ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZ
1
מסלולפרמטרתשואה במסלול מנוהלתשואה בניהול אישייתרון לניהול אישיהערות
2
כלליהשקעה שמרנית - חשיפה מנייתית נמוכה7.00%10.00%3.00%40% במניות עם 10% תשואה ו-60% באג"ח ונכסים סולידיים ב-5% תשואה.
3
דמי ניהול-0.60%-0.40%0.20%במסלול מנוהל: 0.5% דמי ניהול + 0.1% הוצאות ניהול השקעות. בניהול אישי: 0.2% לחשבון + 0.2% לקרן הסל.
4
מיסוי על דיבידנדים-0.24%-0.25%-0.01%במסלול מנוהל: 30% על כל החלק המנייתי. בניהול אישי: 12.5% בקרנות איריות בפיזור גלובלי.
5
פספוס תשואה על אחזקה במזומן-0.28%0.00%0.28%במסלול מנוהל: הנחה ש-4% מנכסי הקרן מוחזקים במזומן.
6
סה"כ תשואה5.88%9.35%3.47%
7
8
מנייתי
מנוהל		חשיפה מנייתית לא מלאה9.00%10.00%1.00%80% במניות עם 10% תשואה ו-20% באג"ח ונכסים סולידיים ב-5% תשואה.
9
דמי ניהול-0.60%-0.40%0.20%במסלול מנוהל: 0.5% דמי ניהול + 0.1% הוצאות ניהול השקעות. בניהול אישי: 0.2% לחשבון + 0.2% לקרן הסל.
10
מיסוי על דיבידנדים-0.48%-0.25%0.23%במסלול מנוהל: 30% על כל החלק המנייתי. בניהול אישי: 12.5% בקרנות איריות בפיזור גלובלי.
11
פספוס תשואה על אחזקה במזומן-0.36%0.00%0.36%במסלול מנוהל: הנחה ש-4% מנכסי הקרן מוחזקים במזומן.
12
סה"כ תשואה7.56%9.35%1.79%
13
14
מחקה מדד
מובנה		תשואת המדד10.00%10.00%0.00%שני המסלולים משיגים את תשואת המדד.
15
דמי ניהול-0.60%-0.40%0.20%במסלול מנוהל: 0.5% דמי ניהול + 0.1% הוצאות ניהול השקעות. בניהול אישי: 0.2% לחשבון + 0.2% לקרן הסל.
16
מיסוי על דיבידנדים-0.60%-0.25%0.35%במסלול מנוהל: 30% על הכל. בניהול אישי: 12.5% בקרנות איריות בפיזור גלובלי.
17
פספוס תשואה על אחזקה במזומן-0.40%0.00%0.40%במסלול מנוהל: הנחה ש-4% מנכסי הקרן מוחזקים במזומן.
18
סה"כ תשואה8.40%9.35%0.95%
19
20
מניות קטנותסה"כ תשואה8.40%11.35%2.95%בניהול אישי: במקום קרן מחקת מדד מניות גדולות, נבחר קרן מחקת מדד מניות קטנות המניבה כ-2% יותר
21
22
23
24
25
26
27
28
29
30
31
32
33
34
35
36
37
38
39
40
41
42
43
44
45
46
47
48
49
50
51
52
53
54
55
56
57
58
59
60
61
62
63
64
65
66
67
68
69
70
71
72
73
74
75
76
77
78
79
80
81
82
83
84
85
86
87
88
89
90
91
92
93
94
95
96
97
98
99
100