Tableau comparatif des banques en ligne - Brigade Du Fric
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ABCDEFGHIJKLMNOPQRS
1
AXA BANQUEB FOR BANKBOURSORAMA BANQUECOMPTE NICKELC-ZAM (Par Carrefour banque)EKOENJOY (Caisse d’Épargne)FERRATUM BANKFORTUNEOHELLO BANK!ING DIRECTMAX (CARTE MAX)MONABANQN26ORANGE BANKREVOLUTWelcome by Boursorama, Dittobank, Bunq, Anytime, LCL Essentiel, Kard, My French bank, (à venir)
2
Dernière mise à jour : 15/08/2019Ordre alphabétique => => =>
3
GENERAL
4
Parrainage Lien =>

http://bit.ly/brigadeBoursoramahttp://bit.ly/brigadeEKO-2http://bit.ly/brigadeFortuneohttp://bit.ly/BrigadeHelloBankhttp://bit.ly/brigadeINGDirecthttp://bit.ly/brigadeN26http://bit.ly/brigadeRevolut
5
Parrainage Bonus =>En coursEn coursPour vous : 80€ (ou offre en cour, parfois plus)
Pour nous : 50€ (variable, uniquement lorsque votre ouverture de compte est finalisée)
Disponible bientôtEn transition, de retour bientôtOffre EKO actuelle (voir lien ci-dessus)En coursPas d'affiliation pour Ferratum BankPour vous : 80€ (ou offre en cours)
Pour nous : 40€ (variable)
Pour vous 80€ (ou offre en cours)
Pour nous : 60€ (variable)
Pour vous : Offre en cours (ou offre en cour, parfois plus)
Pour nous : 100€ (variable) à l'ouverture de votre CC
Pas besoin de remplir la case parrainage, cliquer sur le lien suffit.
En coursEn coursPour vous : Offre en cours (N26 fait peu d'offres commerciales)
Pour nous : 20€ (variable) lors du premier dépôt sur votre compte
En coursPour vous : Envoi de la carte gratuit (~6€ d'économie)
Pour nous : Rien
6
Vidéo Brigade Du Frichttps://youtu.be/l4KDXtpJKlshttps://youtu.be/XbW_bLwwLkshttps://youtu.be/Zaw0-3UALj0https://youtu.be/zn8tqV--Ldwhttps://youtu.be/k0n1R2r3x3Qhttps://youtu.be/Tgm0wiHtXVgEn coursEn courshttps://youtu.be/vZmemmCb2q0https://youtu.be/R6bnn-Zz2QYhttps://youtu.be/OUsi_TOAR7MEn courshttps://youtu.be/PMVMPRcD6VMhttps://youtu.be/XefaGMr8PKMhttps://youtu.be/k6TNo4v-Pqshttps://youtu.be/TQ7b012_kqM
7
Infos sur la banqueFiliale groupe AxaFiliale Crédit AgricoleFiliale Société Générale
Créé en 2012
En 2017, BNP Paribas a acheté 95% des parts
C-zam créé en 2017Appartient à Crédit AgricoleOffre de la Caisse d'Épargne

Concurrent direct de Eko du crédit Agricole ou offre Welcome de Boursorama Banque

Lancée en Septembre 2018

Contrairement à Eko, il mise tout sur votre autonomie, pas d'accès à un conseiller. Si opération faite par un conseiller = 5€ (par exemple : virement occasionnel vers une autre banque OU ajout /suppression d'une bénéficiaire pour un virement
Société Finlandaise spécialisée à la base dans le prêt mobile à la consommation et aux petites entreprises.

Clairement une banque utile pour les voyageurs
- Multidevises qui permet d'ouvrir 7 comptes en 7 devises différentes : Euro, Angleterre, Suisse, Pologne, Suède, Danemark, Norvège
- Pas de frais lors des paiements en d'autres devises

100% mobile

Lancée en 2015
Filiale Crédit Mutuel ArkeaLancée en 2013
Filiale BNP Paribas
1995 au Canada et France en 2000
Filiale ING Group
Carte bancaire agrégatrice 100% mobile :
En gros, vous scannez vos cartes bancaires et vous les pilotez dans l’application. Cela vous permet de n'avoir qu'une seule carte dans votre portefeuille.

Ils mettent en avant plusieurs choses :
- Suivi de tous vos comptes, catégorisation des dépenses, évolution de votre épargne
- Conciergerie (inédit pour un service gratuit) : Assistant personnel disponible 24h/24 et 7j/7
=> Après analyse de vos données : conseil personnalisé pour le crédit, suggestion d'assurance auto/habitation/etc, suggestion de fournisseur d'électricité, mettre de l'argent de côté... bref ils peuvent vous proposer tous les services possibles pour vous faire économiser
=> Ils sont normalement impartiales et comparent les différentes offres avant de vous les proposer : on y croit pas vraiment

Fait par le Crédit Mutuel Arkéa

Lancé en Septembre 2017
Filiale Crédit Mutuel CIC
Startup de la FinTech (tech finance)
Existe depuis Avril 2016
Filiale Orange‎
Orange (65 %); ‎Groupama‎ (35 %)
Startup de la FinTech (tech finance)
Existe depuis Juillet 2015
8
Ouverture du compteGratuit
Ouverture du compte gratuit
1600€ de revenus minimum
Ouverture du compte gratuit
+1000€ de revenu min
Dépôt à l'ouverture selon la brochûre :
- Welcome : 100€ - Classique : 300€
- Premier 300€ - Ultim : 500€
Certaines personnes n'ont eu à verser que 10€.
Ces montants ne semblent donc pas systématiques.
Ouverture chez un buraliste
Payer 20€ à l'ouverture
5€ le coffret + 1€/mois (tenue de compte)
Pas de revenus minimum
20€ à verser à l'ouverture
Se fait en Agence ou sur l'application
Sans engagement et sans obligation de ressources
20€ à verser à l'ouverture
Ouverture du compte gratuit
Dépôt initial de 50€
Gratuit
Ouverture du compte gratuit
+1200€ de revenu min (compte indiv) / 2400€ compte joint
OU
Dépôt de 5000€ d'épargne
Gratuit si étudiant
OU
+1000€ de revenu min pour compte individuel / 2000€ pour compte joint
OU
Dépôt de 5000€

Dépôt minimum de 300€ pour l'ouverture
Ouverture du compte gratuit
Dépôt minimum de 300€ pour l'ouverture
Gratuit
Compte courant à 2€ ou 6€ / mois
Dépôt initial de 150€
Gratuit
Ouverture du compte gratuit
Dépôt initial de 50€
80€ offert + 40€ si vous êtes client sosh ou orange
10€ frais d'envoi pour la carte (compte gratuit)
+ Gratuit avec notre lien de parrainage
9
Prix annuel
- de 30ans 450€ (classique) ou 900€ (gold) d'achat carte par trimestre
+ de 30ans 900€ d'achat carte par trimestre
Gratuit (sous condition d'utilisation de la carte)
3 utilisation par trimestre sinon 15€ par trimestre
Gratuit (sous condition d'utilisation de la carte)
Pas de dépôt minimum à faire par mois
20€/an
Il existe aussi maintenant Nickel Chrome pour 50€/an (assurance et assistance supplémentaires + frais plus avantageux pour l'étranger)
5€ le coffret + 1€/mois (tenue de compte)2€/mois2€/moisGratuit
Gratuit (sous condition d'utilisation de la carte)
Sinon 3 à 5€/mois
Pas de dépôt minimum à faire par mois
Gratuit (sous condition d'utilisation de la carte)
Pas de dépôt minimum à faire par mois
Gratuit si 1200€ versé /mois
OU
5000€ d'épargne (comptes + livrets)
Sinon 5€ par mois
GratuitPas gratuit, varie en fonction des options
0€/mois mastercard standard (pas d'engagement)
9.90€/mois mastercard Black (engagement de 12 mois)
16.90€/mois mastercard Metal (engagement de 12 mois)
Gratuit (sous condition d'utilisation de la carte)
Sinon 5€ par mois
Compte gratuit 0€/mois
Premium 7.99€/mois
Metal 13.99€/mois
10
Parrainage €€X80€ Variable80€ VariableXXXXX (Parfois ils font des offres)80€ Variable50€ Variable80€ VariableX120€ Variable15€XX
11
Appication mobile
12
CARTES / MOYENS DE PAIEMENT
13
Type de carteVisaVisaVisaMastercard (à contrôle de solde)Mastercard (à contrôle de solde)MastercardVisaMastercardMastercardVisaMastercardMastercardVisaMastercardVisaVisa et Mastercard
14
Carte electron / Carte à côntrole de solde (détenteur compte dépôt axa banque)XXXPossibilité similaires avec l'applicationXXPossibilité similaires avec l'applicationXPossibilité similaires avec l'applicationPossibilité similaires avec l'applicationPossibilité similaires avec l'application
15
Carte classiqueXXXXXX2€/mois
16
Carte gold / PremierXXXXXX5€/moisXXX
17
Carte black / infinite / MetalXXXXXXXXXXBlack: 9.90€/mois
Metal: 16.90€/mois
XPremium
Métal
18
Carte gratuiteX 2€/moisX 2€/moisX 2€ ou 5€/mois(Carte classique)(Plan gratuit)
19
Inactivité carte
Achat carte par trimestre :
- de 30ans 450€ (classique) ou 900€ (gold)
+ de 30ans 900€
3 opérations par trimestre
sinon 15€ par trimestre
Si offre pas de condition de revenu selectionnée alors il faut utiliser la carte sinon 5€/mois
Les autres offres -> carte gratuite
XXXXX1 opération par mois??XX
Pas d'utilisation minimum depuis le 02/08/2018
100% Gratuit
3 opérations par mois
sinon 5€/mois
X
20
Chéquier? (formule Oligo 5.50€/an)XX

(sur demande, pas obligé d'être accepté)
5 chèques seulement
(sur demande)XXXX
21
Envoi de cheque en ligneXXXXXXXX??XXXXX
22
SmartphoneXX
Apple Pay / Google pay (android NFC), samsung pay, Paylib
X
Paiement mobile sur Android avec l'application Carrefour
PaylibApple pay / Google pay / PaylibXApple pay / Google pay (android NFC)PaylibApple Pay / Google pay (android NFC)Apple pay / Samsung Pay / Garmin Pay et Fitbit PayX (possible si aggrégation avec Carte Max)Apple pay / Google paySOON : Apple pay & Google pay
23
RETRAITS / PAIEMENTS / DECOUVERTS / DÉPÔTS
24
Plafond retrait
Carte classique : 500€ sur 7 jours
Carte gold : 1000€ sur 7 jours
Varie en fonction des cartes (revenus / épargne)
Carte Premier : 400 à 700€ / semaine
Carte infinite : 3000€ sur 7 jours consécutifs
Varie en fonction des cartes (revenus)
De 200€ à 920€ sur 7 jours
A définir soi-même 300, 500 ou 800€ sur 7 jours
500€ / 7 jours glissants
300€ sur 7 jours consécutifs
Pas possible de modifier les plafonds
300€ sur 7 jours consécutifs1000€ quotidien
Varie en fonction des cartes (revenus / épargne)
Par jour 500 à 900€
Par semaine 500 à 1600€
Varie en fonction des cartes (revenus)
De 200€ à Personalisable (carte infinite 240€/an) sur 7 jours
Varie en fonction de votre épargne / revenus
De 500€ à 1200€ sur 7 jours
500€ et 5 retraits autorisés sur 7 jours consécutifs
Varie en fonction des revenus
< 1000€ -> 300€
1000€ à 1800€ -> 400€
1800€ à 3000€ -> 500€
3000€+ -> 600€
20 000€ / mois
300 € sur 7 jours glissants
Personnalisable
Un + si client sosh ou orange
Compte gratuit : 200€ par mois
Compte premium : 400€ par mois
Compte Metal : 600€ par mois
25
Plafond paiement
Carte classique : 2000€ sur 30 jours glissants
Carte gold : 5000€ su 7 jours glissants
Varie en fonction des cartes (revenus / épargne)
Carte Premier : 1200€ à 2000€ / mois (800€ à 1200€ à l'international)
Carte infinite : 10 000€ / mois (5000€ à l'international)
Varie en fonction de votre épargne / revenus
De 600€ à 3000€ sur 30 jours
A définir soi-même 1500, 3000 ou 5000€
sur 30 jours
3000€ / 30 jours glissants
1200€/mois
Pas possible de modifier les plafonds
1200€ /mois maximum3000€ quotidien
+ 3000€ quotidien pour les paiements internet
Varie en fonction de votre épargne / revenus / cartes
de 1500€ / jour/semaine à 3000€ / jour/semaine
/!\ Il semble y avoir une utilisation maximale /jour et /mois de la carte (ex: 30 paiement par semaine)
Varie en fonction des cartes (revenus)
De 500€ à Personalisable (carte infinite 240€/an) sur 7 jours
Varie en fonction de votre épargne / revenus
De 2000€ à 6000€ sur 30 jours
2500€ et 45 paiements autorisés sur 7 jours consécutifs
Varie en fonction des revenus
< 1000€ -> 1000€
1000€ à 1800€ -> 1500€
1800€ à 3000€ -> 2000€
3000€+ -> 2500€
20 000€ / mois
1000 € sur 30 jours glissants
300 € sur 7 jours glissants
Pas de limite
26
Découvert autoriséNégociable en fonction de votre situation200€
Varie en fonction de votre épargne / revenus / carte
100€ à 2500€ / mois
XXXXPossible : par exemple à l'étranger découvert flexible qui permet de ne pas être bloqué sans argent. Il faudra rembourser le découvert une fois revenu dans votre pays.200€ personnalisable250€ sur 15 jours, personalisable en contactant le service client
Varie en fonction de votre épargne / revenus
De 0€ à 2000€
X
Varie en fonction de votre épargne/revenus
de 0 à 500 € sur 30 jours
X
0€
Un + si client sosh ou orange
Négociez en fonction de votre salaire
X
27
Taux découvert autorisé12,90%7%7%XXTaux Crédit AgricoleTaux Caisse d'Épargne?7%8%8%X8%8,90%8%X
28
Taux découvert non-autorisé18,40%16%16%XXTaux Crédit AgricoleTaux Caisse d'Épargne?16%18,40%16%X17%?16%X
29
Dépôt espèces (agence / guichet auto / courrier)Mandat cash (15€)XXburaliste (2% du montant déposé)X (agence Crédit Agricole) (agence Caisse d'Épargne : Automate seulement)XX (agences BNP ou voie postale)XX
Oui, agence CIC
(5 fois par an : 5x500€ et 5€ à partir du 6éme)
XMandat cash (cher)X
30
Dépôt chèques (borne agence + voie postale) (voie postale) (voie postale + digitale)XX (agence Crédit Agricole) (agence Caisse d'Épargne : Automate seulement OU courrier)X (voie postale) (voie postale)X (agence CIC + voie postale)X (voie postale)X
31
Retraits Union Européenne GratuitGratuitGratuitChez buraliste : 0,5 cts
DAB : 1€
Gratuit pour DAB Carrefour Banque et BNP Paribas
1€ par retrait (+commission éventuelle de la banque exploitant le distributeur)
25 retraits gratuits par an (hors DAB Crédit Agricole)
Sinon au tarif en vigueur dans la Caisse régionale : 1€ par retrait
Distributeurs Caisse d’Epargne : Illimités

Hors distributeur Caisse d'Épargne : 3 retraits inclus par mois
Sinon tarif en vigueur dans la Caisse régionale : 1€
4 retraits par mois autorisés
À partir du 5ème : 2.99 EUR par retrait (ou selon devise)
GratuitGratuitGratuitGratuitGratuit5 gratuit, puis 2€ par retraitGratuitGratuit 200€ ou 400€ ou 600€/mois max selon formule
Sinon 2% au dessus
32
Retraits international
(Parfois Moins dans les banques partenaires)
1.50€ + 2%1,95%1,94%Prendre Nickel Chrome : 1€
Sinon 2€
1€ par retrait (+commission éventuelle de la banque exploitant le distributeur)
10 retraits gratuits par an
Sinon au tarif en vigueur dans la Caisse régionale : 1€ par retrait
3 retraits inclus par mois
Sinon tarif en vigueur dans la Caisse régionale : 3,25€ + 2,8% du montant retiré en moyenne
4 retraits par mois autorisés
À partir du 5ème : 2.99 EUR par retrait (ou selon devise)
1,94%2% du montant
2% du montant
Minimum de 0.50€
Donc retirez au moins 25€
Gratuit2% (minimum 1€)
Donc retirez au moins 50€
N26 Black : gratuit
compte courant et business : 1.7%
2%Gratuit 200€ ou 400€ ou 600€/mois max selon formule
Sinon 2% au dessus
33
Paiements Union Européenne 0€0€0€GratuitGratuitGratuitGratuitGratuit0€0€0€Gratuit0€Gratuit0€Gratuit
34
Paiements international
(Parfois Moins dans les banques partenaires)
1.50€ + 2%1.95% du montant1.94% du montantGratuit (Nickel Chrome)
Sinon 1€
Gratuit (commission de change éventuelle)
Payants si paiements dans d'autres devises
2,30% + 0,30cts
2,8% du montant en moyenneAucuns frais de change1.94% du montant2% du montant2% du montant
Minimum de 0.50€"
Aucuns frais de change
2% du montant
Minimum de 1€" (sauf compte premium)
Gratuit2% du montantJusqu'à 6.000 € de change par mois
Aucuns frais de change
35
CryptomonnaiesXXXXXXXXXXXXXXX
36
ÉPARGNE / INVESTISSEMENT
37
Livret AXX(crédit Agricole) (agence Caisse d'Épargne)XXXXX
38
Livret JeuneXXXX(crédit Agricole) (agence Caisse d'Épargne)XXXXXXXX
39
PELXXX(crédit Agricole) (agence Caisse d'Épargne)XXXXXXXX
40
CELXXX(crédit Agricole) (agence Caisse d'Épargne)XXXXXXXX
41
LDDXX(crédit Agricole) (agence Caisse d'Épargne)XXXXX
42
Plan 1Livret Axa Banque 0.10%Livret epargne
2% pendant 2 mois puis 0.20% / an
Compte Sur Livret
0.10% / an
XXXXCompte à terme : fonds disponibles à terme
Jusqu’à 0.95% d’intérêts par an
Une durée de 3, 6 ou 12 mois
Versez de 50€ à 100000€

Pour vous aider à épargner, il ont ce qu'ils appellent des booster :
Par exemple, vous définissez un booster qui prend l'arrondi d'une transaction pour mettre ces quelques centimes automatiquement sur le compte à terme.
Livret +
2% pendant 4 mois puis 0.30% / an
Livret d'épargne Hello!
0.40% / an
Livret épargne orange
2% pendant 2 mois puis 0.10% par an
XLivret d'épargne
0.30% / an
N26 savings
Pas encore en france
Livret
1% par an
X
43
Plan 2XX
Compte d'épargne financière pilotée
avec différents niveaux défensif à offensif
XXXXXLivret + Enfant
Livret d'épargne Hello+
0.4% < 10000€ | 0.6% - 10000€ à 50000€ |
0.8% - 50000€+ à 100000€ | 1% - 100000€+
XX
Le Livret croissance
0.30% la 1ère année jusqu'à 0.70% la 5éme année
Plafond 25 000€, min 1500€ sur le compte
XXX
44
Assurance vieXX (crédit Agricole) (agence Caisse d'Épargne)XXXXX
45
Compte Pro/BusinessXXpossible auto-entrepreneurXXXXXXXX0.10% cashbackXfreelance et sociétés
46
PRÊTS / CRÉDITS
47
Prêt à la consomationX (carrefour banque) (crédit Agricole) (agence Caisse d'Épargne)XXXXX
48
Prêt immobilierXX (crédit Agricole) (agence Caisse d'Épargne)XXXXXX
49
Prêt étudiant?XXXX (crédit Agricole) (agence Caisse d'Épargne)XX?XXXXX
50
Prêt autoXX (carrefour banque) (crédit Agricole) (agence Caisse d'Épargne)XXXXX
51
Prêt professionel?XXX (crédit Agricole) (agence Caisse d'Épargne)XXXXXX25 000€ maxX
52
BOURSE / TRADING
53
BoursePEA et CTOPEA et CTOPEA et CTOXXXXXPEA et CTOPEA et CTOPEA et CTOXPEA et CTOXXCTO
54
Frais droits de garde
Gratuit :
- fonds du groupe AXA
- actions et valeurs émises par le groupe AXA
GratuitGratuitXXXXXGratuit
Selon l'offre possible d'en payer (frais fixes par ligne de portefeuille + mois sans ordre executé)
GratuitXGratuitXX0.01% par an du montant de votre portefeuille
55
Prix ordre
0,50 % jusqu’à 5 000 €
0,30 % au-delà de 5 000 €
Achat sur le marché français :
0 à 1000€ -> 2.5€
1000€ à 3000€ -> 5€
+ de 3000€ -> 0.13% (minimum de 10€)
Achat sur le marché international :
0 à 7700€ -> 18€
+ de 7700€ -> 18€ + 0.23% sur la partie supérieur à 7700€
4 plans :
1 : < 500€ -> 1.99€ et > 500€ -> 0.60%
2 : < 1000€ -> 5.50€ et > 1000€ -> 0.48%
3 : 3500 - 7750 -> 16.65€ et > 7750 -> 0.22%
4 : 0 - 10000€ -> 9.90 et > 10000 -> 0.12%
XXXXX
4 plans :
1 : < 500€ -> 1.95€, de 500€ à 200€ -> 3.90€ et > 2000€ -> 0.20%
2 : <= 10 000€ -> 9.50€ et > 10000€ -> 0.12% (min 30 transactions / mois ou 90 sur 3 mois)
3 : <= 100 000€ -> 6.50€ et > 100 000€ -> 0.10% (min 100 transactions / mois ou 300 sur 3 mois)
4 : 2 ordres gratuit par mois sur compte titre uniquement (20€ / ordre après)
2 plans (ordres de - de 3000 et ordres de + de 3000)
0 - 500€ -> 1.75€
501€ - 1200€ -> 3.50€
1201€ - 3000€ -> 8€
3000€ - 8000€ -> 13€
8000€ + -> 0.20%
< 1000€ -> 4€
1000€ - 3000€ -> 6€
3000€ - 6000€ -> 8€
6000€+ -> 0.25% (max 150€)
X
Achat sur le marché français :
0.25%
Abonnement 6€/mois (gratuit dès le premier ordre/mois)
Achat sur le marché international :
0.80%
XXStandard : 3 ordres gratuits par mois
Premium : 8 ordres gratuits par mois
Metal : 100 ordres gratuits par mois
Après les ordres gratuits, 1£ par ordre
56
SERVICE CLIENT
57
Horaires8h à 21h du lundi au vendredi
8h à 18h le samedi
8h à 21h du lundi au vendredi
9h à 18h le samedi
8h à 22h du lundi au vendredi
16h30 le samedi
8h30 à 19h du lundi au vendredi
9h à 18h le samedi
8h30 à 19h du lundi au vendredi
17h le samedi
Horaires agences Crédit AgricoleHoraires agences de votre Caisse d'EpargneLundi au vendredi de 9h à 17h pour les agents Français.
24h/24h avec des agents anglais
8h30 à 20h du lundi au vendredi
9h à 18h le samedi
8h à 22h du lundi au vendredi
18h le samedi
8h à 21h du lundi au vendredi
18h le samedi
Facebook Messenger 24h/24 (conciergerie)8h à 21h du lundi au vendredi
16h le samedi
9h à 18h du lundi au samedi8h à 20h du lundi au samedi
Assistant virtuel 24h24 7 jours sur 7
6h à 22h du lundi au vendredi
10h à 18h le samedi
58
PARRAINAGE
59
Parrainage Lien =>http://bit.ly/brigadeBoursoramahttp://bit.ly/brigadeEKO-2http://bit.ly/brigadeFortuneohttp://bit.ly/BrigadeHelloBankhttp://bit.ly/brigadeINGDirecthttp://bit.ly/brigadeN26http://bit.ly/brigadeRevolut
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64
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65
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67
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