The Planning Toolbox for a Person with Disabilities:�Conservatorships, Estate Plans, & Special Needs Trusts

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PRESENTED BY:

SUSAN A. KATZEN, ESQ. & NENA T. SHELDON, ESQ.

Herramientos de planificación para una persona con discapacidad:�Tutelas, Planificación del patrimonio y fideicomisos para necesidades especiales

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PRESENTADO POR:

SUSAN A. KATZEN, ESQ. & NENA T. SHELDON, ESQ.

Parents’ Common Concerns �when their Child with Special Needs Becomes an Adult

• Is my child capable of making important decisions or should we seek legal authority to make decisions for him or her?

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• Is my child eligible for governmental income assistance and health care benefits?

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• If my child is capable of making important decisions, how do I make certain my child is not unduly influenced and a victim of predators and creditors?

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• How do we make certain our child is cared for when we can no longer care for him or her?

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Preocupaciones comunes de los padres de familia cuando su hijo con necesidades especiales se hace adulto

• ¿Es mi hijo capaz de tomar decisiones importantes o debemos buscar autoridad legal para que tome decisiones por él?

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• ¿Mi hijo tiene derecho a las ayudas económicas gubernamentales y a beneficios de atención médica?

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• Si mi hijo es capaz de tomar decisiones importantes, ¿cómo puedo asegurarme de que no se deje influir indebidamente y sea víctima de depredadores y acreedores?

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• ¿Cómo nos aseguramos de que nuestro(a) hijo(a) esté bien atendido(a) cuando ya no podamos cuidarlo(a)?

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WHAT IS A CONSERVATORSHIP?

• A protective court proceeding
• Conservator = the court-appointed fiduciary
• Conservatee = the individual who needs protection
• The establishment of a conservatorship shifts the responsibility for making financial and personal care decisions from the conservatee to the conservator, and imposes significant limitations on the conservatee’s ability to act on his or her own behalf.

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¿QUÉ ES UNA CURATELA?

• Un procedimiento judicial de protección
• Curador = el fiduciario designado por el tribunal
• Persona protegida = persona que necesita protección
• El establecimiento de una curatela traslada la responsabilidad de tomar decisiones financieras y de cuidado personal de la persona protegida al curador, e impone limitaciones significativas a la capacidad de la persona protegida para actuar en su propio nombre.

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WHAT IS A CONSERVATORSHIP? – cont’d

• Personal needs are not properly met.
• Cannot provide for physical health, medical care, food, clothing, or shelter.
• Conservator may be required to decide whether the conservatee should live at home or in an institution.

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• Unable to manage his or her own financial resources.
• Cannot resist fraud or undue influence.
• Conserve, manage, and use the conservatee’s property in California for the benefit of the conservatee.

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PERSON

ESTATE

¿QUÉ ES UNA CURATELA? - continuación

• No se satisfacen adecuadamente las necesidades personales.
• No puede ocuparse de la salud física, la atención médica, la alimentación, el vestido o la vivienda.
• El curador puede tener que decidir si la persona protegida debe vivir en su casa o en una institución.

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• Incapaz de gestionar sus propios recursos financieros.
• No puede resistir el fraude o la influencia indebida.
• Conservar, gestionar y utilizar la propiedad de la persona protegida en California en beneficio de la persona protegida.

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PERSONA

PATRIMONIO

TYPES OF CONSERVATORSHIPS

• General Conservatorship
• All powers and responsibilities transferred to the conservator
• Limited Conservatorship
• Reserves some powers for a person with a developmental disability and transfers other powers to the conservator
• LPS Conservatorship
• For inpatient psychiatric care and certain medications or treatments

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TIPOS DE CURATELAS

• Curatela general
• Todos los poderes y responsabilidades transferidos al curador
• Curatela limitada
• Reserva algunos poderes a una persona con una discapacidad del desarrollo y transfiere otros poderes al curador
• Curatela LPS
• Para atención psiquiátrica hospitalaria y determinados medicamentos o tratamientos

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LIMITED CONSERVATORSHIPS

• A protective judicial proceeding for persons whose developmental disability substantially impairs their ability to care for themselves or their property.
• Available only for adults who have developmental disabilities.
• Not every adult who has a developmental disability requires a Conservatorship!
• Depends upon the individual
• Functional abilities and needs
• Capacity to care for himself or herself as a “reasonably prudent” person
• Must promote and protect the well being of the individual
• Must encourage maximum self-reliance and independence

CURATELAS LIMITADAS

• Un procedimiento judicial de protección para las personas cuya discapacidad del desarrollo menoscabe sustancialmente su capacidad para cuidar de sí mismas o de sus bienes.
• Disponible sólo para adultos con discapacidades del desarrollo.
• ¡No todos los adultos con discapacidades del desarrollo requieren una curatela!
• Depende de la persona
• Capacidades y necesidades funcionales
• Capacidad para cuidar de sí mismo como una persona "razonablemente prudente"
• Debe promover y proteger el bienestar del individuo
• Debe fomentar al máximo la autosuficiencia y la independencia

LIMITED CONSERVATORSHIPS�(DEVELOPMENTAL DISABILITY)

• Probate Code Section 1420
• Defined as a disability that originates before the age of 18, is expected to continue indefinitely, and constitutes a substantial handicap.
• “Substantial” – significant functional limitations in three or more of the following areas of major life activity, as determined by a regional center, and as appropriate to the person’s age
• Self-care;

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• Receptive and expressive

language;

• Learning;
• Mobility;

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• Self-direction;
• Capacity for independent living; or
• Economic self-sufficiency.

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CURATELAS LIMITADAS

(DISCAPACIDAD DEL DESARROLLO)

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• Sección del Código 1420 Probate
• Definida como una discapacidad que se origina antes de los 18 años, se espera que continúe indefinidamente y constituye una minusvalía sustancial.
• "Sustanciales": limitaciones funcionales significativas en tres o más de las siguientes áreas de actividad vital principal, según determine un centro regional y de acuerdo con la edad de la persona.
• Autocuidado;

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• Lenguaje receptivo y expresivo;
• Aprendizaje;
• Movilidad;

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• Autodirección;
• Capacidad para llevar una vida independiente; o
• Autosuficiencia económica

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LIMITED CONSERVATORSHIPS�(DEVELOPMENTAL DISABILITY – cont’d)

• Definition specifically includes:
• Intellectual disability
• cerebral palsy
• epilepsy
• autism
• handicapping conditions closely related to intellectual disability or to require treatment similar to that required by individuals with intellectual disability
• Specifically excludes handicapping conditions that are solely physical
• Definition does not include “mental illness”
• If the only disability is a mental illness, a limited conservatorship is not appropriate. Mental illness is classified as a mental disorder.

CURATELAS LIMITADAS

( DISCAPACIDAD DEL DESARROLLO - continuación)

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• La definición incluye específicamente:
• discapacidad intelectual
• parálisis cerebral
• epilepsia
• autismo
• minusvalías estrechamente relacionadas con la discapacidad intelectual o que requieran un tratamiento similar al que precisan las personas con discapacidad intelectual
• Se excluyen específicamente las minusvalías exclusivamente físicas
• La definición no incluye "enfermedad mental"
• Si la única discapacidad es una enfermedad mental, una curatela limitada no es apropiada. La enfermedad mental se clasifica como trastorno mental.

LIMITED CONSERVATORSHIPS – cont’d

• The limited conservatee
• Is not presumed to be incompetent
• Retains all legal and civil rights except those the court specifically grants to the limited conservator.
• The limited conservator oversees the care, custody, and control of the limited conservatee, subject to the certain limitations ordered by a court.
• Intended to protect the conservatee’s health, welfare, and safety to the extent necessary while reserving to the limited conservatee any civil rights that he or she can reasonably manage without conservatorship.

CURATELAS LIMITADAS - continuación

• La persona protegida limitada
• No se presume su incompetencia
• Conserva todos los derechos legales y civiles, salvo los que el tribunal conceda específicamente al curador limitado.
• El curador limitado supervisa el cuidado, la custodia y el control de la persona bajo curatela limitada, con sujeción a ciertas limitaciones ordenadas por un tribunal.
• Destinado a proteger la salud, el bienestar y la seguridad de la persona protegida en la medida necesaria, reservando al mismo tiempo a la persona protegida limitada todos los derechos civiles que pueda gestionar razonablemente sin curatela.

Powers of a Limited Conservator of the Person:

• “Standard Five”
• Select the residence of the limited conservatee
• Have access to the limited conservatee’s confidential records and papers
• Control the right of the limited conservatee to contract
• To give or withhold medical consent
• Make decisions concerning the education of the limited conservatee
• Available But Seldom Granted
• To consent or withhold consent for marriage
• To control social and sexual contacts

Poderes del curador limitado de la persona:

• “Cinco estándares”
• Elegir la residencia de la persona protegida limitada
• Tener acceso a los registros y documentos confidenciales de la persona protegida limitada
• Controlar el derecho de la persona bajo curatela limitada a contratar
• Dar o negar el consentimiento médico
• Tomar decisiones relativas a la educación de la persona protegida bajo curatela limitada
• Disponible pero rara vez concedido
• Consentir o negar el consentimiento para el matrimonio
• Controlar los contactos sociales y sexuales

Powers that are Restricted

• No commitment to locked psychiatric facility, without an LPS Conservatorship

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• No treatment with experimental drugs

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• No electroshock treatment

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• No sterilization without special court permission

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Poderes restringidos

• Ningún internamiento en un centro psiquiátrico cerrado, sin una curatela LPS

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• Ningún tratamiento con fármacos experimentales

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• Ningún tratamiento de electrochoque

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• Prohibida la esterilización sin autorización judicial especial

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How a Conservatorship �is Established

• A petition for appointment of a conservator is filed with the court and a hearing is set.
• Riverside County – approximately 5 months
• The petition can be filed shortly before the proposed conservatee’s 18th birthday, or any time afterwards.
• Fees and Costs to Establish:
• Attorney Fees
• Varies if objection filed and/or Temporary Conservatorship required
• Costs for Petition filing, Court Reporter, Court Investigator Fee, Parking, Attorney Service Fee, certified copies of Letters, personal service, and other miscellaneous fees

Cómo se establece una curatela

• Se presenta ante el tribunal una petición de nombramiento de un curador y se fija una audiencia.
• Condado de Riverside - aproximadamente 5 meses
• La petición puede presentarse poco antes de que la persona propuesta para la curatela cumpla 18 años o en cualquier momento posterior.
• Cargos y costes de establecimiento
• Honorarios de abogados
• Varía si se presenta una objeción y/o se requiere una curatela temporal
• Costes de presentación de la demanda, taquígrafo judicial, honorarios del investigador judicial, estacionamiento, honorarios del abogado, copias certificadas de cartas, notificaciones personales y otros gastos varios.

How a Conservatorship �is Established – cont’d

• Prior to the hearing:
• A court investigator will interview the proposed conservatee, the petitioner, and the proposed conservator. The investigator will submit a report to the court with their findings.
• An attorney or public defender is appointed for the proposed limited conservatee to represent him or her.
• Regional Center is given notice and they prepare and file a report.
• At the hearing:
• Petitioner, proposed conservatee (unless excused for medical reasons), and the proposed conservator are required to attend
• Proposed conservatee’s opinion is sought – if he or she objects, they have a right to a trial
• Court must scrutinize the propriety of a limited conservatorship and whether it is in the proposed conservatee’s best interest

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Cómo se establece la curatela - continuación

• Antes de la audiencia:
• Un investigador del tribunal entrevistará a la persona protegida propuesta, al peticionario y al curador propuesto. El investigador presentará un informe al tribunal con sus conclusiones.
• Se designa un abogado o defensor público para que represente a la persona protegida limitada propuesta.
• Se notifica al Centro Regional, que prepara y presenta un informe.
• En la audiencia:
• El peticionario, la persona protegida propuesta (a menos que esté excusada por razones médicas) y el curador propuesto deben asistir.
• Se pide la opinión de la persona protegida propuesta; si se opone, tiene derecho a un juicio.
• El tribunal debe examinar la conveniencia de una curatela limitada y si es en el mejor interés de la persona protegida propuesta.

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What Does Planning Involve?

• Preserving your child’s financial security and quality of life.

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• Addressing key issues:
• Understanding the role of public benefits
• Making decisions about the future
• Using estate planning/trusts to protect assets

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¿En qué consiste la planificación?

• Preservar la seguridad financiera y la calidad de vida de su hijo

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• Abordar las cuestiones clave:
• Comprender el papel de los beneficios públicos
• Tomar decisiones sobre el futuro
• Utilizar la planificación patrimonial y los fideicomisos para proteger los bienes

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Public Benefits At a Glance

Resumen de los beneficios públicos

Public Benefits – Supplemental Security Income (SSI)

• SSI is to pay for food and shelter
• If qualified, then will receive $1,133.73 a month in 2023
• Automatically qualifies for Medi-Cal
• Means tested - Must have less than $2,000 in resources, some exempt resources
• Available at age 18
• Must be disabled as defined by law
• Physical or mental impairment that will last 12 months or longer that prevents the person from engaging in substantial gainful employment

Beneficios públicos - Seguridad de Ingreso Suplementario (SSI, por sus siglas en inglés)

• El SSI es para pagar la comida y el alojamiento
• Si cumple los requisitos, recibirá $1,133.73 al mes en 2023
• Automáticamente califica para Medi-Cal
• Comprobación de recursos - Debe tener menos de $2,000 en recursos, algunos recursos exentos
• Disponible a los 18 años
• Debe ser discapacitado según la definición de la ley
• Discapacidad física o mental que dure 12 meses o más y que impida a la persona desempeñar un trabajo remunerado sustancial.

Public Benefits - Social Security Disability Insurance & Childhood Disability Benefits

• Social Security Disability Insurance (SSDI)
• Child might qualify for SSDI on their own if :
• Disability – Same definition as for SSI
• Sufficient work history (credits)
• Entitlement based and based on past wages - No resource test for SSDI
• Will lose if working and earning over $1,470 per month in 2023
• Can receive Medicare after 24 months
• Can receive SSDI and SSI if wages were low
• Childhood Disabled Beneficiary benefits (sometimes called “Disabled Adult Child Benefits”):
• If child is disabled before age 22, and parent paid into the social security system, child will receive percentage of parent’s Social Security if parent becomes disabled, retired, or dies, Childhood Disabled Beneficiary benefits (sometimes called Disabled Adult Child benefits)
• Not needs-based
• Child will receive 50% of parent’s check amount while parent is alive and 75% of parent’s check when parent dies
• After receipt for two years, will qualify for Medicare
• May reduce or eliminate SSI benefits

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Beneficios públicos - Seguro de Discapacidad del Seguro Social y Beneficios de Discapacidad para la Infancia

• Seguro de Discapacidad del Seguro Social (SSDI, por sus siglas en inglés)
• El hijo puede tener derecho al SSDI por sí solo si :
• Discapacidad - La misma definición que para el SSI
• Historial laboral suficiente (créditos)
• Derecho basado en los salarios anteriores - No hay prueba de recursos para el SSDI
• Se perderá si se trabaja y se gana más de $1,470 dólares al mes en 2023
• Puede recibir Medicare después de 24 meses
• Puede recibir SSDI y SSI si su salario era bajo
• Beneficios para hijos discapacitados (a veces denominados " Beneficios para hijos adultos discapacitados "):
• Si el hijo queda discapacitado antes de los 22 años y el padre o la madre cotizan al sistema del seguro social, el hijo recibirá un porcentaje del seguro social del padre o la madre si éste queda discapacitado, se jubila o fallece, beneficios de hijo discapacitado (a veces denominados beneficios de hijo adulto discapacitado)
• No se basa en las necesidades
• El hijo recibirá el 50% del importe del cheque del progenitor mientras éste viva y el 75% del cheque del progenitor cuando éste fallezca
• Tras recibirlo durante dos años, tendrá derecho a Medicare
• Puede reducir o eliminar las prestaciones del SSI

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Third Party Special Needs Trust

• A document setting forth legally binding instructions concerning your loved one with special needs
• It is created with the assets of someone other than your loved one with special needs
• Preserves government benefits
• Trust assets provide opportunities to enhance that person’s quality of life to the maximum extent possible
• Can be customized to meet your child’s specific needs
• Can be created by will, revocable living trust or standalone
• If standalone, revocable during lifetime of creator
• “Living” SNT lets other family members and friends contribute

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Fideicomiso de terceros para necesidades especiales

• Un documento que establece instrucciones legalmente vinculantes sobre su ser querido con necesidades especiales
• Se crea con los bienes de otra persona que no sea su ser querido con necesidades especiales
• Preserva las prestaciones gubernamentales
• Los activos del fideicomiso ofrecen oportunidades para mejorar al máximo la calidad de vida de esa persona
• Puede personalizarse para satisfacer las necesidades específicas de su hijo
• Puede crearse mediante testamento, fideicomiso testamentario revocable o de forma independiente
• Si es independiente, revocable en vida del creador
• El SNT "vivo" permite que otros miembros de la familia y amigos contribuyan

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Creating an Effective Plan -�Envision Your Loved One’s Future

• Planning ahead makes all the difference:
• Where and with whom will your loved one live?
• What type/level of care will be required?
• Will a Conservator be necessary?
• Who else will be involved?
• What kind of lifestyle is desired?
• Consider potential future challenges?

Creación de un plan eficaz - Prevea el futuro de su ser querido

• Planificar con antelación marca la diferencia:
• ¿Dónde y con quién vivirá su ser querido?
• ¿Qué tipo/nivel de cuidados necesitará?
• ¿Será necesario un curador?
• ¿Quién más intervendrá?
• ¿Qué estilo de vida desea?
• ¿Considera posibles retos futuros?

Creating an Effective Plan -�Create a Memorandum of Intent

• Lay out goals/expectations:
• Details preferences, needs, wishes, both medical and personal
• Lists key people in loved one’s life
• Helps guide:
• Family members
• Trustee
• Caregivers
• Others

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Creación de un plan eficaz -

Crear un Memorándum de Intenciones

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• Establecer objetivos y expectativas:
• Detalla las preferencias, necesidades y deseos, tanto médicos como personales.
• Enumera las personas clave en la vida del ser querido
• Ayuda a guiar:
• Familiares
• Fideicomisario
• Personas a cargo
• Otros

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Creating an Effective Plan -�Estimate Income & Expenses�

• Monthly income:
• SSI, SSDI, Social Security, earned/unearned income
• Monthly living expenses:
• Housing, food, transportation, medical, recreation, etc.
• Consider how any shortfall will be met

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Income - Expenses = Shortfall

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Creación de un plan eficaz -

Estimación de ingresos y gastos

�

• Ingresos mensuales:
• SSI, SSDI, Social Security, earned/unearned income
• Gastos de consumo mensuales:
• Vivienda, alimentación, transporte, atención médica, recreación, etc.
• Considerar cómo se cubrirá cualquier déficit

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Ingresos - Gastos = Déficit

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Multiple Ways For Parents to Plan

• Creating a Revocable Living Trust
• Creating a Will
• Designating a Beneficiary
• Owning property jointly

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Múltiples formas de planificar para las familias

• Creación de un fideicomiso revocable
• Creación de un testamento
• Designación de beneficiarios
• Dueños conjuntos de propiedad

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Revocable Living Trust Planning

• Avoids Probate
• Plans for your Disability
• Private and Confidential
• Reflects your wishes and values
• Controls how & when assets are distributed
• Provides for minor children, grandchildren and family members with disabilities
• No court involvement
• Best planning tool even for modest estates
• Good in every state

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Planificación de fideicomisos en vida revocables

• Evita la sucesión
• Planifica su incapacidad
• Privado y confidencial
• Refleja sus deseos y valores
• Controla cómo y cuándo se distribuyen los bienes
• Tiene en cuenta a los hijos menores, nietos y familiares con discapacidades
• Sin intervención judicial
• La mejor herramienta de planificación incluso para patrimonios modestos
• Es válido en todos los estados

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Will Planning

• Specifies who you want to inherit your property when you pass
• Names a Personal Representative to administer your estate
• Names a Guardian for minor children and a Guardian/Conservator to manage assets of minor children or adult child with disabilities
• Requires ongoing court involvement of assets passed to minors and adult child with disabilities
• Requires Probate (approx. 12 to 24 months)
• Only becomes effective when you die!
• Won’t provide for your disability
• All your information is a matter of public record

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Planificación del testamento

• Especifica quién desea que herede sus bienes cuando usted fallezca
• Nombra a un representante personal para administrar su patrimonio
• Nombra a un tutor para los hijos menores y a un tutor o curador para administrar los bienes de los hijos menores o de los hijos adultos con discapacidades
• Requiere la intervención continua de los tribunales para administrar los bienes transmitidos a los menores y a los hijos adultos con discapacidades
• Requiere legalización (aprox. 12 a 24 meses)
• Sólo entra en vigor cuando usted fallece
• No contempla su discapacidad
• Toda su información es de dominio público

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Wills Can Fall Short of �Estate Planning Goals

• Will only becomes effective when you die!
• Won’t provide for your disability!
• Basic Wills can’t specify when and how heirs receive property (distributed outright if age 18 or older)!
• Requires probate!
• Approximately 12 to 24 months before distribution
• Court involvement for minor’s and adults with disabilities unless trusts are included

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Los testamentos pueden no cumplir objetivos de planificación patrimonial

• ¡El testamento sólo entra en vigor cuando usted fallece!
• ¡No contempla su discapacidad!
• ¡Testamentos básicos no pueden especificar cuándo y cómo los herederos reciben la propiedad (distribuida directamente si tiene 18 años o más)!
• ¡Requiere sucesión testamentaria!
• Aproximadamente de 12 a 24 meses hasta la distribución
• Intervención judicial para menores y adultos con discapacidades, a menos que se incluyan fideicomisos

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Legal Tool Box

• If your loved one with special needs has capacity, they can execute:
• Durable Powers of Attorney for Financial Management
• Advance Health Care Directive (sometimes called Power of Attorney for Health Care)
• HIPAA
• If loved one with special needs does not have capacity, the following may be needed:
• Special Needs Trust
• Conservatorship (Limited, General, or LPS)

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Caja de herramientas legales

• Si su ser querido con necesidades especiales tiene capacidad, puede ejecutar:
• Poderes notariales duraderos para la gestión financiera
• Directiva anticipada de atención médica (a veces denominada poder notarial para la atención médica)
• HIPAA
• Si el ser querido con necesidades especiales no tiene capacidad, puede ser necesario lo siguiente:
• Fideicomiso para necesidades especiales
• Curatela (limitada, general o LPS)

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What Parents Should Do

• Create an estate plan for yourself
• Establish a Special Needs Trust
• Determine whether a Conservatorship for your child is needed
• Understand your child’s eligibility for public benefits
• Make plans for the future to maximize public and private resources for your child’s benefit
• Create a Memorandum of Intent
• Name the special needs trust as beneficiary of accounts, plans, etc.

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Lo que deben hacer los padres de familia

• Crear un plan de patrimonio para usted
• Establecer un fideicomiso para necesidades especiales
• Determinar si es necesaria una curatela para su hijo
• Comprender la elegibilidad de su hijo para los beneficios públicos
• Haga planes de futuro para maximizar los recursos públicos y privados en beneficio de su hijo
• Crear una declaración de intenciones
• Designar al fideicomiso para necesidades especiales como beneficiario de cuentas, planes, etc.

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QUESTIONS??

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Thank You!!!

​

Susan A. Katzen, Esq.

Nena T. Sheldon, Esq.

Tel: 714-374-2244

Email: susan@skatzenlaw.com

nena@skatzenlaw.com

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¿PREGUNTAS?

​

¡Gracias!

​

Susan A. Katzen, Esq.

Nena T. Sheldon, Esq.

Tel: 714-374-2244

Correo electrónico: susan@skatzenlaw.com

nena@skatzenlaw.com

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