TRONG TÀI CHÍNH
GEN AI
TRONG TÀI CHÍNH
GEN AI
AIAPPVN.COM
Giới thiệu
Tài liệu này là hướng dẫn dành cho các giám đốc tài chính và lãnh đạo tài chính để hiểu rõ hơn về AI trong tài chính và hiểu được điều gì tạo ra giá trị hiện tại và trong tương lai.
AI là một chủ đề quan trọng hàng đầu đối với các giám đốc tài chính (CFO) hiện nay. Trong tài liệu này, chúng tôi sẽ chia sẻ những kiến thức mới nhất để giúp các CFO hiểu rõ và điều hướng các cơ hội mà AI mang lại. Với AI đang ở thời điểm chuyển giao, trọng tâm cho năm 2025 là làm sao để biến tiềm năng của AI thành hiệu quả thực tế và tăng cường hiệu suất công việc.
Chúng ta sẽ thảo luận về tương lai của tài chính và vai trò của AI trong việc khai thác hết tiềm năng của chức năng tài chính. Tập trung giải quyết những câu hỏi chính trong tâm trí các nhà lãnh đạo tài chính:
1
Donate us
support@aiappvn.com
Thực hiện thành công
AI mở ra nhiều nguồn giá trị
Đã đến lúc hành động theo AI
Trong khi các chức năng tài chính hiện tại mất nhiều thời gian, các CFO hiện đang bắt đầu khám phá GenAI và cách nó có thể giúp tài chính trở thành "động lực giá trị" chủ động cho doanh nghiệp. ~15% công ty tại Mỹ đang tích cực thử nghiệm hoặc triển khai GenAI trong chức năng tài chính.
AI là chìa khóa mở khóa cho tài chính để cung cấp các khả năng mới (ví dụ: dự báo dựa trên AI) và hỗ trợ kinh doanh chất lượng cao hơn (ví dụ: tạo ra thông tin chi tiết về FP&A). AI mang lại cả lợi ích về hiệu quả và hiệu suất cho chức năng tài chính, ví dụ:
Các CFO bắt đầu hành trình của mình bằng cách xây dựng các trường hợp sử dụng có giá trị cao và chứng minh tác động sớm. Các chức năng tài chính cần phải vượt ra ngoài việc khám phá trường hợp sử dụng để tái tạo các quy trình đầu cuối (E2E), bằng cách:
Tóm tắt | Mở khóa tác động từ AI trong chức năng tài chính
2
Tesla sử dụng AI 🤖 để phân tích dữ liệu sản xuất theo thời gian thực, từ đó dự báo được nhu cầu đối với các linh kiện, tối ưu hóa các quy trình sản xuất, và giảm thiểu lãng phí. Các công cụ AI cũng giúp Tesla phân tích dữ liệu về các biến động chi phí và đưa ra quyết định kịp thời để tối ưu hóa chi phí sản xuất. Hơn nữa, công ty còn sử dụng AI trong việc quản lý kho và chuỗi cung ứng 🚚, giúp tự động hóa quy trình kiểm tra chất lượng và dự báo tình trạng cung ứng, từ đó nâng cao hiệu quả hoạt động và giảm thiểu sự gián đoạn.
Ví dụ thực tế
Kết quả là, Tesla không chỉ cải thiện hiệu quả sản xuất mà còn giảm chi phí và tăng cường khả năng cạnh tranh trong ngành công nghiệp ô tô.
Chỉ đóng vai trò "ghi sổ" thụ động
Facilitator
Partner
Hiệu quả
Initiator
Hiệu năng
Chức năng truyền thống
Đảm bảo cả hiệu quả và hiệu suất đều đạt được.
Excessive
Bureaucratic
Minimalistic
Excellent
Các bộ phận tài chính thế hệ mới tích cực kết hợp chiến lược và tạo giá trị bằng cách:
Các chức năng tài chính thế hệ mới không còn phải hy sinh giữa hiệu quả và hiệu suất, mà thay vào đó, chúng trở thành những động lực chủ động tạo ra giá trị cho doanh nghiệp.
Chức năng tài chính
3
Top performers
Chia sẻ các thực hành tốt nhất và tối đa hóa sự hợp tác giữa các BU
Quản lý nền tảng
Hỗ trợ và báo cáo các hoạt động của BU, thiết lập các mục tiêu
Đối tác kinh doanh
Đánh giá hiệu suất và làm việc với các đơn vị kinh doanh (BU) để đưa ra chiến lược và phân bổ nguồn lực.
Đối tác chiến lược
Kết hợp chiến lược tài chính và doanh nghiệp, làm việc với BU để tối ưu hóa và quản lý hiệu quả các yếu tố tạo ra giá trị.
Tạo giá trị
Công ty Johnson & Johnson là một ví dụ điển hình trong việc triển khai các nền tảng chia sẻ thông tin tài chính 💼 giữa các đơn vị kinh doanh (BU) . Để đảm bảo các chiến lược tài chính được áp dụng đồng bộ và hiệu quả trên toàn cầu , công ty đã xây dựng nền tảng chia sẻ thông tin tài chính kết nối các bộ phận tài chính 💵 của từng BU. Điều này không chỉ giúp các đội ngũ tài chính ở các khu vực khác nhau của công ty dễ dàng truy cập vào các báo cáo tài chính 📑 cập nhật mà còn giúp họ chia sẻ các thực hành tốt nhất, chiến lược tài chính hiệu quả 🧠, và quy trình kiểm soát chi phí 💸.
Với nền tảng này, các đội ngũ tài chính có thể trao đổi thông tin về quản lý ngân sách, dự báo tài chính, và quản lý dòng tiền một cách nhanh chóng và chính xác. Điều này giúp công ty đảm bảo rằng các quyết định tài chính được đồng bộ và phù hợp với chiến lược toàn cầu. Hơn nữa, nền tảng này còn tạo cơ hội để các BU học hỏi lẫn nhau, cải thiện quy trình làm việc và thúc đẩy sự đổi mới trong các chiến lược tài chính.
Ví dụ thực tế
Kế toán chung
Hoạt động tài chính
Chức năng chuyên gia
Báo cáo và kinh doanh thông minh
Lập kế hoạch, lập ngân sách và dự báo
Dữ liệu bị phân mảnh, sử dụng Excel nhiều, ngân sách/dự báo thủ công và bị cô lập
Hệ thống ERP phân mảnh, phải đối mặt với việc đối chiếu thủ công và báo cáo theo yêu cầu tốn thời gian.
Thiếu hệ thống kết nối đầu cuối, dẫn đến việc tính toán ngoài công cụ, theo dõi qua Excel.
Các sổ cái phụ tích hợp, tự động tạo và xử lý hóa đơn, tự động khớp và xác thực dữ liệu.
Lập kế hoạch liên phòng ban tích hợp, quy trình và công cụ hiện đại với dữ liệu từ một nguồn duy nhất.
Giải pháp tích hợp cho xử lý giao dịch và giám sát toàn cầu, với các thông tin chi tiết và cảnh báo chuẩn.
Kế toán tổng hợp gọn nhẹ, tự động hóa bút toán và kiểm soát hệ thống được kích hoạt tự động.
Dự báo dòng tiền bằng AI, mô hình bảo hiểm rủi ro ngoại tệ (FX), tối ưu hóa vốn lưu động, giám sát rủi ro.
Dự báo kết thúc kỳ kế toán, đối chiếu tự động, đề xuất bút toán bằng GenAI, nhận diện mẫu và lỗi tự động bằng AI
Trích xuất và xác thực dữ liệu bằng AI (ví dụ: OCR), dự báo thu tiền, phân tích nhà cung cấp, kiểm soát bằng AI.
Bảng điều khiển tự phục vụ với nhận xét dựa trên GenAI, hỗ trợ tìm kiếm và truy vấn bằng hội thoại.
Mô hình AI dự báo cho lập kế hoạch, dự báo và phân tích các kịch bản.
Công cụ báo cáo tĩnh, với ít khả năng hiển thị, dựa vào việc xử lý thủ công dữ liệu phân mảnh.
Sử dụng Excel và nhập liệu thủ công, hạn chế khả năng nhìn nhận và lập kế hoạch tương lai.
Bảng điều khiển tự động với các chỉ số chuẩn, sử dụng dữ liệu đồng bộ và các định nghĩa thống nhất.
4
Chức năng tài chính hiện đại
Điểm khởi đầu chung
Cảm hứng |
Chức năng tài chính thế hệ mới trông như thế nào ?
Chức năng tài chính AI
Áp dụng gần đây
Hệ thống ERP / kế toán cũ
Ứng dụng tốt nhất (ví dụ: kho bạc)
Trí tuệ nhân tạo và máy học
GenAI
Qúa trình Robot tự động hoá
Tiềm năng tạo ra giá trị
5
Đòn bẩy để đạt được sự xuất sắc về tài chính:
Tái thiết quy trình từ đầu đến cuối
Mô hình hoạt động mới và hồ sơ nhân tài
Hiện đại hóa kỹ thuật số bao gồm AI
Các công cụ AI mang lại khả năng nhận định và dự đoán để tăng cường các giải pháp công nghệ hiện có (ví dụ: ERP, công cụ chuyên dụng, RPA)
Để đạt được sự hiệu quả trong tài chính, cần phải kết hợp nhiều yếu tố, và AI là một yếu tố quan trọng trong hành trình hiện đại hóa kỹ thuật số.
Dự báo dựa trên AI/AA
23%
Tạo báo cáo dựa trên AI
Hòa giải tài khoản dựa trên AI
19%
31%
64%
47%
42%
61%
28%
23%
11%
GenAI trong tài chính
Nhận dạng hóa đơn dựa trên AI
FP&A
GenAI trong tài chính vẫn còn mới mẻ, đang trong giai đoạn khám phá
AI truyền thống đã phổ biến hoặc đang được lên kế hoạch trên nhiều lĩnh vực tài chính
Trong khi GenAI vẫn còn mới mẻ, các công ty đang tích cực khám phá tiềm năng của nó, bên cạnh việc sử dụng AI truyền thống
Chưa khám phá Khám phá
Kế hoạch thực hiện
Đang được thực hiện
10%
7%
8%
4%
12%
6%
21%
35%
38%
6%
4%
Accounting
Dự án thử nghiệm
6
ĐẾN
ĐẾN
TỪ
TỪ
Khả năng tài chính mới và những hiểu biết sâu sắc được kích hoạt bởi AI
Tác động ước tính trong khoảng thời gian 3 đến 5 năm.
Kích thước = Phần minh họa trong quy trình công việc; tốc độ thay đổi sẽ khác nhau rất nhiều tùy thuộc vào điểm khởi đầu của bộ phận của bạn.
7
Chuyển đổi FP&A
(~20-30% tiết kiệm hiệu quả khi áp dụng tất cả các yếu tố)
AI thúc đẩy quá trình chuyển đổi này như thế nào:
Mở khóa năng lực để có thêm tư vấn chiến lược và hợp tác kinh doanh
Tái tạo nhiệm vụ thông qua bản thảo đầu tiên do AI tạo ra, đánh giá/cảnh báo thông minh, phân tích, v.v.
Giảm công việc thủ công, ví dụ như trích xuất dữ liệu, xác thực dựa trên quy tắc/mẫu, tính toán
AI kết hợp với các đòn bẩy khác sẽ đóng vai trò quan trọng trong việc mở ra giá trị chuyển đổi trong suốt hành trình cải thiện tài chính
Chuẩn bị kế hoạch, ngân sách và dự báo
Thu thập, xử lý và xác thực dữ liệu
Phân tích dữ liệu và tạo báo cáo quản lý
Hỗ trợ dữ liệu kinh doanh
Mô hình kịch bản, phân tích thị trường, tối ưu hóa dựa trên AI
Tạo thông tin chi tiết từ bảng điều khiển; phân tích tùy ý
Xử lý giao dịch thủ công
Theo dõi, xem xét và phê duyệt giao dịch
Theo dõi tuân thủ; kiểm soát hệ thống
Hợp đồng và truyền thông với khách hàng
Đóng & giải quyết, đối chiếu và báo cáo theo luật định
Đánh giá dựa trên ngoại lệ các hóa đơn, mục nhật ký do AI tạo ra, v.v.
Viết chính sách, cải thiện quy trình làm việc, v.v.
Quản lý và kiểm soát rủi ro dự đoán; Nhận dạng mẫu/lỗi AI
Đàm phán và phân tích hỗ trợ GenAI
Kiểm tra ứng suất ngân sách và dự báo được xây dựng bằng AI
Tự phục vụ và hiểu biết chủ động
Báo cáo theo luật định được hỗ trợ bởi AI
Chuyển đổi Kế toán và FinOps
(~25-35% tiết kiệm hiệu quả khi áp dụng tất cả các yếu tố)
Chiến lược kinh doanh: Phân tích thị trường/nhu cầu, bối cảnh, cạnh tranh, v.v.
Đóng sổ cái phụ: Các mục nhật ký được AI đề xuất, giám sát đóng chủ động/dự đoán
Bảng thông tin/báo cáo tiêu chuẩn: Nhận định do GenAI soạn thảo, phân tích hiệu suất, tạo bộ tài liệu lãnh đạo
Mua sắm để thanh toán: Xử lý và đối chiếu hóa đơn AI/OCR, theo dõi các điều khoản thanh toán, phân tích chi tiêu/rủi ro của nhà cung cấp + đề xuất tối ưu
Kho bạc: Dự báo tiền mặt phòng ngừa rủi ro ngoại hối, tối ưu hóa bảng cân đối kế toán
Thuế: Tính toán dự phòng dựa trên AI, đánh dấu chủ động cho tác động thuế hoãn lại
Hợp nhất và nộp hồ sơ: Đối chiếu bảng cân đối kế toán dựa trên AI, chuẩn bị báo cáo theo luật định
Báo cáo tùy ý: Tìm kiếm và trực quan hóa dữ liệu dựa trên GenAI, phân tích hiệu suất và tạo ra thông tin chi tiết
Điều tra phương sai do GenAI tạo ra và tạo ra nhận định
Quan hệ nhà đầu tư: Chuẩn bị hỏi đáp về cuộc gọi thu nhập, phân tích tâm lý nhà đầu tư
Đặt hàng để thu tiền: Mô hình dự đoán dựa trên AI để chấm điểm tín dụng, cảnh báo sớm về DSO/lão hóa, thu nợ dự đoán bằng AI, giao tiếp với khách hàng được GenAI
Mô hình dự báo và kịch bản dựa trên AI , tinh chỉnh AI của cây điều khiển
Giám sát chủ động (ví dụ: chi tiêu quá mức, chậm trễ dự án) và tối ưu hóa (ví dụ: vốn lưu động)
Quản lý rủi ro: Cảnh báo sớm bằng cách sử dụng nhận dạng mẫu; phát hiện gian lận
Tuân thủ & chính sách: Kiểm soát dựa trên AI và phát hiện lỗi, chính sách GenAI và viết hướng dẫn
Tận dụng cây trình điều khiển KPI và nguồn cấp dữ liệu tự động
Thứ khác (tiền lương, tài sản cố định, v.v.)
Phân tích các cơ hội dựa trên giá trị bổ sung mà AI có thể mở ra (ngoài các công cụ kỹ thuật số khác):
Cao
8
T.Bình
Thấp
Hoạt động tài chính
Lập kế hoạch, lập ngân sách và dự báo
Báo cáo và thông tin kinh doanh
Kế toán chung
Cơ hội tài trợ chéo: Chatbot, quy trình làm việc có hướng dẫn, hỗ trợ thử nghiệm, v.v.
Chức năng chuyên gia
Các trường hợp sử dụng |
Các cơ hội chính hiện hữu cho AI trong các quy trình tài chính
Công cụ dự báo nhu cầu dựa trên AI tận dụng dữ liệu bên trong và bên ngoài:
Mô hình cây điều khiển liên kết các số liệu vận hành với các biến hoạt động (ví dụ: đơn vị sản xuất):
Trung tâm AI/ML được thành lập để nâng cao các mô hình và phát triển các dịch vụ AI mới
Giảm thiểu sai số và độ
lệch dự báo
50%+
Dự báo và kịch bản
được tạo ra nhanh chóng
Bối cảnh
Sự va chạm
Tổng quan về giải pháp
Khách hàng sản xuất khó khăn trong việc dự báo thị trường một cách chính xác (sai số dự báo tăng 17%)...
Thách thức kinh doanh:
AI trong hành động (I/III) | Sử dụng dự báo tài chính dựa trên AI để thúc đẩy tác động
Đã cải thiện sự dự báo chính xác
9
80%+
Điều chỉnh của người lập kế hoạch (vi mô /vĩ mô) Đặc điểm: hiện tượng thời tiết khắc nghiệt, thay đổi về quy định, thiếu hụt nguồn cung,…
Hiệu chỉnh chuỗi thời gian học máy
Đặc điểm: dữ liệu thị trường, cạnh tranh, nền kinh tế, mức độ nghiêm trọng của COVID,…
Sự kiện một lần
Tác động
Đường cơ sở
Các yếu tố điều hành
Sự thay đổi được giải thích và dự đoán tốt hơn, giảm lỗi dự báo, giảm độ lệch
10
Động lực vận hành cho mô hình tài chính
Dự báo chuỗi thời gian nội sinh
Đặc điểm: tính theo mùa, xu hướng danh mục dài hạn,…
Phân tích sâu | Mô hình AI có cấu trúc và tiên tiến mang lại bước thay đổi lớn trong khả năng dự báo các yếu tố điều hành.
Minh họa
Nhu cầu hàng tháng (tính bằng #)
Đầu ra mô hình AI
Pallet
Chi phí vận chuyển
11
Số liệu cấp độ 2
Yếu tố hoạt động
Dữ liệu đầu vào
Đầu vào thủ công
Giả định và điều chỉnh thủ công
Đầu vào tự động
Phân tích sâu | Các cây trình điều khiển liên kết các yếu tố hoạt động với kết quả tài chính
Chi phí cho mỗi pallet
Chi phí trong mạng lưới nội bộ
Khoảng cách
(CPP)
Chuyến vận hành
CPP lịch sử
Vận chuyển OTR
Minh họa
Đơn vị
Giá nhiên liệu Δ
Chi phí vận chuyển xuất khẩu
Nguồn cung cấp OTR
Đơn vị trên một pallet
Khoảng cách mỗi lần chạy
Chi phí cho mỗi khoảng cách
Tự động cung cấp dữ liệu thực tế/
dự báo trực tiếp từ hệ thống dữ liệu
Đầu ra từ các mô hình AI có liên quan (ví dụ: mô hình dự báo nhu cầu) đóng vai trò là đầu vào cho cây trình điều khiển
OTR: chi phí liên quan đến vận tải
Chatbot GenAI cho việc truy vấn dữ liệu và tạo biểu đồ trực quan động:
Công cụ cây trình điều khiển (Driver Tree Engine) giúp nhà phân tích FP&A xây dựng và chỉnh sửa trực tiếp các mô hình quan hệ động giữa các biến số hoạt động và tài chính:
Hạ tầng mở rộng có thể kết nối với bất kỳ nguồn dữ liệu hoặc hệ thống nào, mang lại khả năng hiển thị toàn diện trên các Đơn vị Kinh doanh (BU), danh mục sản phẩm và quy trình.
2-4x
<1 ngày
12
AI trong hành động (II/III) | Sử dụng trí tuệ kinh doanh dựa trên GenAI để thúc đẩy tác động
Các nhà bán lẻ lớn đang gặp khó khăn trong việc có được những hiểu biết sâu sắc về hiệu suất, đặc biệt là khi thị trường và nhu cầu thay đổi nhanh chóng. Thêm vào đó, sự phức tạp của danh mục sản phẩm và chi phí làm gia tăng sự khó khăn trong việc quản lý và tối ưu hiệu suất.
Thách thức:
Bối cảnh
Sự va chạm
Tổng quan về giải pháp
Cải thiện phân tích theo yêu cầu
Báo cáo nhanh hơn
Ra quyết định
Điều hướng dữ liệu
Phân tích sâu | Giao diện chatbot dựa trên GenAI và mối quan hệ cây trình điều khiển cho phép phân tích nhanh chóng các nguyên nhân gốc rễ của hiệu suất
Chatbot GenAI
Chuyên viên phân tích FP&A
Cuộc trò chuyện giữa nhà phân tích và công cụ
Biểu đồ động được tạo ra trong
suốt cuộc trò chuyện
Triển vọng kinh tế không thể được điều chỉnh bằng bất kỳ đòn bẩy nào. Tuy nhiên, việc lập kế hoạch cho mức chiết khấu cao hơn đối với [loại A] hướng đến quý 4 năm 2024 sẽ giúp bù đắp một số khoản lỗ dự kiến và cải thiện triển vọng cho năm tài chính 2024.
Dự báo doanh số bán hàng không đạt được chủ yếu là do tốc độ bán hàng giảm (-25%), với mức giá trung bình dự kiến giảm nhẹ (-5%).
Những nguyên nhân nào khiến tốc độ bán hàng giảm?
Dự báo tốc độ bán hàng giảm chủ yếu là do lượng mua trên mỗi đơn hàng giảm mạnh (-20%)
và tỷ lệ đặt hàng giảm nhẹ (-6%).
Mô hình dự báo mua hàng theo đơn hàng cho rằng 50% mức giảm là do dự đoán lạm phát tăng (+1%), do dự đoán CDP giảm (-2%) và 35% còn lại là do dự đoán giá của đối thủ cạnh tranh đối với các hệ thống tương tự giảm ([KHÁCH HÀNG] cao hơn 15% so với giá trung bình dự kiến của đối thủ cạnh tranh).
Có thể thực hiện những hành động nào để tăng lượng mua trên mỗi đơn hàng?
Nguyên nhân nào dẫn đến dự báo doanh số bán hàng không đạt kỳ vọng đối với [hạng mục A] vào tháng 11 và tháng 12 năm 2024?
Những nguyên nhân nào dẫn đến việc giảm lượng mua trên mỗi đơn hàng?
13
Để cải thiện quy trình báo cáo tài chính, một công ty lớn đã triển khai GenAI, giúp tiết kiệm thời gian và nâng cao chất lượng công việc. Cụ thể, GenAI:
2K giờ
40+
40-60%
14
AI trong hành động (III/III) | Sử dụng GenAI tạo báo cáo thường niên
Các nhóm tài chính tại các công ty lớn hiện đang đối mặt với nhiều thách thức trong việc tạo báo cáo tài chính, đặc biệt là báo cáo thường niên. Các vấn đề chính bao gồm:
Những yếu tố này làm cho quy trình tạo báo cáo trở nên kém hiệu quả, tốn kém và không kịp thời.
Bối cảnh
Sự va chạm
Tổng quan về giải pháp
Đã lưu trong tổ chức kiểm soát
Tự động hóa các báo cáo theo luật định
Các công ty chuẩn mực được so sánh qua Công cụ GenAI
Tạo báo cáo thường niên
Báo cáo đối thủ và yêu cầu thông cáo báo chí
Bản thảo nhận định đầu tiên được tạo ra bằng công cụ tận dụng các báo cáo thường niên trước đây, bài viết tin tức, ấn phẩm của đối thủ cạnh tranh, v.v.
Phân tích sâu |
Công cụ hỗ trợ GenAI hỗ trợ chức năng tài
chính trong việc tạo báo cáo thường niên và tìm hiểu về các công ty đối thủ
15
Thu thập dữ liệu và tính toán phương sai
Dữ liệu tự động được tổng hợp và xử lý qua công cụ GenAI, giúp tiết kiệm thời gian thu thập và chuyển trọng tâm sang việc phân tích sâu.
Nhà phân tích FP&A thu thập dữ liệu từ nhiều nguồn hệ thống khác nhau và nhập vào Excel để tính toán phương sai giữa ngân sách và thực tế trong quá khứ.
Phân tích hiệu suất
Nhà phân tích kiểm tra các mục có biến động lớn bằng cách đối chiếu các chỉ số hoạt động và gửi câu hỏi cho các bộ phận kinh doanh. Việc này cần tham chiếu chéo giữa các nguồn dữ liệu và báo cáo.
GenAI sử dụng các mô hình phân tích để truy vấn nhanh về các yếu tố gây biến động chi phí, giúp nhà phân tích dễ dàng điều tra sâu vào nguyên nhân các sai lệch. Các cây trình điều khiển và các chỉ số như BU, vùng, được sử dụng để điều tra chi tiết.
Thông tin chi tiết và khuyến nghị
GenAI cung cấp các lý giải tự động cho sự chênh lệch chi phí và đưa ra các khuyến nghị cải thiện. Công cụ Machine Learning (ML) hỗ trợ phân tích các phương án tối ưu hóa chi phí, mô phỏng tác động đến P&L và cho phép nhà phân tích điều chỉnh và hoàn thiện các phương án tối ưu.
Nhà phân tích đưa ra các phát hiện và khuyến nghị về các biện pháp tối ưu hóa chi phí. Việc này thường đòi hỏi nhiều lần điều chỉnh và tính toán để mô phỏng tác động lên P&L.
Báo cáo quản lý
Các báo cáo quản lý được tạo tự động và cập nhật liên tục với thông tin mới nhất. GenAI giúp tạo ra các bản báo cáo nhanh chóng, với các biểu đồ tương tác và bình luận có thể điều chỉnh, phục vụ cho việc trình bày và ra quyết định của lãnh đạo.
Nhà phân tích tạo báo cáo quản lý thủ công, tốn thời gian để tổng hợp dữ liệu, tính toán phương sai và viết bình luận giải thích các phát hiện.
Phân bổ thời gian
Quy trình tương lai với GenAI
Quy trình hiện tại – Phân tích phương sai
80%
30%
Tạo báo cáo
70%
20%
Nhận thức và quyết định ủng hộ
Phân tích & hiểu biết sâu sắc
Dữ liệu thu thập & tính toán
Ý nghĩa | AI cho phép các thành viên nhóm tài chính chuyển từ các tác vụ dữ liệu thủ công sang hiểu biết chiến lược và cộng tác kinh doanh
Dựa trên kinh nghiệm của khách hàng về sự cố điển hình của thời gian FP&A đã dành
16
Mô hình hợp tác mới trong bộ phận tài chính
Các yêu cầu mới đối với tổ chức CFO
Tái tạo bộ kỹ năng và tài năng trong bộ phận tài chính
17
Ý nghĩa | AI thúc đẩy những thay đổi về vai trò, nhiệm vụ và cách thức làm việc trong toàn bộ lĩnh vực tài chính
ERP, Ariba, Concur
Tableu GPT
Một số công cụ
Tiếp cận và các trường hợp sử dụng
Giải pháp công nghệ doanh nghiệp
Giải pháp điểm
Xây dựng nền tảng
Ý nghĩa | Ba loại nhà cung cấp AI trong tài chính phù hợp với các nhu cầu và trường hợp sử dụng khác nhau
Tiêu chuẩn, cung cấp khả năng mở rộng
Khả năng tùy chỉnh
18
Thích hợp để tăng cường các công cụ hiện có với nỗ lực xây dựng hạn chế
Phù hợp với các công ty đang tìm kiếm các mô hình có sẵn với khả năng tùy chỉnh linh hoạt
Phù hợp với các công ty muốn xây dựng các mô hình được thiết kế riêng với nguồn lực nội bộ
Lớp AI
Lớp dữ liệu
Lớp giao dịch cốt lõi
Lớp kinh doanh thông minh
Cơ sở hạ tầng và đám mây
Thiết kế nền tảng minh họa kết hợp AI
Ưu tiên ngay lập tức cho việc thực hiện AI
Ý nghĩa | Bối cảnh công nghệ gen AI dành cho tài chính sẽ phát triển mạnh mẽ
Lớp mới
Mô hình vườn ươm cho LLM/văn bản tạo ra
Chatbot/co-pilot/ tìm kiếm kiến thức
Kho lưu trữ & lưu trữ
Phân phối & tích hợp
Học máy / mô hình dự đoán
Biểu đồ kiến thức / mô hình quan hệ
Tạo văn bản (tạo tài liệu, email, v.v.)
Dịch vụ dữ liệu hoạt động
Xây dựng mã dựa trên hội thoại
19
Sản phẩm dữ liệu
Bảng điều khiển/mô hình/giao diện có thể truy vấn để hỗ trợ quyết định
Các lớp được chuyển đổi
Hybrid
TPU/GPU
Quy tắc an toàn
On-prem
Cloud
Quản trị chất lượng
Chuyển đổi có hệ thống
Tính linh hoạt của công nghệ
Sự tham gia của lãnh đạo
Xây dựng tập trung vào giá trị
Nền tảng dữ liệu
Hãy bắt đầu | 6 yếu tố thành công quan trọng đối với các CFO AI
Tận dụng các công cụ có sẵn khi có thể và xây dựng có chọn lọc các trường hợp sử dụng nội bộ khi các dịch vụ hiện tại không giải quyết đầy đủ yêu cầu
Thiết lập các biện pháp bảo vệ chống lại sai lệch và đảm bảo độ tin cậy/bảo mật của kết quả (ví dụ: đánh giá của con người, thử nghiệm và đánh giá GenAI)
Thu hút các nhà lãnh đạo tài chính và các bên liên quan chính trong doanh nghiệp tham gia; thúc đẩy quản lý thay đổi/văn hóa hướng tới hỗ trợ các nỗ lực AI
Trở thành "giám đốc dữ liệu", liên tục khám phá các cơ hội để tận dụng tốt hơn dữ liệu lớn cho tài chính và kinh doanh
Sử dụng AI như một chất xúc tác để đẩy nhanh quá trình chuyển đổi tài chính toàn diện, bao gồm các quy trình và mô hình vận hành
Hoạt động như người bảo vệ giá trị, thúc đẩy các trường hợp sử dụng có tác động cao nhất và theo dõi việc hiện thực hóa lợi ích sớm
20
ỨNG DỤNG COPILOT TRONG TÀI CHÍNH
Finance | Các kịch bản
Tổng quan và chỉ số KPI
KPI giữ vai trò thiết yếu trong các tổ chức, cung cấp định hướng để đạt được thành công. Hãy cùng khám phá KPI trong lĩnh vực Tài chính và cách mà Copilot có thể hỗ trợ.
Sử dụng theo vai trò
Copilot có khả năng đơn giản hóa các nhiệm vụ mà các giám đốc điều hành thực hiện hàng ngày. Hãy khám phá các trường hợp sử dụng chính và cách mà Copilot có thể trở thành trợ lý AI của bạn trong suốt quá trình.
Công việc thường ngày
Xem cách các chuyên gia Tài chính áp dụng Copilot trong cuộc sống hàng ngày.
Ứng dụng | Copilot trong lĩnh vực tài chính
Mục tiêu là thúc đẩy tăng trưởng, tiết kiệm chi phí và giữ chân nhân viên, nhưng thách thức là tích hợp công nghệ, đảm bảo độ chính xác, quản lý sự thay đổi và tuân thủ bảo mật.
Ngày bán hàng chưa thanh toán
Cải thiện quy trình lập hóa đơn và thu tiền bằng cách tăng cường giao tiếp với khách hàng và nhà cung cấp, phân tích các tùy chọn thanh toán chiết khấu. Tối ưu hóa quy trình kinh doanh để hỗ trợ quyết định về sản phẩm, giá cả và khuyến mãi.
Giảm chi phí cho hệ thống tài chính và công cụ
Copilot có khả năng mở rộng vào hệ thống ERP và các quy trình khác nhằm tổng hợp dữ liệu và tăng tốc độ ra quyết định mà không cần thực hiện các cập nhật tốn kém cho hệ thống tài chính.
Giảm ngân sách của các phòng ban
Tự động hóa các nhiệm vụ đơn giản hiện nay có thể được thuê ngoài hoặc thực hiện bởi nhân viên cấp thấp.
Kế toán trưởng
Kiểm toán viên
Nhà phân tích
Vận hành
Mua sắm
Mục tiêu và thử thách
Copilot có thể giúp
Vai trò tài chính
Microsoft Copilot có thể tác động tới KPI
Tăng trưởng
Tiết kiệm chi phí
Giữ chân nhân viên
KPI | Số ngày thu hồi tiền/cải thiện dòng tiền
Thu hồi nợ đóng vai trò thiết yếu trong mọi doanh nghiệp. Việc thu hồi nợ kịp thời và hiệu quả đảm bảo dòng tiền ổn định, giảm thiểu nợ xấu và gia tăng lợi nhuận.
Cải thiện quy trình thu thập
Cải thiện các cuộc họp với khách hàng
Copilot có thể giúp giảm số ngày tồn đọng doanh số bán hàng như thế nào?
Các vai trò
Các giải pháp AI Microsoft
KPI | Giảm chi phí cho hệ thống tài chính và công cụ
Copilot có thể được mở rộng thành các quy trình nhằm tổng hợp dữ liệu và tăng tốc độ ra quyết định mà không cần thực hiện các cập nhật tốn kém cho hệ thống tài chính.
Các vai trò
Các giải pháp AI
Thông báo quyết định
Cải thiện dữ liệu
Copilot có thể giúp giảm chi tiêu cho hệ thống và công cụ như thế nào
Với vai trò là trung tâm chi phí, các nhóm tài chính phải đối mặt với thách thức liên tục đạt được nhiều hơn với ít nguồn lực hơn. Bằng cách hỗ trợ các nhiệm vụ hàng ngày, Copilot có thể giúp tăng cường thời gian cho các phân tích bổ sung, kiểm toán chủ động, quy trình thu thập và báo cáo tài chính.
KPI | Giảm chi phí của phòng ban
Các vai trò
Các giải pháp AI
Duy trì liên lạc
Tránh chi tiêu cho việc cập nhật hệ thống
Giảm yêu cầu thuê ngoài
Copilot có thể giảm chi tiêu của phòng tài chính như thế nào ?
Lấy dữ liệu từ hệ thống tài chính thông qua tiện ích tích hợp với Copilot Studio nhằm ước tính chi phí bán hàng và doanh thu theo từng năm.
Lợi ích khả thi
Xác định cơ hội
Thu thập thông tin dự án
Thu thập dữ liệu tài chính
Tạo báo cáo tóm tắt
Kiểm tra các trường hợp kinh doanh
Gặp gỡ chuyên gia kinh tế
Cắt giảm chi phí
Truy cập dữ liệu một cách hiệu quả hơn trên nhiều hệ thống
Finance | Xây dựng một dự án kinh doanh
Sử dụng Copilot để xem xét một số lựa chọn cho trường hợp kinh doanh và xác định các phương sai đáng kể nhất.
Gặp gỡ nhóm sản xuất để khám phá các lựa chọn khác nhau có sẵn và thu thập thông tin tài chính cho dự án kinh doanh.
Sau khi phân tích luồng trường hợp hoàn tất, hãy sử dụng Copilot để chuyển đổi tóm tắt dự án thành một bộ slide phục vụ cho buổi thuyết trình trước ban điều hành. Tiếp theo, bổ sung thông tin tài chính.
Yêu cầu copilot tạo một bản tóm tắt dự án từ email và các tài liệu khác của công ty.
Copilot in Excel
Copilot in teams
Copilot in Excel
Copilot
Nhận dự báo kinh tế mới nhất từ nhóm kinh tế để ước lượng giá cả và chi phí vật liệu trong tương lai.
Copilot in PowerPoint
Hoá đơn chưa thanh toán
Xây dựng tập lệnh
Gọi cho khách hàng
Gửi lời nhắc thanh toán
Cập nhật dữ liệu tài chính
Cập nhật đội ngũ pháp lý
Tăng tốc lưu chuyển tiền tệ
Quyết định kịp thời
Soạn thảo tóm tắt chu kỳ thu nợ cho bộ phận pháp lý. Soạn thảo thông điệp bằng Copilot trong Word, bao gồm các tham chiếu đến các tài liệu và email liên quan.
Sử dụng Copilot để tìm kiếm ghi chú từ các cuộc họp, email và cuộc trò chuyện nhằm lập tài liệu cập nhật về kế hoạch thanh toán trong hệ thống tài chính.
Sử dụng Copilot trong Outlook để soạn thảo email tiếp theo bắt đầu bằng phần tóm tắt cuộc gọi điện thoại. Tự động soạn thảo email và sử dụng Copilot để điều chỉnh giọng điệu phù hợp với tình huống của khách hàng.
Xây dựng kịch bản hội thoại, đề xuất phương pháp hiệu quả nhất và tuân thủ chính sách để nhắc nhở về số dư và thương lượng các điều khoản thanh toán. Sử dụng Copilot để điều chỉnh kịch bản cuộc gọi nhằm thông báo cho khách hàng về các hóa đơn chưa được thanh toán.
Đơn giản hóa việc nắm bắt ý định của khách hàng và ghi chú cuộc gọi. Liên hệ với những khách hàng có số dư nợ chưa thanh toán để hỗ trợ họ lập kế hoạch thanh toán phù hợp.
Phân tích bằng cách kết nối Copilot với dữ liệu của bạn trong hệ thống CRM và tài chính. Hãy yêu cầu Copilot xác định những khách hàng có hóa đơn chưa thanh toán, thông qua việc sử dụng plugin được phát triển từ Copilot Studio.
Copilot in teams
Copilot
Copilot Studio
Copilot Word
Copilot outlook
Lợi ích khả thi
Copilot
Copilot Word
Finance | Điều phối
Finance | Giám đốc thuế & thu nhập sẽ làm gì?
Số dư tiền mặt ban đầu trong tờ khai thuế thu nhập Hoa Kỳ của Contoso là bao nhiêu?
Emma sử dụng SharePoint Copilot để tìm kiếm thông tin về tờ khai thuế trước đây mà không cần mở các tệp PDF cồng kềnh.
Trích xuất dữ liệu từ một tài liệu có cấu trúc.
Emma nhận được email thông báo rằng Tờ khai thuế đã sẵn sàng để cô xem xét. Emma xác minh tính chính xác của dữ liệu tờ khai thuế bằng mô hình OCR mà cô đã phát triển trong AI Builder (Power Automate) thay vì thực hiện kiểm tra thủ công.
Tóm tắt chuỗi email này và liệt kê tất cả các mục hành động.
Emma nhận được một số email mới từ bên thứ ba liên quan đến việc khai thuế. Thay vì đọc từng email, cô sử dụng Copilot để tóm tắt các email.
Giải thích công thức được áp dụng để tính khấu hao cho Contoso.
Emma xem xét phân tích thuế cuối cùng trong Excel bằng Copilot để xác định xem có công thức nào không nhất quán hay không.
Tóm tắt tất cả các cuộc trao đổi về sự trở lại của Contoso trong email và tin nhắn Teams của tôi.
Đánh dấu mọi sự khác biệt trong ‘Phần D: Tổng tài sản’ giữa dữ liệu phân tích tài chính và tờ khai thuế.
Emma sử dụng Excel Copilot để làm nổi bật mọi sự khác biệt giữa phân tích tài chính và tờ khai thuế. Cô yêu cầu Copilot chỉ ra các sai lệch và sau đó chèn bảng vào email.
Copilot SharePoint
Emma
Làm việc trong lĩnh vực Thuế và Hải quan
Copilot Power Automate
Copilot Excel
Emma yêu cầu Copilot tạo danh sách tất cả các email và tin nhắn Teams liên quan đến tờ khai thuế của Contoso nhằm đảm bảo không có mục nào bị bỏ sót. Cô đã phản hồi chuỗi email gửi đến nhóm chuẩn bị thuế, thông báo rằng các tài liệu đã sẵn sàng cho Contoso và yêu cầu Copilot hướng dẫn để đảm bảo rằng tin nhắn của cô được truyền đạt một cách rõ ràng.
Copilot Outlook
Copilot Excel
Copilot Word
Sau khi xem xét báo cáo, Shali mong muốn thiết lập cảnh báo tự động nhằm thông báo cho người dùng về tình trạng quá tải tiềm ẩn. Cô yêu cầu Copilot tạo luồng Power Automate để tự động hóa quy trình, đồng thời sử dụng Copilot để phân tích các hoạt động tự động hóa.
Shali khởi đầu ngày mới bằng Copilot để theo dõi các mục hành động từ ngày hôm trước. Cô cũng yêu cầu Copilot hỗ trợ trong việc chuẩn bị cho các cuộc họp hôm nay.
Tóm tắt email và phản hồi để xác nhận các mục hành động. Đào tạo với Copilot.
Shali sử dụng Copilot để tóm tắt các email mới và soạn thảo bản cập nhật về trạng thái dự án hoặc theo dõi các email gửi đến các bên liên quan.
Viết truy vấn SQL để liệt kê tất cả các dự án kiểm toán trong năm tài chính 2024. Tạo luồng tự động gửi thông báo cho người dùng về báo cáo Power BI. Hỏi Copilot về luồng nào hiện đang gặp nhiều lỗi khi chạy nhất?
Giúp tôi chuẩn bị cho các cuộc họp sắp tới hôm nay; bao gồm các mục hành động từ cuộc họp. Soạn thảo chương trình nghị sự cho cuộc họp tiếp theo.
Viết đề xuất dự án dựa trên ghi chú cuộc họp với phong cách súc tích. Liệt kê các ưu điểm và nhược điểm của giải pháp từ ghi chú cuộc họp. Trình bày dưới dạng bảng.
Sau đó, Shali bắt đầu soạn thảo các đề xuất giải pháp để lãnh đạo cấp cao xem xét, dựa trên Bản tóm tắt cuộc họp và các tài liệu liên quan. Cô yêu cầu Copilot chỉnh sửa bản thảo cho tôi ngắn gọn hơn.
Tạo một trang để theo dõi thời gian dự án đã lên lịch, tính khả năng sẵn có của nguồn lực và xác định bất kỳ khoảng trống hoặc quá tải nào. Tạo DAX trong Gợi ý với Copilot.
Shali bắt đầu xây dựng báo cáo cho các bên liên quan. Cô yêu cầu Copilot tạo một tab Giới thiệu và một tab thông tin chi tiết bổ sung để cô có thể khám phá các ý tưởng khác.
Tạo ứng dụng nhằm thu thập thông tin chi tiết từ tệp hoặc hộp nhập văn bản. Thêm màn hình để hiển thị toàn bộ thông tin chi tiết kèm theo hộp thả xuống cho người gửi.
Shali khởi động một dự án mới nhằm phát triển Power App để thu thập thông tin chi tiết từ nhiều nguồn khác nhau, có thể là văn bản nhập vào hoặc tệp đã tải lên. Cô yêu cầu Copilot trước tiên đề xuất các trường liên quan, sau đó xây dựng ứng dụng dựa trên yêu cầu.
Copilot Word
Copilot Power BI
Copilot Outlook
Copilot Power Apps
Copilot Power Automate
Shali
là Giám đốc giải pháp dữ liệu ARC
Copilot
Finance | Giám đốc dữ liệu sẽ làm gì?
Một ngày trong cuộc sống của một Giám đốc quan hệ nhà cung cấp trong lĩnh vực Tài chính
Kim
là một Giám đốc quản lý mối quan hệ nhà cung cấp trong Tài chính
Tạo chương trình nghị sự cho cuộc họp dựa trên lịch sử trò chuyện này.
Kim sử dụng Copilot Chat để quản lý các nhiệm vụ của mình. Anh tạo chương trình cho cuộc họp dựa trên lịch sử trò chuyện này nhằm chuẩn bị cho các cuộc họp. Anh cũng sử dụng Copilot để lên lịch cho các cuộc họp tiếp theo.
Tạo một bài thuyết trình mới từ tệp Word này. Thay đổi cấu trúc của trang chiếu này.
Kim cần chuẩn bị một bài thuyết trình cho một nhà cung cấp tiềm năng. Anh ấy tạo một bài thuyết trình mới từ tệp Word này. Anh ấy cũng sử dụng Copilot để cải thiện bố cục của các slide.
Tóm tắt nội dung của chủ đề này.
Kim nhận được một số email mới từ các nhà cung cấp và nhóm nội bộ. Thay vì đọc từng email, anh sử dụng Copilot để tóm tắt các email.
Đề xuất công thức cho cột này. Trình bày thông tin chi tiết trong biểu đồ.
Kim mở Excel để phân tích dữ liệu của nhà cung cấp. Anh sử dụng Copilot để tạo cột công thức mới. Anh cũng sử dụng Copilot để trực quan hóa dữ liệu.
Tóm tắt các điểm thảo luận quan trọng. Xác định các bước tiếp theo đã được thống nhất.
Một cuộc họp với nhà cung cấp. Trong cuộc họp, Kim sử dụng Teams và Copilot để theo dõi cuộc thảo luận. Sau cuộc họp, anh ấy sử dụng Copilot để xác định các bước tiếp theo.
Soạn thảo nội dung từ các tài liệu này. Đề xuất phương pháp viết lại nội dung này.
Kim sử dụng Word để biên soạn báo cáo. Anh ấy yêu cầu Copilot cung cấp thông tin cụ thể từ các tài liệu khác. Anh cũng sử dụng Copilot để nâng cao tính rõ ràng của báo cáo.
Copilot trong Outlook
Copilot trong Excel
Copilot trong Word
Copilot trong PowerPoint
Copilot in teams
Finance | Giám đốc quản lý mối quan hệ sẽ làm gì?
Copilot
Sau khi hoàn thiện bản tổng quan về quy trình mua lại trong Word, cô ấy đã yêu cầu Copilot chuyển đổi tài liệu thành một bản trình bày cho nhóm phát triển kinh doanh.
Một ngày trong cuộc sống của một nhà phân tích tài chính.
Hillary
là Chuyên viên phân tích tài chính tại Contoso
Tác động của việc tăng gấp đôi ngân sách tích hợp CNTT đối với doanh thu hàng tháng là gì?
Hillary trở lại Excel để cập nhật số liệu mua lại với các kịch bản giả định mới nhất và tạo một số biểu đồ để đưa vào bài thuyết trình kế hoạch kinh doanh.
Tạo bài thuyết trình từ [Liên kết tài liệu Word đến tổng quan về việc mua lại Fabrikam.docx]
Sắp xếp dữ liệu theo các tính năng sản phẩm và sau đó lọc ra các tính năng ưu tiên
Hillary khởi đầu ngày làm việc của mình trong Excel bằng cách xem xét ước tính COGS mới nhất cho một sản phẩm mới. Cô sử dụng Copilot để lọc dữ liệu nhằm đạt được chế độ xem mong muốn.
Tóm tắt cuộc họp và đảm bảo liệt kê tất cả các yêu cầu báo cáo đã được nêu ra.
Sau đó, cô ấy đã gặp quản lý và bộ phận CNTT để thảo luận về các yêu cầu báo cáo cập nhật từ tổ chức bán hàng. Cô ấy đã yêu cầu Copilot tóm tắt các yêu cầu.
Tóm tắt thông tin trong dữ liệu tài chính của Fabrikam, phân tích hiệu suất của Fabrikam, kế hoạch tích hợp của Fabrikam.
Hillary cuối cùng đã đến được dự án chính trong ngày của mình và xem xét thông tin thẩm định liên quan đến mục tiêu mua lại tiềm năng. Cô yêu cầu Copilot tạo một bản tóm tắt.
Tóm tắt chủ đề này bằng cách chỉ ra nơi tên tôi được đề cập và bất kỳ hành động nào liên quan đến tôi.
Hillary cần phải theo kịp cuộc trò chuyện mà cô đã khởi xướng vào buổi sáng. Cô yêu cầu Copilot tóm tắt lại chủ đề.
Copilot in teams
Copilot trong PowerPoint
Copilot
Copilot in teams
Copilot trong Excel
Copilot trong Excel
Finance | Chuyên viên phân tích tài chính sẽ làm gì?
US
BOUT
AIAppVN.com là một nền tảng trực tuyến dành riêng cho cộng đồng yêu thích và sử dụng AI tại Việt Nam. Website cung cấp thông tin chi tiết, cập nhật về các công cụ, ứng dụng AI, và các xu hướng công nghệ mới nhất trong lĩnh vực giáo dục, kinh doanh, sáng tạo nội dung và nhiều lĩnh vực khác