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1 | Investindo em LFT no curto prazo | |||||
2 | http://investidordefensivo.blogspot.com/ | |||||
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4 | O objetivo desta planilha é analisar a partir de quantos meses e valor do investimento conseguimos ganhar | |||||
5 | pelo menos do rendimento da poupança e ou do IPCA investindo a curto prazo no tesouro direto LFT. | |||||
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7 | Altere apenas as células amarelas | |||||
8 | Informar: | |||||
9 | Taxa selic ao ano | 8.50% | ||||
10 | Gasto com a transação (efetuar doc para a corretora, etc) | 8 | ||||
11 | Quantidade de meses de investimento | 10 | ||||
12 | Preço atual do título LFT | 5,246.44 | ||||
13 | Quantidade de títulos a comprar | 0.4 | ||||
14 | Valor do investimento | 2098.576 | ||||
15 | A quantidade mínima de compra é 20% do valor de um título. | |||||
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17 | Resultados (esta é a parte que interessa da planilha) | |||||
18 | Quantidade de meses de investimento | 10 | 6 | 12 | 24 | 25 |
19 | Rentabilidade % líquida ao ano (compare % anual da poupança e do IPCA) | 5.91% | 5.26% | 6.02% | 6.56% | 6.78% |
20 | Valor líquido após os meses investidos | 2,201.35 | 2,153.05 | 2,224.90 | 2,382.73 | 2,405.83 |
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23 | A razão de eu ter escolhido a LFT: | |||||
24 | O retorno de qualquer LFT é sempre o mesmo, independente do vencimento.É o mais conservador. | |||||
25 | http://investidordefensivo.blogspot.com/2011/10/como-montar-uma-reserva-de-emergencia.html | |||||
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27 | ||||||
28 | Para você se informar: | |||||
29 | Valor acumulado do IPCA | |||||
30 | http://www.portalbrasil.net/ipca.htm | |||||
31 | ||||||
32 | Rendimento acumulado da poupança: | |||||
33 | http://www.portalbrasil.net/poupanca_mensal.htm | |||||
34 | ||||||
35 | ||||||
36 | Preços dos títulos do tesouro direto | |||||
37 | http://www.tesouro.fazenda.gov.br/tesouro_direto/consulta_titulos/consultatitulos.asp | |||||
38 | ||||||
39 | Calculadora do tesouro direto | |||||
40 | http://www.tesouro.fazenda.gov.br/tesouro_direto/calculadora/calculadora.aspx | |||||
41 | ||||||
42 | Perguntas e respostas sobre tesouro direto | |||||
43 | http://www.tesouro.fazenda.gov.br/tesouro_direto/faq.asp | |||||
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45 | Informações sobre o imposto de renda: | |||||
46 | I - 22,5% (vinte e dois inteiros e cinco décimos por cento), em aplicações com prazo de até 180 (cento e oitenta) dias; | |||||
47 | II - 20% (vinte por cento), em aplicações com prazo de 181 (cento e oitenta e um) dias até 360 (trezentos e sessenta) dias; | |||||
48 | III - 17,5% (dezessete inteiros e cinco décimos por cento), em aplicações com prazo de 361 (trezentos e sessenta e um) dias até 720 (setecentos e vinte) dias; | |||||
49 | IV - 15% (quinze por cento), em aplicações com prazo acima de 720 (setecentos e vinte) dias. | |||||
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52 | Base de cálculo. (Só para quem interessar como foram feitos os cálculos) | |||||
53 | Obs: Sei que poderia evitar tanta redundância nessa base de cálculo. | |||||
54 | Mas aproveitei uma planilha de um assunto anterior. Desculpem. Foi pura pressa... | |||||
55 | Qualquer erro, me informem. | |||||
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57 | Rentabilidade % líquida do investimento nos meses investidos | 4.90% | 2.60% | 6.02% | 13.54% | 14.64% |
58 | Rentabilidade % líquida mensal | 0.48% | 0.43% | 0.49% | 0.53% | 0.55% |
59 | Valor do investimento | 2,098.58 | 2,098.58 | 2,098.58 | 2,098.58 | 2,098.58 |
60 | Rentabilidade do título do tesouro direto bruto ao ano | 8.50% | 8.50% | 8.50% | 8.50% | 8.50% |
61 | Gasto de efetuar o doc para corretora | 8 | 8 | 8 | 8 | 8 |
62 | Imposto de renda (varia pelo tempo investido, de 22,5% a 15%) | 20.0% | 22.5% | 20.0% | 17.5% | 15.0% |
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64 | Taxas do tesouro direto: | |||||
65 | Taxa de negociação de 0,10% sobre o valor da operação | 0.10% | 0.10% | 0.10% | 0.10% | 0.10% |
66 | Taxa de custódia da BM&FBOVESPA de 0,30% ao ano (0,0249% ao mês) | 0.0249% | 0.0249% | 0.0249% | 0.0249% | 0.0249% |
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68 | Cálculos: | |||||
69 | Rentabilidade % do tesouro direto bruto ao mês | 0.68% | 0.68% | 0.68% | 0.68% | 0.68% |
70 | Rentabilidade % do tesouro direto bruto no total de meses investidos | 7.03% | 4.16% | 8.50% | 17.72% | 18.53% |
71 | Valor bruto após os meses investidos | 2,246.21 | 2,185.95 | 2,276.95 | 2,470.50 | 2,487.35 |
72 | Doc para corretora | -8 | -8 | -8 | -8 | -8 |
73 | Imposto de renda | -29.53 | -19.66 | -35.68 | -65.09 | -58.32 |
74 | Taxa de negociação | -2.10 | -2.10 | -2.10 | -2.10 | -2.10 |
75 | Taxa de custódia | -5.23131 | -3.13722 | -6.27914 | -12.57707 | -13.10274 |