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Depósitos a tipo fijo

Equipo UX

FAQs y Ayuda / Cierre de la App

Febrero 2022

Advanced UX research - App

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1

Índice general

Introducción

3

Resultados Task 2:�Cierre

2

Resultados Task 1:�Ayuda telefónica

4

Conclusiones

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Introducción

MVP Depósito a tipo fijo – Advanced UX research – App

1

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Introducción

Metodología

4

Advanced UX research - App

El usuario interactúa con un prototipo creado en Figma.

Un Advanced UX Research nos permite plantear al usuario varios tipos de tareas desde plantear tareas con un prototipo al usuario (usability test) hasta pedir que hagan un único clic en una pantalla estática (click test). Esto nos permite recoger información cualitativa y cuantitativa para entender cómo utilizan los usuarios la app.

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Contexto y objetivos

Obtener insights para mejorar la usabilidad y experiencia de los depósitos bancarios a plazo fijo aplicada a Ayuda / FAQs / Cierre del flujo

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�Para ello realizaremos:

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  1. Cuestionario previo
  2. Test del primer prototipo con micrófono y grabación de pantalla con objetivo de explorar “Ayuda”
  3. Cuestionario posterior al prototipo
  4. Test del segundo prototipo con micrófono y grabación de pantalla con objetivo de explorar “Cierre de flujo”
  5. Cuestionario posterior
  6. Análisis de los resultados
  7. Insights y recomendaciones

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Muestra

Edades

8

Mujeres

9

Hombres

0

No-binarios

Renta

País

Género

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Sí

No

65% (11)

35% (6)

¿Alguna vez habías contratado un depósito bancario?

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*Los usuarios podían marcar varias de las FAQs propuestas

SÍ han contratado previamente un depósitos bancario

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MAYORES�dudas que tienen los usuarios que SÍ han contratado un depósito bancario

1. ¿Estoy cubierto por el Fondo de Garantía de Depósitos? (91% - 10)

2. ¿Cuál es la fiscalidad aplicable a los intereses de los depósitos? (91% - 10)

3. ¿Puedo cancelar totalmente un depósito bancario? (91% - 10)

4. ¿Hay alguna comisión de apertura? (91% - 10)

5. ¿Puedo cancelar parcialmente un depósito bancario? (82% - 9)

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MENORES�dudas que tienen los usuarios que SÍ han contratado un depósito bancario

1. ¿Qué es el TAE? (18% - 2)

2. ¿Qué es el TIN? (18% - 2)

3. ¿Qué es un depósito a plazo fijo? (27% - 3)

4. ¿Por qué obtengo más beneficios si deposito mi dinero más meses? (27% - 3)

5. ¿Cómo puedo contratar un depósito a tipo fijo? (27% - 3)

*Se ha excluido la parte de “No tengo ninguna de estas dudas” porque ha sido del 0% - 0

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*Los usuarios podían marcar varias de las FAQs propuestas

NO han contratado previamente un depósitos bancario

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MAYORES�dudas que tienen�los usuarios que NO�han contratado un depósito bancario

1. ¿Qué es un depósito estructurado? (100% - 6)

2. ¿Cuál es la fiscalidad aplicable a los intereses de los depósitos? (83% - 5)

3. ¿Cómo y cada cuanto se liquidan los intereses de los depósitos? (83% - 5)

4. ¿Puedo cancelar totalmente un depósito bancario? (83% - 5)

5. ¿Qué es el TIN? (83% - 5)

7. ¿Hay alguna comisión de apertura? (83% - 5)

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MENORES�dudas que tienen los usuarios que NO han contratado un depósito bancario

*Se ha excluido la parte de “No tengo ninguna de estas dudas” porque ha sido del 0% - 0

2. ¿Qué es un depósito a plazo fijo? (33% - 2)

3. ¿Estoy cubierto por el Fondo de Garantía de Depósitos? (50% - 3)

4. ¿Quién puede contratar los depósitos bancarios? (50% - 3)

8. ¿Qué es el TAE? (50% - 3)

5. ¿Un depósito bancario puede tener varios titulares? (50% - 3)

6. ¿Qué es un contrato marco? (50% - 3)

7. ¿Por qué obtengo más beneficios si deposito mi dinero más meses? (50% - 3)

1. ¿Cómo puedo contratar un depósito combinado? (17% - 1)

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Resultados

MVP Depósito a tipo fijo – Advanced UX research – App�Task 1: Ayuda telefónica

2

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Task success

94%

16 de 17 usuarios finalizaron con éxito la tarea.

Tarea a realizar

La tarea fue descrita así:

​

“Quieres contratar un "depósito a tipo fijo" a 12 meses pero te entran dudas sobre el producto y quieres hablar con alguien por teléfono. Busca en la aplicación la forma de llamar por teléfono.”

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Usuario 1

Sí, o al inicio de los menús de depósitos, algo que te explique en que consisten, ventajas y desventajas

Usuario 2

En un chatbot

Usuario 3

Por chat en su web

Usuario 4

Podría ser un globo emergente en todas sus pantallas

Usuario 5

Preguntas frecuentes en la aplicación

Usuario 6

Me gustaría que estuviese también la opción de hablar con un agente mediante un chat, de esta� forma, se podría elegir entre llamar por teléfono o hablar por un chat, puesto que hay gente que prefiere resolver sus dudas por el chat

Usuario 7

Me gustaría que durante todo el proceso se viera claramente un icono o una opción de hablar con un asesor

Usuario 8

Quizás directamente al final de la página, para sentirme más seguro en todo momento

Usuario 9

Me parece que esta perfecto como está. Remarcado en azul y ahí es donde encuentras la manera� de contactar al banco. Igual lo pondría en la parte de arriba de la página que siempre es más fácil� verlo, pero me parece que esta bien también como está y tiene la inflación adecuada

Usuario 10

Echo de menos algún menú sobre las condiciones del depósito

Si tuvieras alguna duda más ¿cuál sería? ¿dónde te gustaría encontrar esa ayuda?�¿te gustaría otra ayuda extra?

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Usuario 11

Me gustaría una información detallada pero coloquial, tipo blog

Usuario 12

Duda de ejemplos concretos, por ejemplo simular con 5000€ rentabilidad, fiscalidad….todos� los gastos, algún ejemplo que cuando lo leamos sepamos cómo es exactamente. Es más visual para la gente que tantas especificaciones, y entonces entraría más gente a contratar si le interesa.� La ayuda siempre es más visible arriba a la derecha. Siempre tiendes a ir ahí. Poder llamar será� la más utilizada pero también un chat o poder enviar e-mail directamente cubriría todas� las demandas.

Usuario 13

Podría aparecer la pestaña de necesitas ayuda sin tener que cerrar el menú.

Usuario 14

En la cabecera o en el lateral de la página

Usuario 15

Ayudas contextuales mientras contrato el depósito

Usuario 16

Algún tipo de chat o número de WhatsApp para resolver dudas

Usuario 17

En un chat en directo con el gestor o bien una posible videollamada

*Las palabras más usadas a la hora de hacerles esta pregunta han sido “chat”, “también”, “algún”, “podría” y “más”

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Abandon rate

6%

1 de 17 usuarios abandonaron la tarea.

Tarea a realizar

La tarea fue descrita así:

​

“Quieres contratar un "depósito a tipo fijo" a 12 meses pero te entran dudas sobre el producto y quieres hablar con alguien por teléfono. Busca en la aplicación la forma de llamar por teléfono.”

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Usuario 1

No he podido encontrarlo

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¿Por qué has abandonado la tarea?

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Usuario 1

Poner un contacto más visible, como un chatbot o un mensaje instantáneo

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¿Cómo crees que podríamos mejorar la forma de encontrar el teléfono de Banco Sabadell?

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Resultados

MVP Depósito a tipo fijo – Advanced UX research – App�Task 2: Cierre de la aplicación

3

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Task success

94%

16 de 17 usuarios finalizaron con éxito la tarea.

Tarea a realizar

La tarea fue descrita así:

​

“Quieres contratar un "depósito a tipo fijo" a 12 meses y has iniciado el proceso de contratación pero decides pensártelo mejor y buscas la maneja de abandonar. Busca en la aplicación la forma de abandonar el proceso”

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Usuario 1

No, si quiero salir, con que lo diga dos veces esta bien, y da la opción de llamar al agente osea que va bien.

Usuario 2

No

Usuario 3

No

Usuario 4

Al abandonar estaría bien un botón que se llamase así, seguir con la contratación

Usuario 5

Así está bien

Usuario 6

Sí, creo que cuantas más opciones hayan para facilitar el proceso, mejor y más positivo sería para el usuario

Usuario 7

No, está bien

Usuario 8

Igual dirigirme a la página de descripción y condiciones del servicio que quiero contestar

Usuario 9

La verdad es que esta claro te la da la opción de llamar al banco para resolver tus dudas en casa de que no estés seguro de cerrar el proceso

Usuario 10

Ya la habéis facilitado con el contacto con el gestor

¿Te gustaría que te facilitásemos alguna otra opción que ayudase a seguir con la contratación?

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Usuario 11

Un chat en lugar de llamada

Usuario 12

No. Es bastante fácil e intuitivo

Usuario 13

Está bien tal cual

Usuario 14

Que el agente me llame, agendar una cita para hacer el proceso junto a un agente

Usuario 15

Lo veo completo

Usuario 16

Un simple enlace que diga continuar con el proceso

*Las palabras más usadas a la hora de hacerles esta pregunta han sido “bien”, “proceso”, “agente”, “llamar” y “está”

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Abandon rate

6%

1 de 17 usuarios abandonaron la tarea.

Tarea a realizar

La tarea fue descrita así:

​

“Quieres contratar un "depósito a tipo fijo" a 12 meses y has iniciado el proceso de contratación pero decides pensártelo mejor y buscas la maneja de abandonar. Busca en la aplicación la forma de abandonar el proceso”

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Usuario 1

No me funciona la pantalla, no me deja seleccionar nada. Ni importe, ni 12 meses… nada

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¿Por qué has abandonado la tarea?

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Usuario 1

Ponerlo arriba a la derecha, da tranquilidad saber que te puedes comunicar rápidamente con un gestor si tienes algún problema. Pero ponerlo que se vea y sea intuitivo.

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¿Cómo crees que podríamos mejorar la forma de abandonar el proceso de depósitos bancarios?

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Recovery

Comentario: Los usuarios pudieron ver esta imagen y emitir su opinión después

Pregunta

La pregunta fue descrita así:

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“¿Qué opinas sobre que pudieses recuperar el proceso que has iniciado al abandonar por si quisieses seguir en otro momento? ”

Mostrando la pantalla

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Usuario 1

Es buena idea, puede ser que abandonara por que no tenia tiempo o cualquier otra cosa, y si me guarda lo que llevo está bien

Usuario 2

Creo que es apropiada y lógica

Usuario 3

Estaría bien

Usuario 4

Me parece de gran ayuda por si he cerrado por error o deseo continuar más tarde

Usuario 5

Es una opción muy válida, me gusta

Usuario 6

Es muy buena idea, porque si vuelves a querer retomar el proceso de contratación, ya tienes los datos recuperados y no tienes que volver a introducirlos

Usuario 7

Me parece bien

Usuario 8

Sería muy útil por si no o quiero tener que acabar en el momento

Usuario 9

Me parece una opción muy buena y útil el no tener que volver ha hacer todo

Usuario 10

Me siento presionada

¿Qué opinas sobre esta pantalla donde puedes recuperar el proceso en el que estabas?

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Usuario 11

Sería útil

Usuario 12

Sería interesante poder volver al estado en el que se encontraba la operación en caso de volver a cambiar de idea

Usuario 13

Una opción indispensable

Usuario 14

Puede ser útil

Usuario 15

Es útil para no perder datos y volverlos a escribir cuando vuelvas o si has salido sin querer

Usuario 16

Me parece una gran idea

*Las palabras más usadas a la hora de hacerles esta pregunta han sido “parece”, “idea”, “útil”, “buena” y “muy”

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Sí

No

94% (15)

6% (1)

NS/NC

0% (0)

¿Te gustaría esta funcionalidad que permite recuperar el proceso más tarde?

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Usuario 1

Nada en especial, lo he visto todo muy completo

Usuario 2

Yo no añadiría nada, está bien como está

Usuario 3

Pusiera cancelar proceso en vez de la “X”

Usuario 4

Que me hiciese un resumen de lo que había hecho anteriormente y me permitiese volver hacia atrás para cambiar algún dato

Usuario 5

Así lo veo bien con la opción de recuperarlo, sería suficiente y es clara

Usuario 6

Que te notifique algún tipo de recordatorio, para que te avise en unos días de que tienes un proceso empezado y sin terminar

Usuario 7

Que te den la opción de hablar directamente con un gestor si intentas abandonar el proceso me parece perfecto, porque probablemente lo hagas por tener dudas. Y que lo puedas retomar donde lo dejaste es muy cómodo y práctico, para no tener que perder tiempo volviendo a meter datos

Usuario 8

Que cuando vuelva tuvieses un resumen de los pasos que has hecho anteriormente

Usuario 9

Creo que simplemente el poder recuperarlo creo que es clave y facilite todo y el poder estar en contacto con el banco por teléfono para que te solucione las dudas también es muy importante porque siempre es más fácil hablar con un agente y que te lo explique

Usuario 10

Porque se abandona el proceso para ampliar información sobre el mismo

Si tuvieras que mejorar o añadir alguna funcionalidad más para este proceso que has dejado a medias ¿Qué sería?

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Usuario 11

Un chat además de llamada

Usuario 12

Que se viera con números todo reflejado, es decir, inversión tanto, impuestos tanto, gastos tanto… beneficio tanto. Información clara y saber dónde te metes y qué contratas. Si es con algún gráfico, mejor

Usuario 13

Está bastante bien. Quizá indicar con letras al lado del símbolo “cancelar operación”

Usuario 14

Dejar claro en todo momento la disponibilidad de dicha funcionalidad.

Usuario 15

No se me ocurre nada.

Usuario 16

Un chat para dudas

Usuario 17

Pues eso mismo, poder recuperar en otro momento el trámite sin perder los datos

*Las palabras más usadas a la hora de hacerles esta pregunta han sido “proceso”, “poder”, “dudas”, “bien” y “algún”

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¿Qué porcentajes de usuarios han salido y por dónde en la parte de ayuda?

Error técnico

1%

Los usuarios abandonaron por un error de carga en el prototipo

Cierre de flujo

30%

Los usuarios buscaron la ayuda telefónica cerrando en la X del flujo

Stepper

66%

Los usuarios buscaron la ayuda a través del “stepper” en el link ¿Necesitas ayuda?

Link simulador

0%

Un 0% usó el link de acceso de “depósitos a tipo fijo” que estaba en el simulador

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Datos generales

Resumen

Tras analizar los resultados podemos tener la certeza que contamos con un proyecto que esta por encima de la nota esperada, un 85%, es decir que el proyecto esta muy bien planteado desde el punto de vista de experiencia

Comentario: El punto débil se encuentra en la lealtad de la app

Task Success

94%

La tarea propuesta ha sido realizada con éxito por el 94% de los usuarios que han navegado por el prototipo.

QXscore

88%

El indicador de calidad de la experiencia es de un 88%.

Usabilidad

94%

La app es fácil de usar.�Es fácil navegar dentro de esta app.

Confianza

100%

La información de la app es creíble y confiable

Apariencia

88%

Encuentro la app atractiva.�La app tiene una presentación limpia y sencilla.

Lealtad

59%

Es probable que vuelva a la app en el futuro.¿Cuál es la probabilidad de que recomiendes esta app a un amigo/a o compañero/a de trabajo?

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Conclusiones

MVP Depósito a tipo fijo – Advanced UX research – App

4

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Conclusiones y soluciones

Tras valorar los resultados, hemos trabajado una tabla con conclusiones y soluciones finales que ayudarían a la mejora de la experiencia

Propuesta final

Conclusiones

Soluciones

El usuario busca la ayuda a través del “Stepper” o “Saliendo del flujo”

Algunos usuarios encuentran la ayuda en el stepper y otros al cerrar el flujo descubren que se puede llamar. Ambas formas les resuelve las dudas.

El usuario nunca ha utilizado la ayuda a través del link “Depósitos a plazo a fijo” del simulador

Prescindir de él o ponerle este punto de ayuda de otra forma (botón flotante, algún copy más concreto…)

Explorar la opción de poner un botón flotante para llamar

Depende de los objetivos que se quieran obtener los usuarios hablan mucho de ese botón que “acompañe” durante todo el flujo para hablar con un gestor

El chatbot le resulta interesante a muchos usuarios

Muchos usuarios hablan de la opción de chatbot como una opción interesante para resolver sus dudas antes de contactar con un agente

Algún usuario habla de poder hablar también por email

Otros usuarios prefieren hablar por email

Bastante usuarios hablan sobre comunicación vía what’s app para resolver dudas con un gestor “virtual”

Les gustaría poder contactar con un gestor mediante esta vía, la ven viable

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Un extra de reflexiones, conclusiones y soluciones

Algunos detalles más que pueden ayudar en la parte de “FAQs, Ayuda Telefónica y Cierre de Flujo”

…un poco más…

Conclusiones

Soluciones

Chat en directo o videollamada

Otros usuarios también hablan de poder concertar una cita virtual o videollamada para conocer a su gestor

A varios usuarios les gustaría poder volver atrás en la operación para volver a empezar si el flujo se ha quedado empezado y se recupera

Facilitar este punto a los usuarios para ayudarles a seguir con el proceso reduciría la fricción

Algún usuario habla de gráficos acompañando al depósito fijo

Añadir algún gráfico para ver cómo evoluciona su dinero le resulta atractivo a algún usuario

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Estar donde estés