ABCHIJKLMNOPQRSTUVWXYZ
1
2
KERTAS KERJA PERFORMANCE OBJECTIVES (PO) INDIVIDU - BRI 2024
3
4
NAMA :GINAYUH
5
DIV/DEPT. :
CRO/DSI
6
JABATAN :
TEAM LEADER TPM
7
8
NOKPIEVIDENCETANGGAPAN
9
1PENGELOLAAN ASURANSI
Biaya Premi yang dikeluarkan maksimal sejumlah anggaran yang telah diusulkan.
Apabila terdapat kekurangan anggaran maka
Kurang 10% pinalti 5%
Kurang 20% pinalti 10%
Kurang 30% pinalti 15%
Kurang 40% pinalti 20%
Kurang >=50% pinalti 25%		realisasi biaya premi pada ETB vs prognosa anggaran per produk kelolaan (disampaikan pertriwulan)realisasi biaya premi pada ETB vs prognosa anggaran per produk kelolaan (disampaikan bulanan)
10
2PENGELOLAAN ASURANSI
Proses pelimpahan subrogasi atas angsuran di bulan berjalan sesuai dengan ketentuan (dibuktikan dengan Surat Pernyataan). Apabila terdapat selisih maka akan ditindaklanjuti dengan BA Penyelesaian Pembukuan Subrogasi
Subrogasi sesuai dengan angsuran poin 4
Subrogasi tidak sesuai angsuran namun ditindaklanjuti poin 3
Subrogasi tidak sesuai angsuran dan beum ditindaklanjuti poin 2
Tidak ada surat pernyataan poin 1		1.Terdapat Surat Pernyataan Kelolaan Produk bahwa subrogasi yang dilimpahkan sesuai dengan angsuran pinjaman (data bulanan dilaporkan triwulanan)
2.Terdapat BA Penyelesaian Pembukuan Subrogasi bila ada anomaly di poin 		1.Terdapat Dokumen pengecekan / Surat Pernyataan Kelolaan Produk bahwa subrogasi yang dilimpahkan sesuai dengan angsuran pinjaman (data bulanan dilaporkan triwulanan)
2.Terdapat BA Penyelesaian Pembukuan Subrogasi/Dokumen Surat Menyurat bila ada anomaly di poin 1
11
3Klaim : Asuransi memberikan keputusan dan pembayaran klaim kepada BRI

Adanya pembayaran klaim min. Rp.1,2 Trilyun (Maximize)"		1.Realisasi Klaim
2.Capture permintaan prognosa bulanan, capture monitoring realisasi klaim secara mingguan (>=52 : 0 penalty, >24 : 5% penalty, <24 10% penalty)
3.Surat feedback revision ke UKER secara bulanan atas produk kelolaan (>=12 : 0 penalty, <10 : 5% penalty)		1. Permintaan prognosa klaim (1 bulan sekali)
2. Penyampaian Realisasi klaim (1 minggu sekali)
3. Surat Feedback Revision dan Submit ke Uker (1 bulan sekali)
4. Penagihan klaim konfirmasi ke partner (2 bulan sekali)
12
4Tersedianya rekanan asuransi dan non asuransi (biro jasa dibidang perkreditan)Project pekerjaan dengan jelas pada Notion (terdapat (1)judul (2)status (3)type project (4)kronologis pada deskripsi)1. Terdapat dokumen review partner/notulen pembahasan/surat menyurat/usulan produk
2. Update di Notion sesuai dengan Kategori Produk Per masing-masing
13
5a. Penyelesaian permasalahan yang terkait dengan biro jasa atau asuransi sesuai ketentuan yang tersedia (40%)
b. Tersedia 4 (empat) juklak /surat penegasan terkait biro jasa/asuransi (60%)		1.Masalah : Menjawab disposisi surat sesuai catatan pada Notion-INFO SURAT MASUK (direspon 100% : 3, 85% : 2 , <85% : 1)
2.Jumlah juklak
3.Laporan Pelaksanaan Sosialisasi perProduk min 1x persemester (capture materi komunikasi/ BA sosialisasi/ daftar hadir) 		1. Terdapat tanggapan atas surat/kendala yang disampaikan Uker (berdasarkan monitoring Notion)
2. Jumlah surat/ketentuan reminder ke Uker terkait masing2 produk ( 1 per triwulan)
14
6Pencapaian target Improvement produk dan/atau proses Divisi Credit OperationCapture alignment atau BRD atas enhancement modul kelolaanCapture alignment atau BRD atas enhancement modul kelolaan
15
7Mitigasi Risiko Administrasi
Pelaksanaan Evaluasi yang Berkualitas		1.Menerbitkan data keragaan askred (periode bulanan) ke divisi bisnis (>12:4, 12:3, 10:2, <10 : 1)
2.Menerbitkan surat informasi refund dan KDP yang belum dijawab lebih dari satu bulan ke partner (serta menindaklanjuti feedback partner, bila ada) (>12:4, 12:3, 10:2, <10 : 1)		1. Surat Keragaan Asuransi (Per Triwulan)
2. Penagihan klaim konfirmasi dan Refund confirmation ke partner (2 bulan sekali)
16
8Mitigasi Risiko Administrasi
a.Tersedianya Perjanjian Kerjasama dengan Asuransi
b.Tersedianya Usulan kepada Direksi tentang syarat dan ketentuan asuransi		Bonus- Tersedianya PKS/Surat Menyurat terkait kerja sama
- Tersedia Usulan /Review Kerja Sama
- Tersedia sinopsis terupdate per produk
17
9PENYEDIAAN SOLUSI
1. Pelaksanaan rekonsiliasi rutin data produsi secara berkala atas produk kelolaan (60%)
2. Pelaksanaan rekonsiliasi secara adhoc (40%)		1.BA Rekonsiliasi atau surat konfirmasi resiprokal atas data produksi setiap modul secara 2 bulanan (BRI konfirmasi, partner konfirmasi) (>6 : 4, 6:3, 3:2, <3:1)
2.BA Rekonsiliasi (secara adhoc)		1.BA Rekonsiliasi atau surat konfirmasi resiprokal atas data produksi setiap modul : covering, refund, klaim dan subrogasi (secara 2 bulanan )
2. Konfirmasi dari partner (BRI konfirmasi, partner konfirmasi) (>6 : 4, 6:3, 3:2, <3:1)
3. Rekonsiliasi realisasi bulanan vs data covering
4. Rekonsiliasi rek close vs data refund bulanan
4.BA Rekonsiliasi (secara adhoc)		surat rutin format standar agar disampaikan poin 1 dan 2:

OPS:
Menyediakan data2 dimaksud di link khusus per modul

SM:
Mengkonsumsi data dimaksud utk dasar bersurat ke partner, per produk

link.nya:
...
18
10Kualitas Pendukung Perkreditan
Pelaksanaan Monitoring
a. Penggunaan GL Persekot - Biaya Asuransi
b. Biaya Premi, Subrogasi
c. Pendapatan Klaim, Refund
d. Case Anomali		Pelaporan realisasi pada aplikasi vs data GL
1. Laporan jumlah debet BIDD vs trx premi aplikasi
2. Laporan jumlah kredit BIDD vs trx amor aplikasi
3. Laporan jumlah kredit giro subro partner vs trx subro aplikasi
4. Laporan jumlah debet giro klaim partner vs trx klaim aplikasi
(>12:4, 12:3, 10:2, <10 : 1)		Pelaporan realisasi pada aplikasi vs data GL
1. Laporan jumlah debet BIDD vs trx premi aplikasi vs giro partner
2. Laporan jumlah kredit BIDD vs trx amor aplikasi
3. Laporan jumlah kredit giro subro partner vs trx subro aplikasi
4. Laporan jumlah debet giro klaim partner vs trx klaim aplikasi
(>12:4, 12:3, 10:2, <10 : 1)
5. Dokumen tindaklanjut atas kondisi anomali		terdapat surat resmi dan review
19
TOTAL KPI10
20
21
22
23
24
25
26
27
28
29
30
31
32
33
34
35
36
37
38
39
40
41
42
43
44
45
46
47
48
49
50
51
52
53
54
55
56
57
58
59
60
61
62
63
64
65
66
67
68
69
70
71
72
73
74
75
76
77
78
79
80
81
82
83
84
85
86
87
88
89
90
91
92
93
94
95
96
97
98
99
100