1 of 11

ייעוץ ואימון בכלכלת המשפחה

אבי רוזנטל יועץ ומאמן לכלכלת המשפחה

Blog: http://avirosenthalhe.blogspot.com/

e-mail: avi.rosenthal@gmail.com

על קצה המזלג

מעג"ל מרץ 2012

2 of 11

מתי בודקים רכב?

כשיש בעיה
אירוע: מכירת מכונית
על פי דרישת החוק: טסט שנתי

3 of 11

מתי מבצעים בדיקת בריאות?

כשחולים (כשיש בעיה)
אירוע: התחלת פעילות ספורטיבית, טיסה לחלל, עבודה המחייבת בריאות טובה במיוחד ....
בדיקות בריאות תקופתיות

4 of 11

מתי מבצעים בדיקת כלכלת המשפחה?

כשיש בעיה

"לא גומרים את החודש", הבנק שלח מכתב התראה, מתלבטים האם לקנות דירה...

אירוע: גירושים, הולדת בן, יציאה לגמלאות, פיטורים מעבודה, מחלה ....
בדיקות תקופתיות

5 of 11

מודל כלכלת המשפחה

כל הזכויות שמורות לאש-לידור

שוטף

דיור

התנהגות

ניהול סיכונים

יעדים

כלכליים

6 of 11

תהליך ייעוץ בכלכלת המשפחה

איסוף מידע
פגישה 1: השלמת איסוף מידע
ניתוח (על ידי היועץ בלבד)
פגישה 2: הצגת הניתוח וחלופות לפיתרון

7 of 11

כלכלת המשפחה – השקה למקצועות אחרים

רואה חשבון, יועץ מס הטבות מס, סיכונים
סוכן ביטוח סיכונים, סיכונים
יועץ השקעות השקעת משאבים כספיים
בנקאי אוברדרפט, חוסר יכולת לשלם אשראי
עורך דין ירושות, צוואות, דיור
פסיכולוג התנהגות , כשלים, התנהגות
יועץ פנסיוני סיכונים, חיסכון

8 of 11

גישות בכלכלת המשפחה

התמקדות בבעיה מרכזית

התעלמות מכל השאר

גישת פעמונים

לקנות דגים לרעבים

ראיית התמונה המלאה

לקנות חכות לרעבים על מנת שידוגו לבד.

9 of 11

מאפיינים שלי

M.A בפסיכולוגיה
ניסיון אישי מגוון
כ 40 שנות עבודה בהייטק
ייעוצים לגופים פיננסיים

בנקים, חברות ביטוח, משרד האוצר, ביטוח לאומי, משרד רואי חשבון

B.A בסטטיסטיקה
ייעוצים בניהול סיכונים

טבע, חברת חשמל, עיריית ירושלים

לקוחות מרוצים

10 of 11

סוגי פעילויות להרחבת הפעילות שלי

ייעוץ בתשלום למשפחות

אנשי הייטק, גילאי 45+, בסמוך לפרישה לפנסיה, משפחות במשבר ועוד.

ייעוץ ללא תשלום למשפחות במקרים חריגים

ייעצתי כבר ללא תשלום למשפחות יוצאי אתיופיה

הרצאות בתשלום
הרצאות ללא תשלום

מתנ"סים, בתי-ספר וכיו"ב

סדנאות
כתיבה