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N°ActividadesObjetivoMetaGastos (estimados)InsumosTiempo de EjecuciónResponsables
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1Adquisición y/o actualización de sistemas de información o herramientas tecnológicas para la detección de operaciones inusuales y actividades sospechosas.Precisar si el sistema y/o la herramienta tecnológica, permiten mayor cobertura y alcance a sus dispositivos de control para facilitar la detección de operaciones inusuales, mediante: 1) Emitir reportes de las personas que contraten servicios/productos de cualquier tipo durante un mismo mes calendario, con la correspondiente sumatoria de las primas o cuotas cobradas, de tal manera que se pueda realizar el análisis correspondiente para detectar operaciones inusuales y sospechosas. 2) Detectar señales de alerta en tiempo real. 3) Determinar la existencia de concentraciones de productos/servicios por un solo cliente o un grupo económico relacionado sin justificación, al momento de la vinculación. 4) Seguimiento intensificado de aquellos clientes calificados de alto riesgo en coincidencias con las listas emanadas del Consejo de Seguridad de la ONU y de otros Organismos Internacionales. 5) Soluciones tecnológicas, destinadas a evitar “Ransomware”.Tiene que estar representada en una unidad de medida cuantitativa de la realización y ejecución de una actividad, cada meta debe ser concreta, precisa y evaluable. El valor estimado para cada actividad, debe estar señalado en forma expresa y detallada, según el presupuesto aprobado por la Junta Directiva.Humanos. Tecnológicos. Jurídicos. Materiales.Debe indicar la fecha de inicio y culminación de cada actividad.1- Junta Directiva. 2- Oficial de Cumplimiento. 3- Personal de la Unidad. 4- Gerencia de Tecnología. 5-Gerencia de Talento Humanos, Gerencia de Administración, etc.
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2Capacitaciones especializadas para los miembros de la Junta Directiva, Presidente del Sujeto Obligado y personal de alto nivel. NOTA: Las actividades de capacitación deben ser impartidas por facilitadores inscritos en el Registro Único de Facilitadores (RUF) que al efecto lleva el Órgano Rector (ONCDOFT).1) Actualización sobre aspectos novedosos en materia de AR/LC/FT/FPADM y otros ilícitos, previstos en la Ley de la Actividad Aseguradora vigente y su Reglamento, asi como las implicaciones que enfrenta el Sujeto Obligado por inobservancia de la nueva normativa prudencial; 2) Responsabilidad ante los riesgos a los que pudiere estar expuestos el Sujeto Obligado, de ser utilizado como mecanismo o medio para la LC/FT/FPADM y Otros ilícitos, con enfoque en las metodologías que hayan sido detectadas, las tipologías (mecanismos, instrumentos, técnicas, métodos y esquemas utilizados para LC/FT/FPADM y otros ilícitos), efectividad de las políticas, procedimientos, controles internos y sistemas tecnológicos adoptados. 3) Régimen Sancionatorio.
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3Capacitaciones especializadas para el Oficial de Cumplimiento y los integrantes de la Unidad (de ser el caso).1) Elaboración de normas, políticas, procedimientos y mecanismos de control interno para la verificación de datos y análisis de información, con la finalidad de desarrollar indicadores que permitan identificar operaciones inusuales o actividades sospechosas de clientes. 2) Elaborar procedimientos y mecanismos de control interno para la implementación y funcionamiento de soluciones informáticas y herramientas tecnológicas adecuadas a la materia de AR/LC/FT/FPADM y otros ilícitos. 3) Adiestramiento relacionados con el proceso de la Autoevaluación de Riesgos considerando que a través del mismo se identifica, analizan, evaluan y segmentan los factores de riesgos del Sujeto Obligado. 4) Análisis de operaciones inusuales o actividades sospechosas, a los fines del reporte respectivo a la UNIF. 5) Elaboración de estadísticas y análisis de informes estratégicos en materia de AR/LC/FT/FPADM y otros ilícitos, así como el diseño de sus respectivas contramedidas. 6) Régimen Sancionatorio.
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4Capacitaciones especializadas para los Responsables de Cumplimiento, Auditor Interno y empleados de áreas sensibles o de riesgo.1) Actividades formativas correspondientes al análisis de operaciones inusuales o actividades sospechosas; 2) Señales de alerta relacionadas con clientes, canales de comercialización, proveedores, empleados, intermediarios. 3) Amenazas y vulnerabilidad de LC/FT/FPADM, a los que se encuentra expuesto el Sujeto Obligado. 4) Evaluación de cumplimiento normativo, así como la eficiencia y eficacia de los controles internos y de los programas adoptados para la AR/LC/FT/FPADM y otros ílicitos (Efectividad del SIAR/LC/FT/FPADM y otros ilícitos).
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5Capacitaciones para el personal que ingresa como empleado del Sujeto Obligado.Inducción en materia de AR/LC/FT/FPADM y otros ilícitos; 2) Conocimiento del Manual y los procedimientos del área donde prestara sus funciones, asi como del Código de Ética.
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6Capacitaciones para el personal que tiene contacto directo con el público, incluyendo intermediarios de seguros (agentes exclusivos y corredores) y otras contrapartes (auxiliares de seguros, actuarios independientes, defensores del asegurado).1) Adiestramientos orientados a la aplicación de las políticas de AR/LC/FT/FPADM y otros ilícitos, la detección de señales de alerta y su reporte interno, así como las tipologías (mecanismos, instrumentos, técnicas, métodos y esquemas utilizados para LC/FT/FPADM y otros ilícitos). 2) Actualización en materia de AR/LC/FT/FPADM.
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7Planes de supervisión en materia de AR/LC/FT/FPADM y otros ilícitos, efectuados por el Oficial de Cumplimiento y/o Unidad (de ser el caso).Verificar a través de auditorías el cumplimiento normativo en la ejecución de las distintas políticas (cliente, cliente de su cliente, intermediario, empleado, proveedor de servicios, reasegurador o retrocesionario, etc).
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8Perfeccionamiento de Mecanismos de Control Interno, aplicados para la AR/LC/FT/FPADM y otros ilícitos, por el Oficial de Cumplimiento y/o Unidad (de ser el caso). 1) Mecanismos de control orientados al conocimiento de sus cotrapartes, por ejemplo: Bases de datos que permitan segmentar clientes, proveedores de servicios, intermediarios, empleados, reaseguradores, etc. 2) Establecer controles preventivos (monitoreos), detectivos y correctivos, de los Informes Semestrales y Anuales, los Programas de Evaluación y Control, los Programas de Seguimiento, Evaluación y Control de los Responsables de Cumplimiento y cualquier otro proceso de control interno establecido en la normativa aplicable.
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9Actividades incluidas en el plan de acción que resulte del proceso de la Autoevaluación de Riesgos que no estén comprendidas en el punto anterior. Seguimiento de las medidas y/o acciones de mitigación adoptadas para los factores de riesgos, que garantizen el funcionamiento, innovación y efectividad del SIAR/LC/FT/FPADM y otros ilícitos.
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10Cualquier otra actividad orientada ha desarrollar estratégias para la AR/LC/FT/FPADM y otros ilícitos, en virtud de que las anteriorres no tienen carácter limitativo.Estratégias comunicacionales de información y sensibilización, dirigidas a 1) Concientizar al personal del Sujeto Obligado respecto a los delitos de LC/FT/FPADM y otros ilícitos. 2) Evaluación de nuevos productos (Seguros Masivos, Inclusivos, Microseguros, etc) y servicios del Sujeto Obligado. 3) Nuevas tendencias de negocios: criptoactivos, fintech, insurtech y canales alternativos de comercialización.
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