2. Tesis de Inversión (Ejemplo)

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2	TEST TESIS DE INVERSIÓN
3	TEST TESIS DE INVERSIÓN
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5	A continuación encontrarás 20 preguntas diseñadas para ayudarte a identificar y definir con claridad tu tesis de inversión. No existen respuestas buenas ni malas. Lo importante es que respondas con total sinceridad y según lo que realmente haces y quieres, no lo que crees que “deberías” hacer. Tómate tu tiempo y contesta de forma honesta: este ejercicio es personal y te servirá para construir un plan de inversión alineado contigo y con tus objetivos. IMPORTANTE: Para los cálculos correctos del test, no puede quedar ninguna pregunta sin responder.
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11		PREGUNTA	RESPUESTA	código 1
12	1	Cuando recibes dinero extra (bono, regalo, devolución), ¿qué sueles hacer primero?	C. Divido una parte para ahorrar y otra para disfrutar.	D2
13	2	¿Qué tan fácil se te hace mantenerte constante con rutinas o hábitos nuevos?	B. Me cuesta al inicio, pero luego encuentro el ritmo.	D3
14	3	Cuando piensas en tu futuro dentro de 10 años, ¿cómo te imaginas?	B. Con algunos objetivos cumplidos y otros en proceso.	D3
15	4	Si mañana tienes un gasto inesperado, ¿qué harías?	A. Lo cubro con mis ahorros sin problema.	A3
16	5	¿Cuál de estas situaciones describe mejor tu relación con el dinero?	A. Me gusta organizarlo y saber exactamente a dónde va.	D4
17	6	¿Cómo manejas normalmente los proyectos personales que toman varias semanas o meses?	B. Los empiezo con energía, aunque a veces pierdo ritmo.	D3
18	7	Cuando tienes una meta que te emociona, ¿qué haces primero?	B. Investigo un poco y veo si es posible.	D3
19	8	¿Qué tan seguido revisas tus finanzas personales?	A. Semanal o mensualmente, es parte de mi rutina.	F4
20	9	¿Cómo te relacionas con los compromisos a largo plazo?	B. Me generan incomodidad pero los asumo.	D3
21	10	Cuando recibes tu salario o ingreso mensual, ¿qué haces primero?	A. Cubro los gastos necesarios, separo el mínimo ahorro y minimizo los gastos variables para poder ahorrar mas.	D4
22	11	¿Cómo reaccionas cuando tienes varias tareas pendientes al mismo tiempo?	B. Hago lo que pueda según el tiempo.	D3
23	12	¿Cómo te relacionas con los compromisos financieros mensuales?	A. Los tengo controlados y programados.	D4
24	13	Cuando piensas en un objetivo importante que quieres lograr en los próximos años, ¿qué haces?	A. Empiezo a planificarlo lo antes posible.	H3
25	14	¿Qué tan habitual es para ti ahorrar sin una razón específica?	C. Solo ahorro si tengo una razón puntual.
26	15	¿Cómo manejas la tentación de gastar en cosas que no estaban en tus planes?	B. A veces caigo, pero compenso.	D3
27	16	¿Cuál es tu objetivo principal al invertir?	A. Hacer crecer mi capital a largo plazo.	P1
28	17	¿Cuál es tu horizonte de inversión?	C. Largo plazo (10+ años).	H3
29	18	¿Cuánto estás dispuesto a invertir como mínimo cada mes?	B. Entre el 10% y el 20%.	A2
30	19	¿Con qué frecuencia te ves invirtiendo?	C. Mensualmente.	F4
31	20	¿Qué tan firme estás con la idea de mantener tu inversión pase lo que pase?	B. Bastante firme, aunque con algo de flexibilidad.	D3
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