ΠΕΡΙΕΧΟΜΕΝΑ

Προσωπικά Στοιχεία ……………………………………………………………………………………………….….         3

Θέματα προς εξέταση ……………………………………………………………………………………….….……..        3

Ερωτήματα…………………..……………………………………………………………………………..…………..          4

Ιεράρχηση Αναγκών …………………………………………………..………………………………………….…..         5

Ιατρικό Ιστορικό ……………………………..…………………………………………………………………….…..         5

ΣΤΑΔΙΑ ΠΟΥ ΘΑ ΑΚΟΛΟΥΘΗΣΟΥΜΕ ΣΤΗ ΣΥΖΗΤΗΣΗ ΜΑΣ:

ΔΗΛΩΣΗ ΓΙΑ ΤΑ ΠΡΟΣΩΠΙΚΑ ΣΤΟΙΧΕΙΑ ΤΟΥ ΠΕΛΑΤΗ

Τα προσωπικά δεδομένα αυτού του εντύπου που γνωστοποιούνται από τον πελάτη στην help-insurance.gr / Φώτη Παπαποστόλου , χορηγούνται µε την συγκατάθεση του πελάτη για να τα επεξεργαστεί η help-insurance.gr / Φώτης Παπαποστόλου αποκλειστικά και µόνο για τον σκοπό της σύναψης ασφαλιστικής σύμβασης.

ΔΗΛΩΣΗ ΤΟΥ ΠΕΛΑΤΗ

Δηλώνω ότι παρέλαβα από τον help-insurance.gr / Φώτη Παπαποστόλου το έντυπο πληροφοριών ασφαλιστικής διαμεσολάβησης, το έντυπο µε την ανάλυση των ασφαλιστικών µου αναγκών και την αιτιολογημένη ασφαλιστική πρόταση.

Δηλώνω ότι αφού τα διάβασα, τα κατανόησα και τα αποδέχθηκα πλήρως, χωρίς να έχω οποιαδήποτε αντίρρηση.

ΕΝΝΤΟΛΗ ΑΝΑΘΕΣΗΣ

έλαβα γνώση για τα παραπάνω και συμφωνώ ο ασφαλιστικός πράκτορας  help-insurance.gr / Φώτης Παπαποστόλου  με :

*ΕΕΘ - Επαγγελματικό Επιμελιτήριο Θεσσαλονίκης

ημερομηνία  λήξης τελευταίας άδειας        :        31/12/2020

όπως αναλάβει την διερεύνηση και αξιολόγηση της ασφαλιστικής αγοράς προκειμένου να μου προτείνει κατάλληλα προϊόντα - προσφορές που θα δύνανται να καλύψουν επαρκώς τις ακόλουθες ασφαλιστικές μου ανάγκες.

αντιλαμβάνομαι δε, ότι καμία προσφορά δεν δεσμεύει καμία ασφαλιστική εταιρία για κάλυψη και δεσμεύομαι να δώσω όσο το δυνατόν πιο ακριβή και αληθή στοιχεία προκειμένου να εκτιμηθεί σωστά ο όποιος κίνδυνος ενδιαφέρομαι να ασφαλίσω.

                                          

Υπογραφή                                                Ημερομηνία                                                                                  

  

                                τόπος 

ΕΡΩΤΗΜΑΤΑ

Σύνταξη

  1. Πώς φαντάζεστε την ζωή σας όταν συνταξιοδοτηθείτε;
  2. Πόσα χρήματα σύνταξη θα πάρετε από το ταμείο σας όταν συνταξιοδοτηθείτε; Θα είναι αρκετά;

Προστασία από Δαπάνες Υγείας

  1. Σε περίπτωση πιθανού προβλήματος υγείας, πώς αντιμετωπίζετε την κατάσταση; Μέσω του ταμείου σας ή ιδιωτικά;
  2. Έχετε προσωπική εκτίμηση για την ποιότητα υπηρεσιών υγείας του ταμείου σας

Προστασία Ικανότητας για Εργασία

  1. Πιστεύετε ότι οι συνθήκες στις οποίες εργάζεστε ή ζείτε, εγκυμονούν κινδύνους για την σωματική σας ακεραιότητα και επομένως για το εισόδημα σας;
  2. Θεωρείτε ότι το βιοτικό επίπεδο της οικογένειας σας θα υποβαθμιζόταν σε περίπτωση που εσείς δεν θα μπορείτε να εργασθείτε;

Προστασία Οικογένειας

  1. Τι  είδους οικονομικό πρόβλημα θα αντιμετώπιζε η οικογένεια σας αν είχατε φύγει από την ζωή χθες;
  2. Θα αλλάξει το επίπεδο ζωής της οικογένειας σας σε περίπτωση που εσείς φύγετε από την ζωή; Σε ποιους τομείς νομίζετε ότι θα αλλάξει;

Οικονομική Υποστήριξη Παιδιών

  1. Τι γνωρίζετε για το κόστος των σπουδών σήμερα;
  2. Με ποιόν τρόπο σκοπεύετε να υποστηρίξετε οικονομικά τις σπουδές των παιδιών σας ή την επαγγελματική τους αποκατάσταση;

ΙΕΡΑΡΧΗΣΗ ΠΡΟΣΩΠΙΚΩΝ ΑΣΦΑΛΙΣΤΙΚΩΝ ΑΝΑΓΚΩΝ

Από τις πιο κάτω αναγραφόµενες ασφαλιστικές ανάγκες, σηµειώσετε εκείνες που σας ενδιαφέρουν

Οικονοµική προστασία της οικογένειάς σας σε περίπτωση θανάτου                 ΝαιΌχι

Αναπλήρωση / προστασία του εισοδήµατός σας από εργασία                          ΝαιΌχι

Δηµιουργία  κεφαλαίου ή συµπληρωµατική σύνταξη                                  ΝαιΌχι        

Οικονοµικήπροστασία σε περίπτωση εξόδων για προβλήµατα υγείας σας ή µελών της    ι

οικογένειάς σας                                                                                                          ΝαιΌχι

Δηµιουργία κεφαλαίου για σπουδές / επαγγελµατική αποκατάσταση παιδιών           ΝαιΌχο

ΙΕΡΑΡΧΗΣΗ ΑΣΦΑΛΙΣΤΙΚΩΝ ΑΝΑΓΚΩΝ ΠΕΡΙΟΥΣΙΑΣ

Από τις πιο κάτω αναγραφόµενες ασφαλιστικές ανάγκες περιουσίας, σηµειώσατε εκείνες που σας ενδιαφέρουν:

  1. Κατοικία σας                                                                                                          ΝαιΌχι        
  2. Επαγγελµατικού σας χώρου                                                                                                 ΝαιΌχι        
  3. Αυτοκινήτου – Οχήµατος                                                                                      ΝαιΌχι        
  4. Επαγγελματικής σας δραστηριότητας (π.χ. ασφάλιση επαγγελματικής αστικής ευθύνης,

ασφάλιση μεταφορών)                                                                                                          ΝαιΌχι        

  1. Άλλα περιουσιακά στοιχεία. Παρακαλώ προσδιορίστε:        
  1. Απειλούνται από διάφορους κινδύνους τα περιουσιακά σας στοιχεία αυτά; ΝαιΌχι        
  2. Αποτελούν σημαντικά στοιχεία για σας από πλευράς οικονομικής                        ΝαιΌχι        
  3. Σε περίπτωση ζημιάς, η αποκατάσταση τους θα σήμαινε μεγάλο οικονομικό

        βάρος για σας;                                                                                                                   ΝαιΌχι        

ΙΕΡΑΡΧΗΣΗ  ΧΡΗΜΑΤΟΟΙΚΟΝΟΜΙΚΩΝ ΑΝΑΓΚΩΝ

Σας ενδιαφέρουν:

οι  Επενδύσεις   ΝαιΌχι 

παρακαλώ όπως προσδιορίσετε

Δάνεια         ΝαιΌχι 

παρακαλώ όπως προσδιορίσετε

ΙΑΤΡΙΚΟ ΙΣΤΟΡΙΚΟ

Εσείς η κάποιο μέλος της οικογένειας σας, έχει νοσηλευτεί στο παρελθόν; Αν ναι, για ποιόν λόγο;

Υποβάλλεστε τακτικά σε προληπτικό έλεγχο υγείας ή ακολουθείτε κάποια φαρμακευτική αγωγή;

Ασχολείστε με εξειδικευμένα σπορ (καταδύσεις, εναέρια σπορ κλπ);                                 ΝαιΌχι

ΑΙΤΙΟΛΟΓΗΜΕΝΗ ΑΣΦΑΛΙΣΤΙΚΗ ΠΡΟΤΑΣΗ

Με βάση τις πληροφορίες που µας χορηγήσατε, σας προτείνουμε τις παρακάτω παροχές για την κάλυψη των ασφαλιστικών σας αναγκών. Η πρότασή µας ανταποκρίνεται στις ασφαλιστικές σας ανάγκες για τους παρακάτω λόγους:

ΠΑΡΑΡΤΗΜΑ ΕΡΩΤΗΣΕΩΝ

Προστασία Οικογένειας

  1. Σε περίπτωση που εσείς φύγετε από την ζωή, τι εργασία θα μπορούσε να κάνει ο/η σύζυγος σας προκειμένου να αντικαταστήσει το εισόδημα που εσείς προμηθεύατε;
  2. Υπάρχουν αρκετά χρήματα προκειμένου να αντιμετωπισθούν οι ανάγκες της οικογένειας σας σε μια τέτοια περίπτωση;
  3. Έχετε φροντίσει τον τρόπο με τον οποίο όλη σας η περιουσία θα παραμείνει στην οικογένεια σας;

Προστασία Ικανότητας Για Εργασία

  1. Γνωρίζετε ποιες είναι οι παροχές του ταμείου σας σε περίπτωση που δεν μπορείτε να εργασθείτε;
  2. Η αδυναμία να εργασθούμε εξαιτίας ενός ατυχήματος ή μιας ασθένειας μπορεί να διαρκέσει από πολύ μικρό διάστημα μέχρι και πολύ μεγάλο ή κάποιες φορές και μόνιμα. Ποια είναι η περίπτωση που εσείς θεωρείτε ότι θα είχατε επίπτωση στο εισόδημα σας;
  3. Σε περίπτωση αδυναμίας να εργασθείτε, τα έξοδα σας μειώνονται ή αυξάνονται;
  4. Με ποιον τρόπο θα αντιμετωπίζατε την αδυναμία να παράγετε εισόδημα;
  5. Τι ποσά θα σας ήταν αναγκαία;
  6. Σήμερα έχετε αυτά τα ποσά;

Οικονομική Υποστήριξη Παιδιών

  1. Σε περίπτωση που εσείς δεν θα βρισκόσασταν στη ζωή, τι αντίκτυπο θα είχε στις επιλογές των σπουδών ή της επαγγελματικής αποκατάστασης για τα παιδιά σας;
  2. Η σύζυγος σας θα μπορούσε να επωμιστεί το κόστος των σπουδών ή της υποστήριξης των παιδιών σας εάν εσείς δεν υπάρχετε; Μπορούν να βοηθήσουν άλλοι (παππούς, γιαγιά κλπ) σε αυτό;
  3. Με ποιον τρόπο θα εξασφαλίσετε το ποσό αυτό;
  4. Τι έχετε κάνει μέχρι σήμερα για αυτό;
  5. Τι είναι πιο βολικό για εσάς; Να εκταμιευθούν τα χρήματα για τις σπουδές του παιδιού σε 4-5 χρόνια ή να πληρωθούν τμηματικά σε 15-20 χρόνια;

Σύνταξη

  1. Ποιο ποσό θεωρείτε αναγκαίο να εισπράττετε όταν συνταξιοδοτηθείτε;
  2. Τι ενέργειες κάνετε σήμερα που θα σας βοηθήσουν να αντεπεξέλθετε αποτελεσματικά στα έξοδα της τρίτης ηλικίας;
  3. Οι γονείς είναι σήμερα στην σύνταξη; Γνωρίζετε άτομα που να είναι στην σύνταξη; Τα βγάζουν πέρα μόνο με αυτήν;
  4. Γνωρίζετε τι είναι το ποσοστό αναπλήρωσης σύνταξης;
  5. Ποιες θεωρείτε ότι είναι οι πιο αποτελεσματικές λύσεις που προσφέρονται σήμερα για να αξιοποιήσετε τις οικονομίες σας ή τυχόν διαθέσιμα κεφάλαια;

Προστασία από Δαπάνες Υγείας

  1. Γνωρίζετε ποιες είναι οι παροχές του ταμείου σας σε θέματα υγείας;
  2. Γνωρίζετε για το κόστος των υπηρεσιών υγείας στον ιδιωτικό τομέα;
  3. Η διερεύνηση και η αντιμετώπιση των πιθανών προβλημάτων υγείας χωρίζεται σε τρεις βαθμούς:

Σε ποιόν βαθμό από τους τρεις θεωρείτε ότι θέλετε και πρέπει να παρέμβετε στην αντιμετώπιση των πιθανών προβλημάτων υγείας;

  1. Τι θα ήταν σημαντικό για εσάς σε περίπτωση νοσηλείας;

Ελεύθερη επιλογή ιατρού;

Ελεύθερη επιλογή νοσηλευτηρίου;

Επιλογή επιπέδου νοσηλείας(τύπος δωματίου)/ποιότητας υπηρεσιών;

  1. Ποιο είναι το ύψος της δαπάνης για νοσοκομειακή περίθαλψη που δεν θα σας δημιουργούσε σημαντικό οικονομικό πρόβλημα;

Περιουσία

  1. Έχετε άποψη για το κόστος ασφάλισης των περιουσιακών σας στοιχείων;
  2. Έχετε άποψη για το κόστος μη κατάλληλης ασφάλισης των περιουσιακών σας στοιχείων; Και τι σημαίνει μη κατάλληλη ασφάλιση;
  3. Γνωρίζετε ότι, μέσω των ασφαλίστρων, το μικρό αυτό ποσό σας διασφαλίζει προστασία πολλών χιλιάδων ευρώ για να αποκαταστήσετε τα περιουσιακά σας στοιχεία, σε περίπτωση ζημιάς;
  4. Σας έχει τύχει ποτέ να γυρίσετε στο σπίτι σας ή να στείλετε κάποιον άλλον για να ελέγξετε αν έχετε σβήσει το μάτι της κουζίνας ή τον θερμοσίφωνα;  
  5. Περιγράψτε μου τις ανησυχίες που ίσως έχετε σχετικά με την επιχείρησή σας. Ποιες ανεπιθύμητες δαπάνες ή κίνδυνοι μπορεί να σας προκύψουν; Σας κρατάει κάτι ξύπνιο τη νύχτα;
  6. Ποια είναι η διάρκεια του προβλήματος; Είναι το πρόβλημα βραχυπρόθεσμο ή μακροπρόθεσμο;
  7. Ποια μέτρα έχουν ληφθεί για την αντιμετώπιση του προβλήματος; Ποιο ήταν το αποτέλεσμα;
  8. Έχετε υποστεί κάποιου είδους ζημία σε κάποιο περιουσιακό σας στοιχείο; Αν ναι, από ποια αιτία; Πώς το αντιμετωπίζετε;

Γενικές ερωτήσεις

  1. Πώς θα περιγράφατε τη γενική σας υγεία;
  2. Ποιο είναι το πρόσωπο που συμμετέχει στη διαδικασία λήψης αποφάσεων; Έχετε προϋπολογίσει κάποιο ποσό για την ασφαλιστική σας κάλυψη;
  3. Δώστε μου μία λεπτομερή περιγραφή της δουλειάς σας.
  4. Περιγράψτε μου τα κέρδη που αναμένετε ή επιθυμείτε. Τι θα έκανε τη ζωή σας πιο εύκολη;
  5. Πόσο σημαντικό είναι για εσάς να ελαχιστοποιήσετε όσο το δυνατόν περισσότερο το κόστος της ασφάλισης;

Καθόλου    Αρκετά    Πολύ    Πάρα πολύ

  1. Γνωρίζετε ποιες είναι οι υποχρεωτικές από το νόμο ασφαλίσεις; Γνωρίζετε για τους τρεις πυλώνες του ασφαλιστικού συστήματος;
  2. Περιγράψτε την επαγγελματική/επιχειρηματική σας δραστηριότητα.
  3. Ποια είναι η ανάγκη σας για ρευστότητα;
  4. Ποιο είναι το επιθυμητό χρονικό διάστημα της επένδυσής σας;
  5. Αναλύστε την χρηματοοικονομική σας κατάσταση.
  6. Ποιο είναι το ύψος του τακτικού και του συνολικού σας εισοδήματος;
  7. Τα εισοδήματά σας αποκτώνται σε τακτική ή σε προσωρινή βάση;
  8. Ποιες είναι οι ακριβείς πηγές των εισοδημάτων σας;
  9. Αριθμήστε τα περιουσιακά σας στοιχεία(ευχερώς ρευστοποιήσιμα, χρηματοοικονομικές επενδύσεις, κινητή περιουσία, ακίνητη περιουσία, έσοδα από συνταξιοδοτικά προγράμματα, καταθέσεις).
  10. Αναλύστε τις τακτικές χρηματο οικονομικές σας υποχρεώσεις και τις δεσμεύσεις που έχετε ή σχεδιάζετε να αναλάβετε όπως δάνεια ή εγγυήσεις.
  11. Με ποια είδη χρηματοπιστωτικών μέσων είστε εξοικειωμένος;
  12. Ποια είναι η έκταση της ζημίας που είστε διατεθειμένος και μπορείτε να αναλάβετε;
  13. Ποιο είναι το προβλεπόμενο ύψος των κεφαλαίου προς επένδυση;

www.help-insurance.gr

asfalistis@gmail.com

T. 6977 260101