1 of 6

2 of 6

Типовая схема вовлечения молодежи в криминальный бизнес �в качестве дропов

Участие в преступлении:

Вариант 1- оформление банковской карты (сим-карты) на свой паспорт и передача карты или ее реквизитов преступникам за вознаграждение.

Вариант 2- получение денежных средств на свои карты/счета, а затем обналичивание или перевод денег преступникам за вычетом своего %

Ознакомление учащегося/студента �с условиями «работы» дропа

(% вознаграждения, инструкции как действовать)

Отклик учащегося/студента на объявление

Размещение объявления о заработке / предложение «работы»

Дропы – это подставные лица, которые задействованы в нелегальных (незаконных) схемах по выводу средств с банковских карт. На них оформляются банковские карты, через которые телефонные мошенники переводят, а потом обналичивают украденные у граждан средства.

Молодым людям могут предложить вознаграждение за такие функции дропа, как:

- Обналичивание крупных денежных сумм �с последующей транспортировкой в другой регион

- Обналичивание или аккумулирование на своем счете крупных сумм с последующей покупкой криптовалюты или иностранной валюты

- Перевод рублей в криптовалюту с «чистого пластика», т.е. перевод похищенных денег через карту дропа, которая ранее не засветилась �в сомнительных операциях

Размещение объявлений:

  • Telegram каналы
  • Социальные сети
  • Форумы,
  • Интернет-площадки
  • Личный контакт

3 of 6

Обратная сторона «быстрого заработка»

Становятся преступниками

Курьеры, которые забирают деньги у пожилых людей, чтобы передать мошенникам

Курьеры, осуществляющие �доставку наркотиков и т.п.

Лица, которые совершают хищение денег или иного имущества

Лица, продающие свои банковские карты / сим-карты, или получающие на свои счета денежные средства �от неизвестных лиц

4 of 6

1.

  • Ст. 1102 Гражданского кодекса РФ «Обязанность возвратить неосновательное обогащение» �(в судебном порядке может быть взыскана вся сумма похищенных �у потерпевших денежных средств �и зачисленных на счет дропа, даже если на тот момент его карта была передана другим лицам или утеряна)

2.

Уголовно-правовые

3.

Для жизни и здоровья

Последствия «быстрого заработка»

Гражданско-правовые

  • Ст. 187 Уголовного кодекса РФ «Неправомерный оборот средств платежей» (лишение свободы на срок до 7 лет)

​

  • Ст. 159 Уголовного кодекса РФ «Мошенничество» (признание соучастником в мошенничестве – лишение свободы на срок �до 10 лет)
  • При блокировке денеж-ных средств на счете дропа, «реальные вла-дельцы» денег будут пытаться вернуть их любым способом (в т.ч. криминальным)

Помимо ответственности перед законом, будут и другие последствия:

  • Внесение информации о вас в базы данных банков и правоохранительных органов
  • Проблемы дальнейшего трудоустройства и получения любых банковских услуг
  • Испорченная на всю жизнь репутация

5 of 6

Еще одна опасность быть дропом

Использование элементов шантажа и подстраховки при наборе дропов (требуют у соискателя фото паспорта в развернутом виде и лист бумаги с политическими лозунгами либо видеоролик, на котором будущий дроп не только представляется, но и выкрикивает политические или даже экстремистские лозунги)

Пример скриншота из видео, публикуемого в телеграмм-канале

Пример объявления о найме дропов в телеграм-канале

6 of 6

Признаки «ловушек» для вовлечения в дропы:

1.

Если вас уверяют, что можно заработать большие деньги, прилагая минимум усилий

2.

Если для получения «работы» вам нужно предоставить (передать или продать) свою банковскую карту или оформленную на вас сим-карту

3.

Если для заработка вам нужно предоставить принять на свою карту и обналичить денежный

перевод или отправить полученный денежный перевод еще куда-либо

4.

5.

Если супервыгодное предложение о «работе» поступило через социальные сети, мессенджеры или электронную почту, а отправитель вам незнаком

Если у компании нет сайта или на официальном сайте компании, которая, якобы, предлагает вам работу, нет ни слова о вакансиях и о работе, включающей перевод денег (и об этом даже не слышали в отделе кадров компании)