Hello,我是智偉很高興可以幫你保單健診。您花費數分鐘,智偉要花費數小時才能規劃完。所以麻煩以下資料請詳細填寫,資料越詳細我越能評估出(現在&未來)需求。
表單的每一項問題都是判斷不同險種的需求!除了智偉會看到不會外流,而且資料並沒有特別重要的個資喔!

一個人一輩子繳的保費大約都上百萬,一家四口就400萬了,如果你想要1.買對保單、2.買到足夠保障、3.符合預算,請務必詳細填寫!


你可以看看你的保單是不是都跟大多數人的一樣,壽險主約10-20萬+終身癌症2單位+終身醫療2000+實支實付5-20單位+意外死殘100萬+意外住院1000-2000+意外醫療2-5萬!
如果是保單請給智偉幫你規劃建議,如果連上面的都沒有更要給智偉規劃喔!

一家人的保單最好可以一起檢視,補足不足部分,或刪除不需要部分,這樣才算是全面檢視自家人保單!

Email address *
mail要留給我喔,這樣才知道資料要傳到哪,謝謝!
如果有多人要規劃請註明1.代表誰 2.代表誰例如1.林XX 2.林OO 後面問題可只接打1.性別、出生年月日、性別等。
姓名、暱稱
line留言時請麻煩跟我說你的mail或表單填寫的姓名或暱稱,要不然信件過多時很難分清楚誰是誰。
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Your answer
出生年月日
請填民國
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Your answer
身高/體重
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Your answer
性別
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婚姻狀況?
已婚、未婚
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工作內容&職業
ex:工作內容:包裹搬運人員, 公司名稱:中華郵政
工作內容很重要喔,要寫詳細一點這樣比較能判斷屬於職業等級第幾類,職業等級寫低了,是拒保類的保險不會理賠喔!

有給公司名稱智偉可以幫忙查詢,會判斷的比較準!

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Your answer
個人工作收入&家庭收入(年收入)
家庭收入=夫:收入+妻:收入+父:收入+母:收入

工作收入是評估未來老年時保費重要的一個項目,與大約何時可以調整保單有關,年存10萬跟年存100萬調整時機會有所不同。保險不是買了永遠都不用調整的,物價會上漲,需求保障也會變!

定期險保費越到老年保費越貴,現在30歲可能繳費3萬60歲可能就變成6萬(一年),所以定期險需要有理財規劃和定期調整保單,才不會老年繳不出保費。
http://irisventus.pixnet.net/blog/post/141092855 定期險是自然保費,年紀越大保費越貴怎麼辦?

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1.有無負債(房貸、車貸、信貸等)? and 2.存款? and 3.一年能存款 大約多少?4.工作有無加薪可能?5.幾年調多少%?
這個部分是檢視承擔風險的能力與保單調整時機,如果有個一千萬存款,跟沒存款的建議就會有所不同,能詳細寫出最好,智偉不會主動推薦儲蓄險,只是想要知道你的風險承擔能力,請務必詳細填寫,謝謝!

除非客戶要求要買,但我第一句都會說:請做好保障在規劃儲蓄!!

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家庭成員年齡&職業&年花費(配偶父母子女)
EX:太太31歲遠傳電(無花費本人薪水),寶貝兒子8歲小學生(一年花費太太20萬),父61歲退休(一年花費夫妻7.2萬),母60歲退休(一年花費夫妻7.2萬)可複製貼上回答欄後修改即可!

這部分主要是檢視壽險需求,寫的詳細我才能知道大概要規劃多少壽險喔!

無子女請填上無子女喔,未婚並不代表無子女!

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需求保障
越擔心的事請打在越前面 1.實支實付醫療險(住院3天花費數十萬,門診手術花費數十萬) 2.癌症(標靶藥物、新式治療一年上百萬) 3.壽險(留下一筆錢照顧留下來的家人) 4.意外險(留下一筆錢照顧留下來的家人) 5.殘扶險(為了不造成子女與家人的負擔1年40萬10年400萬)
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個人有無既往症(病史)?家族病史呢?
發現疾病大約時間ex:102.3月、有無手術、治療狀況(藥物控制?追蹤?手術?),家人病史請註明關係,謝謝!

家族病史是考量選擇險種的優先順序(保費有限的情狀下)。

既往症保險公司不會理賠喔。
保險法第 127 條
保險契約訂立時,被保險人已在疾病或妊娠情況中者,保險人對是項疾病
或分娩,不負給付保險金額之責任。

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原有保單(含團險)
團險是一個考量的項目,有些團險是離開公司還可以轉換變成個人保單帶著走的喔。保費通常也會比較便宜,如果有請麻煩要一併附上喔!

保單內容(名稱/保額/年期/保費)
可拍照傳到寄到 doit0714@gmail.com
或傳至LINE ID: @hbp6634c
麻煩mail或line寫下姓名或暱稱,謝謝!
點擊即可加入好友: https://line.me/R/ti/p/%40hbp6634c (LINE有掃描功能)
↓類似下圖

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保費預算?
不含原有保單保費,主要是想增加的保單預算(年預算),不會因為你寫10萬,智偉就規劃10萬喔!會根據你給我的資料建議,也可以讓智偉判斷這樣的保費應該優先規劃那些保障!
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看完後我會盡快回復您,請耐心等候1-2天,謝謝!!如果資料不全,能得到的只會是罐頭保單建議喔,所以請確定再送出!!
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