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¿CUÁL ES TU PERFIL DE RIESGO?POR @NICOLASABRIL
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Lee cada pregunta y elege la opción que más se parece a ti. No hay respuestas buenas o malas: solo se trata de elegir la que mejor te identifique.
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Al final suma cuántas respuestas escogiste de cada color: Azul → 1 punto, Amarillo → 2 puntos y Rojo → 3 puntos.
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BLOQUE 1: Reacción emocional con el dinero
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PREGUNTAOPCIÓN 1OPCIÓN 2OPCIÓN 3
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1.Imagina que compraste oro porque te dijeron que con el tiempo sube de precio. Pero por cosas de la vida empieza a valer menos. ¿Qué harías tú?Vendo todo. Prefiero no arriesgarme a perder más.Me aguanto. Sé que en algún momento se va a recuperar.Compro más oro aprovechando que está barato y después puedo ganar más.
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2.Si inviertes en un negocio al que le ves potencial, pero en principio el negocio no da utilidad y por el contrario estás perdiendo un 10% de tu inversión, tú:Me asusto y prefiero salir.Me preocupo, pero espero unos meses para tomar la decisión si seguir o salir.No me preocupo porque confío que con el tiempo las ganancias se van a ver.
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3.Si ahorras o inviertes en dólares, ¿Cómo te sientes cuando el dólar cae y ves números en rojo?Me da ansiedad y prefiero no mirar.Me incomoda pero intento no actuar.Lo veo como parte del juego.
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4.¿Qué prefieres: ganar poco pero seguro, o arriesgarte a ganar más?Tranquilidad aunque gane poco.Un punto medio. Ni tan seguro, ni tan arriesgado.Si hay chance de ganar más, me arriesgo un poco.
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5.Cuando ves que otros están ganando con una inversión que tú no hiciste, tú:Me frustra y pienso que me perdí una gran oportunidad.Me da algo de envidia, pero sé que no todo lo que brilla es oro.Me emociona porque sé que siempre hay oportunidades similares.
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6.Si una inversión sube mucho y todos están hablando de ella, tú:Me da miedo entrar porque seguro ya es tarde.Investigo un poco antes de decidir si me meto.Entro rápido para aprovechar la subida.
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7.Cuando piensas en invertir, lo primero que se te viene a la mente es:¿Y si pierdo todo?¿Y si sale bien?¿Cómo hago para multiplicarlo?
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BLOQUE 2: Estabilidad financiera y liquidez
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PREGUNTAOPCIÓN 1OPCIÓN 2OPCIÓN 3
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1.Si guardaras tu dinero hoy, ¿cuánto tiempo crees que podrías dejarla quieta sin tocarla?Menos de 2 años.Entre 3 y 5 años.Más de 5 años.
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2.El dinero que podrías usar para invertir, ¿de dónde saldría?De mis ahorros de toda la vida.De lo que me sobra cada mes.De ingresos extra que no necesito para nada urgente.
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3.Si se presentara una emergencia médica, ¿qué tan preparado estás?No tengo un fondo de emergencias como tal.Tengo algo ahorrado por si acaso.Tengo mi fondo listo y separado.
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4.¿Qué pasa si el mercado se pone muy feo y tus inversiones bajan fuerte?Tendría que sacar el dinero porque lo puedo necesitar.Me dolería pero lo dejaría ahí.Lo dejaría quieto o incluso invertiría más.
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5.¿Qué porcentaje de tus ingresos puedes ahorrar o invertir cada mes sin afectar tu estilo de vida?Casi nada, todo se me va en gastos.Un porcentaje pequeño pero constante.Una parte importante, tengo un buen margen.
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6.¿Qué pasa si pierdes tu fuente principal de ingresos?Tendría que endeudarme o pedir ayuda.Podría sostenerme algunos meses.Tengo respaldo suficiente para varios meses o más.
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7.¿Tienes compromisos financieros grandes en el corto plazo (deudas, pagos, metas urgentes)?Sí, y son mi prioridad.Algunos, pero estoy manejándolos.No, tengo mis finanzas organizadas.
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BLOQUE 3: Conocimiento y experiencia
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PREGUNTAOPCIÓN 1OPCIÓN 2OPCIÓN 3
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1.Cuando tienes que tomar decisiones con tu dinero, tú:Prefiero que alguien de confianza me diga qué hacer.Aprendo lo básico y decido yo.Me meto a entender todo y tomar mis propias decisiones.
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2.¿Qué significa para ti el dinero que tienes ahorrado?Tranquilidad. Me da paz saber que está ahí.Algo que me puede ayudar con mis planes.Una oportunidad para hacerla crecer.
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3.¿Has invertido antes en algo?No, esta es mi primera vez.Sí, pero cosas muy básicas.Sí, ya tengo algo de experiencia invirtiendo.
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4.¿Con qué frase te identificas más?Prefiero estar tranquilo, aunque gane poco.Me gusta buscar un equilibrio.Si hay chance de ganar más, me arriesgo un poco.
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5.¿Has invertido en alguna acción o ETF?No, no sé cómo hacerlo.Lo he hecho alguna vez, pero sin una estrategia clara.Sí, lo hago de forma periódica y siguiendo una estrategia.
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6.¿Llevas registro y seguimiento de las inversiones que haces?No, solo las dejo ahí.A veces reviso cómo van, pero no tengo un control.Sí, tengo un registro claro y hago seguimiento constante.
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7.¿Ya construiste tu portafolio de inversión?No, ni sé por dónde empezar.Tengo algunas inversiones sueltas, pero sin una estructura.Sí, tengo un portafolio organizado según mi perfil y objetivos.
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