pool mit algorithmisch schwankender Zinszahlung alle 15 Sekunden von <5% p.a.nicht zutreffendneinnur über DrittanbieterneinSmart Contractsneinkein herkömmlicher Kunden- dienst, Entwickler sind nur über Social Media erreichbarKeine Auskunft über Anwendung der GDPR. Nutzerdatenspeicherung in den USA (ToS Art. 9).auf Anfrage von Behörden (ToS Art. 4)Gesetzesgrundlage State of California, USA (ToS Art. 17). Zur Verfügung gestellte Assets werden durch cTokens tokenisiert und können als ERC-20-Token transferiert werden.
10
Crypto.com*🇭🇰
🇭🇰 🇲🇹
🇺🇸
06/2016>10 Mio.zentraljateils hoch53gratisSEPA: - / 20€ - 1M €, 2-5 Wt., C/D Card: - / variiert<0,2% je 30T Handelsvol., CRO Rebatemittel, variiert >5$nein/SEPA free/100k$/T, 500k/WCryptoPay/ niedrig/ Debit/ gering für CRO Staking<3er Hebel auf BTC/USDTneinneinschlicht und simpelWeb, GP, iOS🇬🇧 🇰🇷 🇨🇳Crypto
.com Chain
105CRO-Syndicate, Superchargerja / nein / neinB2P: flexible Laufzeit >100$ in TUSD + PAX für 12% p.a. (8% bei 6 Monate 500+ MCO Stake) mit 50% LTCP2B: Crypto: 0,2/0,4/0,8% / flex./1M/3M p.a., Stablecoins: 0,4/0,8/1,2% / flex./1M/3M p.a. für <3K USD, >3K USD x0,5, >30K USD x0,3, wöchentliche Zinszahlung ohne Zinseszinsmehrere, sehr gute RenditeInvest: Auto Quant Trading mit Profit Sharing, Fund- raising über The Syndicateja, in 2022Crime Insurance: 750M USD für Cold Storage100$ und nur Rücksendung an die selbe Adressegeht selten individuell auf Probleme ein, Support ist manchmal überlastetGDPR-konform. Datentransfer außerhalb der EEA. Datenzusammenführung von Arbeitgebern, Wirtschaftsauskunfteien, Betrugspräventionsagenturen, öffentlichen Quellen (PP Art. 3). Einsatz von Google Analytics. Email: DPO@Crypto.comdirekte Dienstleister, mobile App-Entwickler, wenn gesetzlich vorgeschrieben, auf Anordnung von in- und ausländischen Behördenentsprechende Auskunft ohne ÜberprüfungGesetzesgrundlage für EU-Bürger ist Malta, sonst Hong Kong (ToS). Kontoschließung kostet 50$ außer man hebt vorher ab. Inaktivitätsgebühr von 5$ nach 12 Monaten. Kein Gastmodus. Non-Custodial Wallet mit Seed, keine Private Keys. Zertifizierte Sicherheit mit eigener Chain. Lukrative Investitionen für CRO Token Holders. Terms of Service, Gebühren und Limits nur in der App. Kundendienst ist abhängig von Intercom und unternimmt keine individuellen Problemlösungen. Live Chat nur für „Private“.
11
dydx🇺🇸12/2017unbekanntsemi / janein, Wallets: Coinbase, Ledger, MetaMask, WalletConnecthoch, viele Partner3gratisneinneinETH-Netzwerkgebühr /
n.a.
<5er Hebel auf alle Paareneinneinsimpel aber veraltetWeb🇬🇧----nicht zutreffendneinPool2P: schwankender Zins im unteren einstelligen Bereich auf ETH, Dai, USDC mit 87% LTV. Sekündliche ZinszahlungP2Pool: schwankender jährlicher Zinsertrag auf ETH, Dai und USDC im unteren einstelligen Bereich. Zinszahlung jede Sekunde mit Zinseszinsnicht zutreffendneinSicherung durch Smart Contracts, Ein- und Auszahlung über Weboberflächeneinnein (ToU Art. 3.7)nicht zutreffendkeine Antwort trotz wiederholter NachfrageGDPR-konform. Datentransfer außerhalb der EEA. Datenzusammenführung aus öffentlichen Quellen. Email: contact@dydx.exchangedirekte Anbieter, Berater, andere Dienstleister, wenn gesetzlich vorgeschrieben. Werbepartner erhalten nicht-personenbezogene DatenGesetzesgrundlage State of California, USA (ToU Art. 13). VPN-Nutzung ist verboten (ToS Art. 3.7). Haftung ist beschränkt auf gezahlte Nutzungsgebühren (ToS Art. 11).
12
Gate.io🇵🇦
🇵🇦
🇺🇸
01/2013keine AngabezentralIEOs, >2 Trades/ Tag, Auszahlungen >100.000$ und IEOshoch, eigene Exchange205gratisnein0,2%
Rabatt mit VIP-Level
mittel, hohe Mindest- und Maximalauszahlung, KYC notwendig /
n.z.
n.a.Limit, Stop-Limit, Trailing Stop / nein / nein<10er Hebel für viele PaareFutures (unbefristet): BTC + USDT settled mit <100x HebelneingutWeb, GP+ APK, iOS🇬🇧 🇩🇪 geringfügig u.a.Gate-
Chain
4GTGT BurnneinneinP2P: >~100$ Laufzeitkredite + Margin Borrowing >7,3%/10 Tage mit 91% LTVP2P: (Margin) Lending für viele Coins: >7,3% p.a./10 Tagemehrere, sehr gute RenditeStartup-Plattform für IEOs und RabattverkäufeExchange Walletnein8-stellige Firmen- reserven. TUSD Guthaben-Checkja, kostenfrei aber zeitaufwendigvariiertDSGVO Art. 15: Nutzer sehen nur die Basisinfos auf der Webseite. Keine Details zum Ort der Datenspeicherung. Art. 17: Speicherung von ID, IPs und Txs auch nach Kontodeaktivierungwenn gesetzlich vorgeschrieben, auf Anordnung von Behörden (UA 5.2.3), sonst nur mit Rückspracheentsprechende Auskunft ohne ÜberprüfungGesetzesgrundlage Kaimaninseln (UA Art. 10.1). Keine Auskunft über Geschäftsadresse. Unübersichtliche Nutzungsvereinbarung in schlechtem Englisch. Lenders tragen laut UA Art. 3.1.2 Ausfallrisiko trotz Risk Control System. USD-Stable Coins werden als USD(S) unter "Märkte" auf der Exchange dargestellt. "Red Packets" für P2P-Transfer. Kontolöschung nur über die mobile App.
13
HTX*🇸🇨 🇨🇳
?
🇺🇸
09/2013keine AngabezentralAuszahlungen >0,1 BTC bzw. 1.500 USDT und Community-Aktionen/IEOshoch, eigene Exchange233gratisCredit/Debit Card (Simplex): >50€ (sehr schlechter Kurs), OTC >10000$: M: 0,7% T: 0%<0,2%
abhängig von Trading Volume + HT Holdings
mittel, hohe Mindest- und Maximalauszahlung /
nein
neinLimit, Market, Stop-Limit / nein / ja<3er Hebel für wenige PaareFutures (unbefristet): BTC, ETC, ETH mit <20x HebeljagutWeb, Win, OS X, GP, iOS🇬🇧
u.a.
Huobi Chain-HTHT Burn von 20% Txs Feesnur bei Fast Track Listing- wettbewerbenneinneinP2B: ~2-4% p.a. monatlich in HPT für >100 HT lockedmehrere über Huobi PoolHB10 (Top 10 Coin-Index), Prime für IEOs, FastTrack für ListungswettbewerbeHuobi Wallet für mehr als auf Huobi unterstützte Kryptos. Auszahlung von Börsen- zur Huobi Wallet kostetja, in 202320.000 BTCseit Oktober 2019 mit unbekannten GebührenzielorientiertGDPR-konform gemäß Art. 9 der Datenschutzerklärung. Keine Informationen über Nutzerdatenspeicherung außerhalb der EEA. Es wird kein Datenschutzbeauftragter genannt. Email: support@huobi.comBehörden (PP Art. 6.1.3), zur Datenanalyse mit Organisationen (PP Art. 6.1.8)Datenauskunft nur an Behörde per PostwegGesetzesgrundlage Seychellen (UA). Hauptgeschäftsstelle in Hainan, China mit operativer Zweigstelle in Beijing. Unorganisiertes asiatisches Team mit Community-Fokus und Marketing-Guru Justin Sun. Im September 2023 gehackt worden und nach Berechnung von On-Chain-Data mit 2,4 Mrd. USD insolvent. Verletzung des UA kostet laut Art. 6.5 2 Mio. USD.
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KuCoin*🇸🇨 🇨🇳
🇸🇨 ?
🇺🇸
09/2017>6 Mio.zentralEin- & Auszahlungen >2 BTC sowie Promotion, 2FA erforderlichhoch, eigene Exchange214gratisCredit/Debit Card (Simplex): - / 50-20.000 USD/EUR, sehr schlechter Wechselkurs oder USDC0,1%
mit KCS bis zu 30% Rabatt
mittel, niedrige Mindestauszahlung /
nein
Nur USDCLimit, Market, Stop- Limit, Stop-Market u.a. / nein / ja10er Hebel für wenige PaareFutures (unbefristet): BTC mit <100x HebeljagutWeb, GP+ APK, iOS🇬🇧 🇩🇪 geringfügig u.a.--KCSKCS Burn von 10% Txs FeesUnlukrative IEOsneinP2P: Margin Borrowing von 6 Coins: >3,7% p.a. für 7/14/28 Tage. Tokenrechte (z.B. KuCoin Bonus) bleiben beim LenderP2P: Margin Lending für 6 Coins: >3,7% p.a. für 7/14/28 Tage. Tokenrechte (z.B. KuCoin Bonus) bleiben beim Lendermehrere, moderate RenditeSpotlight für IEOsExchange Walletja, in 2020neinnur im Ausnahmefall mit unbekannten Gebührenkeine Einzelheiten, kaum individuell, Email-Änderung ist unnötig kompliziertRight to be Forgotten gemäß GDPR. Kopie nur von grundlegenden persönlichen Daten. Datenspeicherung außerhalb der EEA (PP Art. 17 q). Analysetools wie Google Analytics (PP Art. 14). Email: dpo@kucoin.combei Urheberrechtsverstößen (ToU Art. 13) und uneingeschränkt da "one or more [...] purposes" u.a. Behörden, Profiling, Forschungszwecke, Datenanalyse... (PP Art. 17 & 18)Falschangaben gegenüber BehördenGesetzesgrundlage Seychellen (ToU). KC nutzt Liquidity Traders. Tradingcode-Eingabe alle 2h. Unübersichtliche Handels- historie, als Datei nur <3 Monate. Walletwartung zu häufig (Ein-/Auszahlung gesperrt). "Rote Umschläge" für P2P-Transfer. KuCoin Play-Affäre: KC kontrolliert noch/wieder WinPlay.app-Domain. Fehlverhalten wird datenschutzwidrig angeprangert.
15
Nexo*🇨🇭
🇪🇪
🇺🇸
04/2018>1 Mio.zentralnein für Krypto <20k $/Tag, Personalien: <100k $ + Fiat: <200k $hoch, eigene Exchange15gratisBanküberweisung: 1.000 - 2M USD, GBP, EURkeine, aber teils große Spreadsgratis /
SEPA: gratis, regulär max. 200.000$/Monat
neinneinneinschlicht und simpelWeb, GP, iOS🇬🇧 🇩🇪 u.a.--NEXO-neinneinB2P: >1.000$ in 45+ Fiatwährungen zu 11,9% p.a., bei Collateral oder Tilgung in NEXO 5,9% p.a., LTV unterschiedlichP2B: flexibel: 8% <25K, 4% >25K/100K in USD, EUR (1:1 EURx), GBP, tägliche Auszahlung. Achtung: Übersicht zeigt Platinum- Status bei 5% NEXO-Tokens für Vermögen <4M $ s. Blog Post!neinneinCustody & non-custodial Wallet / janeinSOC 2 Type 2nein / 775 Mio./2,3 Bn. USDfür alle unterstützten Blockchains gratis, 1 Monat Bearbeitungetwas langsam, unpräzise und ignoriert unbequeme FragenKeine Auskunft über Anwendung der GDPR und Ort der Datenspeicherung. Nexo nutzt etliche Analysedienste, die nicht explizit in der Datenschutzerklärung erwähnt werden. Webseite respektiert Do-Not-Track Requests. Email: info@nexo.ioan direkte Dienstleister, wenn gesetzlich vorgeschrieben, auf Anordnung von Behörden und nach Inkenntnissetzung des Nutzers, somit uneingeschränktGesetzesgrundlage gemäß "Website Owner", somit unklar (TaC Art. 13). Kundenservice gibt keine Auskunft über den Sitz und die Geschäftsregistrierungsnummer von NEXO aufgrund "sensibler Daten". Im Falle eines Rechtsstreits ist das Unternehmen somit nicht erreichbar. Selbige Erfahrung machen auch andere Nutzer: https://www.reddit.com/r/Nexo/comments/cvjg0q/red_flag_fake_statements_licensed_regulated/ Kritische Fragen im Telegram-Chat werden ignoriert.
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ORN Protocol
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Swissborg*250.000eigene Custody Wallet / ja, bei Custody Walletnicht erreichbar / Live-DatenReserven durch beendetes Safety Net Programvariiert
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Waves ExchangeAusz. insb. Stablecoins stark verzögert!DeFi Interchain, hohe Renditen, 2 Wochen Unstakingschnell & kundenorientiert, Umsetzung manchmal zu langsam