Лабораторна робота № 5
MS Excel
Робота з фінансовими функціями
Теоретичні видомості
Фінансові функції ППЛАТ Обчислює розмір виплати по позичці на основі постійних виплат і постійної процентної ставки. Синтаксис: ППЛАТ(ставка;кпер;нз;бз;тип) де: ставка - процентна ставка по позичці кпер - загальне число виплат по позичці нз - поточне значення або загальна сума, що складуть майбутні платежі (основна сума) бз - це майбутня сума або баланс готівки, котрої потрібно досягти після останньої виплати. Якщо бз відсутнє, тоді воно рівне 0 (нулю), тобто майбутня сума позички, наприклад, дорівнює 0. тип - число 0 (нуль) або 1, що позначає, коли повинна робитися виплата. Якщо тип дорівнює 0 або відсутній - потрібно платити наприкінці періоду; якщо 1 - на початку періоду. ОСНПЛАТ Повертає розмір виплати на даний період на основі періодичних постійних платежів і постійної процентної ставки. Синтаксис: ОСНПЛАТ(ставка;період;кпер;нз;бз;тип) де: ставка - це процентна ставка за період період - задає період, значення повинно бути в інтервалі від 1 до кпер кпер - це загальне число періодів виплат річної ренти нз - це поточне значення - загальна сума, що складає майбутні платежі бз - це майбутня сума або баланс готівки, котрої потрібно досягти після останньої виплати ПЛПРОЦ Повертає платежі по відсотках за даний період на основі періодичних постійних виплат і постійної процентної ставки.
Синтаксис:
ПЛПРОЦ(ставка;період;кпер;нз;бз;тип)
ставка - процентна ставка за період период - період, для якого потрібно знайти платежі по відсотках; повинен знаходитись в інтервалі від 1 до кпер кпер - загальне число періодів виплат річної ренти нз - поточна вартість, або загальна сума всіх майбутніх платежів із дійсного моменту бз - майбутня вартість або баланс готівки, що потрібно досягти після останньої виплати тип - число 0 або 1, що позначає, коли повинна робитися виплата |
Завдання для виконання
- Створити таблицю для обчислення основних платежів, плати за проценти, загальної щорічної плати і залишку боргу на прикладі позики 500000 грн. терміном на 10 років при річній ставці 8%.
Для розрахунку щорічної плати використовується функція ППЛАТ(), основної плати - ОСНПЛАТ(), плати за % - ОСНПЛАТ().
!!!Занотувати формати потрібних функцій!!!
Створити наступні таблиці:
Процент |
|
Термін |
|
Щорічна плата |
|
Розмір позики |
|
Рік | Плата за % | Основна плата | Залишок боргу |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Ввести необхідні дані:
процент - 8%;
термін - 10;
розмір позики - 500000 грн.;
в стовпчику "Рік" ввести дані з 1 по 10.
Для того, щоб було легше орієнтуватися в аргументах фінансових функцій та спростити копіювання формул доцільно присвоїти коміркам з вхідними даними відповідні імена: процент, термін, розмір_позики:
- виділити потрібну клітинку;
- виконати команди Вставка ® Имя ® Присвоить;
- у вікні "Присвоение имени" ввести ім'я клітинки, якщо імені не введено в рядку "Имя:";
- натиснути кнопку "ОК".
Ввести необхідні формули:
щорічна плата
=ППЛАТ(Процент;Термін;-Розмір_позики;;);
плата за %
=ПЛПРОЦ(Процент;A7;Термін;-Розмір_позики);
основна плата
=ОСНПЛАТ(Процент;A7;Термін;-Розмір_позики)
залишок боргу
=Розмір_позики-C7.
Результат розрахунків показано на малюнку.
Зберегти файл під іменем „ПР №5, завд.1”
2. На аркуші "Путівки" підготуйте таблицю з даними про результати продажу туристичних путівок і обчисліть загальну вартість проданих путівок.
№ | Напрям туру | Тривалість днів | Вартість путівки, $ | Кількість проданих путівок | Загальна вартість проданих путівок |
|
|
|
|
| * |
|
|
|
|
| * |
|
|
|
|
| * |
3. Оцінити вартість однієї доби перебування в кожній країні за допомогою функції СУММЕСЛИ().
Країна | Вартість доби перебування, $ |
| * |
4. Визначити найпопулярніший тур, обчисливши кількість проданих путівок у кожному напрямку.
Напрям туру | Кількість проданих путівок |
| * |
| * |
| * |
Разом | * |
5. Визначити частку кожної країни в загальній вартості проданих путівок.
Країна | Вартість, $ | Частка, % |
| * | * |
| * | * |
| * | * |
Разом | * |
|
Частка вартості визначається за формулою Вартість/Разом
6. Визначити середню, мінімальну та максимальну вартість путівок для кожного напряму туру.
7. Для реалізації пропонується кілька проектів з розвитку нових напрямів турів. Проекти потребують одноково суми інвестицій, що становлять $ 3000, розраховані на 5 років, але характеризуються різними рівнями прибутків/збитків для кожного року реалізаці. Визначте найприбутковіший проект. Рівень процентної ставки - 8%.
8. Порівняти розміри виплат з погашення позики розміром $ 3000, узятої на 5 років, якщо вони виплачуватимуться наприкінці кожного місяця, кварталу, року. Обчислення здійснити для рівнів процентної ставки 6, 8, 10 та 12 %.
Наприклад, при ставці 6% і щоквартальній виплаті розмір виплат обчислюється за формулою =ППЛАТ($A$3/4;5*4;3000).
9. Визначити, при якому розмірі щомісячних виплат позику розміром $ 3000 буде погашено менш як за рік. Розгляньте рівень процентної ставки 6, 8, 10 та 12 %.
Наприклад, термін виплати (у роках) для розміру виплат 100 і рівня процентної ставки 6% обчислюється за формулою
=КПЕР($A$3/12;-B3;3000)/12
10. Зберегти файл під іменем „ПР №5, завд.2”.
11. Відправити файли на перевірку викладачу на адресу sci.lavr@gmail.com. В темі листа вказати ім’я, групу, номер роботи.