ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZAAABACADAEAFAGAHAIAJAK
1
Ожидаемая реальная доходность4.50%
2
Ожидаемая среднегодовая инфляция4.00%5.8%
Полный месяц и год
32024
3
Целевая сумма капитала (в сегодняшних деньгах), тыс.₽24,153
Доход и ставка сбережений
₽3,619,20070%остаток года:в месяц:
4
Прогноз основных расходов, gross, дисконтированный, в месяц₽44,000₽70,446₽845,356
Цель осн. расходов
₽845,356₽192,051₽653,304₽72,589
5
Прогноз необходимых расходов, gross, дисконтированный, в месяц₽32,781₽52,484₽629,808
Лимит всех расходов
₽1,085,760₽252,911₽832,849₽92,539
6
Ставка изъятия3.5%3.40%
Инвест доход, мес.
₽57,083₽55,499
7
Налоговая нагрузка на изъятия2.60%
8
Накопленный дефлятор1.61
9
- зеленым отмечены значения для редактирования
10
11
№ п/пМесяцИнфляцияДоходыПрогноз доходовВсе расходыОсн. расходыНеобх. расходыКапиталПрогноз капиталаИнвест. доход @ 3.5%Инвест. доход @ 3.5% пр.Осн. расходы пр.Необх. расходы пр.Годы расходовСтавка изъятийОсн. расходы в ценах на начало периодаНеоб. расходы в ценах на начало периода
12
004.20170.33%₽150,000₽52,000₽38,400₽29,700₽0₽0₽0₽0₽44,000₽32,7810.00.0%₽38,274₽29,602
13
105.20170.37%₽150,000₽49,000₽39,600₽27,300₽99,990₽101,000₽292₽295₽44,163₽32,9020.2530.0%₽39,324₽27,110
14
206.20170.61%₽150,000₽45,500₽37,200₽31,500₽204,453₽206,497₽596₽602₽44,432₽33,1030.4260.8%₽36,717₽31,091
15
307.20170.07%₽150,000₽51,500₽36,800₽29,700₽321,280₽305,917₽937₽892₽44,463₽33,1260.6166.1%₽36,297₽29,294
16
408.2017-0.54%₽150,000₽54,000₽41,200₽27,600₽385,472₽401,406₽1,124₽1,171₽44,223₽32,9470.7137.7%₽40,857₽27,370
17
509.2017-0.15%₽150,000₽47,000₽40,400₽29,700₽525,738₽505,307₽1,533₽1,474₽44,157₽32,8981.0100.8%₽40,124₽29,497
18
610.20170.20%₽150,000₽52,500₽36,400₽28,800₽618,154₽605,716₽1,803₽1,767₽44,245₽32,9641.285.9%₽36,079₽28,546
19
711.20170.22%₽150,000₽52,000₽40,000₽31,500₽672,382₽707,325₽1,961₽2,063₽44,342₽33,0361.379.1%₽39,560₽31,154
20
812.20170.42%₽150,000₽48,500₽44,000₽28,200₽839,508₽814,459₽2,449₽2,376₽44,529₽33,1751.663.6%₽43,335₽27,773
21
901.20180.31%₽170,000₽58,315₽42,372₽30,816₽923,179₽931,733₽2,693₽2,718₽44,667₽33,2781.758.1%₽41,602₽30,256
22
1002.20180.21%₽170,000₽58,850₽44,940₽34,668₽1,017,832₽1,048,341₽2,969₽3,058₽44,761₽33,3481.952.8%₽44,031₽33,967
23
1103.20180.29%₽170,000₽48,685₽41,516₽31,779₽1,201,391₽1,176,639₽3,504₽3,432₽44,890₽33,4442.244.8%₽40,559₽31,046
24
1204.20180.38%₽170,000₽58,315₽39,804₽31,779₽1,259,714₽1,297,224₽3,674₽3,784₽45,061₽33,5712.342.9%₽38,739₽30,929
25
1305.20180.38%₽170,000₽48,685₽39,376₽33,384₽1,501,589₽1,428,352₽4,380₽4,166₽45,232₽33,6992.836.1%₽38,177₽32,368
26
1406.20180.49%₽170,000₽52,965₽43,656₽32,100₽1,528,618₽1,557,768₽4,458₽4,543₽45,454₽33,8642.835.7%₽42,121₽30,971
27
1507.20180.27%₽170,000₽57,245₽45,796₽33,063₽1,716,631₽1,680,586₽5,007₽4,902₽45,577₽33,9563.131.9%₽44,066₽31,814
28
1608.20180.01%₽170,000₽55,105₽42,800₽30,495₽1,804,697₽1,801,952₽5,264₽5,256₽45,581₽33,9593.330.3%₽41,179₽29,340
29
1709.20180.16%₽170,000₽58,315₽41,088₽29,853₽1,830,103₽1,923,289₽5,338₽5,610₽45,654₽34,0133.329.9%₽39,469₽28,677Инструкция:
30
1810.20180.35%₽170,000₽54,035₽44,084₽35,310₽1,953,944₽2,053,223₽5,699₽5,989₽45,814₽34,1323.628.1%₽42,199₽33,800В моем оригинальном файле больше листов для учета доходов и расходов, имущества, баланс и т. п. С них тянутся данные в главный лист с планом, который и показан в шаблоне. В колонках «все расходы», «основные расходы», «необходимые расходы» и «капитал» нужно подставить свои реальные данные – в шаблоне вместо них сгенерированы случайные с заложенным ростом на 7% год к году и рандомом ±10% месяц к месяцу. Это колонки F, G, H, I. Капитал в шаблоне тоже случайный – прогноз ±5% рандома месяц к месяцу. В колонке доходы (D) тоже надо подставить свои данные, для примера я взял 150к в начале периода и добавлял каждый год по 20к, чтобы доходы росли. Месяцы надо подставить свои. Всё остальное считается формулами, к которым есть заметки на некоторых ячейках для ясности.
31
1911.20180.50%₽170,000₽56,175₽39,376₽30,816₽2,189,073₽2,185,052₽6,385₽6,373₽46,043₽34,3034.025.2%₽37,505₽29,352
32
2012.20180.84%₽170,000₽53,500₽39,804₽33,384₽2,449,333₽2,328,169₽7,144₽6,790₽46,430₽34,5914.422.7%₽37,597₽31,533
33
2101.20191.01%₽190,000₽53,238₽48,544₽32,630₽2,452,300₽2,497,264₽7,153₽7,284₽46,899₽34,9404.422.9%₽45,394₽30,512
34
2202.20190.44%₽190,000₽58,962₽42,132₽31,599₽2,654,343₽2,648,696₽7,742₽7,725₽47,105₽35,0944.721.3%₽39,226₽29,419
35
2303.20190.32%₽190,000₽58,962₽48,544₽34,690₽2,692,237₽2,798,174₽7,852₽8,161₽47,256₽35,2064.721.1%₽45,051₽32,194
36
2404.20190.29%₽190,000₽60,107₽49,002₽32,286₽2,835,429₽2,946,705₽8,270₽8,595₽47,393₽35,3095.020.1%₽45,344₽29,876
37
2505.20190.34%₽190,000₽54,955₽46,712₽34,004₽2,954,869₽3,102,856₽8,618₽9,050₽47,554₽35,4295.219.3%₽43,079₽31,359
38
2606.20190.04%₽190,000₽52,093₽44,422₽31,256₽3,392,330₽3,253,645₽9,894₽9,490₽47,573₽35,4435.916.8%₽40,951₽28,813
39
2707.20190.20%₽190,000₽56,100₽44,880₽31,943₽3,585,976₽3,406,278₽10,459₽9,935₽47,668₽35,5146.316.0%₽41,290₽29,388
40
2808.2019-0.24%₽190,000₽61,825₽48,544₽34,004₽3,726,113₽3,539,021₽10,868₽10,322₽47,554₽35,4286.515.3%₽44,768₽31,359
41
2909.2019-0.16%₽190,000₽54,955₽43,506₽34,004₽3,876,673₽3,681,653₽11,307₽10,738₽47,478₽35,3726.814.7%₽40,187₽31,409
42
3010.20190.13%₽190,000₽56,673₽42,132₽37,438₽3,691,035₽3,833,591₽10,766₽11,181₽47,539₽35,4186.515.5%₽38,867₽34,537
43
3111.20190.28%₽190,000₽57,817₽43,964₽35,034₽4,123,128₽3,990,924₽12,026₽11,640₽47,672₽35,5177.213.9%₽40,444₽32,229
44
3212.20190.36%₽210,000₽56,673₽48,544₽32,973₽4,312,277₽4,173,638₽12,577₽12,173₽47,844₽35,6457.513.3%₽44,497₽30,224
45
3301.20200.40%₽210,000₽61,865₽46,062₽38,221₽4,149,786₽4,354,182₽12,104₽12,700₽48,035₽35,7877.213.9%₽42,053₽34,895
46
3402.20200.33%₽210,000₽60,027₽52,922₽40,059₽4,413,432₽4,534,906₽12,873₽13,227₽48,194₽35,9057.613.1%₽48,158₽36,453
47
3503.20200.55%₽210,000₽64,927₽53,902₽34,914₽4,690,754₽4,722,020₽13,681₽13,773₽48,459₽36,1038.112.4%₽48,781₽31,597
48
3604.20200.83%₽210,000₽66,765₽45,572₽39,691₽5,137,190₽4,922,302₽14,983₽14,357₽48,861₽36,4038.811.4%₽40,903₽35,625
49
3705.20200.27%₽210,000₽62,477₽48,022₽35,649₽5,017,668₽5,101,624₽14,635₽14,880₽48,993₽36,5018.511.7%₽42,986₽31,910
50
3806.20200.22%₽210,000₽64,927₽52,922₽40,059₽5,561,552₽5,277,093₽16,221₽15,392₽49,101₽36,5819.410.6%₽47,268₽35,779
51
3907.20200.35%₽210,000₽64,315₽45,572₽39,324₽5,701,257₽5,461,107₽16,629₽15,928₽49,273₽36,7099.610.4%₽40,561₽35,000
52
4008.2020-0.04%₽210,000₽67,377₽49,002₽39,324₽5,418,333₽5,622,016₽15,803₽16,398₽49,253₽36,6959.210.9%₽43,632₽35,014
53
4109.2020-0.07%₽210,000₽57,577₽52,432₽39,324₽6,047,488₽5,791,571₽17,639₽16,892₽49,219₽36,66910.29.8%₽46,718₽35,039
54
4210.20200.43%₽210,000₽57,577₽46,062₽33,444₽5,895,125₽5,990,710₽17,194₽17,473₽49,430₽36,8279.910.1%₽40,867₽29,672
55
4311.20200.71%₽210,000₽62,477₽50,472₽35,649₽6,042,755₽6,203,391₽17,625₽18,093₽49,781₽37,08810.19.9%₽44,464₽31,405
56
4412.20200.83%₽210,000₽63,702₽44,102₽38,221₽6,129,884₽6,424,633₽17,879₽18,739₽50,194₽37,39610.29.8%₽38,532₽33,394
57
4501.20210.67%₽230,000₽60,297₽56,626₽42,863₽6,356,597₽6,661,635₽18,540₽19,430₽50,531₽37,64610.59.5%₽49,146₽37,201
58
4602.20210.78%₽230,000₽66,851₽57,151₽39,324₽7,002,517₽6,901,921₽20,424₽20,131₽50,925₽37,94011.58.7%₽49,217₽33,865
59
4703.20210.66%₽230,000₽66,195₽56,102₽35,391₽7,026,965₽7,137,332₽20,495₽20,817₽51,261₽38,19011.48.8%₽47,997₽30,279
60
4804.20210.58%₽230,000₽64,229₽52,432₽42,863₽7,628,465₽7,371,420₽22,250₽21,500₽51,558₽38,41212.38.1%₽44,598₽36,459
61
4905.20210.74%₽230,000₽67,506₽50,859₽37,358₽7,346,983₽7,616,310₽21,429₽22,214₽51,940₽38,69611.88.5%₽42,943₽31,543
62
5006.20210.69%₽230,000₽70,128₽56,102₽40,897₽7,580,435₽7,857,493₽22,110₽22,918₽52,298₽38,96312.18.3%₽47,045₽34,295
63
5107.20210.31%₽230,000₽69,472₽47,189₽42,470₽8,193,770₽8,071,936₽23,898₽23,543₽52,460₽39,08413.07.7%₽39,448₽35,504
64
5208.20210.17%₽230,000₽60,297₽56,626₽40,504₽8,078,454₽8,285,683₽23,562₽24,167₽52,549₽39,15012.87.8%₽47,258₽33,802
65
5309.20210.60%₽230,000₽72,094₽56,626₽43,256₽8,655,033₽8,524,561₽25,244₽24,863₽52,865₽39,38513.67.3%₽46,976₽35,884
66
5410.20211.11%₽230,000₽68,161₽51,908₽39,324₽8,949,198₽8,813,344₽26,102₽25,706₽53,451₽39,82214.07.2%₽42,588₽32,264
67
5511.20210.96%₽230,000₽65,540₽56,626₽36,571₽8,779,700₽9,095,780₽25,607₽26,529₽53,965₽40,20513.67.4%₽46,018₽29,720
68
5612.20210.82%₽230,000₽70,128₽49,810₽40,504₽9,793,557₽9,364,626₽28,565₽27,313₽54,407₽40,53415.06.7%₽40,150₽32,648
69
5701.20220.99%₽250,000₽72,231₽61,151₽42,077₽9,531,008₽9,670,570₽27,799₽28,206₽54,946₽40,93614.56.9%₽48,808₽33,584
70
5802.20221.17%₽250,000₽67,322₽60,029₽38,710₽9,960,319₽10,003,082₽29,051₽29,176₽55,589₽41,41514.96.7%₽47,359₽30,540
71
5903.20227.61%₽250,000₽73,634₽57,224₽42,497₽11,266,698₽10,981,048₽32,861₽32,028₽59,819₽44,56615.76.4%₽41,953₽31,156
72
6004.20221.56%₽250,000₽63,115₽58,907₽45,022₽10,876,914₽11,381,059₽31,724₽33,195₽60,752₽45,26214.96.7%₽42,523₽32,500
73
6105.20220.12%₽250,000₽72,231₽57,785₽42,918₽11,218,811₽11,615,215₽32,722₽33,878₽60,825₽45,31615.46.5%₽41,663₽30,944
74
6206.2022-0.35%₽250,000₽74,335₽57,224₽45,022₽11,867,117₽11,793,631₽34,612₽34,398₽60,612₽45,15716.36.1%₽41,404₽32,575
75
6307.2022-0.39%₽250,000₽73,634₽53,858₽40,393₽12,043,988₽11,968,056₽35,128₽34,907₽60,376₽44,98116.66.0%₽39,121₽29,341
76
6408.2022-0.52%₽250,000₽72,933₽61,712₽38,710₽12,816,142₽12,127,536₽37,380₽35,372₽60,062₽44,74717.85.6%₽45,060₽28,265
77
6509.20220.05%₽250,000₽66,621₽50,492₽39,973₽12,070,356₽12,362,480₽35,205₽36,057₽60,092₽44,77016.76.0%₽36,849₽29,172
78
6610.20220.18%₽250,000₽74,335₽55,541₽46,284₽12,944,891₽12,606,840₽37,756₽36,770₽60,200₽44,85017.95.6%₽40,461₽33,718
79
6711.20220.37%₽250,000₽68,725₽56,663₽45,863₽13,099,416₽12,882,211₽38,207₽37,573₽60,423₽45,01618.15.5%₽41,126₽33,288
80
6812.20220.78%₽250,000₽69,426₽61,151₽42,497₽12,771,063₽13,211,951₽37,249₽38,535₽60,894₽45,36717.55.7%₽44,041₽30,606
81
6901.20230.84%₽270,000₽75,037₽55,827₽41,870₽12,979,848₽13,567,855₽37,858₽39,573₽61,405₽45,74817.65.7%₽39,871₽29,903
82
7002.20230.46%₽270,000₽81,039₽55,227₽45,922₽14,527,900₽13,870,342₽42,373₽40,455₽61,688₽45,95919.65.1%₽39,262₽32,647
83
7103.20230.37%₽270,000₽76,537₽57,628₽44,572₽14,269,778₽14,167,331₽41,620₽41,321₽61,916₽46,12919.25.2%₽40,818₽31,570
84
7204.20230.38%₽270,000₽69,034₽63,631₽44,572₽14,727,481₽14,475,463₽42,955₽42,220₽62,151₽46,30419.75.1%₽44,899₽31,451
85
7305.20230.31%₽270,000₽73,536₽64,231₽49,074₽14,583,600₽14,771,252₽42,535₽43,083₽62,344₽46,44819.55.1%₽45,183₽34,520
86
7406.20230.37%₽270,000₽70,534₽65,432₽47,273₽14,435,125₽15,080,968₽42,102₽43,986₽62,575₽46,62019.25.2%₽45,858₽33,131
87
7507.20230.63%₽270,000₽81,790₽54,026₽40,520₽15,228,540₽15,421,099₽44,417₽44,978₽62,969₽46,91320.25.0%₽37,627₽28,220
88
7608.20230.28%₽270,000₽78,038₽66,032₽47,723₽15,678,111₽15,714,231₽45,728₽45,833₽63,145₽47,04520.74.8%₽45,860₽33,144
89
7709.20230.87%₽270,000₽69,034₽60,029₽46,823₽15,913,677₽16,111,352₽46,415₽46,991₽63,695₽47,45420.84.8%₽41,331₽32,239
90
7810.20230.83%₽270,000₽78,038₽58,829₽47,723₽16,297,392₽16,497,957₽47,534₽48,119₽64,223₽47,84821.14.7%₽40,171₽32,588
91
7911.20231.11%₽270,000₽69,784₽63,631₽44,572₽16,568,912₽16,943,855₽48,326₽49,420₽64,936₽48,37921.34.7%₽42,974₽30,102
92
8012.20230.73%₽270,000₽67,533₽64,832₽41,870₽17,651,382₽17,334,015₽51,483₽50,558₽65,410₽48,73222.54.4%₽43,467₽28,073
93
8101.20240.86%₽290,000₽85,106₽58,450₽44,320₽18,080,591₽17,753,543₽52,735₽51,781₽65,973₽49,15122.84.4%₽38,855₽29,461
94
8202.20240.68%₽290,000₽88,318₽64,231₽46,728₽19,028,177₽18,142,978₽55,499₽52,917₽66,421₽49,48523.94.2%₽42,409₽30,853
95
8303.20240.33%₽290,000₽79,486₽69,370₽51,546₽19,571,359₽18,481,146₽57,083₽53,903₽66,639₽49,64724.54.1%₽45,652₽33,922
96
8404.20240.33%₽290,000₽18,834,322₽54,933₽66,857₽49,81023.54.3%
97
8505.20240.33%₽290,000₽19,189,765₽55,970₽67,076₽49,97323.84.2%
98
8606.20240.33%₽290,000₽19,547,489₽57,014₽67,296₽50,13724.24.1%
99
8707.20240.33%₽290,000₽19,907,510₽58,064₽67,516₽50,30124.64.1%
100
8808.20240.33%₽290,000₽20,269,842₽59,120₽67,737₽50,46524.94.0%