Онлайн-школа

ФІНАНСОВИЙ МОНІТОРИНГ ГРОМСЕКТОРА

ВИКЛИКИ, РЕАЛІЇ, ВИМОГИ ЄВРОПЕЙСЬКОГО ЗАКОНОДАВСТВА

Модератор - Ростислав Марчук, Академія фінансового моніторингу

​

Модуль 2

ОЦІНКА ТА УПРАВЛІННЯ РИЗИКАМИ НЕПРИБУТКОВИХ ОРГАНІЗАЦІЙ

​

РИЗИК-ОРІЄНТОВАНИЙ ПІДХІД ТА НАЙКРАЩІ СВІТОВІ ПРАКТИКИ ПВК/ФТ У СЕКТОРІ НПО.

Сергій Рибченко

​

ВЗАЄМНІ ОЦІНЮВАННЯ ФАТФ ТА СПІВПРАЦЯ ІЗ СЕКТОРОМ НПО В ЇХ РОЗРІЗІ. КЛЮЧОВІ ЗАКОНОДАВЧІ ІНІЦІАТИВИ, СПРЯМОВАНІ НА ЗАБЕЗПЕЧЕННЯ ЄВРОПЕЙСЬКОЇ ІНТЕГРАЦІЇ.

​

​

23.07.2026

Ради Європи

​

​

Ентузіаст законодавства в сфері протидії фінансування тероризму та запобігання відмивання коштів. Натхненник, автор і співавтор аналітичних і методичних матеріалів, рецензент різноманітних досліджень в сфері антилегалізаційного законодавства.

Рецензент Політики щодо запобігання та протидії відмиванню коштів і фінансуванню тероризму та Звіту про проведення незалежної оцінки ризиків ВК/ФТ сектору неприбуткових організацій в Україні.

​

Ризик-орієнтований підхід до НПО: огляд міжнародних практик та новації від FATF

Порядок денний

Рекомендація 8

MONEYVAL

Національні

оцінки

Економічний

вимір

Новий

механізм

FATF Р.8: нова логіка

Від тотального контролю до точного фокусу

Старий підхід

Усі НПО → high risk

Сектор розглядається як апріорі підозрілий, без розмежування за рівнем вразливості

Новий підхід

Вразлива підмножина → цільові заходи

Заходи застосовуються лише до підмножини НПО за функціональним визначенням ФАТФ

Фокус — лише на вразливій підмножині НПО

НПО ≠ автоматично високий ризик

Пропорційність захищає законну діяльність

Ризик-орієнтований ≠ тотальний

MONEYVAL: країни адаптуються до вимог оновленої FATF Р.8

Головні слабкі місця впровадження

Ризик часто описано надто загально

Бракує сегментації НПО

Нагляд формальний, не цільовий

«Не виявлено» ≠ «ризику немає»

4 звіти MONEYVAL: типова проблема впровадження

Латвія

розвинена архітектура,

обмежена ефективність

Словенія

розвинена архітектура,

обмежена ефективність

Сербія

координація, реєстри,

ресурси — проблемні

Вірменія

координація, реєстри,

ресурси — проблемні

деталізація

ризику

координація

ефективність

взаємодія

із сектором

Останні НОР та СОР : доказовий підхід

Що показує практика національних оцінок ризиків

Велика Британія

НРА, липень 2025

• цифрові платформи
• краудфандинг, цифрові активи

Charity Commission

Англія та Вельс

• 300+ регуляторних справ
• 70+ звернень до поліції

Канада

2025

• середній ризик
• уникнення непередбачуваних наслідків

Австралія

травень 2026

• обмежений і стабільний ризик
• легітимність ≠ індикатор ризику

Нові вектори ризику:

краудфандинг

криптоактиви

ворожі держави

ШІ-шахрайство

неформальні НПО

Висновок: диференціація > one size fit all

НПО-нагляд = економічний ризик

Ризик-орієнтований ≠ ризико-уникальний

Надмірний контроль

дерискінг

готівкові кур'єри · особисті рахунки · нерегульовані перекази

Пропорційність підтримує і безпеку, і економічне зростання

5

Новий механізм від FATF: корекція в реальному часі

Старий канал

раз на

цикл оцінювання

повідомлення перед

виїзною оцінкою

Новий канал

Можливість постійного

повідомлення

FATF /

MONEYVAL

калібрування

нагляду

ХТО СИГНАЛІЗУЄ

країни · МВФ · Світовий банк

MONEYVAL

Правило 38-біс

МЕТА

Запобігання непередбачуваних наслідків для НПО

НПО та цілісність фінансової системи — взаємодоповнюючі цілі

Новий механізм: корекція в реальному часі

Старий канал

раз на

цикл оцінювання

повідомлення перед

виїзною оцінкою

Новий канал

Можливість постійного

повідомлення

FATF /

MONEYVAL

калібрування

нагляду

ХТО СИГНАЛІЗУЄ

країни · МВФ · Світовий банк

MONEYVAL

Правило 38-біс

ЦІЛЬ

Запобігання непередбачуваних наслідків для НПО

НПО та цілісність фінансової системи — взаємодоповнюючі цілі

6

РИЗИК-ОРІЄНТОВАНИЙ ПІДХІД ТА НАЙКРАЩІ СВІТОВІ ПРАКТИКИ ПВК/ФТ У СЕКТОРІ НПО.

Ольга Василевська-Смаглюк

​

​

ВЗАЄМНІ ОЦІНЮВАННЯ ФАТФ ТА СПІВПРАЦЯ ІЗ СЕКТОРОМ НПО В ЇХ РОЗРІЗІ. КЛЮЧОВІ ЗАКОНОДАВЧІ ІНІЦІАТИВИ, СПРЯМОВАНІ НА ЗАБЕЗПЕЧЕННЯ ЄВРОПЕЙСЬКОЇ ІНТЕГРАЦІЇ.

​

​

23.07.2026

Народна депутатка, заступниця голови Комітету ВРУ з питань фінансів, голова підкомітету з питань функціонування платіжних і інформаційних систем та запобігання легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом.

Авторка і співаторка низки законодавчих ініціатив в сфері протидії фінансування тероризму та запобігання відмиванню брудних коштів. Активна промоутерка приведення законодавства України до законодавства ЄС та стандартів FATF. Знає про фінансовий моніторинг в Україні все і трішки більше.

​

Наталія Повтарь

​

23.07.2026

НЕЗАЛЕЖНА ОЦІНКА РИЗИКІВ НПО-СЕКТОРУ В УКРАЇНІ

ОСНОВНІ РЕЗУЛЬТАТИ ДОСЛІДЖЕННЯ ТА ЗНАЧЕННЯ ДЛЯ СЕКТОРУ В УКРАЇНІ ТА СВІТІ. РЕКОМЕНДАЦІЇ ЗА РЕЗУЛЬТАТАМИ ОЦІНКИ. АНАЛІЗ ВПЛИВУ ЗВІТУ НОР 2025 НА ДІЯЛЬНІСТЬ НПО В УКРАЇНІ.

Юристка, досвідчена тренерка та консультант з питань законодавства у сфері діяльності ОГС. Брала участь у підготовці “Дорожньої карти функціонування демократичних інституцій” для вступу України до ЄС”, “Національної стратегії сприяння розвитку громадянського суспільства в Україні на 2021–2026 роки” та планів дій до її реалізації. Співавторка Політики щодо запобігання та протидії відмиванню коштів і фінансуванню тероризму.

​

Аліна Білик

​

02.07.2026

ЩО НОВОГО У СВІТІ ЗАГРОЗ У СФЕРІ ВК/ФТ ДЛЯ НЕПРИБУТКОВОГО СЕКТОРУ

СХЕМИ ТА СПРАВИ ЩОДО ВИКОРИСТАННЯ НПО ДЛЯ ВК/ФТ

Директор Департаменту секторальних фінансових розслідувань Держфінмоніторингу.

Досвідчений тренер і аналітик, в системі фінансового моніторингу з 2005 року. Учасниця міжнародних і національних конференцій з питань антилегалізаційної політики.

​