PROPUESTA DE SERVICIOS PROFESIONALES EN EL CAMPO DE INVERSIONES BURSÁTILES (Personas Físicas)

 

Nuestra práctica profesional reciente nos ha llevado a la conclusión de que los inversionistas en Valores de Deuda o de Capital, (acciones, cetes, bonos, certificados bursátiles, etc.), ya sea directamente ó a través de fondos (sociedades de inversión), han tenido  pérdidas  importantes en sus inversiones, tanto por la reciente crisis como por razones ajenas a ella y fuera del conocimiento del inversionista,  dentro de las cuales hemos encontrado con frecuencia en nuestra práctica las siguientes:

  1. Falta de definición adecuada y clara de los parámetros de inversión en el contrato. En ocasiones los parámetros aceptados son de riesgos mayores a los que van de acuerdo al perfil del inversionista. 
  2. Conflicto de intereses en las actividades del intermediario bursátil.
  3. Falta de conocimiento de las alternativas en riesgos, comisiones y costos totales de los Fondos (Sociedades de Inversión).
  4. Falta de claridad en la información de los resultados obtenidos por el inversionista, lo que incluye la falta de certidumbre de un valor razonable en las compras, en las ventas y en el saldo al fin del mes.
  5. Definición de los beneficios pactados para el intermediario,  ya que en ocasiones no se le da el enfoque adecuado para beneficiar el interés del inversionista,   lo que llega a ocasionar incentivos perversos.

 

Es muy frecuente que  el inversionista solo cuente con la asesoría de un representante de la misma empresa que va a manejar sus inversiones, reciba estados de cuenta que no son fácil  de entender y  no los revisa, no detectando las irregularidades que puedan existir,  y por tanto, no objeta los movimientos que puedan ser incorrectos,  que conforme a la Ley, tiene 60 días hábiles para hacerlo.

 

Por lo anterior hemos llegado a la conclusión de que a los inversionistas les es muy conveniente contar con asesoría independiente que nuestra preparación y experiencia profesionales nos permiten ofrecer.

 

Hemos desarrollado, un servicio de consultoría en materia de inversiones que consistirá en lo siguiente:
 

A) Asesoría Eventual

  1. Evaluación y Diagnóstico preliminar
    Consiste en un análisis de primera intención, que lleva un máximo de tres días hábiles, del contrato de intermediación o cualquier otro que haya y los últimos estados de cuenta.
    De este análisis se rendirá un informe al cliente, se comentará con el y se decidirá si vale la pena o no realizar trabajo adicional.
  2. Investigación a detalle
    Si como resultado de lo anterior se concluye que hace falta una investigación mas profunda y exhaustiva, se procederá a realizarla. De sus conclusiones se entregará al cliente información detallada y todos los elementos necesarios para plantear y sustanciar una reclamación, si es que la hay, con quien el decida hacerla.

 

 

B.- Asesoría permanente

Después de terminado un trabajo de Asesoría Eventual, como el descrito arriba, estaremos en condiciones de ofrecer un servicio de asesoría permanente que consistiría fundamentalmente en:

  1. Revisión analítica sistemática, una vez por mes, de los estados de cuenta rendidos por la empresa manejadora de las inversiones y de los nuevos contratos ofrecidos.
  2. Estudio y resolución de las consultas que el cliente presente. 

 

Es importante que el intermediario bursátil conozca que el cliente está siendo asesorado, para que de esta forma cuide con especial atención al cliente.

 

 

C.P. Octavio J. Alonso Urrutia.

(81) 82 18 58 91.

044 818 3626851

octavioalonsou@gmail.com

 

REGRESO  A     PAGINA PRINCIPAL