ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZAAABACADAEAFAGAHAI
1
2
3
ГОРИЗОНТ ПЛАНИРОВАНИЯ
Полиграф Полиграфович Шариков
СЕГОДНЯ:РЕСУРСЫ, $:ЗАВТРА:
4
Финансово-зависимые люди: 2 человека (дочь 6 лет и мама 68)
Доходность в год%План пассивного доходаОсновной:
5
Текущий возраст:
30
Риск-профиль: умеренно-консервативный
Средний месячный доход560 000 ₽Наличные:$3 500Целевой капитал: $1 557 967
6
Возраст перехода на пассивный доход:
65Средний месячный расход350 000 ₽Вклады:$50 000$2 0004%Пассивный доход:$5 000
7
Возраст дожития:
111Среднемесячная дельта210 000 ₽Акции, облигации:$10 000$3 00030%Осталось, лет:15
8
$2 800ПИФы, ETF:
Средняя доходность портфеля:
8,00%Рост портфеля по годам:
9
Вы сохраняете от своего дохода38%ПрочееСтартовая инвестиция:$100 000Год:сложный %Рост стартового капитала аннует. коэфпонижающий параметрЕжемес. инвестир-еРост капитала
10
Доверительное упр-е
Ежемесячное инвестирование:
$3 88011,000$100 0001,001,00$121 497$103 880
11
Стабильный доход330 000 ₽Квартира 1$120 00021,080$108 0000,481,04$58 092$116 071
12
Постоянный раход200 000 ₽Квартира 2$66 667$3 0005%Основной: $1 557 96731,166$116 6400,311,08$36 998$129 236
13
Стабильная дельта130 000 ₽Дача$26 667Точка А$173 83341,260$125 9710,221,13$26 482$143 456
14
$1 73311,16%51,360$136 0490,171,17$20 198$158 812
15
Вы сохраняете от своего дохода39%Итого активы:$276 83361,469$146 9330,141,22$16 029$175 397
16
ПОДУШКА 6 мес.2 100 000 ₽71,587$158 6870,111,27$13 068$193 309
17
РАСЧЕТ КАПИТАЛА И ЕЖЕМЕСЯЧНОГО ИНВЕСТИРОВАНИЯ
Пассивы:(по среднему расходу)350 000 ₽$28 00081,714$171 3820,091,33$10 863$212 654
18
Кредит$100 00091,851$185 0930,081,39$9 162$233 546
19
БЛОК 1. Пассивный Доход
Займ$3 000ПОДУШКА 6 мес.1 200 000 ₽101,999$199 9000,071,45$7 812$256 110
20
Первоначальная инвестиция:
$100 000
(по постоянному расходу)
200 000 ₽$16 000112,159$215 8920,061,51$6 719$280 479
21
ПланПассивный доход в $ВозрастОсталось летТребуемый капитал с учетом инфляцииЕжемес. инвестир-еЕжемесячное инвестироваене с учетом первоначальной инвестиции"СЕЙФ"77 500 ₽122,332$233 1640,051,58$5 818$306 798
22
$1 033Чистый капитал:$173 833
Это Ваша "Точка А"
СТРАХОВКА40 000 000 ₽132,518$251 8170,051,65$5 064$335 222
23
Основной: $5 0004515$1 557 967$4 782$3 880
(по постоянному расходу)
200 000 ₽$533 333142,720$271 9620,041,73$4 426$365 920
24
Минимальный: $3 0005525$1 256 267$1 508$747Страхование жизниКорпоративное152,937$293 7190,041,81$3 880$399 073
25
Амбициозный: $7 5004515$2 336 951$7 172$6 271ДМСКорпоративное
% выполнения страхового плана
163,172$317 2170,031,90$3 410$434 879
26
Страхование в путеш.Нет17%173,426$342 5940,031,99$3 001$473 550
27
БЛОК 2. Дополнительные Цели
193,996$399 6020,031,99$2 557$515 314
28
Название целиОценка цели в $ВозрастОсталось летТребуемый капитал с учетом инфляцииЕжемес. инвестир-еИмеющийся накопленияЕжемесячно при инвестировании накоплений204,316$431 5700,022,10$2 232$560 419
29
РЕГУЛЯРНАЯ:РЕНТНАЯ:АКТИВНАЯ:214,661$466 0960,022,22$1 947$609 133
30
Квартира на море$200 0005525$418 756$503$503225,034$503 3830,022,35$1 698$661 744
31
Образование ребенка$30 0004010$40 317$232$5 000$174Hansard$1 700Тихая Гавань$20 000IСN$15 000235,437$543 6540,022,49$1 478$718 563
32
Новая машина$15 000399$19 572$131$131Investros Trust$200Валютный доход +$35 000WPP$50 000245,871$587 1460,022,63$1 283$779 928
33
REIT$21 000256,341$634 1180,012,78$1 109$846 203
34
277,396$739 6350,012,84$888$917 779
35
Средняя доходность: 8,00%287,988$798 8060,013,03$746$995 082
36
Средняя инфляция $: 3,00%Итого: $1 900Итого: $55 000Итого: $86 000298,627$862 7110,013,22$620$1 078 568
37
Средний курсс $: 75% от портфеля: 1,33%% от портфеля: 38,49%% от портфеля: 60,18%309,317$931 7270,013,42$508$1 168 734
38
3110,063$1 006 2660,013,64$408$1 266 113
39
3210,868$1 086 7670,013,86$318$1 371 282
40
3311,737$1 173 7080,014,10$236$1 484 865
41
3412,676$1 267 6050,014,36$163$1 607 534
42
3513,690$1 369 0130,014,62$97$1 740 017
43
3614,785$1 478 5340,014,90$37$1 883 098
44
3715,968$1 596 8170,015,20-$17$2 037 626
45
3817,246$1 724 5630,005,52-$66$2 204 517
46
3918,625$1 862 5280,005,86-$111$2 384 758
47
4020,115$2 011 5300,006,21-$152$2 579 419
48
4121,725$2 172 4520,006,59-$189$2 789 653
49
4223,462$2 346 2480,006,99-$224$3 016 705
50
Пройденный жизненный путь304325,339$2 533 9480,007,42-$255$3 261 922
51
Период активного инвестирования
354427,367$2 736 6640,007,87-$284$3 526 755
52
Период жизни на пассивный доход
464529,556$2 955 5970,008,35-$310$3 812 776
53
4631,920$3 192 0450,008,87-$334$4 121 678
54
4734,474$3 447 4090,009,41-$356$4 455 293
55
4837,232$3 723 2010,009,99-$376$4 815 596
56
4940,211$4 021 0570,0010,61-$395$5 204 724
57
5043,427$4 342 7420,0011,26-$412$5 624 982
58
59
60
61
62
63
64
65
66
67
68
69
70
71
72
73
74
75
76
77
78
79
80
81
82
83
84
85
86
87
88
89
90
91
92
93
94
95
96
97
98
99
100