| A | B | C | D | E | F | G | H | I | J | K | L | M | N | O | P | Q | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
1 | |||||||||||||||||
2 | |||||||||||||||||
3 | |||||||||||||||||
4 | |||||||||||||||||
5 | |||||||||||||||||
6 | FORMA DOKUMENTÓW, KTÓRE DOSTARCZAMY DO INSTYTUCJI, Z KTÓREJ SIĘ PRZENOSIMY | ||||||||||||||||
7 | |||||||||||||||||
8 | POTWIERDZENIE ZAWARCIA UMOWY | DYSPOZYCJA WYPŁATY TRANSFEROWEJ | CZY SĄ SPECJALNE OPŁATY ZA TRANSFER | UPŁYNNIENIE INWESTYCJI PRZED TRANSFEREM | CO GDY POJAWI SIĘ BŁĄD? CZY INSTYTUCJA INFORMUJE? | Inne uwagi/ wzrór Dyspozycji | |||||||||||
9 | TFI (wcześniej NN TFI) | ·aktualnie tylko oryginał, który trzeba dostarczyć pocztą (nawet jeśli ten dokument otrzymaliśmy na maila z podpisem elektronicznym, to trzeba go wydrukować i przesłać pocztą), Komentarz instytucji: Pracujemy nad wdrożeniem formy elektronicznej | · można online w GS TFI24 · jeśli pocztą to konieczny podpis potwierdzony notarialnie | Brak specjalnych opłat. Odkup jednostek po cenie z dnia po złożeniu kompletu dokumentów. | Automatyczna (bez udziału klienta). Z takiego konta IKE/IKZE można dokonać wypłaty transferowej wyłącznie w gotówce, czyli sprzedaż dotychczasowej inwestycji jest obowiązkowa i dokonywana automatycznie, bez udziału klienta. | Tak, zazwyczaj w 3 dni od złożenia dyspozycji. Różny sposób kontaktu zależny od sposobu złożenia dyspozycji, najczęściej mailowo lub telefonicznie. | https://www.gstfi.pl/informacje-i-dokumenty/zlecenia-w-ramach-gstfi24 | ||||||||||
10 | inPZU w TFI | ·może być forma elektroniczna podpisana podpisem kwalifikowanym · może być forma tradycyjna- wówczas trzeba przesłać pocztą oryginał (a jeśli kopię to należy potwierdzić ją za zgodność z oryginałem) | Dyspozycja wypłaty transferowej generowana jest w serwisie transakcyjnym inPZU online. Można ją wysłać: · online (e mail z dyspozycją podpisaną podpisem kwalifikowanym) · tradycyjną pocztą (wystarczy zwykły podpis) Jeśli ktoś skorzysta z formularza papierowego, co nie jest polecane (to inna procedura niż formularz generowany w systemie inPZU) to jest możliwa wysyłka elektroniczna dokumentu z podpisem kwalifikowanym lub pocztą, ale wówczas konieczny podpis potwierdzony notarialnie | Brak specjalnej opłaty za transfer. Uwaga: zwrot/wypłata z IKE/IKZE w pierwszym roku kosztuje 10%! środków, min. 50 zł | Klient dostaje mailem: potwierdzanie realizacji dyspozycji albo informację o jej odrzuceniu lub konieczności uzupełnienia dokumentów. | ||||||||||||
11 | - należy dostarczyć do oddziału banku oryginał (nawet jeśli ten dokument otrzymaliśmy na maila z podpisem elektronicznym, to trzeba go wydrukować) - ten dokument trzeba osobiście dostarczyć do dowolnego oddziału banku PKO BP (tylko oddział banku a nie Biuro Maklerskiego PKO BP), nie da się załatwić sprawy zdalnie, tylko wizyta w oddziale | ·tylko osobiście w dowolnym oddziale banku PKO BP (na pocieszenie dodać można, że jest wiele placówek banku PKO BP w Polsce) | W pierwszych 12 miesiącach 2% wypłacanych środków | Kontakt zazwyczaj telefoniczny. | Nie udzieliło odpowiedzi; opis w tabeli na podstawie rozmowy z infolinią | ||||||||||||
12 | DFE | ·może być forma elektroniczna podpisana podpisem kwalifikowanym · może być forma tradycyjna, pocztą bez dodatkowych podpisów lub mailowo skan (również bez dodatkowych podpisów) | · można online (e mail z dyspozycją podpisaną podpisem kwalifikowanym) · jeśli pocztą to wystarczy zwykły podpis (nie trzeba poświadczać notarialnie) · można osobiście ale w placówce Towarzystwa lub Agenta Transferowego, oraz w oddziałach Pekao SA (w Pekao tylko klient który IKE/IKZE założył w Pekao) | Do 12 miesięcy od zawarcia umowy opłata min 50 zł, max 200 zł. Po 12 miesiącach brak opłaty. Opłata pobierana z środków na rachunku, gdy ich nie wystarcza, nie ma konieczności dopłaty. | W zależności od formy przekazania wniosku o transfer tj. w formie tradycyjnej przesyłki listowej albo poczty elektronicznej. | https://www.pzu.pl/_fileserver/item/1513813 | |||||||||||
13 | PTE | - możliwe online na portalu "mojeNN" w zakładce "Zarządzanie środkami" , - nie jest możliwe przekazanie dokumentu pocztą tradycyjną lub w oddziale | - możliwe online na portalu "mojeNN" w zakładce "Zarządzanie środkami" , - nie jest możliwe przekazanie dokumentu pocztą tradycyjną lub w oddziale | - 50% środków wypłacanych maksymalnie 300 zł w pierwszym roku | Brak danych | Nie udzieliło odpowiedzi; opis w tabeli na podstawie rozmowy z infolinią | |||||||||||
14 | (w zakresie IKE i IKZE Obligacje) | ·tylko osobiście w Biurze Maklerskim PKO BP lub w oddziale banku PKO BP (na pocieszenie dodać można, że jest 231 placówek BM PKO BP w Polsce) | ·tylko osobiście w Biurze Maklerskim PKO BP lub w oddziale banku PKO BP (na pocieszenie dodać można, że jest 231 placówek BM PKO BP w Polsce) | Dodatkowa opłata 150 zł w pierwszych 12 miesiącach (potem 0 zł). Opłata pobierana jest z przenoszonych środków. Uwaga: przy wypłacie transferowej nie jest pobierana opłata za wcześniejszy wykup. | Klient składa dokument w obecności pracownika Biura Maklerskiego, który sprawdza na bieżąco wszystkie aspekty formalne dyspozycji. | Dyspozycja o uzyskana w placówce. Brak online. | |||||||||||
15 | ·może być forma elektroniczna, · jeśli poprzednia instytucja prześle klientowi dokument tradycyjny (papierowy) można go zeskanować i przesłać skan | ·można online, wystarczy zwykły podpis (nie trzeba poświadczać notarialnie) | Dodatkowa opłata 200 zł w pierwszych 12 miesiącach (potem 0 zł). Opłata potrącana jest z wolnych środków na transferowanych rachunku. W przypadku braku środków realizacja wniosku jest wstrzymywana do czasu zapewnienia odpowiednich środków. Ponadto upłynnienie instrumentów oznacza koszty prowizji i różnic kursowych (instr. zagraniczne) | Uwaga: Rachunek maklerski to jedyne IKE/IKZE z którego można transferować papiery wartościowe do innej instytucji o ile przenosisz się na IKE/IKZE które też jest prowadzone w formie rachunku maklerskiego. Jeśli klient wybierzesz tę opcję, to nie musisz sprzedawać papierów (ale musisz dostarczyć dodatkowo "Dyspozycję przeniesienia papierów"). Jeśli wybierzesz transfer w formie gotówki to musisz samodzielnie upłynnić instrumenty. Jeśli tego nie zrobisz to transfer zostanie wstrzymany. | Tak, XTB aktywnie kontaktuje się z klientem. | Wszelkie dywidendy które zostaną zaksięgowane na rachunku klienta po realizacji wypłaty transferowej oczywiście należą do klienta i są również transferowane do instytucji, do której zrealizowana została wypłata transfer. DRUKI: Nie ma konkretnego druku. Wystarczy email. | |||||||||||
16 | (Konta: eMakler i mInwestor) | ·może być forma elektroniczna, · jeśli poprzednia instytucja prześle klientowi dokument tradycyjny (papierowy) wówczas jednak trzeba przesłać mBankowi pocztą oryginał (a nie np. Skan) | · można online (e mail z Dyspozycją podpisaną podpisem kwalifikowanym) · jeśli pocztą to konieczny podpis potwierdzony notarialnie · można osobiście ale jest jedna placówka w całej Polsce (Warszawa) | Nie ma specjalnych opłat za transfer, ale upłynnienie instrumentów oznacza koszty prowizji i różnic kursowych (instr. zagraniczne) | Info od mBanku: każdorazowo kontaktujemy się telefonicznie lub mailowo z klientem. | W przypadku wypowiedzenia rachunku, na którym oczekiwana jest dywidenda mBank może poczekać z transferem aż do czasu wpływu środków (szczególnie gdy oczekiwane są pożytki z kilku instrumentów). DRUKI: IKE eMakler https://www.mdm.pl/bm/g/9onfALeMTEuZLVisLS6d5Q IKZE eMakler https://www.mdm.pl/bm/g/K4Msfg1LwEqy8y66q4VLjQ IKE mInwestor https://www.mdm.pl/bm/g/YGHuMgiOUkyvxkI9RWV5ow IKZE mInwestor https://www.mdm.pl/bm/g/gn2RGuIiY0ONhprQOaXwuQ | |||||||||||
17 | (IKE i IKZE w formie rachunku maklerskiego) | ·może być forma elektroniczna, · jeśli poprzednia instytucja prześle klientowi dokument tradycyjny (papierowy) wówczas można go zeskanować i przesłać skan | Konieczny jest kontakt z BOSSA (e-mail: makler@bossa.pl, telefon: 801 104 104 lub w systemie). Po zgłoszeniu klient otrzymuje mailowo komplet dokumentów do wypełnienia. Potem: · można online (e mail z dyspozycją podpisaną podpisem kwalifikowanym) · jeśli pocztą to konieczny podpis potwierdzony notarialnie · można osobiście w oddziale DM BOŚ Uwaga od DM Boś: Trają prace nad umożliwieniem dokonywania procesu w systemie transakcyjnym, wdrożenie w I/II kwartale 2026 r. | Dodatkowa opłata 150 zł w pierwszych 12 miesiącach (potem 0 zł). Opłata może zostać pobrana z rachunku emerytalnego lub uiszczona przelewem. Oszczędzający musi dokonać opłaty przed transferem (brak opłaty wstrzymuje transfer). Ponadto upłynnienie instrumentów oznacza koszty prowizji i różnic kursowych (instr.zagraniczne) | W przypadku braków w dokumentacji lub braku środków na opłatę DM BOŚ: kontaktuje się aktywnie z klientem telefonicznie lub mailowo, informuje Klienta poprzez system transakcyjny. Brak reakcji ze strony klienta uniemożliwia realizację transferu. | Dywidendy lub odsetki wpływające po zamknięciu rachunku są przekazywane na rachunek w instytucji przyjmującej, zgodnie z pierwotnym trybem transferu, niezwłocznie po wpłynięciu. Druk wysyłany po uprzednim kontakcie mailowym lub telefonicznym | |||||||||||
18 | Źródło: Opracowanie własne na temat danych przekazanych bezpośrednio przez instytucje finansowe w odpowiedzi na zapytanie od FBO lub na podstawie rozmowy z infolinią danej instytucji finansowej. | ||||||||||||||||
19 | |||||||||||||||||
20 | |||||||||||||||||
21 | |||||||||||||||||
22 | |||||||||||||||||
23 | |||||||||||||||||
24 | |||||||||||||||||
25 | |||||||||||||||||
26 | |||||||||||||||||
27 | |||||||||||||||||
28 | |||||||||||||||||
29 | |||||||||||||||||
30 | |||||||||||||||||
31 | |||||||||||||||||
32 | |||||||||||||||||
33 | |||||||||||||||||
34 | |||||||||||||||||
35 | |||||||||||||||||
36 | |||||||||||||||||
37 | |||||||||||||||||
38 | |||||||||||||||||
39 | |||||||||||||||||
40 | |||||||||||||||||
41 | |||||||||||||||||
42 | |||||||||||||||||
43 | |||||||||||||||||
44 | |||||||||||||||||
45 | |||||||||||||||||
46 | |||||||||||||||||
47 | |||||||||||||||||
48 | |||||||||||||||||
49 | |||||||||||||||||
50 | |||||||||||||||||
51 | |||||||||||||||||
52 | |||||||||||||||||
53 | |||||||||||||||||
54 | |||||||||||||||||
55 | |||||||||||||||||
56 | |||||||||||||||||
57 | |||||||||||||||||
58 | |||||||||||||||||
59 | |||||||||||||||||
60 | |||||||||||||||||
61 | |||||||||||||||||
62 | |||||||||||||||||
63 | |||||||||||||||||
64 | |||||||||||||||||
65 | |||||||||||||||||
66 | |||||||||||||||||
67 | |||||||||||||||||
68 | |||||||||||||||||
69 | |||||||||||||||||
70 | |||||||||||||||||
71 | |||||||||||||||||
72 | |||||||||||||||||
73 | |||||||||||||||||
74 | |||||||||||||||||
75 | |||||||||||||||||
76 | |||||||||||||||||
77 | |||||||||||||||||
78 | |||||||||||||||||
79 | |||||||||||||||||
80 | |||||||||||||||||
81 | |||||||||||||||||
82 | |||||||||||||||||
83 | |||||||||||||||||
84 | |||||||||||||||||
85 | |||||||||||||||||
86 | |||||||||||||||||
87 | |||||||||||||||||
88 | |||||||||||||||||
89 | |||||||||||||||||
90 | |||||||||||||||||
91 | |||||||||||||||||
92 | |||||||||||||||||
93 | |||||||||||||||||
94 | |||||||||||||||||
95 | |||||||||||||||||
96 | |||||||||||||||||
97 | |||||||||||||||||
98 | |||||||||||||||||
99 | |||||||||||||||||
100 | |||||||||||||||||