ESTAFAS INFORMÁTICAS

12 de Septiembre de 2024

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INTRODUCCIÓN:

•¿Qué es la estafa?

•Es una defraudación

•Art. 172 CP (o valiéndose de cualquier ardid o engaño)

•y 173 CP (defraudaciones especiales, no exigen probar el ardid)

•¿Qué es la estafa informática?

•Art. 173 incisos 15 y 16 del Código Penal

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Art. 172 CP - Estafa Genérica

“Será reprimido con prisión de un mes a seis años, el que defraudare a otro con nombre supuesto, calidad simulada, falsos títulos, influencia mentida, abuso de confianza o aparentando bienes, crédito o comisión, empresa o negociación o valíendose de cualquier otro ardid o engaño”

Art. 173 inciso 15 (Ley 26388)

•Medio Comisivo:

•El que defraudare mediante el uso de una tarjeta de compra, débito o crédito

•Cuando la misma hubiere sido falsificada, adulterada, hurtada, robada, perdida u obtenida del legítimo emisor mediante ardid o engaño,

•O, mediante el uso no autorizado de sus datos, aunque lo hiciere por medio de una operación automática

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Art. 173 inciso 16 (Ley 26388)

•Medio comisivo:

•El que defraudare a otro mediante cualquier técnica de manipulación informática,

•Que altere el normal funcionamiento de un sistema informático

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Casos: Ejemplos

•Caso Córdoba:

•https://oga.justucuman.gov.ar/audiencias/70833/videos

•Caso Quinteros

•https://oga.justucuman.gov.ar/audiencias/73805/videos

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TIPOS Y MODALIDADES DE ESTAFAS MÁS COMUNES

1) LLAMADAS TELEFÓNICAS (INGENIERÍA SOCIAL):

El autor mediante engaños induce a la víctima a realizar transferencias o préstamos, o a brindar datos como ser nombre de usuario, contraseña, token de seguridad etc.

2) SECUESTRO DE WHATSAPP:

- La víctima engañada aporta el PIN DE SEGURIDAD de whatsapp

- El estafador secuestra la cuenta de la víctima.

- Utiliza la identidad de la víctima para solicitar dinero a sus contactos.

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3) ROBO DE TARJETAS DE CRÉDITOS O DE SUS DATOS:

-Phishing: réplicas falsas de sitios bancarios para capturar credenciales de acceso a homebanking

- Fotos o copia de datos: sacar fotos de ambos lados y DNI para usarlo en internet

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Skimming: Con dispositivos que se colocan en terminales de pago para copiar la información de la banda magnética de las tarjetas.

- Hay un Mercado Negro: donde se ofrece a la venta, datos de tarjetas para su uso.

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Ciberataques a bases de datos:

Los hackers pueden atacar empresas y obtener acceso a bases de datos. Esta información puede ser vendida en el mercado negro o utilizada directamente para realizar compras no autorizadas.

4) INGRESO A HOME BANKING DE LA VÍCTIMA:

Puede ser mediante Phishing o Ingeniería social

Hacking: Las víctimas instalan software malicioso sin percatarse de ello

El malware toma el control del ordenador y roba credenciales de acceso a las cuentas de las víctimas.

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5) APLICACIONES DE ACCESO REMOTO:

Team Viewer: inducen a la víctima a instalar una aplicación que permite el acceso remoto al dispositivo móvil.

Logran controlar el mismo e ingresar al home banking para realizar transferencias, préstamos, etc.

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6) APLICACIONES QUE CREAN COMPROBANTES FALSOS:

Billeteras Virtuales Falsas: aplicación modificada para tener saldo infinito y emitir comprobantes falsos, con idéntica apariencia al comprobante de la aplicación real

7) UTILIZACIÓN DE PERFILES FALSOS EN REDES SOCIALES:

- El estafador utilizando un perfil falso, crea publicaciones de venta de productos, servicios, o alquileres, mediante las cuales captan víctimas, a las cuales le solicitan que realicen transferencias en conceptos de seña o por el valor total, para después desaparecer.

¿QUÉ HACER CUANDO EL CLIENTE SUFRIÓ UNA ESTAFA INFORMÁTICA?

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1. Denuncia Policial ¿Cómo y dónde?
2. Preservar la Información y los equipos informáticos
3. Rol de querellante ¿Cómo se hace? ¿medidas?
4. Realizar la denuncia al Banco o Billetera Virtual
5. Realizar reclamo ante Defensa de Consumidor.

A partir de la Denuncia: Ejemplo Estafa por teléfono

• Policía confecciona Actas de recepción de denuncia y procedimiento
• Y comunica a la Unidad Fiscal (UFDT o Fiscalía Especializada)
• Unidad Fiscal Investiga:
• a) Llamada telefónica
• b) Titularidad de la línea telefónica
• c) Impacto de IMEI, histórico de líneas usadas por el teléfono
• d) Ubicación de antenas
• e) Sábanas de llamadas y mensajes asociados
• f) Redes Sociales asociadas a la línea telefónica

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Rol de Querellante (art. 91: delitos de acción pública)

• El querellante es parte del proceso y puede solicitar medidas de investigación. Requisitos:
• Se solicita personalmente, con patrocinio letrado o por representante con poder especial, o carta poder otorgado ante funcionario de la Fiscalía con escrito que contenga:
• a) Nombre, apellido y domicilio del querellante
• b) Relación clara, precisa y circunstanciada del hecho en el que se funda
• c) Nombre y apellido del/los imputados si lo supiere, o indicaciones tendientes a su identificación
• d) Petición de ser tenido como parte y firma

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¿CÓMO SE INVESTIGA UNA ESTAFA CIBERNÉTICA?:

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•¿Cuáles son las medias que normalmente se solicitan?

•¿Cuáles son los organismos de apoyo a la investigación a los que recurre?

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Bancos y Billeteras Virtuales: Medidas

• Se solicita al Banco/Billetera:
• a) el CBU/CVU para saber datos del titular de la cuenta de origen y destino
• b) la dirección IP de las transacciones
• c) la dirección IP desde la cual se realizó la creación de la cuenta

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Estafa mediante el secuestro de WhatsApp

• Evidencia a recolectar si se estafan a contactos de la víctima
• a) Dirección IP desde la que realizó la creación de la cuenta
• b) Dirección IP desde la cual se inició la sesión de la cuenta

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Estafa por medio de llamadas telefónicas

• Evidencias a recolectar
• a) Titular de la línea desde la cual se realizó la llamada de estafa
• b) Impacto de IMEI histórico de líneas usadas por el celular desde el cual se realizó la llamada de estafa.
• c) Ubicación de antenas
• d) Sábana de llamadas y mensajes entrantes y salientes
• e) Intervención Telefónico (escuchas)
• f) Redes sociales asociadas

Estafa por medio de redes sociales

• Se solicita a la red social:
• a) Dirección IP de la cual se creó la cuenta
• b) Dirección IP desde la cual se realizaron las comunicaciones

Entidades y Organismos de cooperación

• Interpol
• Facebok
• Google
• WhatsApp
• Instagran
• Otros

Evidencias que nos proporcionan

• Direcciones de domicilios
• Titularidades de cuentas
• Ubicación geográfica
• Trazabilidad del dinero

PROCESO PENAL ACUSATORIO

IPP: Investigación Penal Preparatoria

•Denuncia: Investigación preliminar policial

•Control de la Investigación preliminar policial (MPF)

•Decreto de Apertura - Notificación

•Formulación de Cargos – Inicio de la IPP

•Investigación Penal Preparatoria: tiempo y plazos

•Requerimiento de Apertura de Juicio

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• Etapa Intermedia del Proceso:

Audiencia de Control de la Acusación (art. 261 CPPT)

• Tercera Etapa del Juicio:

Debate de Juicio Oral y Público

CIERRE CONCLUSIÓN

•Proceso Penal Acusatorio

•Tiempos

•Preguntas

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