Simulation Assurance Vie VS PEA - Brigade Du Fric
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1
AnnéePerformanceFrais annuelsFormule :
(Montant initial + Ajoût mensuel * 12 * (100-Frais achat tracker)%) * (100 + Performance) * (100 - Frais annuel tracker)% * (100 - Frais annuels Assur. Vie)%
2
1970-1.98% 5 914€ 59€
3
197119.56% 14 095€ 141€Montant initial (€)100
4
197223.55% 24 572€ 246€Ajoût mensuel (€)500
5
1973-14.51% 25 870€ 259€
Frais annuels Assur. Vie (%)
0.5En date de septembre 2019 :
- Frais basés sur la documentation du contrat "Lynxéa spirit" .
- Ce contrat est pris à titre d'exemple pour une démonstration vidéo à cause de ses prix faibles.
- Brigade Du Fric n'est pas affiliée avec Lynxéa ni aucun de leur produit
- Touts les informations ici présentes ne sont pas des recomandations d'investissement (tracker, contrat, courtiers, …)
6
1974-24.48% 23 824€ 239€Frais achat tracker (%)0.1
7
197534.50% 39 705€ 398€Frais annuels tracker (%)0.5
8
197614.71% 51 899€ 520€Abattement annuel (€)4600
9
19775.00% 60 181€ 603€
10
197818.22% 77 452€ 776€
11
197912.67% 93 080€ 933€
12
198027.72% 125 275€ 1 256€ 7 706€ 77€
13
1981-3.30% 125 671€ 1 260€ 13 115€ 131€
14
198211.27% 145 043€ 1 454€ 21 051€ 211€
15
198323.28% 184 341€ 1 848€ 33 008€ 331€
16
19845.77% 199 309€ 1 998€ 40 841€ 409€
17
198541.77% 288 155€ 2 889€ 65 736€ 659€
18
198642.80% 415 854€ 4 169€ 101 409€ 1 017€
19
198716.76% 487 637€ 4 889€ 124 153€ 1 245€
20
198823.95% 605 752€ 6 073€ 159 708€ 1 601€
21
198917.19% 709 754€ 7 115€ 192 249€ 1 927€
22
1990-16.52% 591 546€ 5 930€ 163 842€ 1 643€ 5 037€ 50€
23
199118.97% 703 803€ 7 056€ 200 039€ 2 005€ 12 992€ 130€
24
1992-4.66% 669 970€ 6 716€ 194 472€ 1 950€ 17 921€ 180€
25
199323.13% 824 012€ 8 261€ 244 372€ 2 450€ 29 153€ 292€
26
19945.58% 867 579€ 8 697€ 261 700€ 2 624€ 36 738€ 368€
27
199521.32% 1 049 247€ 10 519€ 321 526€ 3 223€ 51 325€ 515€
28
199614.00% 1 190 975€ 11 940€ 369 649€ 3 706€ 64 692€ 649€
29
199716.23% 1 377 359€ 13 808€ 432 254€ 4 333€ 81 338€ 815€
30
199824.80% 1 709 204€ 17 135€ 541 478€ 5 428€ 107 904€ 1 082€
31
199925.34% 2 128 385€ 21 337€ 679 357€ 6 811€ 141 335€ 1 417€
32
2000-12.92% 1 840 077€ 18 447€ 590 851€ 5 923€ 127 015€ 1 273€ 5 254€ 53€
33
2001-16.52% 1 525 728€ 15 295€ 493 276€ 4 945€ 109 928€ 1 102€ 9 296€ 93€
34
2002-19.54% 1 220 130€ 12 232€ 397 705€ 3 987€ 92 341€ 926€ 12 180€ 122€
35
200333.76% 1 623 704€ 16 278€ 534 602€ 5 359€ 130 220€ 1 305€ 24 066€ 241€
36
200415.25% 1 859 491€ 18 641€ 616 822€ 6 184€ 155 421€ 1 558€ 34 299€ 344€
37
200510.02% 2 031 934€ 20 370€ 678 387€ 6 801€ 175 817€ 1 763€ 43 888€ 440€
38
200620.65% 2 434 234€ 24 403€ 817 469€ 8 195€ 217 167€ 2 177€ 59 583€ 597€
39
20079.57% 2 647 087€ 26 537€ 893 269€ 8 955€ 242 079€ 2 427€ 71 136€ 713€
40
2008-40.33% 1 567 302€ 15 712€ 531 238€ 5 326€ 146 548€ 1 469€ 45 564€ 457€
41
200930.79% 2 037 189€ 20 423€ 695 636€ 6 974€ 197 520€ 1 980€ 66 760€ 669€
42
201012.34% 2 272 416€ 22 781€ 780 349€ 7 823€ 226 347€ 2 269€ 80 917€ 811€
43
2011-5.02% 2 142 447€ 21 478€ 739 419€ 7 413€ 218 476€ 2 190€ 81 725€ 819€
44
201216.54% 2 478 818€ 24 850€ 860 039€ 8 622€ 258 988€ 2 596€ 101 207€ 1 015€
45
201327.37% 3 133 335€ 31 412€ 1 092 063€ 10 948€ 334 141€ 3 350€ 135 181€ 1 355€
46
20145.50% 3 278 955€ 32 872€ 1 146 894€ 11 498€ 355 263€ 3 562€ 147 453€ 1 478€
47
2015-0.32% 3 241 775€ 32 499€ 1 137 736€ 11 406€ 356 509€ 3 574€ 151 431€ 1 518€
48
20168.15% 3 477 425€ 34 861€ 1 224 605€ 12 277€ 388 137€ 3 891€ 168 556€ 1 690€
49
201723.07% 4 244 281€ 42 549€ 1 499 391€ 15 031€ 480 218€ 4 814€ 212 676€ 2 132€
50
2018-8.20% 3 862 832€ 38 725€ 1 368 159€ 13 716€ 441 891€ 4 430€ 198 737€ 1 992€
51
618 890€ 203 162€ 52 155€ 16 540€
52
Data source :
53
https://en.wikipedia.org/wiki/MSCI_World
Années passéesAnnées passées
Années passées
Années passées
54
49ans39ans29ans19ans
55
Argent mis de côtéArgent mis de côté
Argent mis de côté
Argent mis de côté
56
294 100€ 234 100€ 174 100€ 114 100€
57
Argent gagné avec les intérêts
Argent gagné avec les intérêts
Argent gagné avec les intérêts
Argent gagné avec les intérêts
58
3 568 732€ 1 134 059€ 267 791€ 84 637€
59
Nombre d'année(s) de retrait
Nombre d'année(s) de retrait
Nombre d'année(s) de retrait
Nombre d'année(s) de retrait
60
30303030
61
Pour la Flax tax c'est normalement un peu plus compliqué les gains provenant des premiers 150000€ versés et les gains après ces premiers 150000€ versés sont taxés différement. Gardez donc en tête que c'est ici simplifié.FLAT TAX
Total Prél. Sociaux (17.2%)
Total Prél. Sociaux (17.2%)
Total Prél. Sociaux (17.2%)
Total Prél. Sociaux (17.2%)
62
613 822€ 195 058€ 46 060€ 14 558€
63
Part des intérêts imposables
Part des intérêts imposables
Part des intérêts imposables
Part des intérêts imposables
64
3 430 732€ 996 059€ 129 791€
65
Total Prél. Forfaitaire Obligatoire (12.8%)
Total Prél. Forfaitaire Obligatoire (12.8%)
Total Prél. Forfaitaire Obligatoire (12.8%)
Total Prél. Forfaitaire Obligatoire (12.8%)
66
439 134€ 127 496€ 16 613€
67
Retraits NET par mois
Retraits NET par mois
Retraits NET par mois
Retraits NET par mois
68
Attention, rien ne garantit que le PEA ou l'assurance vie ainsi que la fiscalité de ces derniers ne changent pas dans les prochaines années.
Prenez donc ces résultats avec des pincettes en les considérants comme une approximation érronée.
De plus, les performances passées ne reflètent pas les performances futures.
7 805€ 2 904€ 1 053€ 512€
69
Rendement NETRendement NET
Rendement NET
Rendement NET
70
855.42%346.65%117.82%61.42%
71
Rendement moyen NET annuel
Rendement moyen NET annuel
Rendement moyen NET annuel
Rendement moyen NET annuel
72
4.71%3.91%2.72%2.55%
73
74
Inflation non prise en compte
75
Variation des devises non prise en compte
76
La rentabilité est imprécise du fait que les versement sont fait de façon mensuelle et la rentabilité est calculée de façon annuelle, mais globalement, sur un horizon de temps assez long, on arriverait à des résultats proches.
77
78
79
80
81
82
La fiscalité peut s'avérer être différente dans le cas d'une rente viagère via l'assurance vie, les chiffres seront donc différents !
83
84
85
86
87
88
89
90
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94
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99
100
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