Розділ 3. Ринкові інструменти досягнення
фінансового успіху
Тема 1. Заощадження та інвестиції.
§ 37. Інвестиції, їх види та шляхи інвестування.
§ 38. Фондовий ринок (ринок цінних паперів), його основні функції.
Що для тебе означає поняття «інвестиція»? Напиши.
Інвестиції, їх види та шляхи інвестування
Завдання в зошиті.
Інвестиції, їх види та шляхи інвестування
Інвестиції - це шлях до фінансової незалежності.
Інвестиція — це сума коштів, яка заощаджена домогосподарствами та спрямована у різні активи (акції, облігації, нерухомість, бізнес, дорогоцінні метали, іноземну валюту, крипровалюта та інше) або передана на користування іншим підприємствам (фірмам).
Вона у майбутньому має принести додатковий дохід інвесторові який називається пасивним доходом.
Що таке інвестиції?
Інвестиції
Заощадження, спрямовані на активи.
Інвестор
Особа, яка робить інвестиції.
Інвестиційний портфель
Набір різних інвестицій.
Схема процесу трансформації заощаджень домогосподарств в інвестиції
На схемі видно, що домогосподарства інвестують свої заощадження через фінансових посередників, а це банки, фондові біржі та інші фінансові організації, або напряму у реальний сектор економіки, а це підприємства, фірми.
Держава теж здійснює державні інвестиції і одним з основних джерел таких інвестицій є надходження від сплати податків домогосподар.
Види інвестицій
Вправа «Види інвестування». Кожна група або пара обирає одну картку із видом інвестування. Обговорює її та описує переваги та недоліки. Зроби висновки.
Завдання в зошиті.
Переваги
Недоліки
Розв’яжи задачу. Віктор заощадив 50 тис.грн. Він вирішив інвестувати ці кошти, щоб збільшити свій дохід.
Завдання в зошиті.
Фондовий ринок (ринок цінних паперів),
його основні функції
Фінансовий ринок — це ринок, на якому заощадження домогосподарств та тимчасово вільні кошти підприємств продають (передають) тим, хто хоче взяти їх у борг за винагороду, це те місце, про яке говорять, що там працюють гроші,
адже вислів «Гроші повинні працювати» знають усі.
Фондовий ринок або ринок цінних паперів — це сукупність усіх операцій з цінними паперами, що відбуваються на різних майданчиках, це не конкретне місце, а скоріше система, яка включає в себе всіх учасників ринку, інструменти торгівлі, регуляторні органи та іншу інфраструктуру.
Емітентами, тобто тими, хто друкує цінні папери може бути держава, підприємства або органи місцевої влади.
Емісія — це процес друкування, випуску грошей та цінних паперів.
Цінні папери — це фінансові інструменти, які гарантують власникові певну грошову винагороду. Вони поділяються на боргові та пайові (рис. 3.5).
Найбільш поширені цінними паперами на фондовому ринку є акції та облігації.
Щоб придбати або продати цінні папери інвестор звертається до брокера.
Брокери — це посередники між покупцями та продавцями цінних паперів. Брокером може бути брокерська компанія або банк, якщо він має відповідну ліцензію, тобто дозвіл на таку діяльність.
Брокери працюють на фондових біржах.
Фондові біржі — це місце, де зустрічаються ті, хто хочуть купити цінні папери, та ті, хто хочуть їх продати, це організований майданчик, як правило, в онлайновому форматі. Торгівля цінними паперами в онлайн форматі називається Інтернет-трейдингом.
Інтернет-трейдинг — це зручний і доступний спосіб для інвесторів здійснювати операції на фондовому ринку, не виходячи з дому чи офісу.
Важливі терміни
Завдання в зошиті.
Вправа «Міф чи факт».
У своїй групі обговори вислови. Подумай, де міф, а де факт. Напиши.
Щоб інвестувати, потрібно багато заробляти.
Інвестування в цінні папери є важливою складовою фінансової стратегії.
Інвестиції не приносять стабільного доходу.
Цінні папери: акції, облігації, векселі, ощадні сертифікати тощо.
Завдання в зошиті.
Розв’яжи задачу. Іван купив акції підприємства за ціною 100грн за акцію.
Через рік він продав ці акції за 120 грн. Яка річна доходність (у відсотках) на ці акції?
Розв’яжи задачу. Ірина купила 10 облігацій з номінальною вартістю 1тис. грн кожна. Облігації приносять дохід у розмірі 6% річних.
Яку суму грошей із облігацій вона буде отримувати щорічно?
Важливо пам'ятати
Інвестиції
Депозити
Вищий потенційний прибуток
Нижчий потенційний прибуток
Вищі ризики
Нижчі ризики
Запиши, які висновки ти зробив/ла, ознайомившись з цими параграфами:
Домашнє завдання.
Завдання «Інвестиційний портфель». Знайти інформацію про інвестиційні торгівельні платформи аналізу даних цінних паперів. Запиши їх.
Вправа «Інструменти фондового ринку». Напиши три інструменти фондового ринку, яким би ти віддав/віддала перевагу. Поясни, чому ти їх вибрав/вибрала?
Вправа «Основні учасники фондової біржі». Подумай як ти розумієш ролі учасників фондової біржі. Думку занотуй.