Статусная модель

1

2022

2022

1

1

2

Положительный статус

Промежуточный статус

Отрицательный

статус

В личном кабинете партнёра у каждого клиента есть статус:

​

• отрицательный — если невозможно открыть счёт;
• промежуточный — если банк принял заявку в работу;
• положительный — если счёт открыт.

Статусы

3

Подстатусы

Подстатус

Подстатус

Подстатус

Подстатус — это дополнительная информация о заявке:

​

• причина, по которой невозможно открыть счёт, если статус отрицательный;
• этап работы с заявкой, если статус промежуточный или положительный.

​

​

​

Отрицательные статусы

4

2022

2022

4

4

5

• Счёт уже открыт в другом банке
• Отказ от дистанционного обслуживания
• Высокие тарифы РКО
• Категорический отказ
• Основные контрагенты обслуживаются в другом банке
• Клиент отказался озвучить причину
• Неудобное расположение офиса банка
• Нет банкоматов в населённом пункте
• Долгосрочные отношения с другим банком / менять не готовы
• Не подходят условия эквайринга в АБ
• Отказ в кредитовании / недостаточный объём кредита
• Не устроил срок открытия счёта
• Отсутствие необходимого продукта/услуги
• Временная приостановка деятельности
• Негативный опыт работы с Альфа-Банком
• По рекомендации знакомых, интернет-ресурсов
• Реорганизация, ликвидация

Статус «Отказ клиента» значит, что сотрудник банка трижды пытался отработать возражения клиента и на четвёртый раз получил отказ сотрудничать. Подстатус — это причина отказа.

Подстатусы

6

Отказ банка

По ряду причин банк не может открыть счёт клиенту.

Подстатус

7

Заявка поступила в банк повторно — счёт по предыдущей заявке уже открыт или вот-вот откроется. Сотрудник банка проставляет этот статус только после звонка для уточнения информации по РКО и проверки актуальности заявки.

Клиент был передан в банк ранее

Подстатус

8

• Телефон другой компании
• Телефон не существует
• Интересует другой продукт
• Заявку не оформляли
• Деятельность без открытия р/с

Сотрудник банка проставляет этот статус в двух случаях: если некорректен номер телефона или клиенту не интересен продукт.

Подстатусы

9

• Клиент не отвечает
• Клиент сбрасывает
• Автоответчик
• Телефон выключен
• Нет гудков

Сотрудник банка 7 раз звонил клиенту в течение 5 рабочих дней, но не смог дозвониться. В этом случае он прекращает работу с заявкой.

​

​

Подстатусы

Промежуточные статусы

10

2022

2022

10

10

11

В работе

Принято в работу банком

Подстатусы

Заявка поступила в систему банка.

.

12

В работе менеджера

• Предложение
• Переговоры
• Оформление
• Активация

Подстатусы

Менеджер принял заявку в работу. Подстатус — это этап, на котором находится заявка. «Активация» означает, что счёт открыт, но ещё не активирован. Этот этап длится 30 минут, в течение которых не получится совершать операции.

.

13

Документы получены

• Документы получены
• Неверные документы (доработка по пакету документов)
• Документы загружены
• Документы на проверке СЭБ
• Документы прошли проверку (последний этап перед открытием счёта)

Подстатусы

Клиент предоставил документы, банк проверяет их.

.

14

Назначен повторный звонок

• Перезвон по договорённости — клиенту неудобно говорить, просит связаться с ним позже.
• Произошла неуспешная попытка звонка — клиент не отвечает, менеджер поставил заявку на перезвон.

Подстатусы

.

15

Назначена встреча

• Встреча на территории клиента
• В отделении
• По договорённости

Подстатусы

Менеджер назначил встречу клиенту, чтобы проконсультировать его, подобрать тариф или подписать документы на РКО.

.

Положительный статус

16

2022

2022

16

16

17

Счёт открыт

.

Подстатус

Счёт успешно открыт