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詐騙訊息接觸民眾的管道

以圖文、影片，透過YT、google、FB、LINE等，鎖定對投資感興趣的受眾

網路及社群媒體

投放誘人廣告

傳統管道推播

手機簡訊、電話
電子郵件

AI智能選股賺大錢

詐

大學生用AI選股獲得第一桶金

大戶帶選飆股財富自由

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三大手法層層偽裝讓民眾卸下心防-1

假冒名人

假冒財經專家、投資網紅，或政商界知名人士
打著名人旗號，在FB創立假粉專，分享存股理財心法，邀請加投資社團
盜用名人照片、影片，或利用深偽技術合成擬真的影片，增加廣告效果
企圖引起好奇心和快速博取信任感，吸引加入LINE群

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三大手法層層偽裝讓民眾卸下心防-2

以證券商、投信投顧或其員工（營業員、分析師）名義，邀請加入投資群組或Line好友
要求點擊不明連結，推薦安裝與證券商APP外觀相似之假APP，意圖盜取交易帳號、密碼或誘導匯款
冒用銀行名義，在FB社群銷售基金，宣稱保證每年可分得固定收益，且本金於合約到期後可全數退還

假冒金融機構

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三大手法層層偽裝讓民眾卸下心防-3

自稱合法的投資顧問公司，假裝推介個股，推薦使用假的下單平台或APP，或謊稱有特殊管道、電子專屬下單特權，甚至可代操獲利，進而勸誘匯款投資
為取信民眾，可能冒用金管會、證交所名義，偽造主管機關函文和印信，或出示假的證書、執照、保證金收據等，企圖佐證其合法性

佯裝合法業者

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三種話術包裝引誘民眾上鉤

號稱

「AI智能選股、代抽股票」

「機器人自動交易」

「特殊智能投資APP」

「碳權、加密貨幣、NFT 」

「投資生技醫療飆股」

強調

「公益性質絕不收費」

「免費領取飆股」

「免費診股教學」

「免費報明牌」

「免費資訊或試用帳戶」

高額報酬誘惑

高科技或時下熱門關鍵字

主打免費服務

標榜

「保證獲利無風險」

「老師帶買飆股賺大錢」「穩賺不賠」

「插隊搶漲停股票」

「定期提領高額獲利」

FREE

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投資詐騙常用套路

1.盜用名人照片、投放誘人廣告、結合時下議題……

2.邀請加入LINE投資群組/FB投資社團，群組成員多為暗樁，不斷附和追捧假老師，分享假獲利截圖

3. 客服或助理引導透過假投資APP或網站操作，起初給予獲利假象，甚至可順利小額出金，誘使投入更多金錢

4.被害人要求提領獲利時，再以各種理由拖延出金，甚至踢出群組、關閉網站

歹徒會利用FB、IG、YT、Google及簡訊等管道以股市名人、財經專家等人名義投放假投資廣告，或在交友軟體App假交友，宣稱保證獲利、穩賺不賠且利潤豐厚來吸引被害人。

當被害者上鉤後，歹徒會介紹其他「客服、老師、助理」同夥加 #LINE 聯繫或加入LINE投資群組，並提供假投資網站或App給被害人註冊、下載安裝及操作，此時LINE群組內不斷有其他假學員獲利貼文。

自稱「客服、老師、助理」的歹徒會提供 #銀行帳號給被害人入金投資，或以「參與抽股」、「系統中籤」等各種理由要求被害人補足入金。

初期帳面顯示獲利（實際是歹徒於後臺控制），引誘您加碼投入大筆資金，有時可出金微薄獲利，但 #出金款項其實是其他被害人匯款的，可能會導致您銀行帳戶被警示。

當被害人要提領獲利時，以各種理由拖延（需繳保證金、IP異常、洗碼量不足等）或是直接凍結帳號、失去聯繫，就是 #不出金。

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證券投資詐騙－股票申購

聲稱有特殊管道、大戶專線專戶，不必抽籤就能優先認購新股，只要先繳交一筆保證金

創建假App，宣稱具有單一股票就可以參與多張、甚至不限張數的新股申購功能

標榜AI代抽，保證可以抽中股票或提高中籤率，賺取高額價差，而且抽中再匯款

通知股票中籤，要求匯款，威脅不匯款將凍結帳戶，並有違約交割的民事、刑事責任及影響信用紀錄，製造恐慌及心理壓力

隨著股市熱絡，許多民眾熱衷於俗稱「抽股票」的新股申購抽籤以賺取價差。詐騙集團看中民眾想短期獲得高報酬的心理，就以「保證中籤」、「抽中再匯款」等話術吸引民眾人加入抽籤，並在通知你中籤後，恐嚇你不匯款就會凍結帳戶及違約交割，製造恐慌及心理壓力，使人上當受騙。

以下整理抽股票的「正確流程」五大重點及如何識破相關詐騙手法：

1. 公開申購須透過合法證券商辦理，若未開立證券戶就無法申購，可至金管會網站查詢其核准的證券商名單。

2. 每人只能申購一個銷售單位，通常為1張、少數為2張或5張，如看到可以「不限申購張數」，或可以自己輸入申購數量，一定是詐騙。

3. 抽股票採電腦隨機抽選，不可能保證中籤，若看到「AI代抽、中籤率高、優先申購、大戶專用、保證中籤」，全都是詐騙。

4. 申購款項是在抽籤日之前，就要先把錢存入本人的交割銀行帳戶，非中籤後才匯款。如果遇到「抽中再匯款」，或是匯到「指定帳戶」，絕對是詐騙。

5. 若申購款項不足，只會被歸為不合格件，不能參加該次的申購而已，並不會構成違約交割、帳戶也不會被凍結。

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破解股票申購詐騙

ＯＯ投資公司、來路不明的網站或LINE群組、假的投資APP

申購不限張數、自行輸入申購數量

AI代抽、中籤率高；大戶專線專戶、優先申購；特殊管道、保證中籤

抽中再匯款、匯到指定帳戶

不匯款就會違約交割、凍結帳戶

透過合法證券商、開立證券戶

每人限申購1銷售單位(通常1張)

電腦隨機抽出，不可能保證中籤

抽籤前即須存入本人交割銀行帳戶

款項不足只是不合格件(不能抽籤)，不構成違約交割

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證券投資詐騙－未上市櫃或海外股票

假扮合法投資顧問公司，先以低價買進大量未上市股票，再以話術包裝成前景看好的潛力股，高價賣給投資人
聲稱股票半年內登錄興櫃，保證日後以高於興櫃價格收購，投資人穩賺不賠；謊稱股票準備上市櫃，股價將飆漲，預期獲利可觀

推介投資未上市櫃股票

引導透過證券商開立複委託帳戶，買進具市值小、流通量小等特徵之外國市場掛牌股票（如無漲跌幅限制的港股、美股），而詐騙集團以低買高賣方式，待炒高股價後，將股票出脫給投資人，投資人買進後不久股價急劇下跌，面臨鉅額損失

勸誘投資海外冷門股

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其他投資詐騙－虛擬資產

虛擬資產風險

資產資產（加密貨幣）不是貨幣
是具有高度投機性的數位(虛擬)商品
資訊不透明且價格波動大，易受炒作及淪為洗錢工具
不適用既有投資人保護機制

虛擬資產交易平台風險

國際跨境詐騙手法多元，投資人在評估以國外交易平台為投資管道時，應隨時查證網路訊息真偽及平台業者的合法性。

建置假網頁或虛擬資產交易平台

宣傳手續費低廉且號稱合法經營（虛構金融監管牌照，或仿冒知名交易所Logo）
誘騙投資人入金交易，提供假成交與庫存紀錄及績效數據
後續平台可能：

1. 中止營運：當投資人數和資金達一定規模，就宣佈平台倒閉，或私自關閉平台轉移資產

2. 禁止提現：凍結投資人帳戶，使其無法交易和出金，並聲稱須追加入金、補充保證金或稅金才能正常使用提領

國際間陸續將虛擬通貨改稱為加密資產(Crypto Asset)或虛擬資產(Virtual Asset)，因此比特幣等虛擬通貨不是貨幣，我國中央銀行與金管會於102年將虛擬通貨定位為具有高度投機性的數位「虛擬商品」，社會大眾應注意虛擬通貨的風險。

虛擬資產市場容易受人為操作，交易資訊不透明而且價格波動大，投機風險高。有心人士假藉區塊鏈、虛擬通貨的名義進行投資詐騙的報導也時有所聞，因此再次提出呼籲：非金管會核准發行的金融商品，不適用現有的投資人保護機制。所以民眾透過虛擬通貨交易平台或私下進行交易前，請務必提高警覺。

全球第二大虛擬貨幣交易所FTX因為挪用客戶資金遭同業揭露後，引發擠兌，最後宣布破產。據報導，投資FTX的台灣受害者超過50萬人，目前有逾6千人組成自救會，損失總金額至少超過1億美元，約31億台幣。

金管會監管虛擬貨幣的洗錢防制，但因為交易面尚未有主管機關，只能提醒投資人注意風險及假幣商；也因此，大批投資人救助無門。虛擬貨幣交易目前尚未被法令監管，屬於高風險的投資行為，投資人不要忘了自己的承受能力。

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防範證券市場鉅額違約

強化結算交割

機制及風險控制

其他騙行

徵求人頭戶洗錢

營業員詐騙

於報紙分類廣告、臉書或LINE徵求提供證券交易帳戶，並給予投資人每個月一定之租金或分紅
詐騙集團取得帳戶後隨即假冒投資人名義進行炒作、洗錢或詐騙，投資人帳戶淪為詐騙集團之人頭戶

謊稱高額報酬，勸誘客戶投資其虛構之商品或參與認購其虛構有管道取得詢價圈購配售股票
指示客戶將款項匯至營業員指定之帳戶
利用客戶帳戶從事買賣交易，或保管客戶存摺、印章之行為

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別成為「詐騙共犯」

別成為「詐騙共犯」

C同學(19歲)在IG看到打工徵才，只要交付已有的提款卡，協助將帳戶內收到的款項領出來交給公司會計人員，即可獲得相對應的獎金……

打工人🡪人頭戶實例

A同學應徵工作，公司表示需出差至各地收取款項，再繳回給公司主管，出差期間將給予車馬費、獎金，求職者僅需跑退、取款、交給指定人員，即可輕鬆賺錢……

出差🡪車手實例

可疑狀況，立刻撥打165反詐騙專線諮詢
勿輕易交付個人證件、存摺、密碼、提款卡
若公司扣下證件、帳戶，應向勞工局檢舉，保障就業安全

防詐心法

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別成為「詐騙共犯」

定義：帳戶被用來轉移非法資金或洗錢
依據司法改革基金會2021年統計，96%協助詐騙的人頭帳戶，會被判定有罪(數月不等刑期/有機會易科罰金)
求職打工勿隨意交付帳戶/提款卡/證件、遺失帳戶需即時處理、勿為賺取小錢出借帳戶……

陷阱1:人頭戶

定義：協助詐騙集團領錢、轉交款項給特定人員
可能判處

加重詐欺罪(1年以上7年以下有期徒刑，得併科100萬以下罰金)
洗錢罪(1年以上7年以下有期徒刑，併科500萬以下罰金)
參與犯罪組織罪(6月以上5年以下有期徒刑，得併科1000萬以下罰金)

勿協助他人提領、轉交款項

「不知情」無法免責，別成為詐騙共犯

懷疑落入陷阱，盡快報警求助

陷阱2:車手

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證交所主要反詐騙宣導網站

證券投資反詐騙專區

https://www.twse.com.tw/anti-fraud/zh/index.html

證派外送

https://act.twse.com.tw/squaredelivery/

宅在家學習網-地雷區

https://shl.twse.com.tw/newsArticle/land/list/4028e4f68c662200018c667340800006

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其他單位反詐騙相關網站或資源

內政部警政署165全民防騙網

https://165.npa.gov.tw

金管會金融智慧網防詐騙https://moneywise.fsc.gov.tw/home.jsp?id=24&parentpath=0
金管會合法金融業網站連結https://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=153&parentpath=0,9
非金管會核准之證券期貨業者及商品警示專區https://3434.twsa.org.tw/

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投資透過合法管道才有保障，可上網查詢「金管會合法金融業網站」

投資理財停看聽

合法的證券投資顧問公司登記的營業項目必須是「H304011 證券投資顧問業」，才能從事證券投資分析或推薦

假的臉書粉專可能成立時間較短，認明「藍勾勾」才是正版粉專

合法機構不會要求面交投資款項，或匯款至個人帳戶

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疑似接觸詐騙訊息之處理

對證券期貨投資訊息有疑慮時，可致電諮詢：

165反詐騙專線
證券期貨反詐騙諮詢專線（02）2737-3434

查證

檢舉

165官網的詐騙廣告檢舉

https://165.npa.gov.tw/#/report/statement/04

依本公司證券市場不法案件檢舉獎勵辦法提出檢舉

https://reportingbox.twse.com.tw/POP30/WriteMail/CheckMail

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