Presentación para navegadores: Recursos para conectar a su comunidad con beneficios fiscales

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Meeting Date

Esta presentación y los recursos de GetCTC son obra de Code for America, una organización sin fines de lucro que colabora con el Gobierno para mejorar la prestación de servicios públicos a través de la tecnología centrada en el ser humano.

Promoviendo justicia económica mediante beneficios fiscales

Promoting economic justice through tax benefits

GetYourRefund:

Helping families achieve financial stability with flexible cash

Objetivos de aprendizaje

• Comprender la función del “navegador”

• Informarse sobre el crédito tributario por hijos y los pagos de estímulo

• Determinar los próximos pasos que pueden tomar las familias

• Descubrir recursos adicionales para navegadores

Presentación sobre la función del “navegador”

Conozca por qué son necesarios los navegadores, qué hacen y la ayuda que pueden proporcionar

¿Por qué son necesarios los navegadores?

• Los beneficios fiscales sacan a más familias de la pobreza al año que cualquier otro programa de apoyo económico
• Cada año, las familias de bajos ingresos dejan de percibir millones de dólares que les corresponden
• Las razones más comunes por las que las familias no obtienen estos créditos son: no están obligadas a presentar la declaración de impuestos y desconocen las ventajas de hacerlo, no tienen acceso a recursos para presentar la declaración o desconfían del sistema
• La difusión no es suficiente para resolver el problema
• Los navegadores de confianza con acceso a los recursos adecuados pueden marcar una gran diferencia

Acerca del navegador

¿Por qué son importantes?

Las familias con muy pocos ingresos o sin ingresos a veces dejan de recibir miles de dólares que les corresponden.

Por ejemplo, una familia de dos padres con tres hijos pequeños puede tener derecho a:

• Crédito tributario por hijos anticipado: $5,400
• 1^er pago de estímulo: $3,900
• 2^o pago de estímulo: $3,000
• 3^er pago de estímulo: $7,000

Total: $19,300

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¡Usted puede ayudar a estas familias a solicitar todos los

beneficios fiscales que les corresponden!

Acerca del navegador

¿Qué es un “navegador”?

Los navegadores son guías de confianza de la comunidad que ayudan a las personas marginadas que no presentan declaraciones de impuestos a usar las herramientas del IRS, a entender y completar el proceso de declaración de impuestos y a superar los desafíos adicionales relacionados con el acceso a beneficios fiscales muy importantes, como el AdvCTC, el EITC, el EIP y los créditos tributarios estatales.

Acerca del navegador

¿Quién puede ser navegador?

• Personas u organizaciones de confianza en su comunidad
• No tienen que ser expertos en impuestos ni abogados para ayudar a las familias a acceder a los beneficios del IRS. Pueden encargarse de llenar formularios del IRS y de enseñar a los usuarios a usar una herramienta en línea
• Fuente: IRS
• Rasgos y habilidades útiles:
• Paciencia
• Empatía con experiencias traumáticas
• Bilingüe
• Experiencia previa en ayudar a usuarios a solicitar beneficios

Acerca del navegador

¿Qué ayudas pueden prestar los navegadores?

• Difusión de información y fomento de la confianza. La dificultad para informarse y la falta de confianza son obstáculos clave para los usuarios marginados que a menudo tienen miedo del IRS. Los navegadores pueden tranquilizarlos y validar el proceso, especialmente si están asociados directa o indirectamente con instituciones o entidades comunitarias de confianza. �
• Responder dudas sobre los beneficios fiscales. Los impuestos pueden resultar abrumadores. Los navegadores pueden responder a preguntas básicas y clarificar dudas variadas.�
• Determinar a qué beneficios fiscales tiene derecho un usuario. Los requisitos varían según el beneficio. Los navegadores pueden explicar a los usuarios a qué beneficios pueden optar.�
• Definir los siguientes pasos a seguir (si es necesario). La mayoría de los usuarios no tendrán que hacer nada para solicitar los anticipos del crédito tributario por hijos (AdvCTC). Los navegadores pueden evaluar si necesitan hacer algo o bien explicarles que el IRS ya tiene todo lo que necesita para emitir el reembolso esperado.�
• Ayudar con los pasos necesarios. Por ejemplo, darles acceso a la tecnología o enseñarles a usar herramientas clave, como el portal de presentación de impuestos GetCTC o el portal CTC Update del IRS.

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Acerca del navegador

¿Cómo proporcionan esta ayuda?

Los navegadores pueden conectar con las familias de diversas maneras

En persona

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Por teléfono

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En línea

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Acerca del navegador

Crédito tributario por hijos y pagos de estímulo

Conozca los aspectos básicos de estas importantes ventajas fiscales

Ampliación del crédito tributario por hijos (CTC)

• ¿Cuánto?
• Para el año fiscal 2021:
• Hijos menores de 6 años: $3,600
• Hijos de 6 a 17 años: $3,000
• Anteriormente, el CTC era de $2,000 por hijo menor de 17 años

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• ¿Para quién?
• Tienen derecho a la cantidad máxima del crédito las personas solteras con ingresos inferiores a $75,000 (y las parejas casadas que presenten una declaración de impuestos conjunta y con ingresos inferiores a $150,000)
• Tienen derecho al crédito las familias que tengan ingresos muy bajos o incluso ninguno
• El hijo debe tener SSN; los padres pueden tener SSN o ITIN
• El hijo debe ser menor de 17 años a finales del 2020 (nacido el 1 de enero del 2004 o después)
• Pueden consultarse todos los requisitos en GetCTC.org/es

Beneficios fiscales

Ampliación del CTC (cont.)

• Anticipo de los pagos mensuales
• La mitad del monto total del CTC pueden recibirse en pagos mensuales anticipados de julio a diciembre del 2021
• Estos anticipos se calculan a partir de la declaración de impuestos del 2019 o 2020
• Los usuarios pueden renunciar a los anticipos
• Si un usuario no tiene derecho al crédito en el 2021 pero recibió los anticipos, podría tener que devolver el dinero al IRS
• Si un usuario prefiere no cobrar los anticipos y tiene derecho al crédito, puede reclamar la totalidad del crédito en la declaración de impuestos del 2021

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• Cómo solicitar el crédito
• Los anticipos se solicitan con la declaración de impuestos del 2019 o 2020
• Si un usuario presentó declaración para el 2019 y no presentó declaración para el 2020, puede comprobar su estado en el portal de actualización del Crédito tributario por hijos del IRS
• Si necesita modificar los datos familiares, puede presentar una declaración de impuestos completa o bien presentar un formulario simplificado en GetCTC.org/es
• También se puede solicitar la totalidad del crédito o la segunda mitad en la declaración de impuestos del 2021

Beneficios fiscales

Pagos de estímulo (EIP)

• ¿Cuánto?
• El Congreso aprobó tres rondas de pagos de estímulo (formalmente conocidos como Pagos de Impacto Económico o EIP):
• EIP1 – Abril de 2020 – $1,200 por adulto y $500 por niño
• EIP2 – Diciembre de 2020 – $600 por adulto y $600 por niño
• EIP3 – Marzo de 2021 – $1,400 por adulto y $1,400 por dependiente

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• Requisitos básicos para recibir el EIP1 y el EIP2
• Las personas solteras con ingresos inferiores a $75,000 (o inferiores a $150,000 para parejas casadas que presentan una declaración conjunta) pueden acceder a la totalidad de los pagos.
• Los usuarios tienen derecho a los estímulos aunque tengan ingresos muy bajos o incluso ninguno
• Tanto el declarante principal como el cónyuge deben tener SSN o formar parte del ejército
• El contribuyente principal no puede ser reclamado como dependiente
• Los niños que reúnan los requisitos deben tener derecho al crédito tributario por hijos y tener SSN o ATIN (número de identificación del contribuyente para adopción)

Beneficios fiscales

Pagos de estímulo

• Requisitos básicos para recibir el EIP3
• Las personas solteras con ingresos inferiores a $75,000 (o inferiores a $150,000 para parejas casadas que presentan una declaración conjunta) pueden acceder a la totalidad de los pagos.
• Tienen derecho a los estímulos aunque tengan ingresos muy bajos o incluso ninguno
• Al menos una persona de la unidad familiar debe tener SSN
• El contribuyente principal no puede ser dependiente de otro contribuyente
• Todos los dependientes que reúnan los requisitos y tengan SSN pueden considerarse para el EIP3�
• ¿Qué tienen que hacer las familias para solicitar estas ayudas?
• El EIP1 y el EIP2 se pagaron en el 2020 a la mayoría de las familias; las personas que no lo recibieron o que recibieron menos de lo que les correspondía pueden solicitar los fondos pendientes en la declaración de impuestos del 2020, en forma de “crédito de recuperación de reembolso” (RRC).
• El EIP3 se pagará en el 2021 a las personas cuyos datos estén en el sistema del IRS, es decir, que hayan presentado sus impuestos del 2019 o 2020. Si presenta los impuestos del 2020, el IRS hará los cálculos necesarios y emitirá los pagos de estímulo. Las personas que no reciban su pago este año, pueden solicitarlo en la declaración de impuestos del 2021.

Beneficios fiscales

Resumen de los requisitos

Beneficios fiscales

Otros beneficios fiscales

Beneficios fiscales

Hay otros créditos tributarios disponibles para las familias con bajos ingresos:�

• Crédito tributario por ingresos (EITC)
• Hasta $500 para adultos sin niños
• Hasta $6,000 para familias con tres hijos
• Hay que tener ingresos y SSN�
• Créditos tributarios estatales
• Todos los créditos mencionados son federales
• Algunos estados tienen créditos tributarios propios, como el “Golden State Stimulus” de California

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Pero, como veremos, son más difíciles de obtener.

Definir los próximos pasos

Aprenda a dirigir a las familias al recurso adecuado

Determinar qué pasos debe seguir cada familia

Próximos pasos

Como navegador, su trabajo más valioso es dirigir a las familias al recurso adecuado. �

Normalmente tendrán cuatro opciones:

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1. La familia no tiene que hacer nada (lo más probable)
2. GetCTC, para presentar declaraciones simplificadas
3. GetYourRefund.org, para presentar declaraciones completas
4. Portal de actualización del Crédito tributario por hijos

GetCTC: Portal para la declaración simplificada

GetYourRefund: declaración completa

Portal de actualización del crédito tributario por hijos

Algunas familias tienen que presentar una declaración de impuestos completa. GetYourRefund es una herramienta que les ayuda a comenzar a presentar una declaración de impuestos completa para el 2020. El formulario en línea remitirá los datos al VITA (programa de Asistencia Voluntaria al Contribuyente).

Presentar una declaración de impuestos completa es difícil. Para 2019 y 2020, el IRS acepta “declaraciones simplificadas” de quienes no están obligados a presentarlas. En GetCTC se puede presentar una declaración simplificada para el 2020. Es más corta y sencilla que una declaración estándar, y proporciona al IRS suficiente información para que emita el CTC y los tres pagos de estímulo.

El portal CTC Update permite a los contribuyentes comprobar sus requisitos, actualizar los datos bancarios para futuros pagos del CTC o renunciar a los pagos anticipados. Está previsto que este portal agregue otros servicios. Visite GetCTC.org/navigators a menudo para estar al día.

Próximos pasos

Herramientas clave

→ irs.gov/es/credits- deductions/child-tax credit-update-portal

→ GetYourRefund.org/es

→ GetCTC.org/es

Resumen

• Para obtener beneficios, las familias deben presentar al menos uno de estos:
• Declaración de impuestos del 2019 (normalmente se presenta en el 2020)
• Declaración de impuestos del 2020 (normalmente se presenta en el 2021)
• Registro de no declarantes del IRS (deberán inscribirse en el registro en el 2020 o el 2021)

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• Si no presentó impuestos para 2019 ni 2020, deberá presentar la declaración para 2020
• Use el portal GetCTC (para presentar una declaración simplificada) si:
• No está obligado a presentar impuestos (gana menos de $12,400 si es soltero o $24,800 por pareja casada que presenta una declaración conjunta)
• No le resulta ventajoso presentar la declaración completa para reclamar otros beneficios como el crédito tributario por ingresos del trabajo o créditos estatales
• Use el portal GetYourRefund.org (para presentar una declaración completa) si:
• Está obligado a declarar impuestos (supera los umbrales de ingresos anteriores)
• Le resulta ventajoso para obtener otros créditos y tiene todos los documentos fiscales listos

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Próximos pasos

Resumen

• Si presentó impuestos para el 2020 o se inscribió en el registro de no declarantes del IRS en el 2021, no puede presentar otra declaración:
• Muchas declaraciones aprobadas aún se están procesando, lo que causa un retraso en los reembolsos y pagos
• Pueden actualizar la información bancaria en el portal de actualización del Crédito tributario por hijos del IRS
• Si sus datos no han cambiado, simplemente hay que esperar para recibir los pagos. Aunque se haya solicitado depósito directo, el IRS podría enviar un cheque o una carta pidiendo más información
• Si presentó impuestos para el 2019, pero no para el 2020, y no se inscribió al registro de no declarantes, pero necesita actualizar sus datos:
• Puede actualizar los datos bancarios o renunciar a los anticipos desde el portal de actualización del Crédito tributario por hijos
• Puede presentar una declaración simplificada y modificar sus datos familiares (número de dependientes, dirección, estado de la declaración) en GetCTC.org

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Próximos pasos

Árbol para definir los próximos pasos:

Próximos pasos

GetCTC

• Lleva 10-12 minutos
• Puede hacerse desde el celular
• Disponible en inglés y español
• “Estilo entrevista”, 1 pregunta por página
• Clasificación previa para asegurar que es la herramienta adecuada
• En un plazo de dos días desde el envío del formulario, GetCTC comunica al usuario si su declaración fue aceptada o rechazada
• Los usuarios cuyas declaraciones hayan sido rechazadas recibirán información sobre qué pasos seguir
• Correo electrónico o número de celular para iniciar sesión
• Se necesita:
• SSN o ITIN de los familiares
• Datos de todas las personas incluidas en la declaración (nombre legal y fecha de nacimiento)
• Número de cuenta y ruta bancaria (para depósito directo)
• Ingreso bruto ajustado de 2019, si presentaron la declaración completa del 2019

GetYourRefund

• El cuestionario inicial lleva 20-30 minutos. La declaración se presenta al IRS en 1-2 semanas
• Puede hacerse desde el celular
• Disponible en inglés y español
• “Estilo entrevista”, 1 pregunta por página
• Una vez completado, un voluntario del VITA se pondra en contacto con el usuario para programar una llamada inicial para confirmar que tiene toda la información que necesita. Antes de enviar la declaración hará otra llamada de revisión.
• Correo electrónico o número de celular para iniciar sesión
• Se necesita:
• Documentos fiscales (W-2, 1099, SSA)
• ID con foto
• Tarjetas del SSN o cartas de ITIN de familiares

Portal CTC Update

• Requiere que los usuarios pasen por un riguroso proceso en el que crearán una cuenta para la verificación de identidad, lo cual causa muchas barreras de acceso para familias con bajos ingresos
• No es compatible con el celular y solo está disponible en inglés
• Actualmente, el portal permite a los usuarios:
• Comprobar elegibilidad del CTC
• Actualizar datos bancarios para depósito directo
• Rechazar los anticipos
• Consultar el historial de pagos
• En el futuro, también permitirá:
• Actualizar la dirección
• Agregar/eliminar hijos (incluidos los nacidos en 2021)
• Cambiar los ingresos
• Calendario de pagos: IRS

Recursos adicionales para navegadores

Descubra otros recursos y ayudas disponibles para navegadores comunitarios

Recursos adicionales

Resumen de los recursos incluidos en GetCTC.org/es/navigators

• Video de demostración de cómo usar GetCTC
• Guías sobre los portales GetCTC y de actualización del Crédito tributario por hijos
• Preguntas frecuentes
• ¡Actualizado en base a sus preguntas!
• Seminarios web para navegadores (preguntas y respuestas)
• Únase a nosotros cada dos viernes para hacer preguntas, compartir opiniones y escuchar a sus compañeros
• Guías detalladas sobre:
• Motivos de rechazo y próximos pasos
• Razones por las que se rechazan los anticipos del CTC
• Hoja informativa sobre los requisitos del CTC y los pagos de estímulo
• Cómo calcular el “crédito de recuperación de reembolso” (RRC)
• Informes basados en la investigación

Recursos

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Recursos para navegadores

Por supuesto, no es necesario que se aprenda toda esta información de memoria. Solo tiene que saber dónde encontrarla.

Gracias.

Consulte nuestra página de recursos para navegadores:

GetCTC.org/es/navigators

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