№

Тема

Вопрос

Вид ответодновариантный (0)/ многовариантный (1)

Ответ 1

Ответ 2

Ответ 3

Ответ 4

Степень сложности (1, 2 или 3)

Предмет, методы и задачи дисциплины “Управление активами и пассивами коммерческого банка”

Надёжность банка-это:

0

Обеспечение прибыльности

Возможность выполения банком своих обязательств

Обеспечение рентабельности активов

Обеспечение прибыльности кредитных опреаций

1

Что понимается под экономической стабильностью коммерческого банка

0

Сохранение стабильного состояния в условиях влияния изменчивых внутренних и внешних факторов в относительно длительном периоде

Внутренняя атмосфера банковской деятельности

Достижение стабильного состояния коммерческим банковм в существующей экономической среде

Деятельность банка

2

Финансовая стабильность банка-это        

0

Обеспечение возвратности кредитов

Постоянное расширение операций

Рациональное использование ресурсов

Проведение политики финансовой независимости в условиях изменения рыночной конъюнктуры

1

Финансовая стабильность выражается...

0

В финансовых показателях, касающихся экономической стабильности коммерческого банка

Определение перспективных направлений банковской деятельности

Удовлетворение потребностнй в ресурсах

Обеспечение выполнения всех операций банка

3

Факторы,влияющие на стабильность банка  

0

Заинтересованность в получении прибыли

организационные

Степень кредитного риска кредитора

внешние и внутренние

2

Важное условие деятельности любого банка...

0

Управление собственным и привлечённым капиталом банка

Оценка финансовой стабильности с учётом внешних и внутренних факторов

Депозитная политика

Процентная политика

3

Банковские ресурсы – это:        

0

Собственные ресурсы банка

Ресурсы в виде вкладов

Совокупность ресурсов для осуществления кредитных и других активных операций

Средства на расчётных счетах

1

Источники банковских ресурсов формируются посредством осуществления банком следующих операций...

0

Пассивные операции

Коммерческие операции

Депозитные операции

Активные операции

2

Кредитные ресурсы-это:         

0

Средства, направленные на увеличение банковского капитала

Временно свободные денежные средства

Часть банковских ресурсов использованных для кредитных вложений

Межбанковские ресурсы

3

Основы организации управления деятельности коммерческого банка

Депозитные (заёмные) ресурсы коммерческого банка...

0

Кредитные ресурсы

Заёмные ресурсы от других банков,ресурсы,  возникшие в результате продажи своих долговых обязательств

Ресурсы, полученные от продажи основных средств

вклады

2

Отличие депозитных от недепозитных источников банка:         

0

Они покупаются у клиентов

Имеют частный характер

Относятся к конкретным клиентам

Не имеют частного характера и не относятся к конкретному клиенту

3

Причины привлечения недепозитных источников  ресурсов коммерческих банков:

0

Необходимость увеличения остатка на корреспондентских счетах для завершения межбанковских расчетов

Регилирование банком

Формирование и увеличение собственного капитала банка

Увеличение депозитных операций

1

Покажите привлеченные ресурсы коммерческого банка:        

0

Резервный капитал

Срочные и бессрочные депозиты

Собственный капитал

Уставные и другие фонды

3

Значение защитной функции банковского капитала

0

Даёт возможность осуществления банковских операций

Выполняют задачу источника платежа по просроченным кредитам

Возможность защиты интересов вкладчиков

Выполняют задачу источника выплат налогов

1

Сущность регулирующей функции капитала банка ….        

0

Является источников  для выплат по просроченным кредитам  

Выполняет задачу источника покупки основных средств

Даёт возможность продолжения проведения операций при неожиданных крупных потерях и расходах  банка

Центральные банки при помощи его имеют возможность регулирования коммерческими банками

1

Основным условием обеспечения финансовой стабильности коммерческого банка является...

0

Достаточность собственного капитала

Достаточность привлеченных заемных ресурсов

Достаточность крединых вложений

Достаточность недепозитных источников ресурсов

2

Необходимый показатель,  характеризующий достаточность капитала в экономике страны?        

0

Степень рентабельности банковской системы

Степень капитализации банковской системы  

Степень монетизации экономики

Степень ресурсной базы банка

3

На что опирается стабильность капитальной базы коммерческого банка?        

0

На количество ресурсов

На увеличение привлеченного капитала

На количество собственного капитала

На количество прибыли

1

Общие черты формирования ресурсов коммерческого банка

Стандарт “Коэффициент Кука”:         

0

Отношение собственного капитала банка к балансовым и забалансовым активам, взвешанным с учетом риска, 5%

Отношение собственного капитала банка к балансовым и забалансовым активам, взвешанным с учетом риска, 10%

Отношение собственного капитала банка к балансовым и забалансовым активам, взвешанным с учетом риска, 6

Отношение собственного капитала к балансовым и забалансовым активам, 8%в том числе, удельный вес дополнительного капитала не должен превышать 50%

3

Значение функции оборачиваемости капитала заключается в…

0

Дает возможность осуществления ряда расходов из резервовфондов, прибыли,формирующих банковский капитал (покупка основых фондов и другое)

Да1т возможность продолжения проведения операций в случае непридвиденных крупных расходов и убытков банка

В инвестировании в ценные бумаги

Выполняет задачу источника платежей по просроченным кредитам

3

Собственный капитал обеспечивает банку...        

0

Организацию деятельности

Стабильную деятельность, экономическую независимость

Рентабельность и прибыльность

ликвидность

2

На какой счет попадают средства от продажи акций новой открывающейся кредитной организации до получения ими лицензии?

0

На отдельный специальный ссудный счет

На сумовой корсчет Центрального банка

На сберегательный сумовой счет Центрального банка

На собственный расчетный счет акционера

2

Регулятивный капитал состоит из…

0

Все резервы,созданные банком, нераспределенная прибыль,и прибыль текущего года

Капитал II  уровня

Капитал I уровня

Капитал I  и  II уровня

1

Покажите требование Базельского стандарта к достаточности общего капитала банка:        

0

8%

7%

6%

10%

3

В каком разделе баланса отражаются обязательства банка?        

0

Третий раздел

Первый раздел

Второй раздел

Четвертый раздел

3

Ссудный капитал-это…

0

Средства выданные безвозмездно mablag’lar

Денежный капитал, приносящий его владельцу доход в виде процента

Комплекс кредитных операций

Денежный капитал, выданный на краткосрочный период

1

К пассивам коммерческого банка относится:        

0

Долгосрочные ссуды

расходы

Краткосрочные ссуды

Банковские депозиты, межбанковские кредиты

2

Кредитная политика коммерческого банка как основа управления кредитами

Рынок межбанковских кредитных ресурсов:        

0

Эффективный механизм перераспределения денежных средств

Способ увеличения банковской прибыли

Кредитный механизм

Механизм использования собственных ресурсов

3

Что относится к принципам управления обязательств по Активам и пассивам ?

0

Неипользование в качестве вложений краткосрочных вкладов

Не направлять все ресурсы на однотипных клиентов , на малое количество клиентов

Направление всех ресурсов на малое количество клиентов

Расширение долгосрочного кредитования

2

Недепозитные источники ресурсов банка:        

0

Средства на расчетных счетах клиентов

Вклады населения

Межбанковские кредиты и кредитны Центрального банка

Эмиссионный доход

1

Что оказывает влияние на уровень процентных ставок по ресурсам?        

0

Качество оказания услуг

Менеджмент банка

Число счетов

Уровень инфляции, уровень привлеченных ресурсов, срок и количество

2

Основные показатели характеризующие качество пассивов коммерческого банка

0

Коэффициент базы клиентов

Стабильность ресурсной базы

Прибыльность активов

Коэффициент ликвидности

Рентабельность кредитов

1

Как определяется коэффициент рентабельности собственных средств?        

0

Сумма собственных средст/сумма банквских активов

Сумма прибыли /сумма собственных средств

сумма собственных средств / сумма банковских пассивов

сумма собственных средств /сумма кредитных вложений

3

Кредитная политика банка-это:        

0

Инструкция банка

Документ, содержащий показания и обеспечивающий  эффективное управление ресурсами банка

Документ, определяющий и отражающий цели кредитной деятельности банка

Положение о кредитовании клиентов

1

Срок пересмотра кредитной политики?           

0

Од ин раз в два года

Каждый квартал

Два раза в год

Один раз в год

2

Кем утверждается кредитная политика банка?        

0

Совет банка

Кредитный комитет

Руководство банка

Акционеры банка

3

Порядок кредитования и кредитоспособность клиентов

Стратегия кредитной политики должна быть направлена...

0

На уменьшение удельного веса доходов,получаемых от кредитов в кредитной портфеле банка

На уменьшение доли  проблемных кредитов в кредитном портфеле банка

На поддержку субъектов малого бизнеса и частного предпринимательства

На увеличение доли краткосрочного кредитования в кредитном портфеле банка

1

Кредитный портфель-это:        

0

Совокупность выданных краткосрочных кредитов

Совокупность ценных бумаг

Совокупность депозитов

Совокупность всех выданных кредитов, в том числе и просроченных

2

Что должен учитывать банк при разработке стратегии кредитного портфеля?

0

Вид обеспечения

 Факторы и уровни риска в портфеле ценных бумаг

 определение вида кредита, кредитного продукта и кредитного портфеля

kreditni berish va qaytarish davri

период выдачи и возврата кредита

3

Доходоприносящие активы

0

кредиты,

инвестиции,

ценные бумаги

Наличные деньги в кассе

 компьютерная техника и документы

Здания и сооружения относящиеся к банку

1

Что означает понятие  обеспечение возвратности кредита  ?

0

страхование залога

Виды обеспечения

виды гарантированных обязательств клиентов

Банковская маржа

3

Каков коэффициент рискованности в выданных клиентам в Республике Узбекистан кредитов ?        

0

20%

100%

50%

0%

2

Диверсификация кредитного портфеля – это..

0

выявление кредитоспособности клиента

выявление процента кредитной ставки

создание резерва

распределение кредитного риска по нескольким направлениям

1

Kredit risklari va ularni boshqarish

Когда возникает процентный риск по депозитам?        

0

при удорожании ресурсов привлекаемых банком

при возникновении непредвиденных ситуаций на рынке депозитов

при возникновении непредвиденных ситуаций на рынке кредитов

при увелечении банковских расходов

2

Внешние факторы кредитных рисков:        

0

Вина сотрудников

ухудшение финансового состояния заёмщика

Уровень получения прибыли по кредитам

злоупотребление своими полномичаями сотрудниками

3

С чего начинается анализ банковских рисков?        

0

Выявление ликвидности банков

Определение суммы активов

Выявление его причин и источников

Определение рейтинга банка

2

Финансовый рынок-это...

0

Дальнейшее снижение основных технико-экономических показателей заемщика

Негативные факторы, препятствующие планируемой деятельности заемщика

Негативный сценарий, препятствующий запланированной деятельности заемщика

риск потери запланированных доходов из-за макроэкономических показателей и показателей внутреннего производстваi

3

Преимущества срочных вкладов:        

0

Срочные процентные ставки оплачиваются банками по более высоким процентным ставкам, чем сберегательные вклады.

очень низкий процент

высокая маржа

 срок снятия депозита с банка

3

Контрафакт контрафакта от возможной гибели людей:        

0

вред

риск

Ссудный процент

Процент по кредиту

2

Риск ликвидности- это...        

0

невыполнение банком своих обязательств перед кредиторами

невыполнение банком своих обязательств перед вкладчиками

невыполнение банком своих обязательств перед центральным банком

нехватка средств для выполнения банком своих обязательств

1

Управление рисками обеспечивает:        

0

обнаружение банковской ликвидности

снижение стабильности банка

определить платежеспособность банка

повышение рейтинга банка, повышение его экономической устойчивости

3

Основные методы управления рисками:

0

контроль, руководящие принципы и руководства по управлению рисками и методы оценки рисков

определить платежеспособность банка

определение суммы кредита

Опредение

банковской ликвидности

2

6

Наименее рисковое из них:

0

покупка векселей

покупка облигаций

покупка государственных долговых обязательств

покупка долговых ценных бумаг

1

6

Виды риска депозитных операций:

0

Риск потери клиента

кредитный риск

Операционный риск

несбалансированный риск ликвидности, риск изменения процентных ставок, потеря процентного дохода

3

7

Каков риск потери заработка?

0

не привлекать средства на банковские депозиты

Неспособность банка привлечь депозиты по разным причинам для использования в активных операциях

Неспособность банка обеспечить активные операции

неблагоприятная ситуация на кредитном рынке

2

Когда возникает риск трансформации?        

0

из-за несоответствия  между активами и пассивами баланса

из-за несоответствия  оценок активов и обязательств

из-за несоответствия доходов и расходов

в результате снижения выручки

3

Чтобы уменьшить риск трансформации ...

0

иметь запас активов

формирование оптимального объема кредитов

обеспечение оптимального состава активов и пассивов

возможность получить прибыль

1

Депозитная политика и ее совершенствование в управлении ресурсами коммерческих банков

Депозит-это…        

0

обеспечить банк средствами на определенный срок

обеспечить банк средствами на договорной основе или на определнный срок

предоставление средств банку в иностранной валюте

передача акций в банк

2

Целью эффективной депозитной политики любого коммерческого банка является разработка и внедрение ...        

0

соответствовать требованиям клиентов

Увеличение расходов бюджета с учетом всех рисков

увеличить собственный капитал

Определить стратегии и тактику банковских депозитных операций

1

Депозитная политика банка заключается в следующем:

0

установить цель депозитной политики и определить ее обязанности

Разработка необходимых методов  для распределения ресурсов

разработка необходимых процессов кредитования

разработка необходимых процессов обращения ценных бумаг

2

Депозитная политика банков основываеться на следующем

0

сроки и цели распределения ресурсов

цель кредитования

 субъекты депозитных отношений, цели и сроки формироваия ресурсов

цели и сроки привлечения кредитов

3

Депозитная политика банков определяет        

0

принципы осуществления кредитных операций

принципы осуществления депозитных операций юридических и физических лиц

принципы осуществления операций физических и юридических лиц с ценными бумагами

принципы осуществления банковских операций

1

Как классифицируются депозиты?        

0

По процентам

По экономическим отраслям

Связанное с классом клиентов

форма возврата связанное с классом клиентов  

3

Для кого выпускаються депозитные сертификаты?        

0

Для юридических лиц

Для физических лиц

Для      предпринимателей

Для студентов

1

Текущие сберегательные вклады используються для        

0

оприходования процентов по кредиту

Не допущение свободного оприходования средств

 оприходвания заработной платы и пенсии, для опплаты постоянных выплат допускаеться свободный приход и расход средств

в основном для оприходования процентов

2

Внебалансовое финансирование в банковском деле

что расчитываеться внебалансовых счетах банках Республики Узбекистан         

0

Задолженность по кредитам

Доход банка

Бланки кредитных договоров

документы ожидающие сроки оплаты и бланки ценных бумаг

1

Поручительство это:        

0

договор, в котором заёмщик берёт на себя полное или частичное исполнение обязательств перед кредитором

Договор, в котором поручитель берёт на себя полное или частичное исполнение обязательств перед кредитором

Договор клиента

документ, в котором поручитель берёт на себя полное или частичное исполнение обязательств перед кредитором

3

В каких целях осуществляються внебалансовые операции в банках?

0

Для привлечеия средств и их размещение

В целях привлечения средств

В целях размещения средств

В целях увелечения расходов

2

если банк по поручению клиента за определённую комиссионную плату осуществляет внебалансовую операцию это?

0

Пассивные операции или банковские услуги

Банковские услуги

Активно-пассивные операции

Активно-пассивные операции или банковские услуги

1

Что такое производные инструменты?        

0

тип особой сделки на рынке капитала

это тип транзакции на вторичном денежном рынке, который подразумевает реализацию прав или будущих обязательств.

типы сделок и договоров по продаже акций

Договора по  валютным операциям

2

Дисбаланс-это...        

0

разница между доходами и расходами

разница между активами и пассивами

разница между активами, чувствительными к изменениям процентных ставок, и обязательствами, которые влияют на процентные ставки

изменение прибыли банка

3

Субординированный кредит, выданный коммерческому банку ....        

0

Долговое обязательство, со строго указанным сроком погашения не менее 5 лет, который не может быть истребован кредитором до окончания срока действия договора

денежная сумма выданная на безвозвратной основе

краткосрочный денежный капитал

срочные долговые обязательства которые могут быть полностью использованы для покрытия убытков банка

1

Для чего используются производные инструменты?        

0

Для обеспечения платежеспособности банка

с целью защиты банка от дисбаланса банковских активов и пассивов

с целью обеспечения рентабельности банка

с целью защиты банка от бакротства

3

Что даёт банку  операции с фьючерсными контрактами?

0

защитить банк от банкротства

 обеспечение рентабельности банка

избежать относительно высоких затрат по привлечению средств

низкая доходность активов

2

Процентнвя маржа-это...        

0

Разница между ресурсами и кредитами

разница между беспроцентными доходами и беспроцентными расходами

Разница между доходами и расходами

процентный доход от прибыльных активов и процентные расходы по банковским обязательствам

1

К неприбыльным активам относятся:

0

денежные средства, основные средства

основные средства, нематериальные активы, кредиты

капитальные вложения, денежные средства в кассе, кредиты

нематериальные активы, инвестиции

2

Какой из  платежных документов гарантирован?

0

чеки

платежые поручения

аккредетив

вексельные расчеты

3

Что такое траст-услуга банка?

0

управление транзакциями клиентов

операции по управлению недвижимостью

управление деятельностью клиентов

операции  по управлению имуществом и другими активами, принадлежащими клиенту,

1

Стратегическое управление ресурсами коммерческих банков

На чем основывается стратегический план банка?        

0

анализ прогнозов

обширные исследования и практическая информация

на исследовании

на сравнениях

2

Как банки управляют ресурсами?        

0

в основном в быстром порядке

Раз в 10 дней

в конце дня

ежемесячно

3

В зависимости от управления банковскими ресурсами ...

0

платежеспособность коммерческого банка

ликвидность, доходность, доходность и общее финансовое положение коммерческого банка

конкурентоспособность

кредитоспособность коммерческого банка

1

Как коммерческие банки планируют свои ресурсы?

0

ежедневный прогноз

долгосрочные планы

перспективные планы и прогнозы на месячный, квартальный, годовой и другие периоды

планы на квартал

3

Стратегическое управление - это:        

0

ежедневный прогноз

укрепление ресурсной базы

Ежемесячные перспективные планы и перспективы

Прогнозирование будущих проблем и возможностей

1

Tijorat banklarining passiv va aktivlari bo‘yicha foiz siyosati

Какая банковская процентная ставка в каком виде будет доступна?

0

процентная ставка, проценты по кредиту, проценты по ценным бумагам и т. д.

В виде маржа

в форме оплаты

в форме дивиденда

2

В зависимости от чего зависит проценты депозита?

0

Количетсво наличных на кассе банка

Ликвидность банка

процент вложений в ценные бумаги

надежность банка, процентная ставка по активным операциям, срок и сумма привлеченных депозитов

2

Почему процентная ставка на межбанковском кредитном рынке в целом выше, чем процентная ставка по депозитам?

0

расходы по займам кредитной организации будут приняты во внимание

расходы и интересы кредитной организации, которая будет зачислена

маржа банка учитывается

доходы банка учитываются

2

Стоимость заемного капитала учитывается по следующей формуле:        

0

банковские расходы / внеоборотные активы

доход банка / оборотные активы

банковские расходы / оборотные средства

прибыль банка / оборотные активы

1

Какие факторы определяют минимальную доходность операций с активами банка?

0

средняя стоимость привлеченных банком ресурсов, полезность операций с активами банка

Доход банка

Минимальность банковских операций

Расходы банка

1

Что означает преобразование ресурсов?        

0

ресурсы продаются на краткосрочной основе

Банк размещает долгосрочные активы на постоянной основе с краткосрочными заимствованиями

Стратегия банка

банк размещает долгосрочные активы

3

Bank majburiyatlarini boshqarish

Депозитная база коммерческого банка aдекватный спрос на:        

0

100%

25%

50%

30%

1

Какие средства входят в долг банка?

0

межбанковские ссуды, межбанковская финансовая помощь, средства, полученные от продажи ценных бумаг

межбанковские ссуды, межбанковское финансирование

межбанковская финансовая помощь

межбанковские ссуды, банковский капитал

3

Какой из следующих депозитов является самым дешевым источником для коммерческих банков в Узбекистане?        

0

сберегательные вклады

депозиты до востребования

межбанковские кредиты

срочные вклады

1

Стабильность банковских ресурсов обеспечивает ...

0

размещение собственных средств на ценные бумаги

Размещение собственных средств в активах

размещение средств в качестве кредита

размещение собственных активов в активах с относительно высокой доходностью и использование их преимуществ

2

Основная цель управления банковскими ресурсами ...        

0

расширение операций на фондовом рынке

обеспечить платежеспособность

иметь ликвидность банка и финансовые ресурсы, необходимые для его основных функций

минимизация банковских рисков

1

Роль межбанковских кредитов.....        

0

банки могут быстро управлять своей ликвидностью с помощью межбанковских кредитов

банки могут привлекать средства клиентов и размещать их в качестве кредитного ресурса

Предоставляет доступ к оплате

обеспечивает доходность активов

3

Причины необходимости межбанковских кредитов:

0

уменьшение собственного капитала

Увеличение банковских расходов

расширение операций на рынке ценных бумаг

наличие дисбалансов по срокам и размеру привлеченных и размещенных средств, валюты, расширению операций на фондовом рынке

3

Какие виды банковских сертификатов доступны?        

0

сертификаты без депозита

сберегательные сертификаты - для кредиторов

депозитные сертификаты - для юридических лиц, сертификаты бакалавриата - для физических лиц

депозитный сертификат

2

Основные элементы банковских расходов:

0

маржа банка

Расходы на формирование и поддержание банковских ресурсов

дивиденды

расход по кредиту

1

Что дает установление экономических стандартов Центральным банком Республики Узбекистан?        

0

уменьшение дохода

контроль за деятельностью клиентов

надзор за деятельностью банков, минимизация банковских рисков

Увеличение банковские расходы

2

Как ресурсы, привлекаемые банками, группируются по методу их сбора?

0

Депозитные и бездепозитные средства

межбанковские средства

Кредитные средства

бездепозитные средства

1