2 of 10

Instrumenty Finansowe

#1 Akredytywa Eksportowa zabezpieczona przez: KUKE, EBOR;

#2 Prefinansowanie Kontraktu Eksportowego, z ograniczonym regresem do eksportera;

#3 Gwarancja Zwrotu Zaliczki / Dobrego Wykonania etc., z ograniczonym regresem do eksportera;

www.pekao.com.pl

3 of 10

# 1. Akredytywa Eksportowa:

Podstawowe parametry transakcji:

Dotyczy eksporterów które posiadają gotowy towar/usługę i potrzebują tylko gwarantowaną płatność za wysłany towar/usługę.

Okres finansowania importera: do 2 lat;

Waluta finansowania: EUR, USD;

Czy eksporter poniesie ryzyko finansowania: NIE;

Czy eksporter powinien przekazać do Banku Pekao, dodatkowe zabezpieczenie: NIE;

Kto bierze ryzyko finansowania: Bank Zagraniczny / KUKE, EBOR;

Czy eksporter powinien posiadać rachunek w Banku Pekao: TAK;

Czy jest wymagana minimalna kwota finansowania: NIE;

www.pekao.com.pl

4 of 10

Kontrakt (1)

Otwarcie �akredytywy (3)

Zlecenie �otwarcia

akredytywy (2)

Potwierdzenie �otwarcia akredytywy (5)

Przesłanie �dokumentów (7)

Płatność (8)

Realizacja kontraktu (6)

Wystawienie gwarancji ubezpieczeniowej (4)

Spłata finansowania (9)

do 2 lat.

Bank

Transakcja: Akredytywa Eksportowa, za pomocą której Eksporter dostanie środki za odsprzedany towar/usługę „od razu”. Natomiast importer dostaje odroczoną płatność:

www.pekao.com.pl

5 of 10

# 2. Prefinansowanie Kontraktu Eksportowego

Podstawowe parametry transakcji:

Dotyczy eksporterów które nie posiadają wystarczających środków do produkcji/realizacji towaru/usługę i potrzebują ich odpowiednie.

Okres finansowania eksportera: do 2 lat;

Waluta finansowania: EUR, USD;

Czy eksporter poniesie ryzyko finansowania: TAK, do 20% od kwoty finansowania;

Czy eksporter powinien przekazać do Banku Pekao, dodatkowe zabezpieczenie: TAK, na 20% od kwoty kredytu;

Kto gwarantuję resztę kredytu: KUKE do 80% od kwoty kredytu;

Czy eksporter powinien posiadać rachunek w Banku Pekao: TAK;

Czy jest wymagana minimalna kwota kredytu: NIE;

www.pekao.com.pl

6 of 10

Transakcja: �Kredyt obrotowy na prefinansowanie eksportu (na realizację kontraktu eksportowego) + �Spłata kredytu przez akredytywę eksportową

Umowa kredytu obrotowego na prefinansowania eksportu (2)

Zrealizowanie eksportu (8)

Wystawienie gwarancji ubezpieczeniowej spłaty kredytu (5)

Udzielenie finansowania (6)

Kontrakt (1)

Cesja (3)

Zlecenie wystawienia regwarancji ubezpieczeniowej (4)

Otwarcie Akredytywy z odroczonym terminem płatności (7)

Wniosek o dyskonto akredytywy do spłaty kredytu (9)

Spłata akredytywy (10)

Bank

www.pekao.com.pl

7 of 10

# 3. Gwarancja Zwrotu Zaliczki, Gwarancja Dobrego Wykonania etc.

Podstawowe parametry transakcji:

Dotyczy eksporterów od których Importer żąda gwarancję bankową, m.in. Zwrotu zaliczki, Dobrego wykonania etc.

Okres ważności gwarancji bankowej: do 5 lat;

Waluta gwarancji bankowej: EUR, USD lub inne waluty – indywidualnie rozpatrywane;

Czy eksporter poniesie ryzyko w przypadku niewykonania swoich zobowiązań: TAK, do 20% od kwoty gwarancji bankowej;

Czy eksporter powinien przekazać do Banku Pekao, dodatkowe zabezpieczenie: TAK, na 20% od kwoty gwarancji bankowej;

Kto gwarantuje drugą cześć gwarancji: KUKE do 80% od kwoty gwarancji;

Czy eksporter powinien posiadać rachunek w Banku Pekao: TAK;

Czy jest wymagana minimalna kwota gwarancji bankowej: NIE;

www.pekao.com.pl

8 of 10

Przykładowa transakcja: �Gwarancja (zwrotu zaliczki) na realizację transakcji eksportowej

Zlecenie wystawienia regwarancji ubezpieczeniowej (3)

Wydanie gwarancji kontraktowej (zwrotu zaliczki) (5)

Umowa o udzielenie gwarancji bankowej (Zwrotu zaliczki) (2)

Kontrakt (1)

Wystawienie regwarancji ubezpieczeniowej (4)

Zapłata zaliczki oraz realizacja kontraktu (6)

Bank

www.pekao.com.pl

9 of 10

Zalety oferty produktowej

Wzrost sprzedaży – za sprawą oferowania atrakcyjnych wydłużonych terminów zapłaty

Brak odciążenia bilansu spółki przy udzielenia finansowania

Zabezpieczenie przed ryzykiem braku zapłaty – z przyczyn leżących po stronie kontrahenta zagranicznego albo w związku z ryzykiem politycznym kraju

Zdobywanie nowych rynków zbytu – w tym realizacja kontraktów na rynkach o podwyższonym ryzyku

Możliwość konkurowania w zagranicznych przetargach – gdy wymagane jest uwzględnienie oferty finansowania

Korzyści dla eksportera

Pozyskanie finansowania na zakup towarów lub usług

Korzystne parametry cenowe finansowania w porównaniu z warunkami na rodzimym rynku importera

Korzyści dla importera

10 of 10

Departament Bankowości Międzynarodowej i Finansowania Handlu

Dmitry Kushnerov

Export Manager,

tel. kom .: +48 697 97 00 57

Dmitry.Kushnerov 2 @pekao.com.pl

1 of 10

2 of 10

3 of 10

4 of 10

5 of 10

6 of 10

7 of 10

8 of 10

9 of 10

10 of 10