Что такое инвестиционный портфель и как его сформировать?

Подготовила: Домашова Л.В.,

учитель обществознания

МБОУ «Гимназия»

г.Югорск, 2020

​

Что такое инвестиции?

www.menti.com

​

Инвестиционный портфель

это набор биржевых инструментов, которые помогут вам достичь финансовых целей.

Управление инвестиционным портфелем

• Пассивное- предполагает создание диверсифицированного портфеля с определенным уровнем риска, Такой портфель рассчитан на существование в неизменном состоянии длительное время.

• Активное - предполагает отслеживание и немедленное приобретение инструментов, а также быструю смену состава фондовых инструментов, входящих в него; самостоятельное формирование своего портфеля через брокера, постоянно за ним следить (и за портфелем, и за брокером) и не допускать принятия ни одного решения без своего волевого участия.

• Диверсификация � 

инвестирование средств в разные активы с целью снижения рисков.

​

Типовые инвестиционные стратегии�

● Защитная — вложения в депозиты, а также в высоколиквидные векселя и кратко -

срочные облигации. Цель: поддержание ликвидности, получение небольшого теку-

щего дохода при минимальном риске.

​

● Консервативная — инвестиции в государственные и корпоративные облигации с до-

бавлением небольшой доли акций, приносящих высокие дивиденды. Какую-то часть

портфеля можно инвестировать в высоколиквидную недвижимость, которая сдается

в аренду с целью получения стабильного дохода (например, через рентный ЗПИФ).

Портфель можно дополнить инвестициями в драгоценные металлы — например,

через «металлические» счета в банке. Цель: получение стабильного дохода при

ограниченном риске.

​

● Cбалансированная — портфель из акций, облигаций и паев фондов недвижимости,

занимающий промежуточное положение между защитной стратегией и агрессив-

ной. Соотношение акций и облигаций может быть постоянным (например, 50 : 50)

или меняться во времени.

​

● Агрессивная — инвестиции в акции на длительный горизонт с целью получения вы-

сокой доходности. Сюда можно включить инвестиции в недвижимость — например,

через девелоперские и строительные фонды. Цель: максимальная потенциальная

прибыль при максимальном риске.

Финансовые инструменты различных категорий риска:�

Консервативные (доходность 4-10%): сберегательные счета, депозиты и т.д.

Умеренно-консервативные (доходность 10-15%): ПИФы облигаций

Агрессивные (доходность 15-19%): ПИФы акций, смешанные фонды и т.п.

​

Для того, чтобы грамотно составить инвестиционный портфель, нужно понимать:�

​

• Какие ваши цели?
• На какой срок вы готовы инвестировать?
• К какому уровню риска вы готовы?
• Каких результатов вы ждёте от инвестиционного портфеля?
• Сколько времени вы готовы уделять управлению портфелем?

Временной горизонт достижения личных целей �

Принципы инвестиций

РИСК

Чем выше риск, тем больше доход. А чем ниже риск, тем доход, соответственно, меньше.

На­деж­ность инстру­мен­та - это его способ­ность про­ти­восто­ять рис­кам.

• НАДЕЖНОСТЬ

На­деж­ность инстру­мен­та - это его способ­ность про­ти­восто­ять рис­кам.

• ДОХОДНОСТЬ
• ДИВЕРСИФИКАЦИЯ

Не надо «складывать все яйца в одну корзину». Если что-то пошло не так в одном месте, можно будет выиграть в другом.

• ЛИКВИДНОСТЬ

В какой-то момент вам могут срочно понадобиться деньги: то ли на неотложные житейские нужды, то ли на удачную покупку. Это значит, что какая-то сумма должна быть всегда доступна.

Основные варианты инвестиций��

https://politklass.ru/osnovy-uspeshnyx-investicij.html

С какого возраста можно формировать инвестиционный портфель?

• Если речь идет об активных инвестициях, то есть самостоятельной торговле на бирже, то у нас стать полноправным инвестором можно также с 18 лет.

​

• Формально законодательство позволяет проводить сделки и с 14 лет с согласия родителей или опекунов, но в этом случае согласие необходимо на сам факт открытия брокерского счета и на каждую сделку отдельно.

​

Задание:� Каждая группа создает свой инвестиционный портфель. У группы на доске написана стратегия. �1 группа - Защитная �2 группа - Консервативная �3 группа - Cбалансированная �4 группа - Агрессивная� � Вам необходимо в соответствии со стратегией придумать цель инвестиционного портфеля, указать временной горизонт достижения личных целей, финансовые инструменты, предполагаемый доход.�� На защиту каждой группе 3 мин.�

www.miro.com

Домашнее задание

• Составить план «Риски инвестиционного портфеля»

Я узнал…

www.menti.com

​

Благодарю за внимание!

Список источников�

1) Брехова, Ю. В. Финансовая грамотность: учебная программа. 10–11 классы общеобразоват.

орг. / Ю. В. Брехова, А. П. Алмосов, Д. Ю. Завьялов. — М.: ВИТА-ПРЕСС, 2014.

2) Брехова, Ю. В. Финансовая грамотность: методические рекомендации для учителя.

10–11 классы общеобразоват. орг. / Ю. В. Брехова, А. П. Алмосов, Д. Ю. Завьялов. —

М.: ВИТА-ПРЕСС, 2014.

3) Брехова, Ю. В. Финансовая грамотность: материалы для учащихся. 10–11 классы общеобразоват. орг. / Ю. В. Брехова, А. П. Алмосов, Д. Ю. Завьялов. — М.: ВИТА-ПРЕСС, 2014.

4) Горяев А., Чумаченко В. Финансовая грамота – М., 2009

5) https://politklass.ru/osnovy-uspeshnyx-investicij.html

6) https://youtu.be/YzbkQw1q_ro /

видео-инструкцию как настроить функцию Zoom «Отдельные комнаты внутри конференции» (в бесплатной версии Zoom)

7) www.menti.com/

https://www.youtube.com/watch?v=73F96mdWvfw /

Как использовать Mentimeter 2019 - сервис для проведения интерактивных вопросов

8) https://www.youtube.com/watch?v=2iz2kcet5AU / https://www.youtube.com/watch?v=k_yAT0dR6kA/

видео-инструкция как работать на онлайн доске Miro на дистанте

9) https://www.youtube.com/watch?v=ocbM_PWYtek /

как пользоваться программой Zoom для видеоконференций

​