ホケンノチカラ
相続対策の生命保険
相原 由貴
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日本一の金融サービス会社
個人法人のFP業務を通じ
日本一幸せな従業員が日本一お客様を応援する
超貢献型企業
中学野球のクラブチームを作りたい
私の夢
高校野球の監督もやりたい
保険金は受取人固有の財産
相続発生時の流れ
父
母
弟
妹
配偶者
孫
孫
相続人→母 １/２
私、弟、妹 １/２
3000万
母 1500万
私、弟、妹 500万ずつ
相続発生時の流れ
父
母
弟
妹
配偶者
孫
孫
3000万
遺留分(最低限もらえる相続財産)
１/６ x １/２ = １/１２ (250万)を請求できる
3000万
生命保険にて受取人を指定する
父
母
弟
妹
配偶者
孫
孫
3000万
母 3000万
Or
弟、妹 1500万ずつ
生命保険にて
遺留分の請求できない
応用編
２０００万
相続したくない
相続放棄
生命保険
応用編
２０００万
相続放棄
保険金は受取人固有の財産
応用編
２０００万
生命保険
死亡保障を増やして残す
特定疾病時に増やして残す
保険金は受取人固有の財産
介護保険施設
〇預貯金要件
第一段階 夫婦で２０００万以下
第二段階 夫婦で１６５０万以下
第三段階(1) 夫婦で１５５０万以下
第三段階(2) 夫婦で１５００万以下
生命保険
利用料が高くなってしまう
預貯金要件の対象外
保険金は受取人固有の財産
介護保険施設
〇預貯金要件
第一段階 夫婦で２０００万以下
第二段階 夫婦で１６５０万以下
第三段階(1) 夫婦で１５５０万以下
第三段階(2) 夫婦で１５００万以下
生命保険
利用料が高くなってしまう
預貯金要件の対象外
応用編
２０００万
生命保険
毎年利益引き出せる
タイプのもので備える
行動要請
山をお持ちの田舎暮らしの方
退職金を頂き、銀行などに預けている
公務員として働かれていた方
聞いたことない保険の提案を受けたい方
ご清聴ありがとうございました