Cuestionario de Inicio para saber a fondo tu situación antes de la primera sesión. Verás que un par de preguntas se repiten pero ahora con más espacio para que expliques con detalle.
Tiempo estimado: 10-12 minutos
¿Cuánto ganas al mes, aproximadamente?
Incluye todo: sueldo, bonos, comisiones, freelance, rentas, lo que sea. Un rango está bien si no tienes el número exacto.
¿Qué queda en tu cuenta al final del mes, típicamente?
Puede ser un número, puede ser 'casi nada', puede ser 'entro en rojos'. Lo que sea honesto.
¿Tienes deudas activas en este momento?
Tarjetas, créditos, hipoteca, auto, préstamos personales. Todo cuenta.
¿Tienes algún ahorro o inversión activa?
Afore, CETES, acciones, cuentas de ahorro, lo que sea. Si no tienes nada, también es una respuesta válida.
¿Sabes con precisión en qué te gastas el dinero cada mes?
Del 1 al 10. Y cuéntame: ¿llevas algún registro, tienes idea general, o no tienes idea?
¿Hay gastos que sabes que son un problema y sigues haciendo?
Suscripciones olvidadas, salidas frecuentes, compras impulsivas, lo que sea. Sin filtro — esto es para trabajarlo, no para juzgarlo.
Qué pasa cuando recibes dinero extra?
Bono, comisión, regalo, devolución de impuestos. ¿Cómo termina esa historia normalmente?
¿Alguien más en tu vida influye en tus decisiones financieras?
Pareja, familia, círculo social. No es un juicio — es contexto importante para el proceso.
Si tuvieras que describir tu relación con el dinero en una frase, ¿cuál sería?
Puede ser literal, puede ser poética. Lo que te salga.
10. ¿Cuánto tiempo llevas en esta situación?
¿Es reciente? ¿Toda tu vida adulta? ¿Hubo un momento en que empeoró? Cuéntame.
¿Has intentado resolver esto antes? ¿Qué pasó?
Apps, libros, cursos, presupuestos, otros asesores. ¿Qué funcionó por un tiempo? ¿Qué no funcionó nunca?
¿Qué disparó la decisión de hacer esto ahora?
Un número que viste, una conversación, una sensación, un evento. ¿Qué fue?
Si este intensivo funciona perfectamente, ¿cómo se ve tu vida financiera en 12 meses?
No lo que crees que deberías responder — lo que de verdad quieres tú. Sé específico/a si puedes.
¿Qué es lo que más te pesa emocionalmente de tu situación financiera actual?
Estrés, sensación de pérdida de control, vergüenza, no saber cómo hablarlo con tu pareja, ansiedad. Lo que sea real.
¿Qué tan dispuesto/a estás a hacer cambios reales, aunque sean incómodos?
Del 1 (quiero que algo cambie pero sin cambiar nada) al 10 (estoy listo/a para lo que sea necesario). Y cuéntame por qué ese número.
¿Hay algo que quieras que yo sepa antes de que nos veamos, que no te pregunté aquí?
Contexto, miedos, expectativas, situaciones especiales, lo que sea. Si se te ocurre algo — ponlo.