| A | B | C | D | E | F | G | H | I | J | K | L | M | N | O | P | Q | R | S | T | U | V | W | X | Y | Z | AA | AB | AC | AD | AE | AF | AG | AH | AI | AJ | AK | AL | AM | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
1 | 2026 | 2027 | 2028 | 2026 — Juin à Décembre (7 mois) | 2027 — Année complète | 2028 — Année complète | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
2 | Cumul Annuel | Cumul Annuel | Cumul Annuel | Juin-26 | Juil-26 | Août-26 | Sep-26 | Oct-26 | Nov-26 | Déc-26 | Jan-27 | Fév-27 | Mar-27 | Avr-27 | Mai-27 | Jun-27 | Juil-27 | Août-27 | Sep-27 | Oct-27 | Nov-27 | Déc-27 | Jan-28 | Fév-28 | Mar-28 | Avr-28 | Mai-28 | Jun-28 | Juil-28 | Août-28 | Sep-28 | Oct-28 | Nov-28 | Déc-28 | ||||||
3 | PLAN DE TRÉSORERIE — LIFE® by TDC | Juin 2026 → Décembre 2028 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
4 | 💰 Pré-seed 500K€ (Jun-26) | Seed 1M€ (Jan-27) | Série A 3M€ (Jan-28) — CA cibles : 350K€ / 1,2M€ / 2,7M€ | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
5 | Chiffre d'affaires HT | 350 000 € | 1 200 000 € | 2 700 000 € | 25 000 € | 35 000 € | 35 000 € | 50 000 € | 65 000 € | 85 000 € | 55 000 € | 55 000 € | 65 000 € | 75 000 € | 85 000 € | 95 000 € | 105 000 € | 95 000 € | 85 000 € | 115 000 € | 140 000 € | 155 000 € | 130 000 € | 145 000 € | 165 000 € | 185 000 € | 205 000 € | 225 000 € | 245 000 € | 220 000 € | 200 000 € | 265 000 € | 300 000 € | 325 000 € | 220 000 € | |||||
6 | Achats de marchandises HT (COGS) | (136 640 €) | (508 064 €) | (1 228 646 €) | (9 760 €) | (13 664 €) | (13 664 €) | (19 520 €) | (25 376 €) | (33 184 €) | (21 472 €) | (22 352 €) | (26 754 €) | (31 065 €) | (35 428 €) | (39 596 €) | (44 037 €) | (40 090 €) | (35 870 €) | (49 128 €) | (60 172 €) | (67 022 €) | (56 550 €) | (63 510 €) | (73 128 €) | (82 473 €) | (91 922 €) | (101 475 €) | (111 132 €) | (100 364 €) | (91 760 €) | (121 582 €) | (138 420 €) | (150 800 €) | (102 080 €) | |||||
7 | [INFO] Marge brute (CA − Achats) | 213 360 € | 691 936 € | 1 471 354 € | 15 240 € | 21 336 € | 21 336 € | 30 480 € | 39 624 € | 51 816 € | 33 528 € | 32 648 € | 38 246 € | 43 935 € | 49 572 € | 55 404 € | 60 963 € | 54 910 € | 49 130 € | 65 872 € | 79 828 € | 87 978 € | 73 450 € | 81 490 € | 91 872 € | 102 527 € | 113 078 € | 123 525 € | 133 868 € | 119 636 € | 108 240 € | 143 418 € | 161 580 € | 174 200 € | 117 920 € | |||||
8 | Ressources humaines + presta | (43 500 €) | (102 400 €) | (199 600 €) | (7 000 €) | (6 000 €) | (6 000 €) | (6 000 €) | (6 000 €) | (6 500 €) | (6 000 €) | (8 200 €) | (7 700 €) | (7 700 €) | (7 700 €) | (7 700 €) | (8 200 €) | (7 700 €) | (7 700 €) | (10 700 €) | (9 700 €) | (9 700 €) | (9 700 €) | (16 300 €) | (17 300 €) | (16 300 €) | (16 300 €) | (16 300 €) | (16 300 €) | (16 300 €) | (17 800 €) | (16 300 €) | (16 300 €) | (17 800 €) | (16 300 €) | |||||
9 | Acquisition — Ads D2C + B2B | (41 500 €) | (195 500 €) | (456 000 €) | (3 000 €) | (4 000 €) | (4 000 €) | (5 500 €) | (7 500 €) | (10 000 €) | (7 500 €) | (9 500 €) | (10 500 €) | (12 000 €) | (14 500 €) | (15 500 €) | (17 000 €) | (15 000 €) | (14 000 €) | (19 000 €) | (22 500 €) | (25 000 €) | (21 000 €) | (27 000 €) | (29 500 €) | (32 000 €) | (35 000 €) | (37 500 €) | (40 000 €) | (35 000 €) | (32 000 €) | (44 000 €) | (50 000 €) | (56 000 €) | (38 000 €) | |||||
10 | Coûts fixes d'exploitation | (62 230 €) | (201 688 €) | (364 532 €) | (5 845 €) | (7 063 €) | (7 063 €) | (8 890 €) | (10 717 €) | (13 153 €) | (9 499 €) | (11 209 €) | (12 243 €) | (19 305 €) | (14 351 €) | (15 457 €) | (16 479 €) | (15 305 €) | (14 215 €) | (23 301 €) | (19 874 €) | (21 349 €) | (18 600 €) | (22 145 €) | (23 901 €) | (25 741 €) | (35 549 €) | (29 325 €) | (31 069 €) | (28 488 €) | (26 420 €) | (32 569 €) | (43 640 €) | (37 725 €) | (27 960 €) | |||||
11 | EBE (Excédent Brut d'Exploitation) | 66 130 € | 192 348 € | 451 222 € | (605 €) | 4 273 € | 4 273 € | 10 090 € | 15 407 € | 22 163 € | 10 529 € | 3 739 € | 7 803 € | 4 930 € | 13 021 € | 16 747 € | 19 284 € | 16 905 € | 13 215 € | 12 871 € | 27 754 € | 31 929 € | 24 150 € | 16 045 € | 21 171 € | 28 486 € | 26 229 € | 40 400 € | 46 499 € | 39 848 € | 32 020 € | 50 549 € | 51 640 € | 62 675 € | 35 660 € | |||||
12 | Financement (Pré-seed / Seed / Série A) | 500 000 € | 1 000 000 € | 3 000 000 € | 500 000 € | - | - | - | - | - | - | 1 000 000 € | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | 3 000 000 € | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |||||
13 | Variation de stock / BFR exceptionnel | (165 000 €) | (70 000 €) | (180 000 €) | (150 000 €) | - | - | - | - | - | (15 000 €) | - | - | - | - | - | (50 000 €) | - | - | (20 000 €) | - | - | - | (100 000 €) | - | (30 000 €) | - | - | - | (50 000 €) | - | - | - | - | - | |||||
14 | Investissement CAPEX | (16 000 €) | (5 000 €) | (10 000 €) | (16 000 €) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | (5 000 €) | - | - | - | - | - | - | (2 000 €) | - | - | - | - | - | (8 000 €) | - | - | - | - | - | |||||
15 | Variation de trésorerie | 385 130 € | 1 117 348 € | 3 261 222 € | 333 395 € | 4 273 € | 4 273 € | 10 090 € | 15 407 € | 22 163 € | (4 471 €) | 1 003 739 € | 7 803 € | 4 930 € | 13 021 € | 16 747 € | (35 716 €) | 16 905 € | 13 215 € | (7 129 €) | 27 754 € | 31 929 € | 24 150 € | 2 914 045 € | 21 171 € | (1 514 €) | 26 229 € | 40 400 € | 46 499 € | (18 152 €) | 32 020 € | 50 549 € | 51 640 € | 62 675 € | 35 660 € | |||||
16 | Trésorerie ouverture | 390 601 € | 1 479 328 € | 4 729 040 € | 1 000 € | 334 395 € | 338 668 € | 342 941 € | 353 031 € | 368 438 € | 390 601 € | 386 130 € | 1 389 869 € | 1 397 672 € | 1 402 602 € | 1 415 623 € | 1 432 370 € | 1 396 654 € | 1 413 559 € | 1 426 774 € | 1 419 645 € | 1 447 399 € | 1 479 328 € | 1 503 478 € | 4 417 523 € | 4 438 694 € | 4 437 180 € | 4 463 409 € | 4 503 809 € | 4 550 308 € | 4 532 156 € | 4 564 176 € | 4 614 725 € | 4 666 365 € | 4 729 040 € | |||||
17 | Trésorerie clôture | 386 130 € | 1 503 478 € | 4 764 700 € | 334 395 € | 338 668 € | 342 941 € | 353 031 € | 368 438 € | 390 601 € | 386 130 € | 1 389 869 € | 1 397 672 € | 1 402 602 € | 1 415 623 € | 1 432 370 € | 1 396 654 € | 1 413 559 € | 1 426 774 € | 1 419 645 € | 1 447 399 € | 1 479 328 € | 1 503 478 € | 4 417 523 € | 4 438 694 € | 4 437 180 € | 4 463 409 € | 4 503 809 € | 4 550 308 € | 4 532 156 € | 4 564 176 € | 4 614 725 € | 4 666 365 € | 4 729 040 € | 4 764 700 € | |||||
18 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
19 | Taux EBE / CA | 18,9% | 16,0% | 16,7% | -2,4% | 12,2% | 12,2% | 20,2% | 23,7% | 26,1% | 19,1% | 6,8% | 12,0% | 6,6% | 15,3% | 17,6% | 18,4% | 17,8% | 15,6% | 11,2% | 19,8% | 20,6% | 18,6% | 11,1% | 12,8% | 15,4% | 12,8% | 18,0% | 19,0% | 18,1% | 16,0% | 19,1% | 17,2% | 19,3% | 16,2% | |||||
20 | Taux marge brute / CA | 61,0% | 57,7% | 54,5% | 61,0% | 61,0% | 61,0% | 61,0% | 61,0% | 61,0% | 61,0% | 59,4% | 58,8% | 58,6% | 58,3% | 58,3% | 58,1% | 57,8% | 57,8% | 57,3% | 57,0% | 56,8% | 56,5% | 56,2% | 55,7% | 55,4% | 55,2% | 54,9% | 54,6% | 54,4% | 54,1% | 54,1% | 53,9% | 53,6% | 53,6% | |||||
21 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
22 | COÛTS FIXES — Détail mensuel | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
23 | Achats marchandises HT (% CA) | 3900,0% | 3900,0% | 3900,0% | 3900,0% | 3900,0% | 3900,0% | 3900,0% | 4060,0% | 4120,0% | 4140,0% | 4170,0% | 4170,0% | 4190,0% | 4220,0% | 4220,0% | 4270,0% | 4300,0% | 4320,0% | 4350,0% | 4380,0% | 4430,0% | 4460,0% | 4480,0% | 4510,0% | 4540,0% | 4560,0% | 4590,0% | 4590,0% | 4610,0% | 4640,0% | 4640,0% | ||||||||
24 | dont D2C achat rate | 3800,0% | 3800,0% | 3800,0% | 3800,0% | 3800,0% | 3800,0% | 3800,0% | 3700,0% | 3700,0% | 3700,0% | 3700,0% | 3700,0% | 3700,0% | 3700,0% | 3700,0% | 3700,0% | 3700,0% | 3700,0% | 3700,0% | 3600,0% | 3600,0% | 3600,0% | 3600,0% | 3600,0% | 3600,0% | 3600,0% | 3600,0% | 3600,0% | 3600,0% | 3600,0% | 3600,0% | ||||||||
25 | dont B2B achat rate | 6400,0% | 6400,0% | 6400,0% | 6400,0% | 6400,0% | 6400,0% | 6400,0% | 6300,0% | 6300,0% | 6300,0% | 6300,0% | 6300,0% | 6300,0% | 6300,0% | 6300,0% | 6300,0% | 6300,0% | 6300,0% | 6300,0% | 6200,0% | 6200,0% | 6200,0% | 6200,0% | 6200,0% | 6200,0% | 6200,0% | 6200,0% | 6200,0% | 6200,0% | 6200,0% | 6200,0% | ||||||||
26 | Livraison premium (8% du CA D2C) | 26 880 € | 76 288 € | 137 032 € | 1 920 € | 2 688 € | 2 688 € | 3 840 € | 4 992 € | 6 528 € | 4 224 € | 3 784 € | 4 368 € | 4 980 € | 5 576 € | 6 232 € | 6 804 € | 6 080 € | 5 440 € | 7 176 € | 8 624 € | 9 424 € | 7 800 € | 8 120 € | 8 976 € | 9 916 € | 10 824 € | 11 700 € | 12 544 € | 11 088 € | 9 920 € | 13 144 € | 14 640 € | 15 600 € | 10 560 € | |||||
27 | Logistique 3PL / emballages verre | 8 750 € | 30 000 € | 67 500 € | 625 € | 875 € | 875 € | 1 250 € | 1 625 € | 2 125 € | 1 375 € | 1 375 € | 1 625 € | 1 875 € | 2 125 € | 2 375 € | 2 625 € | 2 375 € | 2 125 € | 2 875 € | 3 500 € | 3 875 € | 3 250 € | 3 625 € | 4 125 € | 4 625 € | 5 125 € | 5 625 € | 6 125 € | 5 500 € | 5 000 € | 6 625 € | 7 500 € | 8 125 € | 5 500 € | |||||
28 | Logiciels (Shopify+, CRM, outils) | 5 600 € | 14 400 € | 18 000 € | 800 € | 800 € | 800 € | 800 € | 800 € | 800 € | 800 € | 1 200 € | 1 200 € | 1 200 € | 1 200 € | 1 200 € | 1 200 € | 1 200 € | 1 200 € | 1 200 € | 1 200 € | 1 200 € | 1 200 € | 1 500 € | 1 500 € | 1 500 € | 1 500 € | 1 500 € | 1 500 € | 1 500 € | 1 500 € | 1 500 € | 1 500 € | 1 500 € | 1 500 € | |||||
29 | Marketing / Création contenu premium | 10 500 € | 36 000 € | 60 000 € | 1 500 € | 1 500 € | 1 500 € | 1 500 € | 1 500 € | 1 500 € | 1 500 € | 3 000 € | 3 000 € | 3 000 € | 3 000 € | 3 000 € | 3 000 € | 3 000 € | 3 000 € | 3 000 € | 3 000 € | 3 000 € | 3 000 € | 5 000 € | 5 000 € | 5 000 € | 5 000 € | 5 000 € | 5 000 € | 5 000 € | 5 000 € | 5 000 € | 5 000 € | 5 000 € | 5 000 € | |||||
30 | Assurance RC Pro / Prévoyance | 1 400 € | 4 200 € | 6 000 € | 200 € | 200 € | 200 € | 200 € | 200 € | 200 € | 200 € | 350 € | 350 € | 350 € | 350 € | 350 € | 350 € | 350 € | 350 € | 350 € | 350 € | 350 € | 350 € | 500 € | 500 € | 500 € | 500 € | 500 € | 500 € | 500 € | 500 € | 500 € | 500 € | 500 € | 500 € | |||||
31 | Déplacements professionnels | 2 100 € | 4 800 € | 6 000 € | 300 € | 300 € | 300 € | 300 € | 300 € | 300 € | 300 € | 400 € | 400 € | 400 € | 400 € | 400 € | 400 € | 400 € | 400 € | 400 € | 400 € | 400 € | 400 € | 500 € | 500 € | 500 € | 500 € | 500 € | 500 € | 500 € | 500 € | 500 € | 500 € | 500 € | 500 € | |||||
32 | Frais bancaires (Stripe + banque 2%) | 7 000 € | 24 000 € | 54 000 € | 500 € | 700 € | 700 € | 1 000 € | 1 300 € | 1 700 € | 1 100 € | 1 100 € | 1 300 € | 1 500 € | 1 700 € | 1 900 € | 2 100 € | 1 900 € | 1 700 € | 2 300 € | 2 800 € | 3 100 € | 2 600 € | 2 900 € | 3 300 € | 3 700 € | 4 100 € | 4 500 € | 4 900 € | 4 400 € | 4 000 € | 5 300 € | 6 000 € | 6 500 € | 4 400 € | |||||
33 | Salons / Événements premium | - | 12 000 € | 16 000 € | - | - | - | - | - | - | - | - | - | 6 000 € | - | - | - | - | - | 6 000 € | - | - | - | - | - | - | 8 000 € | - | - | - | - | - | 8 000 € | - | - | |||||
34 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
35 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
36 | BFR / STOCK EXCEPTIONNEL — Calendrier des sorties de cash | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
37 | Constitution stock initial lancement (Jun-26) | (150 000 €) | - | - | (150 000 €) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |||||
38 | Restock saison / fin d'année (Déc-26) | (15 000 €) | - | - | - | - | - | - | - | - | (15 000 €) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |||||
39 | Lancement Multivit + Collagène + Oméga3 (Jun-27/Sep-27) | - | (70 000 €) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | (50 000 €) | - | - | (20 000 €) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |||||
40 | Expansion EU — stock BE/CH (Jan-28, post Série A) | - | - | (100 000 €) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | (100 000 €) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |||||
41 | Nouveaux marchés + produits Q2-Q3 2028 | - | - | (80 000 €) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | (30 000 €) | - | - | - | (50 000 €) | - | - | - | - | - | |||||
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43 | ℹ️ Structure : EBE = CA − Achats HT − RH − Ads − CF (pas de double-comptage du COGS) | La marge brute est une ligne INFO | Le BFR exceptionnel est séparé des achats courants | Source : lifebytdc-fund.com | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
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