Освітній квест
#ШахрайГудбай
12.02.2024
Сьогодні поговоримо про...
■ Шахрайство з платіжними картками в наш час.
■ Методи соціальної інженерії, які використовують шахраї
■ Найбільш поширені схеми фінансового шахрайства та способи їх уникнення
■ Ресурси для студентів та викладачів, за допомогою яких можна поліпшити свої навички з платіжної безпеки та фінансової грамотності
Національний
банк України
Шахрайство з платіжними картками в наш час
Шахрайство у 2022 році
Понад 481 млн. гривень становить сума збитків банків, торговців, клієнтів від незаконних дій з платіжними картками за 2022 рік. Це на 46% більше ніж у довоєнному 2021 році.
86% від загальної кількості випадків платіжного шахрайства за 2022 рік відбулися в мережі Інтернет.
Національний
банк України
Соціальна інженерія
В основі більшості шахрайських схем є методи соціальної інженерії.
Це наука, що вивчає людську поведінку та фактори, які на неї впливають.
Шахраї використовують спеціальну методику маніпуляції, яка допомагаєзмусити людину добровільно повідомити зловмисникам необхідні дані. Для цього використовують людські слабкості, тобто емоції та природну поведінку жертви.
Національний банк України
Шахрайські call-центри
Шахраї створюють шахрайські call-центри. «Працівники» таких офісів виманюють конфіденційну інформацію у власників платіжних карток про їхні картки та рахунки, також можуть залучали до псевдоінвестиційних проєктів довірливих громадян.
Нещодавно Кіберполіція викрила чотири call-центри, де працювало понад 800 осіб
Національний банк України
Способи, за допомогою яких шахраї викрадають паролі
Метод соціальної інженерії
Шахраї виманюють паролі через фішингові посилання, також вони можуть звертатися до вас від імені представників державної установи, банку та навіть ваших друзів.
Шахраї проводять фейкові опитування та голосування, щоб виманити паролі.
Національний
банк України
Як вберегтися від шахраїв?
ТРИМАЙТЕ В СЕКРЕТІ
■ три цифри на звороті платіжної картки (CVV/CVC код),
■ коди (одноразові паролі) банків та мобільних операторів,
■ паролі до інтернет-банкінгу, акаунтіву соціальних мережах, електронної пошти;
■ пін-код до картки.
Поширені схеми платіжного шахрайства
Як запобігти зламу акаунтів у соціальних мережах та месенджерах:
■ створювати складні та унікальні паролі для кожного акаунту
■ налаштовувати двофакторну автенфікацію всюди, де це можливо
■ не переходити за сумнівними посиланнями
■ тримати в секреті свої логіни та паролі
■ не вводити свої логіни та паролі від акаунтів на незнайомих та підозрілих вебсайтах. Перш
ніж ввести логін та пароль - перевірте URL-адресу необхідного ресурсу, адже будь-які
відмінності можуть вказувати на те, що ви опинилися на фішинговому сайті.
Що робити, якщо отримали повідомлення від друга з проханням позичити гроші:
■ запитати у друга те, що можете знати тільки він та ви. Таке запитання одразу викриє шахрая
■ перетелефонувати другу. За номером, який ви точно знаєте, а не на той, що зазначений в
акаунті сторінки в соціальних мережах/ месенджері. Бо якщо шахрай зламав сторінку, то міг
змінити номер телефону в профілі жертви
Схема 1
Злам акаунтів у соціальних мережах та месенджерах,
схема шахрайства "друг просить у борг"
Національний банк України
Поширені схеми платіжного шахрайства
Як не потрапити до рук шахраїв під час пошуку роботи?
■ Якщо ви натрапили в інтернеті на сумнівну вакансію від
імені відомого бренду, перевірте інформацію про вакансію
на офіційному сайті потенційного роботодавця, адже
шахраї можуть створювати сайти, які візуально дуже схожі
на сторінки відомих брендів.
■ Не вкладайте власні гроші в запропоновану роботу в інтернеті.
У більшості випадків це пропозиції від шахраїв.
Будьте уважними до легких заробітків
■ Не сплачуйте жодних послуг, щоб оформитися на роботу в ту
чи іншу організацію.
Схема 2
Шахраї пропонують роботу онлайн!
За таку роботу платять не вам, а платите ви!
Національний банк України
Поширені схеми платіжного шахрайства
Щоб уникнути подібного шахрайства:
■ нікому не повідомляйте:
1. смс-коди від банків
2. три цифри на звороті картки (CVV-код)
3. логіни та паролі від інтернет-банкінгу. Справжні працівники банків ніколи не запитують конфіденційних даних у клієнтів.
■ не робіть трансакції за вказівкою сторонніх осіб
■ телефонуйте банку за номером, зазначеним на звороті платіжної картки
Схема 3
Телефонні дзвінки під імені працівників банків
Національний банк України
Поширені схеми платіжного шахрайства
Щоб уникнути подібного шахрайства:
■ нікому не повідомляйте:
1. тризначний номер на звороті картки;
2. пароль до інтернет-банкінгу;
3. коди банків та мобільних операторів;
■ телефонуйте банку за номером, зазначеним на звороті платіжної картки
■ не вводьте реквізитів платіжних карток на незнайомих та підозрілих вебсайтах. Перш ніж ввести в будь-яку форму дані своєї платіжної картки або паролі до онлайн-банкінгу - перевірте URL-адресу необхідного ресурсу, адже будь-які відмінності можуть вказувати на те, що ви опинилися на фішинговому сайті.
Схема 4
СМС-повідомлення про переказ коштів з платіжної картки
Національний банк України
Поширені схеми платіжного шахрайства
Щоб уникнути подібного шахрайства:
■ обговорюйте деталі угоди виключно в чаті торгівельної платформи або використовуючи додаток платформи, оскільки у сторонні месенджери (Viber, Telegram, WhatsApp) шахраї можуть надсилати фітингові посилання;
■ надавайте перевагу післяплаті. Остерігайтеся рекламних оголошень, які заманюють купити якісні речі за мінімальними цінами;
■ не переходьте за посиланнями від незнайомців. Спершу перевірте адресу, тільки потім клацайте на посилання;
■ не вводьте реквізитів платіжних карток на незнайомих та підозрілих вебсайтах. Перш ніж ввести в будь-яку форму дані своєї платіжної картки або паролі до онлайн-банкінгу - перевірте URL-адресу необхідного ресурсу, адже будь-які відмінності можуть вказувати на те, що ви опинилися на фішинговому сайті.
Схема 5
Шахраї на торговельних майданчиках
під виглядом продавців
Національний банк України
Поширені схеми платіжного шахрайства
Щоб уникнути подібного шахрайства і безпечно продавати онлайн:
■ обговорюйте деталі угоди виключно в чаті торгівельної платформи або використовуючи додаток платформи, оскільки у сторонні месенджери (Viber, Telegram, WhatsApp) шахраї можуть надсилати фішингові посилання;
■ повідомляти можна лише 16-значний номер картки, цієї інформації достатньо, щоб отримати оплату за товар;
■ не переходьте за посиланнями від незнайомців. Спершу перевірте адресу, тільки потім клацайте на посилання.
Схема 6
Шахраї на платформах онлайн-оголошень
під виглядом покупців
Національний банк України
Поширені схеми платіжного шахрайства
Щоб уникнути подібного шахрайства:
■ отримуйте інформацію лише з офіційних джерел. Якщо оформлювали допомогу - очікуйте сповіщення про нарахування в застосунку вашого банку
■ не переходьте за сумнівними гіперпосиланнями
■ тримайте в секреті:
1. тризначний номер на звороті картки;
2. логін та пароль до інтернет-банкінгу;
3. коди банків та мобільних операторів.
■ не вводьте реквізитів платіжних карток на незнайомих та підозрілих вебсайтах. Перш ніж ввести в будь-яку форму дані своєї платіжної картки або паролі до онлайн-банкінгу - перевірте URL-адресу необхідного ресурсу, адже будь-які відмінності можуть вказувати на те, що ви опинилися на фішинговому сайті.
Схема 7
Шахрайство під виглядом соціальних виплат
Національний банк України
Поширені схеми платіжного шахрайства
Щоб уникнути подібного шахрайства:
■ надавайте перевагу післяплаті. Остерігайтеся онлайн-магазинів, які заманюють купити якісні речі за мінімальними цінами.
Щоб відрізнити сторінку справжнього Instagram-магазину від шахрайського, дотримуйтеся таких правил:
1. ПЕРЕВІРТЕ дати опублікування дописів на сторінці.
2. ПЕРЕВІРТЕ кількість та активність підписників на сторінці.
3. ПЕРЕВІРТЕ інформацію про акаунт.
Схема 8
Продаж неіснуючих товарів в інтернеті
Національний банк України
Поширені схеми платіжного шахрайства
Щоб уникнути подібного шахрайства:
■ відключіть послугу віддаленої заміни сім-карти у свого мобільного оператора
■ зареєструйтеся в онлайн-кабінеті мобільного оператора
■ тримайте в секреті коди від мобільних операторів
■ встановіть пін-код на сім-карту зі складним 8-значним паролем та пароль блокування телефону
■ зареєструйте сім-карту на свій паспорт
■ перейдіть на контракт із мобільним оператором
Схема 9
«Угон сім-картки» або крадіжка фінансового
номера телефону.
Національний банк України
Поширені схеми платіжного шахрайства
Що робити, щоб уникнути шахрайства?
Якщо ви отримали повідомлення від знайомого, зателефонуйте йому, щоб переконатися, що повідомлення дійсно від нього. Або запитайте те, що можете знати тільки він та ви, таке питання викриє шахрая.
■ Не переходьте за посиланнями від незнайомців.
■ Не вводьте особисті дані на невідомих сайтах.
■ Налаштуйте двофакторну автентифікацію для всіх ваших акаунтів.
Схема 10
Повідомлення з проханням проголосувати
за учасника конкурсу
Національний банк України
Прокачайте свої знання з платіжної безпеки
Сайт НБУ з платіжної безпеки
#ШахрайГудбай
Національний банк України
Прокачайте свої знання з фінансової грамотності
Сайт НБУ з фінансової грамотності
Привіт, я -Горпинка!
Чим можу
допомогти?
#АнатоміяГривні
#АнатоміяГривні - це Всеукраїнська інформаційна кампанія з безпеки готівкових розрахунків. Її мета - навчити українців швидко перевіряти банкноти гривні на справжність та нагадати населенню, які банкноти та монети є в обігу, а які вже не приймаються до оплати.
Гривня має надійний та сучасний захист
Обмін банкнот та монет
Матеріали
Гривні в обігу
Елементи захисту Стоп підробка
Про проект
Дізнавайтеся більше про гроші
Аудіогід Музею грошей НБУ
Національний банк України